Как не стать жертвой развода

Мошенники бывают разные, от одного до целых компаний насчитывающих сотни сотрудников. Вторые уже почти покинули рынок РФ и СНГ, так как граждане стали более бдительными, но все же не достаточно бдительными, чтобы они вовсе ушли с «рынка».

В этих «компаниях» у каждого есть своя непосредственная задача:

• Воркер — занимается поиском доверчивого человека, которого можно развести на деньги (Мамонта).
• Вбивер — занимается внесением данных карт пользователей, с целью изъятия и перемещения денежных средств на подконтрольные ему счета.
• Обнальщик — занимается выводом валюты в наличные средства, зачастую это делается через Украину, так как там проще договориться с местными органами правопорядка.
• Дроп — человек на которого делают аккаунты, карты, терминалы, сайты, получаются посылки и т.д. Дропы бывают двух типов, те кого обманули и получили необходимое бесплатно (по делу проходят как свидетель/потерпевший, но бывают и случаи когда виновным) и те, кто за за определённую плату согласился предоставить всё необходимое (по делу проходят как сообщник, зачастую делается крайним, так как на нём концы обрываются).

1. Развод в Авито

Вы покупаете или продаёте товар, вам предлагают купить доставкой (Яндекс, Авито, Почтой, Сдек и т.д.) и отправляют фишинговую ссылку на сайт клон, который принадлежит мошенникам. Тут всё просто, не переходите в мессенджеры и ведите диалог только в чате Авито (там такие ссылки нельзя отправить).

Вы покупаете товар, чат в Авито у пользователя закрыт, и есть только телефон, вы звоните, договариваетесь, а дальше общение перетекает в WhatsApp или Telegram, там вам скидывают фото, видео и т.д. И говорят можете лично приехать, но сейчас или я могу отправить. Либо кидают левую ссылку на сайт зеркало Транспортной Компании, либо говорят что сейчас они в пункте и готовы отправить, параллельно скидывая вам фото посылки и отправления.

Мошенник может даже прийти в офис и действительно отправить существующий товар, а вы переведёте деньги, как только увидите в приложении что посылка принята. Но по правилам (Сдэка, Почты РФ, Боксбери и т.д.), отправитель может забрать посылку, пока её не забрали из пункта. Так что как только мошенник получит деньги он заберёт посылку.

Звоните по видео связи, мошенники не будут показывать своего лица, будут оправдания мол камера сломана, какой-то глюк и т.д. В единичных случаях мошенник который работает один, может показать лицо (делайте сразу скриншот экрана, на всякий случай).

Далее, если вы убедились что скорее всего это не мошенник, спросите в какое отделение он пойдёт отправлять посылку (Лучше выбирать Сдэк, у них почти в каждом отделении есть камера прямой трансляции, так же вы можете позвонить в пункт и объединить ситуацию, скорее всего сотрудник вам поможет).

На Авито есть услуга «Свой человек», если вы из другого города и сомневаетесь в продавце, это услуга для вас: человек приедет на встречу, пришлёт вам фото и видео, вы переведёте деньги продавцу, потом за услуги «Свой человек» и вам отправят вашу посылку. Обычно услуга стоит от 1 000 ₽ — 3 000 ₽, в регионах дешевле.

Перед выбором человека посмотрите его профиль, он должен быть как минимум от года и с отзывами не менее 4,9, а так же со значком «Паспорт проверен».

2. Развод по телефону

• Звонят и представляются работниками банка — сбросить вызов и перезвонить в банк самостоятельно.
• Звонят и говорят что они из МВД, МЧС, и прочих структур — уточняем данные «сотрудника», а потом звоним на место работы (Для примера МВД, звоним в отделение которое назвал «сотрудник» и передаём всю информацию)
• Звонят с номера родственника и просят скинуть денег — сбрасываем и звоним по номеру (выбираем номер через «Контакт», а не через «Историю звонков»).