45 вопросов о налоге для самозанятых. И самые короткие ответы

80

С 2019 года в России появится новый налоговый режим — налог на профессиональный доход. Или, как его уже окрестили в народе, — налог для самозанятых.

Подробности режима НПД описаны в других статьях:

Мы обещали вернуться к вам с ответами на вопросы из комментариев. Вернулись. Ответы максимально короткие — без пояснений и ссылок. Вся матчасть и ссылки — в статьях выше.

Доходы и расходы

Вопрос: Сможет ли самозанятый подтвердить доход — например, для кредита?
Ответ: Да, в приложении «Мой налог» можно будет сформировать справку.

Вопрос: Кто и как будет отделять выручку от других поступлений?
Ответ: Вы сами с помощью чеков в приложении.

Вопрос: Как налоговая будет определять, что этот перевод за услугу, а этот от подруги за совместный счет в кафе?
Ответ: Это вы сами будете говорить налоговой. Она увидит только те чеки, которые вы пробьете в приложении.

Вопрос: Можно ли вычитать расходы из доходов, если есть документы? И платить налог только с разницы?
Ответ: Нет.

Вопрос: Проценты с вкладов в банке, от инвестиций на бирже, зарплата на работе по найму входят в лимит 2,4 млн?
Ответ: Нет.

Вопрос: Допустим, я вообще не работаю и нет у меня никаких доходов. Меня этот налог коснется?
Ответ: Нет.

Регионы

Вопрос: Если я веду деятельность удаленно, не находясь в Московской области, хотя там зарегистрирован и все клиенты у меня в Москве и области, — подходит ли моя деятельность под самозанятость?
Ответ: Да. Выбирайте при регистрации Москву или область.

Вопрос: Если я работаю из дома в Москве по интернету, а платят мне клиенты со всего мира — это подходит под новый налоговый режим?
Ответ: Да.

Вопрос: Если я работаю по трудовому договору в Москве и одновременно оказываю услуги по сопровождению и продвижению сайта фирмы из Орла, могу ли я перейти на этот новый режим для оказания услуг фирме? Я их оказываю в Московской области, хотя сама фирма из Орла.
Ответ: Да, можете.

Чеки и приложение

Вопрос: Если мне пришел доход, но я не успел выставить чек в приложении в тот же день, можно ли сформировать чек задним числом?
Ответ: Да.

Вопрос: Как выписывать чеки? Это можно делать через приложение?
Ответ: Да, и это несложно.

Вопрос: Но ведь приложение называется не «Мой налог», а «Мой доход». Вы ошиблись?
Ответ: Мы не ошиблись. Приложение называется «Мой налог». Уже есть подделки — не попадитесь.

Валюта и иностранцы

Вопрос: Можно ли получать доход в валюте?
Ответ: Да, но нужно пересчитывать доход в рубли по курсу ЦБ на день получения.

Вопрос: Программисты-фрилансеры, работающие над зарубежными заказами, попадают под этот режим? Как там вообще с иностранными платежами?
Ответ: Попадают. Ограничений по платежам нет.

Вопрос: Нерезидент, сдающий в аренду свою недвижимость в России, попадает под этот режим?
Ответ: Да. Но только если недвижимость жилая и у вас есть гражданство любой из стран ЕАЭС: России, Киргизии, Армении, Казахстана или Беларуси.

Вопрос: Гражданин Украины может быть самозанятым?
Ответ: В России — нет.

Совмещение режимов

Вопрос: Возможно ли совмещение спецрежимов: например, я ИП на УСН, но хочу легализовать сдачу квартиры как физлицо? Можно ли стать самозанятым физлицом и совмещать два спецрежима?
Ответ: Нет, совмещать нельзя даже при таком раскладе.

Вопрос: Можно ли совмещать два вида деятельности? Например, наемная работа — постоянный источник дохода. А с дохода от хобби хочу платить налог на профессиональный доход. Так можно?
Ответ: Да.

Вопрос: Можно ли быть одновременно самозанятым физлицом и самозанятым ИП?
Ответ: Нет.

Вопрос: Если я сохраняю статус ИП, налоговая ставка будет 4 и 6%, а льгота по зачету страховых взносов остается?
Ответ: Нет страховых взносов, нет и льготы. Добровольные взносы не уменьшают налог. Обязательных взносов нет.

Вопрос: Чтобы с ИП перейти на этот режим, нужно закрывать ИП?
Ответ: Необязательно. Но нужно обязательно отказаться от других спецрежимов — например, упрощенки.

Тонкости налога для самозанятых
Рассказываем, что делать в разных ситуациях, когда нельзя применять и как застраховаться от ошибок

Способы расчетов

Вопрос: Могут ли со мной рассчитаться безналичным платежом, если я буду зарегистрирован как самозанятый?
Ответ: Да.

Вопрос: А наличные можно принимать?
Ответ: Да.

Работа с юрлицами

Вопрос: Если юрлицо платит самозанятому деньги за работу, тогда фирма выступает налоговым агентом? Она должна удерживать НДФЛ? А взносы нужно платить?
Ответ: Нет, нет и нет.

Вопрос: Как клиент убедится, что я самозанятый, что можно не удерживать с меня НДФЛ и не надо платить взносы?
Ответ: Есть специальный сервис для проверки всех самозанятых. И нужно передать клиенту чек. Этого хватит.

Вопрос: Юрлица смогут оплачивать грузоперевозки частнику — не ИП, не ООО, а просто человеку, имеющему грузовик?
Ответ: Да, если этот человек зарегистрируется как самозанятый.

Вопрос: Как юрлицу обосновать, почему оно не удерживает НДФЛ и не платит взносы, перечисляя деньги самозанятому?
Ответ: Нужно проверить статус самозанятого в специальном сервисе и получить от него чек из приложения, где стоит ИНН этого юрлица. Все.

Вопрос: С какого счета будут проводиться налоговые платежи, на какой счет можно будет принимать деньги от юрлиц?
Ответ: Платить налог можно как угодно, хоть наличными. С любого счета. Принимать деньги — тоже, если банк не против. Но лучше завести отдельный счет.

Вопрос: Если работодатель ищет нового сотрудника, что мешает ему предложить кандидату оформиться как самозанятому? Ведь такое действие не подпадает под перевод сотрудника на режим самозанятости, где есть ограничение — два года.
Ответ: Мешают статьи 11 и 19.1 трудового кодекса.

Виды деятельности

Вопрос: У меня интернет-магазин по продаже сумок, которые я шью сам. Можно ли мне платить 4% с дохода?
Ответ: Да.

Вопрос: Я перепродаю готовые товары. Можно ли мне стать самозанятым и платить 4%?
Ответ: Нет.

Вопрос: Может ли СММ-менеджер работать по этой новой системе?
Ответ: Да.

Вопрос: Я таксист, работаю как ИП — мне можно перейти на этот режим?
Ответ: Да.

Вопрос: Как новый налоговый режим будет работать в плане привязки к определенному региону для такого вида деятельности, как перевозка грузов автомобильным транспортом?
Ответ: Привязки нет. Вы сами указываете, в каком регионе ведете деятельность. В нескольких регионах работать на этом режиме не запрещено.

Вопрос: Если я работаю на «Юду», теперь могу платить 4 вместо 13%? И могу ли я оказывать услуги и физлицам, и юрлицам?
Ответ: Да и да.

Аренда недвижимости

Вопрос: Как быть с доходами от сдачи в аренду собственной коммерческой недвижимости? Можно ли платить этот налог?
Ответ: Нет, недвижимость должна быть жилой.

Вопрос: На сдачу квартиры эти 4% налога тоже будут распространяться?
Ответ: Да.

Вопрос: Человек сдает квартиру в аренду и платит этот новый налог, а потом решает квартиру продать. Не получится ли так, что наше государство решит, что это было имущество, которое использовали в предпринимательской деятельности, и не разрешит применить вычет по НДФЛ?
Ответ: Нет, не получится. В законе это предусмотрено.

Вопрос: Подруга — налоговый нерезидент, живет в США. У нее есть недвижимость в Москве, которая сдается. Может ли она платить 4%?
Ответ: Да, но только если у нее есть гражданство любой из стран ЕАЭС. Если у нее гражданство США — тогда нет.

Вопрос: Если я прописан в Чебоксарах, а квартиру сдаю в Казани, то могу ли я платить налоги по этому закону?
Ответ: Да.

Вопрос: Можно ли платить 4% с дохода от сдачи апартаментов?
Ответ: Нет.

Пенсионеры

Вопрос: Я пенсионер. Смогу ли я зарегистрироваться как самозанятый и ремонтировать компьютеры и оргтехнику?
Ответ: Да.

Вопрос: Если я стану самозанятым и буду показывать доход и платить налог, то не будет ли уменьшена моя пенсия при наступлении пенсионного возраста?
Ответ: Если хватает стажа и баллов, на пенсию самозанятость не повлияет. Но этот период в стаж не засчитывается и баллов не прибавляет. На этот случай есть добровольные взносы.

Вопрос: Лишат ли неработающих пенсионеров социальных выплат, если они зарегистрируются как самозанятые? Московские пенсионеры волнуются.
Ответ: Неработающие пенсионеры — это люди, которые не занимаются какой-то деятельностью, при которой они подлежат обязательному пенсионному страхованию. Самозанятые такому страхованию не подлежат. В постановлении правительства о льготах неработающим пенсионерам написано то же самое. Профессиональный доход в сумме материального обеспечения, которая учитывается для назначения социальных выплат, не упоминается — ни по России в целом, ни в Москве.

Репетиторы и няни

Вопрос: Я репетитор и хочу быть самозанятым. Я сам должен буду указывать в приложении, что вот я провел урок, мне за него заплатили и я честно хочу отдать положенные 4%?
Ответ: Да. Но можно вообще ничего не платить: у репетиторов и нянь налоговые каникулы.

Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка
0

Как заплатить налог при вводе денег с PayPal?

3

Мария, нужно сформировать чек на приход, который вы получили на пайпал. Если он в валюте был, то по курсу ЦБ на дату поступления. После этого с пайпала можете выводить влюбое время, ли вообще не выводить, а тратить на что-то в интернете.

0

Роман, а не подскажете, обязательно ли нужно указывать информацию о плательщике, который присылает деньги на пейпал, можно этого как-то избежать?

0

Когда заносится платёж от физического лица, то там и нет поля такого. Когда от юридического вносим поступление, то поле "наименование организации" есть, но оно не обязательно для заполнения. Чисто технически никто не заставляет его вносить. Но и смысла оставлять пустым не вижу, нет человеческих ресурсов чтобы читать эти поля кому-то) А если понадобится налоговой, то и так узнают - пейпал имеет лицензию в РФ (Общество с ограниченной ответственностью Небанковская кредитная организацией «ПэйПал РУ» cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/?id=512021244)

0

Роман, большое спасибо!

0

Роман, Проблема в том, что у пэйпэл драконский ценник на вывод средств, особенно в валюте. Получается, что при получении валюты, ее нужно будет для вывода обменять, по страшному курсу. Получается, что налог надо платить с полученной суммы пэйпэл? А не суммы которую реально получить на счет в банке в рублях? Так вообще не заработать.

0

курс невыгодный да, но при некоторой сноровке можно подгадывать чуть получше. Дело в том, что курс палки меняется всего раз в сутки (это происходит ночью). Поэтому когда днем биржевой курс рубля резко укрепляется, у вас еще много времени чтобы успеть вывести по старому курсу. Такое бывает регулярно локально. Чтобы уж совсем без потерь - не получится (рубль настолько резко не укрепляется)), но снизить потери до 2% хотя бы удается. А это уже конкурентно с другими альтернативными способами.

0

Роман, То есть при поступление на любой американский кошелек USD нужно перед выводом на свой счет сформировать чек по курсу а уже потом выводить с комиссией на счет?

0

Troy_Gaming, по-хорошему, да. Формируем чек когда формально уже можем распоряжаться деньгами, например, что-то покупать со счета кошелька. Другое дело, что многие считают только то, что пришло на российский счёт, и у них тоже нет проблем, просто потому, что не особо кому интересны самозанятые сейчас, платят что-то, да и ладно.

0
0

Есть ли смысл ИП переходить с УСН на НПД (самозанятый ИП)?
Оказываю услуги дизайна юридическим лицам, то есть на УСН и НПД те же 6%. Но нет обязательных страховых взносов и 1% сверх 300 000, что большой плюс. При доходе больше 2,4 млн можно всегда перейти обратно на УСН.

И могут ли проверять счета ИП на НПД чаще, чем ИП на УСН?

1

Elena, здравствуйте можно конечно всё проверить это не сложно

0
0

Хочу оказывать услуги по дезинфекции квартир по совместительству с основной работой, могу ли я быть самозанятым при таких услвоиях?

0
0

Если я военнослужащий по контракту. Получаю зарплату плачу налог 13%. Смогу ли я зарегистрироваться как самозанятый? И с каким % я буду платить налог ?

0
0

Добрый день!
Подскажите мне пожалуйста, я не пенсионер мне 34 года, но получаю пенсию из-за инвалидности. При оформлении меня как самозанятого, нужно ли будет платить какой-то процент с приходящей пенсии или нет, ее это касаться никак не будет, только стороннего дохода за оплату моих услуг!? Спасибо!

0
0

Я получаю минимальную пенсию, город доплачивает мне сумму к пенсии до прожиточного минимума! Я хочу сдать в аренду квартиру! После сдачи, я не потеряю эту доплату?

0
0

Насколько я понимаю, если я условно покупаю мешок сахара, фасую его в мелкие пакеты и продаю, то самозанятым зарегистрироваться не имею права?

0
0

Здравствуйте!
Может ли самозанятый осуществлять возврат ндфл при покупке квартиры?

0
0

Налогообложение от сдачи не жилых, а дачных домов подпадает под этот закон?

0
0

Добрый день. Если я штю сумки и их продаю , но 80% стоимости это сырье (материал) на сумку. Я все равно должна платить налог со всей стоимости сумки? А не с реального дохода? Покупка материала все чеки есть ( квитанции, банк) .

0
0

Если я зарегистрирован как самозанятый, но в течение полугода у меня нет никаких доходов, то никаких налогов мне платить не надо и никаких проблем от этого у меня не будет?

0
0

Здравствуйте, помогите пожалуйста разобраться. Если единственная карта самозанятого с которой списывают налог на проф.доход находится в аресте у приставов по адм.делу,то так будут снимать налоги чтобы не пошла пеня ?

0
0

Здравствуйте. Для поступления денег на карту от юр лица, лучше завести цифровую карту Visa? На старую карту помимо приходят деньги не от самозанетости. И с цифровой карты я смогу перевести деньги на обычную сбербанка? Спасибо.

0
0

Я- самозанятый и имею договор с юр лицом на изготовление мебели. Договор от 06.12.21, УПД от 30.12.21. Оплата от 06.01.22. Куда засчитывается доход в новый налоговый период (с 2022 года) или в старый -2021?

0
0

Гражданин РБ имеющий российский ИНН может быть самозанятым?

0

Екатерина, Абсолютно неверно.

0

На НПД нельзя заниматься перепродажей товаров.

0
0

Доброго времени суток! Вопрос таков: может ли учредитель, одновременно, директор одного ООО и при этом работник по найму по трудовому договору в другой организации быть самозанятым ?

0
0

Банк работает с судебным приставам

0
0

Банк работает с судебным приставам

0
0

Занимаясь грузоперевозками я трачу на топливо.Как мне в данном случае платить налог.К примеру я заработал 10000 а 3000 из них мои

0
0

А можно ли в статусе самозанятого арендовать коммерческое помещение?

0
0

Муж зарегистрирован как самозанятый. Работает на дому. Недавно пришли с конторы, которая занимается вывозом мусора. Требует заключить договор , и отдельно взимать деньги за вывоз мусора. Правомерно ли это? Мы платим за вывоз мусора как физлица(за дом) , а не как отдельные юр.лица или ИП.

0
0

15.07.22, 17:30

Отредактировано

стать самозанятым можно только через приложение?

0
0

А если я сдаю квартиру через сервис и он комиссию свою забирает сразу у сьемщика, я же плачу налог только с той суммы, что является моим доходом? То есть то, что мне перечислил клиент? Запуталась

0
0

Подскажите, пожалуйста. Я самозанятый, отправляю свои изделия почтой. Человек переводит мне оплату, включая стоимость доставки к нему. Чек при переводе автоматически формируется на всю сумму. Как мне забрать деньги за доставку? Я же не должен платить с них налог. Я же их отдаю почте. Это уже их доход.

0
0

Здравствуйте. Я зарегистрирована как ИП на УСН. Вид деятельности - торговля через Интернет-магазин. Могу ли я оформиться как самозанятая и давать частные уроки иностранного языка? Эти виды деятельности никак между собой не сообщаются.

0
0

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, если я хочу оформиться как самозанятая, но у меня разные источники дохода (няня, мастер маникюра, повар) возможно ли это сделать?

0
0

Я строитель хочу оформится как самозанятый если мне переводят сумму из неё я трачу половину на матерьял это считается доходом если нет то как за это отчитываться?

0
0

Я состою на учете как малообеспеченная семья. Будут ли мои доходы от самозанятости учитываться?

0
0

Здравствуйте. Я вяжу игрушки, хочу оформиться самозанятой. Подскажите пожалуйста для игрушек нужна ли маркировка? Как правильно указать в чеке наименование товара?

0
0

Здравствуйте. Я вяжу игрушки и хотела бы зарегистрироваться самозанятой. Подскажите пожалуйста для вязанных игрушек нужна ли какая то маркировка? И как правильно будет указать наименование услуги в чеке?

0
0

Добрый день, Хочу установить кофейный модуль (типо кофейного аппарата), там устанавливается онлайн касса. могу ли я быть самозанятым при такой деятельности?

0
0

Как подключить банк Тиньков к самозанятости. Если самозанятость уже оформлена в другом банке?

0
0

Здравствуйте! Не поняла про пенсионеров. Я не работаю и живу на пенсию, если открою самозанятость, то льготы мои пропадут ?

0
0

Я массажист, заключаю договор с юрлицом(фитнесс-центром) на оказание услуг с оплатой 50/50.
В центре есть клиенты, которые внесли депозит и получили за это скидку 20% на услуги центра. Должна ли я как самозанятая разделять с центром эту скидку, если деньги были внесены до заключения со мной договора и я не была предупреждена заранее об этом?
Например: сеанс массажа в центре стоит 4000р, а клиент списывает эти деньги с депозита и получается, что для него это 3600.
Мне должны по итогу перевести 2000 или 1800?
Налог от итоговой суммы я плачу сама как самозанятая.

0
0

Цитирую "Если платить добровольные взносы на ОПС, право на индексацию потеряется."
А если не платить эти взносы, (так как нет дохода, потому что самозанятость уже в прошлом), но по нелепой случайности на бумаге оставаться зарегистрированным плательщиком добровольных страховых взносов на ОПС, то все равно доплата не положена. И об этом можно узнать совершенно случайно, так как рядовые сотрудники клиентских отделов ПФР и районных соцзащит некомпетентны.

0
0

как обязательно выставлять счет самозанятым? Можно ли избежать? Что регулирует счет на оплату?

0
0

Если человек работал как самозанятый и не платил налоги, а с 1 января решил открыть приложение и уже платить, то будет ли ему начислен штраф за прошлый год за все неучтенные переводы на карту?

0
0

Добрый день! Нужна ли оферта для ведения деятельности? Нужно ли прописывать конкретную услугу?

0
0

Может ли человек сдать в аренду лекговой автомобиль физ.лицу и оформить самозанятость, чтобы платить налог за получение арендной платы? Будет ли такой доход считаться официальным с точки зрения налоговой и других госструктур?

0

Сообщество