Как конкурент пытался вывести наши организации из дел

Этот текст написал читатель в Сообществе Т⁠—⁠Ж

Работаем мы в разных направлениях, и поэтому решили открыть три разные организации в разных городах и завести счета в разных банка, одна из организаций даже без НДСная. Так вот работа шла успешно: хорошие контракты, неплохие обороты по счетам. Купили помещения на ООО, взяли транспорт в лизинг, штат немного начал увеличиваться. Не жизнь, а сказка.

В один прекрасный февральский день нам пришло письмо от Альфа банка. Хочу заметить, обслуживаемся мы там давно, наличные не снимали, налоги платили. Так вот о письме: Служба финансового мониторинга просила нас пояснить о фин-хоз деятельности с основным нашим клиентом. Назовем его ЗАО Ромашка. Запросили документы за полгода — а это 2000 листов. Мы в течение недели все подготовили и со спокойной душой отправили в банк.

Через 2 дня к нам приехал СБшник из Альфы, типа покажите, где сидите, что на складе. Мы его поводили, всё показали, он пофоткал и укатил обратно восвояси. Прошла неделя и нас хлопают по 115 ФЗ. Я позвонил в банк, мол объясните, что происходит. Никто из сотрудников ничего внятного ответить не смог. Кроме заученных фраз «в совокупности действий» и «рискованные операции». В течение недели мы не получили никакого понятного ответа о том, кто и за что нас закрыл. Ну, да ладно.

Пошли открылись в другом банке. Остаток со счета — 1,2 млн рублей — кинули авансом на налоги, потому что платежи контрагентам Альфа посчитал рискованной операцией, а вывод на свои счета делается с пометкой «по 115ФЗ» и жди сразу закрытия нового счета. Через 3 дня на другую нашу компанию, которая обслуживается в Сбере, пришел такой же запрос о пояснении фин-хоз деятельности с основным клиентом — ЗАО Ромашка.

Сценарий тот же: мы готовим 3000 страниц документов, а Сбер, не дождавшись срока окончания проверки, блокирует счет по 115ФЗ. Тут вообще на вопрос «Почему и за что?» нам ответили: «Не знаю, не я занималась, а кто занимался — уже в отпуске». Платежки только на бумажных носителях, цена 600 рублей, и почти все на усмотрение банка оказываются высоко рискованными и проводятся.

Две разные фирмы, пересечение только по контрагенту. Очень странно….

А потом то же самое произошло с компанией на ЕНВД. У нее оборот-то был…..так мальчишкам на мороженное. Хлопнули по тому же сценарию. Но в этот раз удалось выяснить интересную деталь: проверка была инициирована после письма, написанного некой организацией. Организация писала, что все наши три фирмы являются грязными помойками, что мы налим направо и налево, финансируем террористов, а директор вообще детей ест. В итоге: не помогли никакие документы, ни договора, ни накладные. Если сказали, что мы помойка, зачем разбираться.

А финал был ещё проще. Наш прямой конкурент по поставкам для ЗАО Ромашка сделал это грязное дело в надежде занять нашу нишу. Не вышло. Да, неприятно, да, много возни, да, зависшие деньги и новые счета. Но любой, даже плохой, опыт — это опыт. И ещё в очередной раз убедился, что чем крупнее махина (я про банк), тем меньше его волнуют собственные клиенты.

Сообщество Т—Ж

Лучшее за неделю