Как сформировать портфель из ETF или куда вложить 500 тысяч рублей осторожному инвестору

На сегодняшний день существует много способов инвестирования средств, но далеко не все из них являются надёжными, безопасными и пассивными, которые не требуют вашего постоянного участия в этом процессе.

Я хотела рассказать об одном отличном инструменте для пассивного инвестора — это ETF фонды.

5 главных вещей, которые нужно знать про ETF фонды:

1. ETF — это эффективный инструмент инвестирования с доступом к рынку акций, облигаций и товаров.
2. ETF — простой и удобный биржевой инструмент. Любой инвестор может совершать разнообразные операции с ETF фондами, специализированные знания здесь не требуются.
3. ETF — это инструмент с минимальными рисками, с жёстким контролем системы управления, с многоуровневой защитой от недобросовестных действий управляющего.
4. ETF — инвестиционный инструмент, который позволяет создать свой портфель в соответствии со своими целями и отношением к риску. Для этого не требуется много времени или вложения солидного первоначального капитала.
5. ETF — это пассивный инструмент инвестирования, который показывает доходность, в среднем, выше, чем у фондов с активным управлением.

При выборе фондов ETF нужно учитывать:

1. Цель вложения средств (образование детей, капитал к пенсии, покупка недвижимости и т. д.)
2. Горизонт инвестирования (1—3 года, 5—10 лет, 30 лет и т. д.).
3. Допустимые риски (если вы готовы рискнуть, то большую часть средств вложите в ETF акций; если боитесь падений стоимости портфеля, то тогда большую часть средств вложите в ETF облигаций).

И никогда не забывайте про основное правило инвестирования — диверсификацию. Используйте ETF фонды, которые помогут вам распределить средства между:

• акциями, облигациями, товарами и денежными фондами;
• рублёвыми и валютными активами;
• ETF на индексы нескольких стран.

Давайте рассмотрим на примере, как составить свой инвестиционный портфель на сумму 500 000 рублей, используя ETF фонды.

Описание инвестора — умеренный профиль риска, рассматривает пассивные инвестиции, горизонт инвестирования — 6 лет.

Для составления портфеля будем использовать следующие ETF.

По акциям:

• ETF на китайский рынок акций (FXCN);
• ETF на рынок IT акций США (FXIT);
• ETF на американский рынок акций (FXUS);
• ETF на российский рынок акций (FXRL).

По облигациям:

• ETF Еврооблигации российских эмитентов (FXRU);
• ETF Еврооблигации российских эмитентов с рублёвым хеджем (FXRB).

По товарам: ETF на золото (FXGD).

По денежному рынку: краткосрочные гособлигации США (FXTB).

Инвестор принял решение распределить активы по классам в следующей пропорции:

• акции — 48%;
• облигации — 42%;
• золото — 5%;
• деньги — 5%

Инвестор также предпочёл распределить активы по валютам:

• доллар (USD) — 66,8%;
• рубль (RUB) — 23,6%;
• евро (EUR) — 9,6%;

И по уровню развития рынков инвестор не забыл распределить активы:

• развитые рынки — 36,4%;
• развивающиеся рынки — 63,6%.

Только, в любом случае, помните, что инвестиции — это риск, а доходность заранее неизвестна. И самое главное правило при инвестировании — это сохранить свой капитал, ни в коем случае его не потерять, неоправданный риск может привести к существенной потере ваших средств.

В итоге инвестор сформировал свой инвестиционный портфель на основе ETF фондов. Итоговая таблица распределения 500 000 рублей выглядит следующим образом: