В чём проблема

В России есть проблема с обналичкой: мошенники выстраивают цепочки фирм, через которые гоняют деньги по подложным документам. Через цепочку банков эти деньги выводятся в виде налички и используются для ухода от налогов, финансирования терроризма, взяток и других неприятных вещей.

Центробанк следит за тем, чтобы банки не способствовали обналу и другим незаконным финансовым операциям. Если банк участвует в незаконных делах, то его лицензию отзывают.

Отзыв лицензии — это неприятно и опасно: вклады физлиц возвращаются минимум через две недели, а остальные деньги и физлиц и юрлиц могут возвращаться годами через процедуру банкротства.

В России много обнала. Обнал вредит честным ребятам

Мы делаем всё, чтобы защитить деньги наших клиентов. Поэтому мы ввели систему нулевой терпимости против обнала и транзита.

Как мы ее решаем

Как и у любого банка, у нас есть служба финмониторинга — специальные алгоритмы и аналитики, которые следят за операциями.

Алгоритм смотрит за каждой операцией и, если видит что-то подозрительное, дает сигнал аналитику.

Мы видим обнал. Мы блокируем обнал

Аналитик проверяет операции и, если там действительно что-то мутное, запрашивает документы клиента: договоры с контрагентами, выписки по счетам в других банках, бухгалтерскую и налоговую отчетность.

Если документов нет в принципе, они сомнительного качества или клиент не выходит на связь — это сигнал, что дело нечисто. Мы отказываем в проведении операции и блокируем дистанционное банковское обслуживание. Как только нам предоставляют нормальные документы, мы разблокируем счет.

Если у вас обнальная или транзитная контора

Специально для обнальщиков и транзитеров у нас в договоре прописано условие: за перевод денег со счета, закрытого из-за сомнительных операций, мы возьмем 15% комиссии. Мы делаем это для того, чтобы транзитерам и обнальщикам было слишком дорого открывать у нас счета.

Эта мера не коснется честных ребят, но делает бессмысленным любой транзит и обнал через Тинькофф-банк.

Мы наказываем за обнал

Мы хотим, чтобы каждый обнальщик знал:

  1. Мы увидим незаконные операции.
  2. Мы заблокируем обслуживание счета и пригласим в офис для выяснения личности и характера операций.
  3. Мы сделаем вывод денег максимально невыгодным, чтобы недобросовестные компании никогда не захотели открывать у нас счета.

Если у вас честный бизнес — не беспокойтесь

С вашим счетом ничего не случится, если у вас всё нормально с документами и операциями. Если вы сами закроете счет, мы выведем с него деньги на условиях вашего тарифа.

Тинькофф-бизнес создан для предпринимателей, которые занимаются делом. Мы любим бизнес и уважаем закон. Мы вводим террор против обнальщиков, чтобы честный бизнес наших клиентов был надежно защищен. Поддержите нас в борьбе против обнала.


Тинькофф-бизнес

Любим бизнес,
уважаем закон