Как мы защищаем своих клиентов

В России есть проблема с обналичкой: мошенники выстраивают цепочки фирм, через которые гоняют деньги по подложным документам. Через цепочку банков эти деньги выводятся в виде налички и используются для ухода от налогов, финансирования терроризма, взяток и других неприятных вещей.

Центробанк следит за тем, чтобы банки не способствовали обналу и другим незаконным финансовым операциям. Если банк участвует в незаконных делах, то его лицензию отзывают.

Мы делаем всё, чтобы защитить деньги наших клиентов. Поэтому мы ввели систему нулевой терпимости против обнала и транзита.

Как и у любого банка, у нас есть служба финмониторинга — специальные алгоритмы и аналитики, которые следят за операциями.

Аналитик проверяет операции и, если там действительно что-то мутное, запрашивает документы клиента: договоры с контрагентами, выписки по счетам в других банках, бухгалтерскую и налоговую отчетность.

Если документов нет в принципе, они сомнительного качества или клиент не выходит на связь — это сигнал, что дело нечисто. Мы отказываем в проведении операции и блокируем дистанционное банковское обслуживание. Как только нам предоставляют нормальные документы, мы разблокируем счет.

Специально для обнальщиков и транзитеров у нас в договоре прописано условие: за перевод денег со счета, закрытого из-за сомнительных операций, мы возьмем 20% комиссии. Мы делаем это для того, чтобы транзитерам и обнальщикам было слишком дорого открывать у нас счета.

Мы хотим, чтобы каждый обнальщик знал:

1. Мы увидим незаконные операции.
2. Мы заблокируем обслуживание счета и пригласим в офис для выяснения личности и характера операций.
3. Мы сделаем вывод денег максимально невыгодным, чтобы недобросовестные компании никогда не захотели открывать у нас счета.

С вашим счетом ничего не случится, если у вас всё нормально с документами и операциями. Если вы сами закроете счет, мы выведем с него деньги на условиях вашего тарифа.

Тинькофф-бизнес создан для предпринимателей, которые занимаются делом. Мы любим бизнес и уважаем закон. Мы вводим террор против обнальщиков, чтобы честный бизнес наших клиентов был надежно защищен. Поддержите нас в борьбе против обнала.

Тинькофф-бизнес

Любим бизнес,
уважаем закон