Разводы
22K

Развод: статус квалифицированного инвестора через телеграм-канал

21

Распространенность: соцсети
Риск: 💰💰💰

В телеграм-каналах встречается реклама сервисов, предлагающих получить статус квалифицированного инвестора «быстро, легально и гарантированно». Единственное условие — наличие брокерского счета.

«Квалброкер» предлагает оформить статус квалифицированного инвестора за сутки — якобы легально и с гарантией
«Квалброкер» предлагает оформить статус квалифицированного инвестора за сутки — якобы легально и с гарантией

Статус квалифицированного инвестора вполне реально получить и самому, без участия подозрительных сервисов. Кроме того, он нужен далеко не всем. И все-таки он открывает доступ к новым инвестиционным инструментам, поэтому многие инвесторы хотят его получить. Этим пользуются мошенники.

Предложение в телеграм-канале — это, конечно, развод. Вот почему это очевидно:

  1. Телеграм-канал анонимный, вычислить личность его авторов невозможно.
  2. «Менеджер» канала использует аватарку другого человека.
  3. В канал с отзывами нельзя ничего написать — он только для администратора.
  4. Один из предложенных способов получения статуса — изготовление фальшивых документов. За использование таких документов можно даже лишиться свободы.
  5. Оплата услуг — переводом на карту физлица. Если продавец обманет, будет сложно доказать, зачем был совершен перевод, а чарджбэк сделать не получится.

А теперь подробнее.

Что нужно для статуса квалифицированного инвестора

Ранее мы писали о статусе квалифицированного инвестора и о том, что он дает. Если кратко, такой инвестор может совершать сделки с финансовыми инструментами, недоступными обычным инвесторам, например с ETF на внебиржевом рынке или с бумагами на иностранных биржах.

Чтобы считаться квалифицированным инвестором, нужно хотя бы что-то из списка:

  1. Опыт работы в финансовой сфере.
  2. Экономическое образование определенных вузов.
  3. Квалификационный аттестат специалиста финансового рынка или сертификат CFA, FRM и т. д.
  4. Финансовые активы не менее 6 млн рублей.
  5. Объем торгов ценными бумагами и производными инструментами не менее 6 млн рублей за последние 4 квартала, при этом в среднем должно быть не менее 10 сделок в квартал и не менее 1 сделки в месяц.

С апреля 2022 года из-за последних изменений ФЗ «О рынке ценных бумаг» у неквалифицированных инвесторов будет меньше возможностей, чем сейчас. Так, им будут недоступны производные инструменты и акции иностранных компаний, не входящие в известные биржевые индексы. Но доступ к таким инструментам будет возможен, если инвестор пройдет специальный тест у брокера. Это бесплатно.

Как именно будет проходить тестирование, пока неясно. Но известно, что проваленный тест можно будет пересдать. Еще инвестор может настоять на покупке инструмента даже без успешной сдачи теста, но при этом сумма сделки не должна превышать 100 тысяч рублей. Если лот инструмента стоит дороже, то купить можно не более одного лота. Также инвестору надо будет сообщить брокеру о готовности принять риск.

В любом случае статус квалифицированного инвестора нужен не всем. Даже в 2022 году многим будет хватать тех бумаг, что доступны на бирже любому инвестору. Если вам все же нужен этот статус — его лучше получить законно, без помощи сомнительных сервисов.

Как работают телеграм-каналы

Телеграм-каналы предлагают обойти все эти ограничения и условия — и получить статус квалифицированного инвестора каждому, у кого открыт любой брокерский счет. Стоимость услуги — обычно в районе 5—10 тысяч рублей.

Все каналы, которые я нашел, анонимные: продавцу ничто не мешает забрать деньги покупателя, а потом его заблокировать. Предъявлять претензии будет некому.

Канал из нашего примера создан недавно, 20 декабря 2020 года. Это тоже типичная ситуация: жуликов рано или поздно блокируют, поэтому слишком долго их каналы не живут.

Заявку предлагается оставлять «менеджеру» в личных сообщениях. Ник этого человека ни о чем не говорит — из него считывается только имя. А поиск по фотографии показал, что она принадлежит не «менеджеру Ирине», а Анне Грищенковой — адвокату и магистру по американскому праву. В списке ее проектов названия телеграм-канала я не нашел.

Чтобы вызвать доверие, «Ирина» дает ссылку на канал с отзывами. На момент написания статьи их уже более тридцати — и все положительные. При этом сам оставить отзыв я не смог: это право есть только у администратора. Поэтому их правдивость вызывает сомнения.

Яндекс подсказал, что на фото не «Ирина», а Анна Грищенкова
Яндекс подсказал, что на фото не «Ирина», а Анна Грищенкова
Все отзывы о сервисе приторно⁠-⁠положительные. Настоящие люди так общаются только в мечтах дешевых копирайтеров
Все отзывы о сервисе приторно⁠-⁠положительные. Настоящие люди так общаются только в мечтах дешевых копирайтеров

Как я пытался купить статус

Чтобы понять, как работает проект и сколько стоят услуги, я задал несколько вопросов «Ирине». В заявке я указал, что у меня есть брокерский счет в компании «Финам» и я хочу участвовать в IPO. Без статуса квалифицированного инвестора туда не пустят — ни до изменения закона, ни после.

Оказалось, что стоимость и тип подтверждения зависят от брокера:

  1. Для «Фридом-финанса» проект предоставит документы о наличии у меня активов. Это стоит 4000 ₽.
  2. Для Тинькофф-инвестиций подойдет аттестат специалиста финансового рынка ФСФР 1.0, который можно проверить на сайте ЦБ РФ. Документ в электронном виде стоит 7000 ₽.
  3. Для любого брокера подойдет оригинал того же аттестата. Это уже стоит 12 000 ₽, а сделают за два дня. Сам документ перешлют Почтой России.

Платить предлагают частями: 50% — предоплата, остальное — после проверки документов. Деньги принимают переводом на карту.

Почему⁠-⁠то для разных брокеров сервис предлагает разные способы получения статуса квалифицированного инвестора. Но требования установлены указанием ЦБ, поэтому у всех брокеров они примерно одинаковые
Почему⁠-⁠то для разных брокеров сервис предлагает разные способы получения статуса квалифицированного инвестора. Но требования установлены указанием ЦБ, поэтому у всех брокеров они примерно одинаковые
Бумажный оригинал аттестата ФСФР 1.0 предлагают сделать за 12 000 ₽. Менеджер утверждает, что использовать его можно у любого брокера, а сделают его за 48 часов
Бумажный оригинал аттестата ФСФР 1.0 предлагают сделать за 12 000 ₽. Менеджер утверждает, что использовать его можно у любого брокера, а сделают его за 48 часов

Что еще не так с получением статуса через телеграм-канал

Я спросил менеджера проекта, откуда берутся документы, но она перестала мне отвечать. Можно предположить, что экзамен сдает подставное лицо, но любой тест ФСФР проводится в аудитории, очно. Перед его началом паспорт сдающего сверяют с данными из заявления-анкеты, которое отправляется заранее. Не думаю, что у проекта десятки подготовленных специалистов, которые могут сдать экзамен и еще не получили аттестат на свое имя. Другой путь — создание поддельных документов. В любом случае это уголовно наказуемо.

Сомнения вызывают и сроки изготовления документов — те 48 часов, о которых мне сказали в чате. Экзамены проводятся несколько раз в месяц, а результаты вряд ли объявляют сразу. Изготовление бумажной версии аттестата тоже требует времени. А вот если нарисовать аттестат в фотошопе, срок уже выглядит более реалистичным.

Если брокер обнаружит подделку, он заблокирует счет и может сообщить в правоохранительные органы. Риски высоки — притом что базовый и специализированный экзамены ФСФР можно сдать самостоятельно, уплатив пошлину и заполнив анкету заявителя. В Москве это стоит 2000 ₽ за экзамен.

Кроме того, Центробанк выкладывает актуальные вопросы к экзамену на своем сайте, хоть и без ответов. Существуют также программы-тренажеры, эмулирующие экзамен.

Что в итоге

Телеграм-канал из статьи и похожие сервисы создают мошенники. Возможно, кто-то из них подделывает документы — и за использование подделок клиенты даже могут понести уголовную ответственность. А возможно, продавцы просто берут деньги и исчезают. Каналы анонимные, поэтому вряд ли получится вернуть даже 50% предоплаты.

Если нужен статус квалифицированного инвестора, его лучше все-таки получить законно. Это может быть непросто, зато потом не будет проблем с брокером и с законом. Еще один вариант — открыть счет у иностранного брокера. Это даст доступ к новым активам и без статуса квалифицированного инвестора.

Если сталкивались с другими разводами, пишите. Прищуримся.
А вам хочется стать квалифицированным инвестором? Вы бы рискнули купить этот статус на стороне?
Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка
0

05.02.21, 18:43

Отредактировано

Я интересовалась, как они это делают (чтобы понять, где лазейка, я работаю в этой сфере). Передают данные о якобы сданном экзамене задним числом, от учебного центра, уже не имеющего аккредитацию. Поэтому номер потом можно проверить на сайте ЦБ. Фотошоп не проверится. Я никому из вас не советую пользоваться этим способом. Комплаенс у брокеров работает. Квалифицируйтесь по оборотам, это не сложно!

8

Ксения, я квалифицировался по оборотам. Минимальная сумма, большое терпение и не забывать проводить сделки раз в отчётный период. Через год перейти на премиум и подать заявку на квала. Всё.

2

Vlad, это лишь тариф
И он бесплатен при 3 млн на счету
А если у вас нет 3 миллионов думаю и в квале надобности нет как таковой

7
0

Смотря для каких целей. В большинстве случаев достаточно открыть счет у американского брокера и получить доступ к нужным инструментам. В РФ этот статус для большинства желающих не столь необходим

1
0

Очень размытый критерий "Опыт работы в финансовой сфере". Водитель в банке подойдёт? А аналитик? Или нужна должность трейдера?

1

Михаил, в правилах ТИ написано, что нужно трудовой книжкой или должностной инструкцией подтвердить, что ты занимался именно деятельностью с ценными бумагами / оценкой рисков и т.п.

4
0

Не вижу никакой проблемы получить статус квалифицированного инвестора законно. Требования по объёму сделок вообще нет проблем выполнить, по размеру портфеля - 6 миллионов не так и много. Экзамен сдать, если заморочиться, тоже, вероятно, не так сложно. Сам по себе статус принципиально ничего не меняет, к большей части нужных инструментов доступ и так есть. Платить ещё и мошенникам за него смысла не вижу ни малейшего. Лично я получил в Тинькове без проблем, по размеру портфеля, но он мне не особо и пригодился.

0
0

05.02.21, 16:05

Отредактировано

я позанудствую, но телега не анонимна и не позиционировалась так :) там привязка к номеру телефона.

0

Серж, левую симку купить несложно )

1
0

Ни за что

0

Ton,
>не имею отношения
>прекрасно понимаю, как это делают
тогда что мешает рассказать, как это делают?

0

Darya, разве это имеет отношение к моему комментарию? Нет никакого желания плодить на рынке квалов без опыта торговли, рынок и так сумасшедший.

Выше и в статье выдвигались теории близкие к правде.

0

12.02.21, 14:40

Отредактировано

Ton, а, окей, по тону комментария сначала показалось, что и о самой теории в статье вы критически отзываетесь, отсюда и мой вопрос

не очень согласна насчет "нет желания плодить" - есть же куча людей с условно 100к на счету и при этом оборотами, которых хватит на три квала в год, потому что они каждый день запускают ракеты на пульсе, и есть люди с условным миллионом-тремя на счете, которые торгуют в долгосрочку, но которым не хватает оборота до квала. так что желание обойти систему вполне понятно

0
0

Подскажите пожалуйста, разъяснение бы получить по поводу тарифа «Премиум» у ТИ. Он даёт доступ к многим финансовым инструментам сразу, или для некоторых всё равно потребуется статус КИ? И в чём у них заключается помощь в получении статуса? Кто пользуется и получал статус КИ через ТИ, как это работает?

0

Михаил, из бонусов сразу - только персональный менеджер, который может подсказать на что стоит обратить внимание (к слову - не все менеджеры одинаково полезны... Мне с моим повезло, а вот жена от своего абсолютно не в восторге), 3 запроса подробной информации о любой бумаге в месяц к команде аналитиков Тинькофф и сниженная комиссия на операции. Для всего остального (расширенный список ценных бумаг) потребуется статус квалифицированного инвестора.

3
0

Нет, зачем, мне этого не надо

0
0

11.02.21, 21:00

Отредактировано

Тоже удивляет засилье этих тг каналов и сайтов, продающих эту услугу.

Причем многие считают ещё и этичным их рекламировать

0

Сообщество