Как мошенники обманывают нумизматов во «Вконтакте»

Мы с мужем — нумизматы со стажем, но это не спасло нас от мошенника.

Мы перевели 1500 ₽ за монеты, которые в итоге не получили. Расскажу, как это произошло и как не попасться на удочку мошенников.

Муж — нумизмат во втором поколении. Когда он учился в старших классах школы, отец передал ему свою коллекцию советских монет — и это стало поводом собрать собственную. Постепенно коллекция расширялась, а в 2009 году мы познакомились и стали собирать монеты вместе.

Сейчас в нашей коллекции есть самые разные монеты: царские и советские, юбилейные и памятные, России и других стран — особых предпочтений у нас нет. Но есть монеты, которые нам пока не по карману, и не все они из драгоценных металлов. На цену монеты сильно влияет тираж: чем он меньше, тем выше цена.

Чтобы пополнить коллекцию, мы с мужем часто сидим в специальных сообществах во «Вконтакте». В них нумизматы просят друг друга оценить ту или иную монету, делятся новостями, продают и обменивают монеты. Там же проходят аукционы.

Аукционы — это возможность для нумизматов пополнить свою коллекцию. Если повезет — дешевле, чем в магазинах. Поэтому мы с супругом периодически участвуем в них. Например, нам удалось приобрести монету «Туркменский эублефар» из серии «Красная книга». Заплатили за нее 700 ₽, в 180 ₽ обошлась доставка. Это нормальная цена, в магазинах монета стоит около 900 ₽.

В сообществах нумизматы часто знакомятся и начинают общаться в личных сообщениях. Мы тоже переписываемся с некоторыми коллекционерами. Это нормально. Как и то, что некоторые продавцы, зарабатывающие на сбыте монет, следят за ходом аукционов, а затем предлагают проигравшим интересующие тех экземпляры.

Поэтому мы не сильно удивились, когда супругу после аукциона предложили приобрести 25-рублевую монету 2017 года. Среди нумизматов эта монета известна как «Карабин», и мы давно хотели ее в свою коллекцию. В 2018 году монета стоила порядка 1300 ₽, осенью 2020 года — около 1800 ₽. Муж надеялся купить «Карабин» дешевле, чем предлагали магазины, и, когда цена на аукционе поднялась до рыночной, перестал торговаться.

29 ноября 2018 года мужу написал мужчина по имени Дмитрий. Он продавал нужный нам «Карабин» за 1150 ₽, еще 50 ₽ просил за отправку Почтой России. Муж согласился. Вдобавок они договорились насчет монеты «Ну, погоди!» в обычном исполнении — без цветного изображения — за 300 ₽. На тот момент она стоила порядка 400 ₽, в 2020 году — около 500 ₽. Ее мы тоже давно хотели приобрести, так как собираем серию «Российская (советская) мультипликация».

1500 ₽

мы перевели Дмитрию за две монеты

В итоге супруг договорился с Дмитрием о покупке двух монет. Мы перевели ему 1500 ₽ — после этого Дмитрий исчез, так и не отправив монеты.

Обычно муж просит меня проверять профили продавцов, так как не любит совершать сделки через интернет, но в случае с Дмитрием я тоже ошиблась. Мою бдительность усыпило то, что монету «Карабин» мы хотели давно, а предложение мошенника поступило после аукциона.

Вот что должно было нас насторожить:

1. Стоимость отправки была слишком низкой.
2. Профиль Дмитрия напоминал фейк.
3. На его странице было мало отзывов покупателей.
4. Дмитрий был в черном списке нумизматических сообществ во «Вконтакте».
5. Он торопил нас совершить сделку.
6. Он просил перевести деньги на карту другого человека.

Расскажу подробно о каждом пункте.

Каждая из монет стоила у Дмитрия чуть дешевле, чем на рынке, так что меня это не насторожило. А вот стоимость отправки должна была насторожить.

Согласно требованиям к содержимому и упаковке отправлений, пересылать денежные знаки РФ и иностранную валюту Почтой России запрещено. Несмотря на это, отправка монет почтой — обычная практика среди нумизматов. Но 50 ₽, которые Дмитрий просил за пересылку, — это крайне мало.

Рассчитать примерную стоимость можно на сайте Почты России. Доставка письма весом 100 г из Североуральска, который был указан в графе «Город» в профиле Дмитрия, стоила бы 264 ₽ — в пять раз больше, чем он написал.

Фейковую страницу вычислить довольно просто, но я так радовалась предстоящему пополнению коллекции, что закрыла глаза на тревожные знаки. Вот какие они были в профиле Дмитрия.

Мало фотографий. Обычно у людей, которые занимаются продажами в интернете, профиль пестрит фотографиями товаров или услуг. У Дмитрия их не было. Я предположила, что он не хочет посвящать личную страницу работе или не специализируется на продажах. Однако личных фотографий тоже не было, кроме одной, на аватарке. Это меня тоже сначала не смутило: по знакомым мужского пола я знаю, что не все выкладывают много снимков в соцсетях. Одни не хотят афишировать личную жизнь, другие просто не любят фотографироваться.

Поддельная аватарка. Мне надо было сразу проверить подлинность фотографии Дмитрия. Мошенники часто воруют аватарки и снимки у других пользователей или загружают демотиваторы, цитаты и красивые картинки.

Проверить фотографии можно через поиск изображений в Гугле или Яндексе.

Разброс друзей по городам — еще один признак фейковой страницы. У обычных людей не менее 60% знакомых живут в одном-двух населенных пунктах. Фейки добавляют друзей без разбора, а если изучить их профили — они, скорее всего, тоже окажутся фейковыми.

Недавняя дата регистрации и низкая активность. «Вконтакте» борется с мошенниками, поэтому им приходится постоянно регистрировать новые аккаунты. Если продавец только вчера создал профиль, а сегодня уже что-то продает, да еще и хвастается отзывами, будьте осторожны.

С помощью приложений «Вконтакте» вы можете посмотреть, как давно была создана ваша собственная страница. Возможно, есть и такие, где можно выяснить дату регистрации другого человека, хотя мне их найти не удалось. Но можно воспользоваться сайтом regvk.com. О нем я узнала, когда писала эту статью. Жаль, что не слышала о подобных сайтах, когда мы с мужем связались с Дмитрием.

Есть и другие похожие сервисы, но этот мне понравился тем, что позволяет проверить заблокированную или удаленную страницу. Для них дата регистрации определяется на основе соседних по ID страниц.

Я вбила в поисковую строку на сайте ID Дмитрия — оказалось, что он зарегистрировался 10 марта 2018 года. То есть на момент, когда Дмитрий написал мужу, его профиль существовал восемь месяцев.

Кроме того, насторожить должно, если записи размещены в один день или за очень небольшой промежуток времени: реальные люди заполняют свои аккаунты постепенно — и не только репостами из групп. У Дмитрия на стене были репосты из нумизматических сообществ, а в закрепленных записях висели отзывы покупателей. Мне показалось, что это нормально.

На странице Дмитрия отзывов было немного, но все они были положительными.

У меня есть правило: я ищу в отзывах о товаре или поставщике услуги не достоинства, а недостатки. Если покупатель жалуется на то, что монета долго шла, причина может заключаться не в продавце, а в работе почты или курьерской компании. Но если оказывается, что монета пришла с браком, при этом на фотографии ее состояние было идеальным, — для меня это повод отказаться от сделки. Такого в отзывах о Дмитрии не было.

То, что отзывов мало, меня тоже не смутило: я решила, что продавец не придает им особого значения или продает монеты преимущественно одним и тем же людям. Возможно, он новичок. Подкупило также то, что среди покупателей был липецкий нумизмат, у которого мы уже несколько раз приобретали монеты.

Но не надо было искать оправдания. Мне стоило внимательнее изучить профили людей, которые оставляли отзывы на странице Дмитрия: они могли быть фейковыми.

Кроме того, надо было обратить внимание на даты отзывов: со временем все могло измениться. Возможно, Дмитрий не сразу стал аферистом и отзывы о нем действительно были подлинными. Или он сначала специально отправлял монеты, чтобы заработать хорошие отзывы и потом демонстрировать их потенциальным покупателям. В любом случае, если отзывы старые, это может значить, что в новых ничего хорошего о продавце не говорят.

В интернете много черных списков, куда попадают недобросовестные продавцы и покупатели. Например, для нумизматов во «Вконтакте» есть сообщество «Черный список нумизматических мошенников». Нашла я его уже после того, как мы лишились денег.

Поиск по стене этого сообщества показал, что мы стали жертвой довольно известного в нумизматических кругах афериста: Дмитрий Зайцев, Дмитрий Загайкин, Владимир Валерьевич, Дмитрий Александрович, Максим Загайкин — все это один и тот же человек. Встречаются и другие варианты.

Мошенники стараются не давать времени на раздумья. Настойчиво нас никто не торопил, но между делом Дмитрий упомянул, что если деньги получит сегодня, то завтра утром уже отправит монеты.

Нам ничто не мешало обдумать сделку. Но мы попались на типичную уловку мошенников: сделать заманчивое предложение и не дать времени спокойно осмыслить ситуацию. Поэтому, если вас торопят, пусть даже завуалированно, возьмите тайм-аут.

Если продавец просит перевести деньги на карту другого человека, это тоже должно насторожить.

Конечно, можно допустить, что это карта мамы, папы, брата, сестры или кого-то еще. Но лучше поинтересоваться у самого продавца и тщательно проанализировать ответ. В нашем случае аферисту помогло то, что у меня не было времени и желания вникать в юридические тонкости. Хотя ошибки были налицо.

Вот как Дмитрий объяснил, что деньги за монеты надо перевести некоему Владимиру Валерьевичу, — и почему мы не должны были в это верить.

Оплата идет поставщикам. По словам Дмитрия, он работает с несколькими поставщиками, большая часть оплаты идет им. Однако, если это действительно так, Дмитрий должен был сам рассчитаться с поставщиками: купить монеты у них, а затем перепродавать.

На карту «Мир» нельзя переводить деньги. Дмитрий сообщил мужу, что у него только одна карта — зарплатная, платежной системы «Мир». Якобы на нее нельзя делать переводы. На самом деле эта платежная система ничем не отличается от остальных: деньги можно переводить между картами национальной платежной системы, между системой «Мир» и одной из международных платежных систем, в рамках одного банка и между банками. То, что карта зарплатная, тоже не влияет на возможность переводить на нее деньги.

Вторая карта вызвала бы вопросы от налоговой. У меня четыре банковских карты, а у мужа — три. Деньги на них периодически поступают, но у налоговиков вопросов ни разу не возникало.

Возможно, настоящая причина в том, что Дмитрий боялся быть уличенным в незаконном предпринимательстве и неуплате налогов. За это грозит штраф, а иногда и уголовная ответственность. Но покупателя это волновать не должно.

Торговать монетами нельзя по закону. На самом деле торговлю монетами можно сделать легальным бизнесом. Согласно статье 39 налогового кодекса, продажа российской или иностранной валюты в целях нумизматики — это реализация товаров. Для этого даже есть свой ОКВЭД — 47.78.8, «Торговля розничная филателистическими и нумизматическими товарами в специализированных магазинах».

29 ноября 2018 года я перевела Дмитрию 1500 ₽, но на следующее утро монеты он не отправил — написал, что сделает это 1 декабря. Когда муж 2 декабря потребовал прислать трек-номер для отслеживания, сообщил, что забыл послать письмо. С 3 по 6 декабря муж писал Дмитрию каждый день, но ответа не было. Мы все больше убеждались в том, что попали на мошенника.

6 декабря Дмитрий, так и не выслав трек-номер, попросил номер карты супруга: якобы на сайте Почты России информации об отправлении не было. Сказал, что в качестве гарантии вернет половину уплаченной суммы, и попросил перечислить ее обратно, когда мы получим монеты.

Номер карты мы сообщать не стали — назвали номер телефона, к которому она привязана. Вместо 750 ₽ Дмитрий перевел 285 ₽ — остальное обещал перечислить позже. В это мы уже не верили.

285 ₽

вернул нам мошенник

Вечером Дмитрий внес мужа в черный список и запретил отправлять себе сообщения.

Я решила попробовать вернуть деньги — написала заявление в банк. Его приняли, но сказали, что надо также обратиться в полицию. Этого я делать не стала: решила, что за 1215 ₽ получила урок — впредь внимательнее изучать профили продавцов и не игнорировать признаки возможного мошенничества. В итоге деньги нам вернуть не удалось.

Монеты мы потом купили у знакомого продавца: «Ну, погоди!» — за 400 ₽, «Карабин» — за 1300 ₽.

К сожалению, выяснить, кто скрывается за профилем в социальной сети, сложно. Привлечь к ответственности — еще сложнее. Есть три варианта, они вряд ли помогут вернуть деньги, но жизнь мошеннику подпортят.

Подать заявление в полицию. Можно написать заявление в правоохранительные органы и подать его лично по месту жительства или на сайте МВД.

Правоохранительные органы могут привлечь афериста по статье 159 УК РФ — «Мошенничество». Если мошенника поймают, ему как минимум грозит штраф в размере 120 000 ₽, а как максимум — 2 года тюрьмы. А если злоумышленников несколько, каждого могут посадить на срок до 10 лет и обязать заплатить штраф до 1 млн рублей.

120 000 ₽

минимальный штраф по статье «Мошенничество»

Пожаловаться в службу безопасности соцсети. Это усложнит жизнь любителю легкой наживы.

Чтобы пожаловаться на факт мошенничества службе безопасности «Вконтакте», надо нажать на три точки рядом с кнопкой «Добавить в друзья», под фотографией пользователя. Затем выбрать пункт «Пожаловаться на страницу», далее — «Мошенничество» и коротко описать ситуацию. На Дмитрия мы с мужем пожаловались, каждый со своего аккаунта.

Модераторы рассмотрят жалобу и, вероятнее всего, заблокируют страницу мошенника. При входе в заблокированный аккаунт он увидит информацию о сроке блокировки, ее причине и способе разблокировки. В любом случае вернуть страницу будет непросто. Поэтому мошеннику придется потратить время на создание нового аккаунта.

Распространить отзывы. Чтобы предостеречь потенциальных жертв, можно распространить отзывы о недобросовестном продавце в специальных сообществах. Чем больше людей будет делиться подобным опытом, тем чаще будут мелькать имена мошенников и ссылки на их профили. Следовательно, обмануть кого-то им будет сложнее. Главное — приложить скриншоты, подтверждающие факт обмана.

Самое крупное сообщество о нумизматических мошенниках — «Черный список нумизматических мошенников» во «Вконтакте», где я нашла информацию о Дмитрии. В остальных созданы лишь обсуждения.

Я хотела написать плохой отзыв о Дмитрии, но оказалось, что с ним сталкивались многие. А в закрепленной записи группы говорится, что администраторы не могут публиковать сведения об одних и тех же аферистах. Создатели сообщества советуют пользоваться поиском по стене, чтобы не дублировать информацию. Писать очередной отзыв об этом мошеннике я не стала.

1. Сравните цену монет с рыночной и самостоятельно рассчитайте примерную стоимость их отправки. Если продавец сильно занижает цены, он может оказаться мошенником.
2. Проверьте профиль продавца. Насторожить должно отсутствие фотографий, низкая активность на странице и недавняя дата регистрации.
3. Проверьте фотографию профиля на оригинальность. Это можно сделать через поиск по картинкам в Яндексе или Гугле. Если на аватарке стоит красивая картинка или демотиватор, это повод включить параноика.
4. Изучите отзывы других покупателей и проверьте, не фигурирует ли продавец в черных списках.
5. Не переводите деньги, если на странице платежа или в приложении банка высвечиваются данные другого человека.
6. Не торопитесь: обещания быстро отправить монеты или угрозы продать их кому-то еще — типичные уловки мошенников. Честные продавцы заинтересованы в сделке, поэтому дают время на раздумья.