Здравствуйте!

У инвесторов есть разные стратегии, чтобы накопить капитал для спокойного выхода на пенсию. Самая известная — стратегия 4%: cуть в том, что если вы ежегодно снимаете 4% от своего пенсионного портфеля, то не исчерпаете капитал минимум 30 лет. Если принять это за правду, становится понятно, сколько денег нужно накопить для выхода на пенсию и какой состав портфеля нужен.

Но можно ли нарушить это правило? Какие пропорции акций, облигаций, фондов должны быть — и обязательно ли снимать 4%? Что ж, давайте разбираться вместе.


Ну понеслась

Пачка новостей для инвестора

На прошлой неделе произошло много интересного — почитайте, если пропустили:

  1. Мосбиржа планирует начать утренние торги акциями.
  2. Virgin Galactic успешно завершила тестовый полет.
  3. Airbnb анонсировала большое обновление сервиса.
  4. Денежный поток некоторых компаний бьет рекорды.
  5. Чистая прибыль Nvidia в первом квартале выросла на 109%.
  6. Amazon покупает Metro Goldwyn Mayer и пугает аптечные сети.
  7. HeadHunter наращивает выручку на 43%.

И три дайджеста новостей: в первом рассказали про увеличение зарплаты в McDonald’s на 10%, планы Байдена по стимулированию американской экономики и биржу для детей. Во втором — про нового главу Федеральной торговой комиссии, полупроводники и офисы. В третьем изучили ситуацию между Exxon и Engine 1 и узнали, как обстоят дела в автопроме, почему школьники Нью-Йорка возвращаются в школы и как объединяются нефть и газ.

Получить вычет по ИИС станет проще

С 21 мая в России заработал закон, который упростил получение налогового вычета: срок проверки сократится в два раза, а подавать декларации теперь не нужно — все автоматически. Звучит как бочка меда — значит, есть и ложка дегтя.

Расскажите, как вы начали инвестировать

Мы хотим узнать, как читатели делали первые шаги на бирже. Расскажите, когда и почему вы начали инвестировать? Какой стратегии придерживаетесь? Какие выводы успели сделать за это время?

В общем, поведайте обо всем, что произошло с вами на бирже.

Рассказать

5 ключевых метрик инвестиционного портфеля

Чтобы определить риски инвестиционной стратегии, нужно изучать отчетность компаний, следить за новостями, считать метрики и коэффициенты.

Главные метрики, на которые нужно обратить внимание, — в нашей подборке.

Разбираем бизнес

📟 Arrow Electronics (NYSE: ARW) — поставщик и перекупщик в сфере высоких технологий. Полупроводники и электронные компоненты нужны всем технологическим компаниям, поэтому проблем со спросом у Arrow не будет. Но низкая маржа и китайский вопрос могут сильно подпортить картину.

🔴 Yandex (NASDAQ, MCX: YNDX) — международный технологический гигант, который давно перестал быть просто ИТ-бизнесом, зарабатывающим на рекламе, и теперь начинает проникать в финансовую сферу, так что у компании еще много точек роста.

📈 Deutsche Börse (ETR: DB1) — немецкая биржа, которая рассчитывала заработать на Брексите и том, что Великобритания потеряла статус финансового короля. Не вышло: деньги распределились по другим площадкам, но компанию могут спасти немецкие инвесторы, которым не нравятся ставки по депозитам.

💳 Paymentus (NYSE: PAY) — платежный сервис, выходящий на биржу. Компания прибыльна и находится в перспективной отрасли на стыке ИТ и финансов. Высокий P / E может немного напугать, но бизнес на высоте.

🛢️ «Лукойл» (MCX: LOKH) — одна из крупнейших нефтегазовых компаний. С 4 квартала прошлого года производственные показатели постепенно восстанавливаются: ограничения ослабляют, а нефтегазовый рынок стабилизируется. Но о выходе на докризисные уровни пока говорить не приходится.

🔥 «Новатэк» (MCX: NVTK) — вторая компания в России по объемам добычи и реализации природного газа. Она показала сильные операционные и финансовые результаты по итогам 1 квартала на фоне растущего спроса и цен на природный газ, а по добыче, выручке и скорректированной прибыли побила собственные рекорды аналогичных периодов прошлых лет.

Под прищуром
«Симпл-эстейт» предлагает 20% годовых на аренде магазинов и складов. В чем подвох?

На бирже есть REIT, которые позволяют вкладываться в коммерческую и жилую недвижимость и получать доход с аренды и продажи. Этим занимается сервис «Симпл-эстейт» и предлагает доходность целых 20% годовых, что звучит несколько подозрительно.

Разбираемся, что за бизнес, легален ли он и какие есть риски.

Дневник инвестора

Каждый день у нас выходят дневники трат: в них читатели делятся своими финансовыми привычками, способами накопления и рассказывают о неделе из своей жизни.

На этой неделе предлагаем почитать дневник трат аналитика из Краснодара. С доходом 75 тысяч рублей в месяц героине удается копить на свадьбу, инвестировать и немножко баловать себя.

В ее портфеле много разных эмитентов, и ей уже удалось накопить 40 тысяч рублей, из которых 5 тысяч — доход от инвестиций. Приходите в комментарии поддержать героиню и дать инвестиционные или жизненные советы.

📅 Календарь инвестора

На этой неделе «Аэрофлот», Zoom и Slack выпустят отчеты, а NetEase, BlackRock и PepsiCo заплатят дивиденды.


Удачных инвестиций!
Валерий Трусевич и инвестредакция