Я не декларировала доход от конвертации валюты через кипрскую компанию. Чем мне это грозит?

Этот текст написал читатель в Сообществе Т⁠—⁠Ж

В 2017 году «Альфа-банк», где я обслуживаюсь и как ИП, и как физлицо, любезно предложил мне пользоваться их платформой «Альфа-форекс», чтобы конвертировать валюту по более выгодному курсу, чем курс банка. Для меня это было актуально, так как я работаю в ИТ и доход получаю в долларах. Я согласилась, и менеджер банка зарегистрировала меня в системе. К моему стыду, задуматься о налоговой и юридической стороне этого решения мне тогда не пришло в голову. В свою очередь, менеджер удачно обошла этот вопрос, когда описывала мне выгоды платформы.

Я проводила конвертацию через «Альфа-форекс» на протяжении всего 2017 года и начала 2018 года, пока весной 2018-го обслуживание не прекратили в одностороннем порядке. Технически это происходило так. Сумма в валюте переводилась с моего долларового счета физлица в «Альфа-банке» на мой номинальный счет в системе «Альфа-форекс» — операции в банковской выписке выглядят как «Payment under agreement (or form # )/login N 1234567 / 654321 for FOREX operations on the terms Margin Trading». Затем на мой рублевый счет зачислялась сумма после продажи валюты — операции в выписке выглядят как «Return of own funds under cntr.». В моем бытовом понимании эти поступления на счет не были доходом и, соответственно, налоги с них я не платила.

На днях мне пришло уведомление о вызове в налоговую «для дачи пояснений по вопросу незадекларирования доходов, полученных от источников за рубежом (по форме 3-НДФЛ) за налоговый период 2017 года и неуплаты НДФЛ по доходам, полученным от источников за рубежом». Я не сразу связала одно с другим, но, когда подняла банковские выписки за 2017 год, поняла, что же это за доходы от источников за рубежом. Я обратилась в поддержку «Альфа-форекса», где мне объяснили, что это российская компания, которая работает с 2019 года. А я была клиенткой одноименной кипрской компании, к которой они не имеют отношения. Также мне рассказали, что такие вопросы им в последнее время поступают неоднократно.

Я понимаю, что лучше всего обратиться непосредственно в налоговую и что думать обо всем этом нужно было раньше. Но теперь у меня появились сомнения: а легально ли вообще было совершать финансовые операции через кипрскую компанию. Так что сначала я бы хотела понять, какие есть варианты развития событий, к чему готовиться и как строить разговор с налоговым инспектором. Есть ли смысл рассказывать про конвертацию, пытаться получить выписку по операциям в «Альфа-форексе» и с ее помощью доказать, что дохода не было, кроме разве что курсовой разницы? Или же НДФЛ облагаются полные суммы поступлений в любом случае? Что самое плохое меня может ждать?

Отредактировано

Штраф скорей всего
Уголовка вряд ли будет, не бойтесь.
Выписку все равно следует взять, также возможно следует проконсультироваться с юристом (ну это зависит от того что вам вменяет налоговая) более предметно (с выписками на руках и предписанием от ФНС)

0

Похожая ситуация, только я торговал через Альфа-Форекс. Кипрская налоговая подала данные в нашу, мол там смотрите выводы со счетов это доходы.
Тоже бегаю достаю выписки. В моём случае проблема ещё в том, что Открытие санировали в 18 году и выписки могут быть только в архивах, жду ответа.
Надо взять выписку по счёту сколько перевели туда обратно и сделать декларацию, если от курсовой разницы есть доход, заплатить с него 13% и спать спокойно.

0

Alexander, попал в такую же ситуацию 10.06 вызывают в налоговую, как вы действовали, где взять отчёт по средствам? Спасибо.

0

Алексей, отправил запрос в кипрскую Альфу. Сказали ответят, но пока молчат... Наша Альфа больше не наша :) Ну мол у них нет данных. Хотя кабинет физически как раз у них и находится и данные тоже.
Плюс сделал запрос в архив Открытия чтобы доказать что таких поступлений не было.
В налоговой сказал как есть: да был такой счёт, но прибыли не было, был убыток. Так как был убыток, потому и не сдавал декларацию 3ндфл.

0

Alexander, спасибо, тоже отправил запрос, но ответа нет. С альфа банка всю историю пополнений распечатал за 2017г. посмотрим что ещё им будет надо. Я думаю писсмо пришло из-за того что я в 2017 открыл иис на альфе, а в 2020 заполнил возврат, вот они и накопали.

0
Отредактировано

Алексей, навряд ли, Кипрская налоговая передала данные что были какие-то переводы и пометила их все как получение прибыли от деятельности на финансовых рынках.

0

Piggy bank чем у вас закончилась эта история, удалось ли взять выписку.

0

Как сделать запрос выписки в архив Открытия ? И в кипрскую Альфа-форекс?

0

Сообщество Т—Ж

Лучшее за неделю