В январе 2021 года на Московской бирже появилось мало новых бумаг, а вот в феврале — довольно много. Это облигации разных российских компаний, от небольших предприятий до крупнейших банков, а также биржевой ПИФ акций американских компаний с длительной историей выплаты дивидендов.

Часть новых облигаций мы не упоминаем. Это бумаги для квалифицированных инвесторов, облигации с погашением более чем через 10 лет с даты публикации этого материала, очень короткие бумаги, например однодневные, инвестиционные облигации с привязкой доходности к каким-то активам и бумаги, у которых на момент подготовки дайджеста были явные проблемы с ликвидностью.

С 2021 года с купонов любых облигаций удерживается налог по ставке 13% для резидентов РФ и 30% для нерезидентов. Этого можно избежать, если у вас ИИС, при закрытии которого вы примените вычет типа Б. Мы пишем размер купона и доходность до налогов. Если вы резидент РФ и не применяете вычет типа Б на ИИС, размер купона для вас будет на 13% меньше, то есть 0,87 от указанного в дайджесте. Если вы нерезидент — на 30% меньше, или 0,7 от указанного. Соответственно, доходность будет ниже примерно на эту же величину.

Облигации отсортированы по дате погашения: от коротких к длинным. Биржевой ПИФ — в конце материала.

Это обзор, а не инвестиционная рекомендация. Все решения вы принимаете самостоятельно.

А где эти бумаги в Тинькофф-инвестициях?

Читатели в комментариях спрашивают, почему многие новые бумаги нельзя купить в Тинькофф-инвестициях. Дело в том, что новые бумаги попадают туда не сразу: в первую очередь появляются те, по которым стабильная высокая ликвидность. Если бумага из обзора уже доступна в Тинькофф-инвестициях, мы поставим на поля ссылку на нее.

Но дайджест Т⁠—⁠Ж не привязан к Тинькофф-инвестициям: мы рассматриваем новости биржи в целом и не можем обходить стороной тех читателей, кто пользуется услугами других брокеров.

Любим, ценим,
Инвестредакция

Корпоративная облигация
Россельхозбанк БО-09-002Р

Эмитент — АО «Россельхозбанк».

Погашение — 15 февраля 2022 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 5% годовых. Купон будет всего один, выплачивается при погашении облигации в размере 49,86 Р.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 99,23% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 5,04%, простая доходность к погашению — 5,82%, эффективная доходность к погашению — 5,83% годовых.

Корпоративная облигация
Совкомбанк Лизинг БО-П04

Эмитент — ООО «Совкомбанк лизинг».

Погашение — 5 февраля 2024 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 6,2% годовых. Будет 12 купонных периодов по 91 дню каждый. Первый закончится 10 мая 2021 года, выплатят 15,46 Р.

Амортизация. Облигация погашается постепенно: начиная с ноября 2022 года вместе с каждым купоном будут выплачивать по 15% номинала. Последние 25% номинала выплатят в феврале 2024 года. После каждой амортизационной выплаты купон в рублях будет уменьшаться.

1 марта эту облигацию можно было купить за 100,15% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 6,19%, простая доходность к погашению — 4,93%, эффективная доходность к погашению — 6,27% годовых.

Корпоративная облигация
Лайфстрим БО-П01

Эмитент — ООО «Лайфстрим».

Погашение — 6 февраля 2024 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 10% годовых. Будет 12 купонных периодов по 91 дню каждый, первый купон выплатят 11 мая 2021 года в размере 24,93 Р.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 99,54% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 10,05%, простая доходность к погашению — 10,14%, эффективная доходность к погашению — 10,56% годовых.

Корпоративная облигация
ТФН 01

Эмитент — ООО «ТФН».

Погашение — 6 февраля 2024 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 12% годовых. Будет 12 купонных периодов по 91 дню каждый, первый купон выплатят 11 мая 2021 года в размере 29,92 Р.

Амортизация. Облигация погашается постепенно: начиная с ноября 2022 года вместе с каждым купоном будут выплачивать по 15% номинала. Последние 25% номинала выплатят в феврале 2024 года. После каждой амортизационной выплаты купон в рублях будет уменьшаться.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 99,8% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 12,02%, простая доходность к погашению — 9,72%, эффективная доходность к погашению — 12,64% годовых.

Корпоративная облигация
МСБ-Лизинг 002Р-04

Эмитент — ООО «МСБ-лизинг».

Погашение — 10 февраля 2024 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 11,25% годовых. Будет 36 купонных периодов по 30 дней каждый, первый купон выплатят 27 марта 2021 года в размере 9,25 Р.

Амортизация. Облигация погашается постепенно: начиная с сентября 2021 года вместе с каждым купоном будут выплачивать по 3,33% номинала. Последние 3,343% номинала выплатят в феврале 2024 года. После каждой амортизационной выплаты купон в рублях будет уменьшаться.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 100,09% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 11,24%, простая доходность к погашению — 6,65%, эффективная доходность к погашению — 11,77% годовых.

Корпоративная облигация
Промсвязьбанк 003Р-04

Эмитент — ПАО «Промсвязьбанк».

Погашение — 14 февраля 2024 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 6,4% годовых. Будет 6 купонных периодов по 182 дня каждый. Первая выплата состоится 18 августа 2021 года в размере 31,91 Р.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 99,97% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 6,41%, простая доходность к погашению — 6,43%, эффективная доходность к погашению — 6,54% годовых.

Корпоративная облигация
Агрофирма-Племзавод Победа (Концерн Покровский) 001Р-01

Эмитент — ОАО «Агрофирма-племзавод „Победа“».

Погашение — 15 февраля 2024 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 9,75% годовых. Будет 12 купонных периодов по 91 дню каждый, первый купон выплатят 20 мая 2021 года в размере 24,31 Р.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 100,03% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 9,75%, простая доходность к погашению — 9,7%, эффективная доходность к погашению — 10,09% годовых.

Корпоративная облигация
ГК Самолет БО-П09

Эмитент — ПАО «ГК „Самолет“».

Погашение — 15 февраля 2024 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 9,05% годовых. Будет 6 купонных периодов по 182 дня каждый, первый купон выплатят 19 августа 2021 года в размере 45,13 Р.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 101,09% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 8,95%, простая доходность к погашению — 8,56%, эффективная доходность к погашению — 8,8% годовых.

Корпоративная облигация
ТМК 001Р-02

Эмитент — ПАО «ТМК».

Погашение — 17 февраля 2024 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 7,15% годовых. Будет 12 купонных периодов по 91 дню каждый, первый купон выплатят 22 мая 2021 года в размере 17,83 Р.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 100,03% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 7,15%, простая доходность к погашению — 7,12%, эффективная доходность к погашению — 7,33% годовых.

Корпоративная облигация
Альфа-банк Б2Р10

Эмитент — АО «Альфа-банк».

Погашение — 22 февраля 2024 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 6,2% годовых. Будет 6 купонных периодов по 183 дня каждый. Первая выплата назначена на 21 августа 2021 года, ее размер — 31,08 Р.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 99,84% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 6,21%, простая доходность к погашению — 6,25%, эффективная доходность к погашению — 6,35% годовых.

Корпоративная облигация
Селектел 001Р-01R

Эмитент — ООО «Селектел».

Погашение — 22 февраля 2024 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 8,5% годовых. Будет 6 купонных периодов по 182 дня каждый. Первая выплата состоится 26 августа 2021 года, ее размер — 42,38 Р.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 100,08% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 8,49%, простая доходность к погашению — 8,45%, эффективная доходность к погашению — 8,64% годовых.

Корпоративная облигация
Европлан 001Р-01

Эмитент — АО «ЛК „Европлан“».

Погашение — 13 августа 2024 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 7,1% годовых. Будет 14 купонных периодов по 91 дню каждый. Первая выплата назначена на 18 мая 2021 года, ее размер 17,7 Р.

Амортизация. Облигация погашается постепенно: начиная с ноября 2023 года вместе с каждым купоном будут выплачивать по 25% номинала. Последние 25% номинала выплатят в августе 2024 года. После каждой амортизационной выплаты купон в рублях будет уменьшаться.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 99,95% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 7,1%, простая доходность к погашению — 6,33%, эффективная доходность к погашению — 7,3% годовых.

Корпоративная облигация
Банк ФК Открытие БО-П07

Эмитент — ПАО «Банк „ФК «Открытие»“».

Погашение — 6 февраля 2026 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 6,25% годовых. Будет 10 купонных периодов по 182 дня каждый. Первая выплата назначена на 13 августа 2021 года, ее размер — 31,16 Р. В феврале 2024 года ставка купона и, соответственно, размер купонов могут измениться, так что будьте внимательны.

Оферта. Если новый купон не понравится, можно будет попросить эмитента досрочно погасить облигации, воспользовавшись офертой. Она назначена на 14 февраля 2024 года, заявки на участие в ней надо подавать с 5 по 9 февраля 2024 года. Участие в оферте может быть платным, поэтому стоит заранее уточнить тарифы вашего брокера.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 99,8% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 6,26%, простая доходность к оферте — 6,31%, эффективная доходность к оферте — 6,42% годовых. Доходность к погашению не посчитать, так как известен размер не всех купонов.

Корпоративная облигация
ХКФ Банк БО-07

Эмитент — ООО «Хоум кредит энд финанс банк».

Погашение — 6 февраля 2026 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 6,85% годовых. Будет 20 купонных периодов по 91 дню каждый. Первая выплата назначена на 14 мая 2021 года, ее размер — 17,08 Р. В феврале 2024 года ставка купона и, соответственно, размер купонов могут измениться, так что будьте внимательны.

Оферта. Если новый купон не понравится, можно будет попросить эмитента досрочно погасить облигации, воспользовавшись офертой. Она назначена на 14 февраля 2024 года, заявки на участие в ней надо подавать с 5 по 9 февраля 2024 года. Участие в оферте может быть платным, поэтому стоит заранее уточнить тарифы вашего брокера.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 99,9% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 6,86%, простая доходность к оферте — 6,87%, эффективная доходность к оферте — 7,07% годовых. Доходность к погашению не посчитать, так как известен размер не всех купонов.

Корпоративная облигация
КБ Ренессанс Кредит БО-06

Эмитент — ООО «КБ „Ренессанс кредит“».

Погашение — 17 февраля 2026 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 8,15% годовых. Будет 10 купонных периодов по 6 месяцев каждый. Первая выплата назначена на 17 августа 2021 года, ее размер — 40,42 Р. В феврале 2024 года ставка купона и, соответственно, размер купонов могут измениться, так что будьте внимательны.

Оферта. Если новый купон не понравится, можно будет попросить эмитента досрочно погасить облигации, воспользовавшись офертой. Она назначена на 26 февраля 2024 года, заявки на участие в ней надо подавать с 12 по 16 февраля 2024 года. Участие в оферте может быть платным, поэтому стоит заранее уточнить тарифы вашего брокера.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 100,12% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 8,14%, простая доходность к оферте — 8,08%, эффективная доходность к оферте — 8,27% годовых. Доходность к погашению не посчитать, так как известен размер не всех купонов.

Корпоративная облигация
Боржоми Финанс 001Р-01

Эмитент — ООО «Боржоми финанс».

Погашение — 20 февраля 2026 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 7,6% годовых. Будет 10 купонных периодов по 182 дня каждый. Первая выплата назначена на 27 августа 2021 года, ее размер — 37,9 Р. В феврале 2024 года ставка купона и, соответственно, размер купонов могут измениться, так что будьте внимательны.

Оферта. Если новый купон не понравится, можно будет попросить эмитента досрочно погасить облигации, воспользовавшись офертой. Она назначена на 28 февраля 2024 года, заявки на участие в ней надо подавать с 16 по 22 февраля 2024 года. Участие в оферте может быть платным, поэтому стоит заранее уточнить тарифы вашего брокера.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 100,06% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 7,59%, простая доходность к оферте — 7,57%, эффективная доходность к оферте — 7,72% годовых. Доходность к погашению не посчитать, так как известен размер не всех купонов.

Корпоративная облигация
СДЭК-Глобал БО-П01

Эмитент — ООО «СДЭК-глобал».

Погашение — 24 февраля 2027 года. Эмитент имеет право досрочно погасить облигации в феврале 2023, 2024, 2025 или 2026 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 9,5% годовых. Будет 73 купонных периода по 30 дней каждый. Первая выплата назначена на 27 марта 2021 года, ее размер — 7,81 Р.

Амортизация. Облигация погашается постепенно: начиная с декабря 2024 года раз в три месяца вместе с купоном будут выплачивать по 10% номинала. Последние 10% номинала выплатят в феврале 2027 года. После каждой амортизационной выплаты купон в рублях будет уменьшаться.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 101,02% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 9,4%, простая доходность к погашению — 7,48%, эффективная доходность к погашению — 9,63% годовых.

Корпоративная облигация
РЖД 001Р-21R

Эмитент — ОАО «РЖД».

Погашение — 11 июня 2027 года.

Номинал — 1000 Р.

Ставка купона — 6,85% годовых. Будет 13 купонных периодов, длительность первого — 130 дней, длительность остальных — по 182 дня. Первая выплата назначена на 18 июня 2021 года, ее размер — 24,4 Р. Размер остальных купонов — 34,16 Р.

Амортизация. Облигация погашается постепенно: начиная с декабря 2024 года раз в три месяца вместе с купоном будут выплачивать по 10% номинала. Последние 10% номинала выплатят в феврале 2027 года. После каждой амортизационной выплаты купон в рублях будет уменьшаться.

1 марта эта облигация в среднем торговалась за 99,81% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 6,86%, простая доходность к погашению — 6,86%, эффективная доходность к погашению — 7% годовых.

Биржевой фонд
Финам — Дивидендные аристократы США (FMUS)

Этот биржевой ПИФ от УК «Финам менеджмент» состоит из акций американских компаний, у которых есть длительная история выплаты дивидендов. Фонд ориентируется на индекс Dow Jones U. S. Dividend 100 и отслеживает его, инвестируя в фонд Schwab U. S. Dividend Equity, в составе которого около 100 акций. Полученные дивиденды реинвестируются.

Общий уровень расходов БПИФа — до 1,1% в год от стоимости чистых активов фонда. Расходы постепенно списываются из активов фонда и тем самым учитываются в биржевой цене паев FMUS. Уровень расходов ETF от Schwab — 0,06% в год.

Торги идут за рубли. 1 марта один пай фонда стоил 9,97 Р.