Изумительная история 36792

Афера века! Налоговая возвращает мошенникам чужой НДФЛ по поддельным документам

На днях мы узнали об афере с имущественными вычетами. Возможно, вы тоже пострадали, но пока не в курсе. Мошенники отправляют в налоговую поддельные документы на покупку квартир, справки 2-НДФЛ и заявления на вычет. Одновременно открывают счет в банке. Налоговая якобы проверяет документы и по-настоящему переводит НДФЛ на счета мошенников.

Нам рассказали о десяти таких случаях, но их может быть гораздо больше.

Пострадавшие узнают об этом случайно, при проверке личного кабинета на сайте налоговой. Никаких уведомлений из банка или налоговой им не приходит. Мы пообщались с девушкой, которая рассказала свою историю на фейсбуке, узнали подробности, и теперь вся редакция в шоке.

Проверьте личный кабинет на nalog.ru
Подробности этой мутной истории

Что это за мутная история?

История действительно мутная. Несколько знакомых друг с другом человек внезапно узнают, что могли пострадать от действий мошенников. Им посоветовали проверить личные кабинеты на сайте налоговой.

Они проверили и узнали вот что.

Оказывается, все получили имущественный вычет при покупке квартир в одном и том же доме и вернули НДФЛ.

Например, одна из пострадавших Виктория узнала, что в 2013 году купила квартиру в Подмосковье за 2,6 млн рублей. Она якобы заключила договор с застройщиком, купила конкретную квартиру в конкретном доме и полностью оплатила ее. У нас есть копия этого договора и документов на оплату — это не выдумка.

В 2016 году Виктория как будто собрала пакет документов для вычета и отправила их в налоговую по почте. В феврале 2017 года на счет в Сбербанке, который почему-то был открыт в Уральском отделении, налоговая перечислила деньги. Этот счет как будто тоже открыла Виктория, хотя она никогда не была в этом регионе и тем более в этом банке.

На самом деле Виктория никогда не заявляла имущественный вычет, не открывала счет в Уральском отделении Сбербанка и не получала никаких денег из налоговой. И другие участники этой истории тоже ничего не подавали и не получали. Но их деньги налоговая почему-то вернула мошенникам. Пока непонятно, успели ли их снять со счетов. Вика, например, до сих пор не может это проверить.

Как такое может быть? Налоговая проверяет все документы и декларацию. Это невозможно!

Мы тоже так думали. Документы на вычет на самом деле можно отправить по почте — это законно. Но потом налоговая их тщательно проверяет. По крайней мере, должна проверять. Те, кто законно хочет получить свой вычет и вернуть НДФЛ, ждут из-за этого по три-четыре месяца.

У налоговой и Росреестра есть каналы межведомственного взаимодействия. Они могут обмениваться информацией, запрашивать и проверять любые данные по сделке, смотреть, кто собственник квартиры, сверять копии договоров с оригиналами. При любых подозрениях налоговая может запросить пояснения, дополнительные документы или отказать в вычете.

Еще налоговая проверяет справки 2-НДФЛ. Действительно ли за такого-то человека его работодатель заплатил столько-то налога. Здесь данные совпали: значит, мошенники откуда-то о них знали. Печать и подписи на справках оказались поддельными.

Пока непонятно, какую роль в этой истории сыграла налоговая. Только там знают, что пострадавшие еще не получали имущественный вычет и имеют на него право. Как всё на самом деле, сейчас разбирается следствие.

Еще непонятно, почему Росреестр не увидел ничего странного в запросах налоговых, а налоговые — в данных Росреестра. Если только запросов никаких не было и вычеты одобряли без проверки документов.

Нам рассказали, что налоговых, которые вернули НДФЛ по поддельным документам, было несколько и даже из разных регионов. Все они приняли один и тот же поддельный договор долевого участия, как-то его проверили, одобрили вычет по поддельным справкам и копиям паспортов и вернули налог.

Во всём этом еще предстоит разобраться: мы будем следить за ситуацией.

Подождите, как мошенники рассчитывали получить деньги? Банк не откроет счет по поддельным документам. Вот это точно невозможно!

Оказывается, возможно. Деньги должны вернуть на счет того человека, который заявляет вычет. А значит, счет в банке должен быть открыт на его имя.

Выяснилось, что счет в Сбербанке не принадлежит Виктории. Он открыт на имя ее полной тезки с другими паспортными данными. Никакой информации по счету и движению денег Виктории не предоставят. Несмотря на то, что налоговая перевела туда ее деньги, фактическим владельцем является другой человек. А значит, Вика пока не может доказать в налоговой, что это не она получила свой НДФЛ и вообще не заявляла вычет.

Пока банк предложил получить справку об открытых счетах. Но Вика вообще никогда не была клиентом Сбербанка. Теперь ей нужно делать запросы и доказывать, что это так. Поможет ли такая справка доказать, что Вика не получала денег из налоговой, неизвестно.

Счета других пострадавших были открыты в «Промсвязьбанке» и, может быть, где-то еще. Скорее всего, в банках есть видеозаписи и копии документов, по которым открыты счета. А главное, у них есть паспортные данные людей, которые открывали счет и получали деньги. Банки уже должны бить тревогу, сами обратиться в полицию и подключиться к расследованию.

Получается, мошенники не только знали, кто имеет право на имущественный вычет, где он работает и сколько налогов платит, но еще и нашли полных тезок этих людей и как-то смогли открыть на них счета.

Пока у нас нет ни одного логичного объяснения, как такое может быть. Когда что-то прояснится, мы обязательно расскажем.

И что теперь будет? Люди же не пострадают? Они смогут получить вычет, когда захотят?

Виктория написала заявление в полицию, но пока по ее делу оттуда нет новостей.

Еще ее вызвали на допрос в налоговую. Там Виктории пришлось объяснять, что она не принимала участия в мошеннической схеме, никогда не подписывала липовый договор и не просила вернуть ей деньги на счет в другом регионе. Теперь налоговая будет разбираться.

Запросы в банк тоже пока остаются без внятного ответа, хотя прошло десять дней.

Судьба вычета зависит от того, смогли ли мошенники распорядиться деньгами. Если смогли, то вычет Виктории, скорее всего, больше не дадут. Налоговая считает, что она его уже получила, хотя на самом деле даже не запрашивала.

Если деньги остались на счете, их вернут в налоговую. Тогда Виктория сможет получить вычет и вернет законный НДФЛ, если купит квартиру.

Кто может пострадать от такой схемы? Как это проверить и что делать?

Пострадать может любой человек, который еще не получал имущественный вычет или получил не весь. И вообще любой человек, который платит НДФЛ по ставке 13%: как ИП, через работодателя или сам.

Может быть, такое происходит не только с имущественными вычетами. Вычет при покупке квартиры дают один раз в жизни, и он самый большой по сумме — 2 млн рублей. Но еще есть вычеты на образование, лечение и благотворительность. Они хоть и меньше, но их можно получать несколько раз и гораздо проще подделать документы.

Возможно, ваш налог уже вернули мошенникам или возвращают каждый год. Если такое произошло, вас никто не уведомит. Ваш вычет могли заявить в прошлом году или в этом — когда угодно. И вернуть деньги тоже могли на любой счет в любом регионе, даже в какой-то надежный банк.

Проверить можно так:

Отправить запрос в налоговую. Напишите письмо или отправьте запрос через сайт. Попросите предоставить информацию по поводу имущественного вычета: давали ли вам его, на какую сумму, когда и сколько денег вернули.

Через личный кабинет на сайте nalog.ru. Нужно проверить статус деклараций 3-НДФЛ во вкладке «Налог на доходы ФЛ и страховые взносы». Если там есть декларации, которых вы не подавали, и заявлен вычет и налог к возврату, бейте тревогу.

Дальше действуйте по ситуации. Даже если сейчас всё в порядке, завтра может быть не в порядке. Регулярно проверяйте личный кабинет на сайте налоговой и будьте готовы отстаивать свою правоту в суде.

Изумительная история 7247

Женщина задолжала 200 тысяч, а платить оказалось нечем. Ей помог суд

👩🏫📚👶💰💣👎👎👍❗

В Липецке стоит детский садик, в нем работают воспитатель и помощник. Чтобы помощник воспитателя лучше помогал воспитывать, его отправили на курсы в другой город. Обучение стоило 185 тысяч рублей. Всю сумму, включая проживание и проезд, оплатил садик. По договору сотрудница не должна возвращать деньги, но обязана отработать в этом садике пять лет.

Сотрудница не успела отработать весь срок: случился конфликт и ее уволили. Деньги за учебу она добровольно не вернула — работодателю пришлось взыскивать их через суд.

По решению суда приставы открыли исполнительное производство и требовали выплатить 205 тысяч рублей. Таких денег у женщины не оказалось, и она решила пока законно их не платить. С этим и обратилась в суд.

А что, так можно было?

Почему работодатель требует возместить расходы на учебу, куда сам отправил?

Это условие соглашения. Такое требование законное: по трудовому кодексу работодатель может оплатить обучение при условии, что сотрудник отработает какое-то время. А если не отработает, то вернет деньги.

Работодатель хотел взыскать еще расходы на проезд и проживание, но так нельзя. Эти расходы с обучением не связаны. Хоть они и обошлись в 30 тысяч, но возвращать их не нужно даже после увольнения. Зато придется заплатить проценты по долгу и госпошлину.

На каком основании женщина решила не платить долг?

Сначала она пыталась оспорить сумму: ее не предупредили, что обучение стоит так дорого. Убедить суд не удалось — 205 тысяч рублей официально признали долгом бывшей сотрудницы.

За время разбирательств с работодателем она вышла замуж, родила ребенка и снова забеременела. К тому времени как приставы возбудили исполнительное производство, женщина была в декрете и получала пособие от государства — меньше трех тысяч рублей.

Во время беременности ей нужно было хорошо питаться самой и кормить маленького ребенка. Семья жила в съемной квартире, а муж содержал всех на зарплату 25 тысяч рублей.

Свои обстоятельства должница подтвердила документами и попросила суд дать ей рассрочку или отсрочку уплаты долга на три года. Так можно, но это оказалось непросто. Добиться нужного решения удалось только в Верховном суде.

Что сказали суды?

Городской и областной суды: 👎

Маленький ребенок, беременность и сложности с деньгами — это не повод для отсрочки. Пусть платит сразу

Дело № 33−3812а/2016

Сотрудница должна выплатить работодателю 205 тысяч рублей. Это решение вступило в силу.

В законе действительно есть основания для рассрочки и отсрочки. Но нужно учитывать интересы детского сада, которому должны денег, а не только женщины.

Даже если денег нет, взысканием долга займутся приставы.

Верховный суд: 👍

Суды не изучили обстоятельства и не обосновали отказ в отсрочке. Их решения незаконные

Определение ВС № 77-КГ17−21

Решение суда надо исполнять. Если женщина должна бывшему работодателю 205 тысяч рублей, этот долг никуда не денется.

Но по закону должник может просить об отсрочке или рассрочке. Эту просьбу нужно обосновать.

Когда суды рассматривают такие обращения, нужно внимательно разбираться, в каком положении оказался должник и почему так вышло. Он правда готов, но не может погасить долг или уклоняется?

Конкретных обстоятельств, когда можно, а когда нельзя дать отсрочку, в законе нет. Всё на усмотрение суда. Но это не значит, что суд может отказать без объяснения причин или формально. В решении должно быть подробно описано, почему аргументы должника не подошли.

Конституция гарантирует права на материнство и детство, заботу и воспитание детей, социальное обеспечение и государственную поддержку.

У женщины есть маленький ребенок, и она беременна. За счет пособия погашать долги нельзя по закону, а других доходов у женщины нет. Если выплачивать долг из зарплаты мужа, это нарушит конституционные права матери и ребенка, а семья окажется без средств.

Защищая права взыскателя, нельзя нарушать права должника. Суды должны были учесть интересы всех сторон и вынести законное решение. А они ничего не изучили, не объяснили и нарушили права должника.

Итог. Две инстанции нарушили нормы права и вынесли незаконные решения. Их нужно отменить, а дело об отсрочке рассмотреть заново.

Что дает отсрочка? Если денег нет, можно просто не платить и не ходить по судам.

Просто не платить нельзя. Приставы отправят исполнительный лист на работу или спишут деньги с карты. Могут закрыть выезд за границу, забрать водительские права или имущество. Супруг не сможет взять кредит в банке.

Если суд официально одобряет отсрочку, все исполнительные действия прекращаются. Даже при долге 200 тысяч рублей должнику не запретят выезд и не заблокируют карту. Если будет рассрочка, со счета спишут не всю сумму, а только ту часть и с той периодичностью, которую установил в суд.

При отсрочке долг есть, но его можно пока законно не платить.

Значит, можно не платить долги только потому, что есть дети или нет денег? И приставы ничего не сделают?

Чтобы получить отсрочку, только иметь детей недостаточно. Должнику придется доказать, что у него есть обстоятельства, которые не дают погасить долг полностью и в срок. Дать отсрочку — право, а не обязанность суда.

В этой истории отказ в отсрочке беременной женщине с ребенком признали незаконным. Но есть и другие истории, когда две инстанции одобряют отсрочку, а Верховный суд ее отменяет.

Тяжелое материальное положение и долги по другим кредитам — это не повод не платить по долгам.

Как получить отсрочку или рассрочку выплаты долга?

Если решение суда уже есть, вы готовы погашать долг, но пока не можете — собирайте доказательства. Подойдут справки с работы, из соцзащиты и больницы, договор найма квартиры или выписка из банка.

Посоветуйтесь с юристом, о какой отсрочке или рассрочке просить. Она должна быть реальной и учитывать интересы взыскателя.

Будьте готовы к тому, что суды по поводу отсрочки затянутся на месяцы и без гарантии, что ее одобрят. Учитывайте, что отсрочка возможна по закону, но особо не рассчитывайте и ищите варианты погасить долг — сам по себе он не исчезнет.

Изумительная история 9690

Конституционный суд разрешил уменьшать неустойку по алиментам. Раньше было нельзя

👫👶💔💰💣👦👎👍👨👍❗

Супруги родили ребенка, а потом развелись. Бывшая жена подала на алименты, а отец их не платил. Он снова женился и воспитывает еще троих детей.

Всё это время копились долги и неустойка. Всего с 1997 по 2016 год набежало 217 тысяч рублей алиментов и 3,2 млн рублей неустойки. Общую сумму с отца решил взыскивать взрослый сын (о как!), и у него это почти получилось. Родственники встретились в суде.

Результатом этой истории стало революционное постановление Конституционного суда, которое некоторым позволит сэкономить много денег, а кому-то — получить больше. Расскажем, как было дело и что здесь важного.

И что здесь важного?

Почему отцу насчитали огромную сумму неустойки?

По закону родители должны обеспечивать своих несовершеннолетних детей, даже если не живут с ними.

В этой истории отцу еще в 1997 году присудили выплачивать на содержание сына 25% от заработка. Если не платить алименты, могут насчитать неустойку — 0,5% от суммы долга за каждый день просрочки. Если из-за просрочки алиментов появятся убытки и получится их доказать, можно получить дополнительную компенсацию. Это тоже прописано в семейном кодексе.

Вот так из-за долга в 217 тысяч набежало больше трех миллионов неустойки. Общий долг отца по алиментам вырос в пятнадцать раз.

Что оспаривал отец? Какие были аргументы не платить всю неустойку?

Отец оспаривал сумму неустойки. Он посчитал ее несоразмерной долгу. Кроме старшего сына у мужчины еще трое маленьких детей. Их тоже нужно содержать и обеспечивать им нормальные условия жизни. Если погасить долги по алиментам, пострадали бы эти дети. У отца и так тяжелое материальное положение, а выплата такой неустойки приведет к финансовому краху многодетной семьи.

Получается, чтобы соблюсти права одного ребенка, придется нарушить права других членов семьи. Вот это несоответствие отец и решил оспорить в суде.

Что сказали суды?

Мировой суд: 👎

По документам отец уже не отец. Он ничего не должен

Сумма алиментов посчитана верно, неустойка тоже. Но с 2014 года из свидетельства о рождении сына исключили запись об отцовстве. То есть формально на момент иска отец перестал быть отцом. Значит, он не обязан ничего выплачивать — ни алименты, ни неустойку.

Апелляция. Городской суд: 👍

Отец должен погасить всю сумму долга и неустойки — 3,5 млн рублей

До 2014 года отец был обязан платить алименты. Он их не платил — значит, должен возместить неустойку.

Уменьшить сумму неустойки нельзя. Верховный суд запретил применять статью 333 ГК об уменьшении неустойки к долгам по алиментам.

Отцу придется выплатить всю сумму по иску сына, даже несмотря на финансовые трудности и наличие еще троих детей. Как хочешь, отец.

Конституционный суд: ❗

По уважительным причинам неустойку по алиментам можно уменьшить

Алименты — это гарантия прав ребенка по российским и международным законам. Государство следит, чтобы те, кому положено, их платили. Для этого установили разные варианты наказания для должников: им запрещают выезжать за границу, водить машину, их штрафуют, приговаривают к исправительным работам и могут лишить родительских прав.

При расчете алиментов учитывается материальное и семейное положение сторон. Суд может принять во внимание и другие обстоятельства — например инвалидность или потерю работы.

Если есть уважительные причины, от уплаты алиментов вообще могут освободить.

Даже если суд уже установил размер алиментов, а потом что-то изменилось, можно уменьшить выплаты или долг.

Неустойка по алиментам — это мера защиты прав ребенка. Ее ввели, чтобы родители не задерживали выплаты. А если и задерживали, то платили больше.

По общему правилу неустойку можно снизить, если для этого есть уважительные причины. Так государство регулирует баланс должника и кредитора. Важные условия для расчета неустойки: сумма должна быть обоснована и соразмерна последствиям.

Суд должен соблюдать баланс прав всех сторон: и детей, и родителей, и членов их семей.

В семейном кодексе нет правила для уменьшения неустойки по алиментам. Но такое правило есть в гражданском кодексе — оно работает и для алиментов.

У этого отца на иждивении трое детей, которых тоже нужно содержать. Суд должен был это учесть, но не учел. Такой подход нарушает права детей.

И другие обстоятельства тоже нужно изучить, а не отказывать в пересчете неустойки по умолчанию.

Итог. Дело об огромной неустойке отправили на пересмотр. Сумму неустойки в этой истории уменьшат. Она несоразмерна сумме долга, и есть другие уважительные причины. Но это не значит, что ее уменьшат и другим должникам по алиментам.

Почему Верховный суд запретил уменьшать неустойку по алиментам, а Конституционный разрешил?

В этом и состоит важность этой истории. Верховный суд решил, что неустойка по алиментам — это специальная мера семейно-правовой ответственности. И общие правила для ее уменьшения применять нельзя.

В семейном кодексе действительно нет условий для уменьшения неустойки. А если использовать гражданский кодекс, это нарушит права тех детей, кого не содержат родители. Отношения между кредиторами и должниками не те же, что внутри семьи.

Суды прислушивались к этой позиции и не уменьшали неустойку по алиментам. Даже у тех отцов, которые не могли выплатить всю сумму, не было шансов ее уменьшить.

Теперь шансы есть: Конституционный суд объяснил всем, как нужно применять закон. Но чтобы использовать эти правила, придется найти и подтвердить уважительные причины.

Верховный суд излагает свою позицию, а Конституционный объясняет закон.

Как уменьшить неустойку по алиментам?

Лучше вовремя платить алименты или мирно договариваться об отсрочке. Тогда для неустойки не будет оснований.

Если ее уже предъявили, уменьшать придется через суд. Но на местах могут не знать о позиции Конституционного суда или не использовать эту позицию по каким-то причинам.

Поэтому важно знать: постановление Конституционного суда является общеобязательным и исключает любое иное толкование. Его нельзя обжаловать и изменить. То есть ссылаться на обзор судебной практики и запрет Верховного суда, чтобы не уменьшать неустойку, больше не получится.

Чтобы уменьшить неустойку, нужны доказательства. Вот что может пригодиться:

  • справки о состоянии здоровья должника и членов семьи;

    наличие несовершеннолетних детей и других иждивенцев — например пожилых родителей;

    ипотека, кредиты, другие долги и исполнительные производства;

    справки о зарплате и расчет дохода на всех членов семьи;

    любые доказательства материальных трудностей, больших расходов и личных проблем.

Придется объяснить, почему появился долг по алиментам. Может быть, отец уклонялся, а может, до работы не дошел исполнительный лист. Такие случаи были в судебной практике.

Стоит проверить, как считали неустойку. Иногда это не могут правильно сделать даже суды.

Насколько суд уменьшит неустойку, предсказать сложно. Иногда ее уменьшают символически, иногда — в разы. Здесь поможет хороший юрист по семейным делам.

Если уважительных причин не найдется, неустойку не пересчитают.

Эта история произошла в городе Коврове Владимирской области. Огромная неустойка оказалась не единственной проблемой этой семьи. Сын решил взыскать с отца 3,5 млн рублей после того, как сам попался на покупке наркотиков. Его осудили на год исправительных работ и оштрафовали. Сын подал в суд на отца.