Изумительная история 37 672

Афера века! Налоговая возвращает мошенникам чужой НДФЛ по поддельным документам

На днях мы узнали об афере с имущественными вычетами. Возможно, вы тоже пострадали, но пока не в курсе. Мошенники отправляют в налоговую поддельные документы на покупку квартир, справки 2-НДФЛ и заявления на вычет. Одновременно открывают счет в банке. Налоговая якобы проверяет документы и по-настоящему переводит НДФЛ на счета мошенников.

Нам рассказали о десяти таких случаях, но их может быть гораздо больше.

Пострадавшие узнают об этом случайно, при проверке личного кабинета на сайте налоговой. Никаких уведомлений из банка или налоговой им не приходит. Мы пообщались с девушкой, которая рассказала свою историю на фейсбуке, узнали подробности, и теперь вся редакция в шоке.

Проверьте личный кабинет на nalog.ru

Что это за мутная история?

История действительно мутная. Несколько знакомых друг с другом человек внезапно узнают, что могли пострадать от действий мошенников. Им посоветовали проверить личные кабинеты на сайте налоговой.

Они проверили и узнали вот что.

Оказывается, все получили имущественный вычет при покупке квартир в одном и том же доме и вернули НДФЛ.

Например, одна из пострадавших Виктория узнала, что в 2013 году купила квартиру в Подмосковье за 2,6 млн рублей. Она якобы заключила договор с застройщиком, купила конкретную квартиру в конкретном доме и полностью оплатила ее. У нас есть копия этого договора и документов на оплату — это не выдумка.

В 2016 году Виктория как будто собрала пакет документов для вычета и отправила их в налоговую по почте. В феврале 2017 года на счет в Сбербанке, который почему-то был открыт в Уральском отделении, налоговая перечислила деньги. Этот счет как будто тоже открыла Виктория, хотя она никогда не была в этом регионе и тем более в этом банке.

На самом деле Виктория никогда не заявляла имущественный вычет, не открывала счет в Уральском отделении Сбербанка и не получала никаких денег из налоговой. И другие участники этой истории тоже ничего не подавали и не получали. Но их деньги налоговая почему-то вернула мошенникам. Пока непонятно, успели ли их снять со счетов. Вика, например, до сих пор не может это проверить.

Как такое может быть? Налоговая проверяет все документы и декларацию. Это невозможно!

Мы тоже так думали. Документы на вычет на самом деле можно отправить по почте — это законно. Но потом налоговая их тщательно проверяет. По крайней мере, должна проверять. Те, кто законно хочет получить свой вычет и вернуть НДФЛ, ждут из-за этого по три-четыре месяца.

У налоговой и Росреестра есть каналы межведомственного взаимодействия. Они могут обмениваться информацией, запрашивать и проверять любые данные по сделке, смотреть, кто собственник квартиры, сверять копии договоров с оригиналами. При любых подозрениях налоговая может запросить пояснения, дополнительные документы или отказать в вычете.

Еще налоговая проверяет справки 2-НДФЛ. Действительно ли за такого-то человека его работодатель заплатил столько-то налога. Здесь данные совпали: значит, мошенники откуда-то о них знали. Печать и подписи на справках оказались поддельными.

Пока непонятно, какую роль в этой истории сыграла налоговая. Только там знают, что пострадавшие еще не получали имущественный вычет и имеют на него право. Как всё на самом деле, сейчас разбирается следствие.

Еще непонятно, почему Росреестр не увидел ничего странного в запросах налоговых, а налоговые — в данных Росреестра. Если только запросов никаких не было и вычеты одобряли без проверки документов.

Нам рассказали, что налоговых, которые вернули НДФЛ по поддельным документам, было несколько и даже из разных регионов. Все они приняли один и тот же поддельный договор долевого участия, как-то его проверили, одобрили вычет по поддельным справкам и копиям паспортов и вернули налог.

Во всём этом еще предстоит разобраться: мы будем следить за ситуацией.

Подождите, как мошенники рассчитывали получить деньги? Банк не откроет счет по поддельным документам. Вот это точно невозможно!

Оказывается, возможно. Деньги должны вернуть на счет того человека, который заявляет вычет. А значит, счет в банке должен быть открыт на его имя.

Выяснилось, что счет в Сбербанке не принадлежит Виктории. Он открыт на имя ее полной тезки с другими паспортными данными. Никакой информации по счету и движению денег Виктории не предоставят. Несмотря на то, что налоговая перевела туда ее деньги, фактическим владельцем является другой человек. А значит, Вика пока не может доказать в налоговой, что это не она получила свой НДФЛ и вообще не заявляла вычет.

Пока банк предложил получить справку об открытых счетах. Но Вика вообще никогда не была клиентом Сбербанка. Теперь ей нужно делать запросы и доказывать, что это так. Поможет ли такая справка доказать, что Вика не получала денег из налоговой, неизвестно.

Счета других пострадавших были открыты в «Промсвязьбанке» и, может быть, где-то еще. Скорее всего, в банках есть видеозаписи и копии документов, по которым открыты счета. А главное, у них есть паспортные данные людей, которые открывали счет и получали деньги. Банки уже должны бить тревогу, сами обратиться в полицию и подключиться к расследованию.

Получается, мошенники не только знали, кто имеет право на имущественный вычет, где он работает и сколько налогов платит, но еще и нашли полных тезок этих людей и как-то смогли открыть на них счета.

Пока у нас нет ни одного логичного объяснения, как такое может быть. Когда что-то прояснится, мы обязательно расскажем.

И что теперь будет? Люди же не пострадают? Они смогут получить вычет, когда захотят?

Виктория написала заявление в полицию, но пока по ее делу оттуда нет новостей.

Еще ее вызвали на допрос в налоговую. Там Виктории пришлось объяснять, что она не принимала участия в мошеннической схеме, никогда не подписывала липовый договор и не просила вернуть ей деньги на счет в другом регионе. Теперь налоговая будет разбираться.

Запросы в банк тоже пока остаются без внятного ответа, хотя прошло десять дней.

Судьба вычета зависит от того, смогли ли мошенники распорядиться деньгами. Если смогли, то вычет Виктории, скорее всего, больше не дадут. Налоговая считает, что она его уже получила, хотя на самом деле даже не запрашивала.

Если деньги остались на счете, их вернут в налоговую. Тогда Виктория сможет получить вычет и вернет законный НДФЛ, если купит квартиру.

Кто может пострадать от такой схемы? Как это проверить и что делать?

Пострадать может любой человек, который еще не получал имущественный вычет или получил не весь. И вообще любой человек, который платит НДФЛ по ставке 13%: как ИП, через работодателя или сам.

Может быть, такое происходит не только с имущественными вычетами. Вычет при покупке квартиры дают один раз в жизни, и он самый большой по сумме — 2 млн рублей. Но еще есть вычеты на образование, лечение и благотворительность. Они хоть и меньше, но их можно получать несколько раз и гораздо проще подделать документы.

Возможно, ваш налог уже вернули мошенникам или возвращают каждый год. Если такое произошло, вас никто не уведомит. Ваш вычет могли заявить в прошлом году или в этом — когда угодно. И вернуть деньги тоже могли на любой счет в любом регионе, даже в какой-то надежный банк.

Проверить можно так:

Отправить запрос в налоговую. Напишите письмо или отправьте запрос через сайт. Попросите предоставить информацию по поводу имущественного вычета: давали ли вам его, на какую сумму, когда и сколько денег вернули.

Через личный кабинет на сайте nalog.ru. Нужно проверить статус деклараций 3-НДФЛ во вкладке «Налог на доходы ФЛ и страховые взносы». Если там есть декларации, которых вы не подавали, и заявлен вычет и налог к возврату, бейте тревогу.

Дальше действуйте по ситуации. Даже если сейчас всё в порядке, завтра может быть не в порядке. Регулярно проверяйте личный кабинет на сайте налоговой и будьте готовы отстаивать свою правоту в суде.

Изумительная история 15 834

Одна женщина реконструировала балкон и может лишиться квартиры

👩🏢🛠👺👷📄💣👍👍👎❗

Жительница Краснодара купила квартиру и решила увеличить балкон. Заручилась согласием половины соседей и сделала все, что хотела: увеличила вынос, облицевала профлистом, установила козырек и провела отопление.

Но соседям сверху реконструкция не понравилась: козырек над балконом закрывал им обзор. Тогда они написали жалобу в администрацию. Потребовали, чтобы соседка вернула балкон в прежнее состояние, — администрация поддержала. Соседка отказалась: экспертиза подтвердила, что перепланировка никому не угрожает.

Не помогло. Соседи и администрация стояли на своем: или убирай козырек, облицовку и отопление, или продадим квартиру на торгах. Дело о переделанном балконе продолжилось в судах. Вы удивитесь, чем оно закончилось.

Почему собственница квартиры не выполнила требования администрации?

В ответ на иски администрации и соседей она подавала встречные. Просила оставить на балконе козырек и отопление.

Хозяйка квартиры провела несколько независимых экспертиз. По итогам обследования стало понятно, что перепланировка технически ничего не нарушает. Она не угрожает безопасности жильцов, не вредит конструкциям дома, не противоречит санитарным и пожарным нормам. Ничего не мешает узаконить изменения и жить в квартире с большим отапливаемым балконом. Женщина потребовала от администрации официально признать перепланировку законной.

Почему соседи требовали все вернуть?

Им не понравилась реконструкция балкона, а согласия на перепланировку они не давали. И хотя примерно половина жильцов дома не против таких переделок, конкретно эта семья возражала.

Балконные плиты — это общее имущество. С ними нельзя делать что угодно без согласия других жильцов — причем всех до единого.

Почему администрация пригрозила продать квартиру на торгах?

Квартира с переделанным балконом была в собственности, это не соцнаем. Но квартиру с неузаконенной перепланировкой власти могут потребовать вернуть в прежнее состояние. Если владелец откажется, жилье выставляют на публичные торги.

Часть денег от покупателя тратят на то, чтобы устранить нарушения, а остальное отдают хозяину. В итоге можно остаться без квартиры и с такой суммой, которой не хватит на новую. Это законная процедура, которая распространяется на всех.

Самовольную перепланировку можно узаконить, если она ничего не нарушает. Но в этой истории экспертизы оказалось мало, а без согласия соседей изменение фасадов согласовать никак нельзя. Может быть, администрация бы и отстала от женщины, но соседи продолжали ходить по судам и требовали вернуть балкон в прежнее состояние.

Что сказали суды?

Районный и краевой суды 👍

Перепланировка никому не вредит. Почти половина жильцов дома не против. Их права не нарушены. Отстаньте.

Верховный суд 👎

Определение ВС № 18-КГ17−164

Перепланировку нужно проводить по правилам. До начала работ требуется согласовать их с администрацией: подать заявку и получить разрешение.

Если разрешения нет, перепланировка самовольная. Тогда от собственника можно потребовать привести жилье в прежнее состояние. Если не поможет — выставить квартиру на публичные торги и удержать стоимость обратной реконструкции. Требование администрации логичное и законное.

Балконные плиты и ограждения — это общее имущество. Они принадлежат не владельцу квартиры, а всем жильцам дома. Уменьшать их размер без согласия других жильцов нельзя. Согласие должны дать все собственники — не половина, не ⅔, а 100%. Это обязательное условие.

Такое согласие удалось получить от 49 жильцов, а еще 57 его не дали. Значит, увеличивать проемы, делать что-то с перекрытиями и плитами балкона было нельзя.

Итог. Верховный суд отменил решения районного и краевого судов. Если квартиру и балкон не вернут в прежнее состояние или соседи не отзовут свои претензии, жилье уйдет с молотка.

Это касается только переделки балконов?

Это касается любой самовольной перепланировки. Даже если внутри квартиры собственники перенесли дверные проемы, объединили кухню с комнатой или расширили коридор, это может стать основанием для продажи квартиры с торгов.

Но если экспертиза докажет, что перепланировка никому не вредит и ничего не нарушает, есть шанс ее узаконить. Тогда выпишут штраф, а изменения в квартире останутся.

Если экспертиза найдет нарушения, их потребуют устранить. Если собственники откажутся или не смогут, есть риск остаться без жилья.

Все сложнее, если реконструкция касается общего имущества. При этом необязательно напрямую затрагивать интересы соседей. Перенести входную дверь на метр — это касается общего имущества. Пристроить тамбур к двум квартирам — тоже касается. Сделать подсобку на общем балконе — это тоже манипуляции с общим имуществом. Некоторые умудряются присоединить к квартире лифтерную или увеличить квартиру за счет свободной части площадки. Даже снос стены между кухней и балконом — это тоже может затрагивать общее имущество. Тогда нужно согласие всех жильцов дома. Получить его сложно, а иногда вообще не получается.

Против активных соседей даже экспертиза не поможет.

А как же право на жилье и собственность? На каком основании заберут мою квартиру из-за снесенной стены?

Права неприкосновенны только до тех пор, пока они ничего не нарушают и никому не мешают. Нельзя пользоваться своим правом и вредить другим людям или чужому имуществу. Из-за снесенной стены или незаконных работ в одной квартире могут пострадать все жильцы. Следить за безопасностью — задача властей, ведомств и комиссий. Если они узнают о нарушениях и ничего не предпримут, то сами нарушат закон.

У меня уже есть перепланировка. Мою квартиру тоже могут продать на торгах?

Не каждую квартиру с перепланировкой обязательно решат продать. И не все соседи ходят по судам, если кто-то проводит отопление на балконе. Иногда даже серьезная реконструкция не волнует никого, кроме соседей по площадке — и то если она как-то их затрагивает.

О перепланировке внутри квартиры никто, кроме ее владельцев, может не знать годами. Пока они не решат ее продать. И то не факт, что это вскроется.

Но если дело дойдет до претензий, жалоб и требований, по закону квартиру действительно могут продать. Лучше не рисковать и оформить все по закону.


Собираюсь сделать перепланировку. Как все оформить, чтобы не остаться без жилья?

Нужно заказать проект, согласовать его, провести работы, а потом внести изменения в документы на квартиру и госреестр. Мы подробно рассказывали, как это сделать, — прочитайте, прежде чем начать. Не все задумки собственников можно реализовать по закону.

Если перепланировка коснется общего имущества, придется получить согласие всех жильцов. Не пренебрегайте этим. Кто-то из соседей может возмутиться через год или два. Даже если к тому времени вы все узаконите, будут проблемы.

Иногда администрация не против перепланировки и даже выдает документы, а соседи идут в суд и все отменяют. Вернуть квартиру в прежнее состояние может быть сложнее и дороже, чем провести реконструкцию.

Изумительная история 14 071

Мужчина курил на балконе, а сосед затаскал его по судам и получил компенсацию

👨🚬😷😡💣👎👎👍💰✔

Соседями по многоквартирному дому в Новосибирске оказались курящий мужчина и семья с ребенком. У них не сошлись мнения по поводу курения на балконе. Мужчина курил на своей лоджии, а в квартире этажом выше жильцы чувствовали запах табачного дыма. Из-за этого приходилось летом закрывать окна.

На просьбы прекратить курение сосед не реагировал. Тогда владелец верхней квартиры решил добиться запрета через суд. А заодно получить компенсацию морального вреда для ребенка.

Суды длились три года. Верховному суду пришлось вмешиваться дважды. И вот чем закончилась эта история.

Почему некурящий сосед пошел в суд и что он там требовал?

Он потребовал запретить соседу с девятого этажа курение на балконе. А еще попросил взыскать с него компенсацию морального вреда — 250 тысяч рублей. В исках было много цифр из исследований о вреде табачного дыма.

Коротко так. Курить вредно. Дышать табачным дымом, даже если не куришь, тоже вредно. Особенно детям. Те, кто не курят, имеют право на благоприятную окружающую среду без табачного дыма. А курящие люди не могут нарушать это право, поэтому для них есть ограничения по закону.

Лоджии нет в списке мест, где нельзя курить. Но собственник квартиры не должен вредить другим. Если кто-то использует свое право во вред другим людям, такое можно запретить через суд. За вред здоровью и моральный дискомфорт можно потребовать компенсацию. Вот сосед и попробовал.

Какие аргументы были у курящего соседа?

В законе написано, где конкретно нельзя курить. Балкона и лоджии нет в списке запрещенных мест — это частная собственность. А курение — это не преступление.

До верхней квартиры долетали только остатки табачного дыма. Нельзя точно установить, сколько в них вредных веществ. Может быть, это только запах.

Получается, что в законе запрета нет, вред здоровью не доказан. Значит, и отвечать не за что.

Сосед продолжал курить на балконе. И платить не собирался.

Что сказали суды?

Районный и областной 👎

Дело № 2−7310/2015

Дело № 33/368−2017

Закон не запрещает людям курить на собственной лоджии. Сосед не хотел специально причинять вред семье из верхней квартиры — он пользовался своим правом как собственник.

Нет доказательств, что в остатках дыма, которые попали в квартиру, есть вредные вещества.

Для запрета курения оснований не нашлось. Для компенсации морального ущерба тоже.

Пока суды изучали историю с курением, семья из квартиры на десятом этаже продала квартиру и съехала. Иск о запрете курить на балконе оказался бессмысленным — его отозвали.

Но остался моральный ущерб — для него хватает оснований.

Каждый имеет право на благоприятную окружающую среду. А если каким-то экологическим нарушением причинен ущерб, можно требовать компенсацию. В законе написано, какой должна быть среда обитания для каждого человека — без вредного воздействия на его здоровье. Никто не имеет права это нарушать — то есть делать что-то во вред здоровью других людей.

Сигареты вызывают и поддерживают зависимость, а в табачном дыме есть канцерогенные и токсичные вещества.

Табачный дым и даже запах не должны попадать к соседям и причинять им неудобств. Даже если у курящего человека есть своя квартира, он должен думать об интересах соседей и соблюдать санитарные нормы. В квартире можно курить, только если это никому не мешает.

Курящий сосед не отрицал, что курит на балконе, а запах от его сигарет попадает к соседям. Это доставляло им физический и моральный дискомфорт. По закону за вред из-за чужого курения можно требовать компенсацию.

Суды это не учли и вынесли незаконные решения.

Итог. Верховный суд одобрил компенсацию за моральный вред, но снизил ее до пяти тысяч рублей.

Кто станет ходить по судам из-за курящего соседа?

Ходить по судам или терпеть — личное дело каждого. Кому-то удается договориться, кто-то не знает о своих правах и молчит, а некоторые идут в суд.

В этой истории суды с соседом длились с 2014 года и закончились несколько дней назад. Мужчине отказали в разных инстанциях, а сосед хоть и тратился на адвокатов, но все равно курил. В итоге оказалось проще продать квартиру, но дело довели до конца. Теперь появилось важное общее решение.

Даже если бы требование о запрете курения осталось в силе, вполне возможно, что его бы удовлетворили. Это не значит, что сосед все равно перестал бы курить, но это сильно упрощает его наказание. Иногда имеет смысл добиться хотя бы запрета. Особенно если речь идет о здоровье и безопасности детей. Стало понятно, какие аргументы для этого приводить.

Теперь соседи-пенсионеры понесут в суды иски на курящих соседей? Придется доказывать, что дома не курил?

Может быть все что угодно. Есть люди, которые судятся с Центробанком за красоту знака рубля на монетах. Кто-то через Верховный суд добивается от правительства перезахоронения останков царской семьи. В суд подают даже те, кого на почте просят перейти из одной очереди в другую.

Все имеют право на судебную защиту. Но это не значит, что можно сколько угодно подавать в суд на соседей, которые ни в чем не виноваты.

Если выяснится, что сосед специально ходит по судам, чтобы тратить чужое время и заставлять нервничать, его могут обязать выплатить компенсацию за потерю времени.

Я привык курить в квартире. Что мне делать, чтобы не попасть на иски от всех соседей?

Курить в квартире и даже на балконе не запрещено. На общем балконе и в лифте курить нельзя, а на своем можно. Но при этом нужно учитывать права соседей: к ним не должен попадать дым и запах от ваших сигарет.

Установите вентиляцию, фильтры — наверняка есть оборудование, которое задержит вредные вещества. Пусть дым уходит в вентиляционный короб, а не в квартиру к соседям.

Если соседи жалуются на дым, не игнорируйте, а попробуйте договориться. Может быть, они не будут против курения на общем балконе. Если договориться не получится, придется выходить на улицу и курить там, где это для всех безопасно.

Иначе есть риск стать ответчиком в суде. Тогда все равно запретят, но еще и денег заплатить придется. В вашем случае это может быть уже не пять тысяч рублей, а, например, в десять раз больше.

Если думаете, что соседи ничего не докажут, ошибаетесь. Хватит записи на камеру мобильного телефона и показаний свидетелей.