«Обошлось без антидепрессантов»: героиня реалити восстанавливает инвестпортфель

Отчет № 2. Игристое розе, восстановление портфеля и фонд благосостояния семьи

35

Участники реалити-шоу Т⁠—⁠Ж подводят летние итоги.

Героиня этого выпуска планировала к концу года увеличить капитал на ИИС с 1,2 до 2 млн рублей. Но в марте потеряла больше полумиллиона. В этом отчете она рассказывает, удалось ли ей восстановиться и удержаться от маржинальной торговли, к которой она, по ее признанию, неравнодушна.

Аватар автора

Margin Call

неравнодушна к фондовому рынку

📌 Цель. Моя финансовая цель на 2020 год — 2 млн рублей на ИИС.

В предыдущих сериях

Инвестиции «вжоперти»

Термин «вжоперти» был введен в оборот народным поэтом-матерщинником Сергеем Шнуровым. Как всегда, лучше и не скажешь! Именно так можно озаглавить деятельность всех мелких инвесторов, которые оказались дома в ситуации Жесточайшего Обнуления Портфельных Активов, когда страна ушла на «выходные» дни с апреля 2020. В том числе и мою деятельность.

О своем ментальном здоровье в этот период, а точнее, не поехал ли у меня чердак, когда 1,2 млн рублей превратились в 700 тысяч, могу сказать следующее: слава богу, обошлось без антидепрессантов и походов к психологу, тем более любые высовывания из дома были вне закона. Меня приводил в чувство просмотр фильмов из серии «карантин для инвестора»: «Предел риска», «Игра на понижение», «Слишком большой, чтобы упасть», «Волк с Уолл-стрит» — под бокальчик игристого розе, а также философские раздумья об экономических циклах и парадигмах. Немаловажную роль сыграл и мой молодой человек, который в десятый раз безэмоционально повторял: «Как упало, так и отрастет… Может, еще подлить винишка?»

Восставший из пепла

В этот раз нам всем очень сильно повезло, что рынок начал быстро восстанавливаться по V-образной модели, когда сразу после падения наблюдается очень быстрый рост почти до прежнего уровня.

А ведь могли быть и другие сценарии. Например, U-модель — рост чуть более плавный и растянутый по времени; W-модель — рост и следующее за ним быстрое падение, второе дно; L-модель — падение и следующий за ним многолетний боковик — самый негативный сценарий из всех.

Конечно, не обошлось и без коррекции, которую многие очень сильно ждали, и последовавшего за ней летнего боковика — когда в цене отсутствует какое-либо явное направление и котировка гуляет вверх-вниз, не подавая инвесторам каких-то конкретных сигналов.

Вот как восстанавливался мой портфель.

Мартовские скриншоты были бы аналогичными, только располагались бы в обратном порядке
Мартовские скриншоты были бы аналогичными, только располагались бы в обратном порядке

Не так плохо, да? Но могло быть и лучше. Многие мои знакомые, которые держали небольшой депозит на фондовом рынке или только начали инвестировать, хорошо заработали на росте, в то время как я зализывала раны и восстанавливала потерянное. Напомню, в феврале на моем счете была сумма 1,2 млн рублей, в марте портфель достиг дна в 680 тысяч, а сейчас отрос до февральского уровня.

На войне как на войне и открытие Америки

Интересный вопрос: откуда деньги на восстановление? Ведь при падении портфеля на 40% для возвращения на прежние уровни требуется рост уже 80%. Пользовалась ли я маржинальным кредитом? Ответ: Hell, yeah! Думается, это было самое оправданное его использование за все время.

В прошлом отчете я обещала не злоупотреблять маржинальным кредитом более чем на 1/7 от портфеля и ставить стопы. Сдержала ли я обещание? И да и нет. Я потратила имеющиеся на счете 150 тысяч рублей с продажи части акций нефтяных компаний и зарядила еще 400 тысяч маржинального кредита. Стопы ставила, но они были очень далеко, так как при такой высокой волатильности колебания в 10—15% в день — это норма.

За первые два месяца лета мой портфель полностью восстановился, я продала часть акций на росте и погасила кредит.

За счет чего же произошло восстановление? Элементарно, Ватсон! Это акции американских компаний из наиболее пострадавших отраслей. Думается, что если бы я не перебежала на вражескую сторону и не инвестировала в Америку, то мои российские акции еще долго бы болтались на прежних уровнях, как носок на проводах, и я бы не поднялась выше 900 000 ₽.

Самый лучший прирост мне дали Spirit Airlines — бюджетная американская авиакомпания, Delta — один из крупнейших авиаперевозчиков США, а также круизные гиганты Royal Caribbean Cruises и Carnival Corporation. Рост был настолько стремительный, что захватывало дух.

Этот скриншот я сделала на память перед продажей. Spirit Airlines +136% — настоящий феникс
Этот скриншот я сделала на память перед продажей. Spirit Airlines +136% — настоящий феникс

Также я брала акции Boeing, General Electric, косметической корпорации Coty, Dave & Busters — это рестораны и развлекательные центры, сети розничной торговли Macy’s, банковского холдинга Wells Fargo, MTS Systems Corporation, которая производит тестовые системы и датчики положения для транспортных средств, самолетов и т. д. — вложила 15—30 тысяч рублей в бумаги каждой из компаний. Большую часть продала в начале июня.

Когда в начале лета в США начались беспорядки в связи со смертью Джорджа Флойда, котировки опять начали сильно падать. Здесь я немного порадовалась, что жадность меня не сгубила, и спокойно ушла в отпуск, забыв примерно на три недели о существовании фондового рынка.

Сейчас мой интерес понемногу возвращается. Планирую опять купить проданные мной подешевевшие акции и с новыми силами ринуться в бой.

В июле основной рост дали Evolent Heath Corporation и «Яндекс». К сожалению, всю раздачу денег от Tesla я «прохлопала», так как была в отпуске.

Многие из перечисленных выше бумаг брались просто на эффекте низкой базы без проведения даже самого лайтового фундаментального анализа. То есть я брала акции, подешевевшие настолько сильно, что падать им уже было некуда, и их рост был вопросом нескольких недель.

Чего хочет женщина

В комментариях меня справедливо критиковали, замечая, что непонятна конечная цель этих финансовых манипуляций с ИИС: то я хочу купить квартиру, то, выйдя в декрет, получать пассивный доход, а может, и то и другое. Черт его знает. За тысячи лет человечество так и не разгадало загадку, чего же на самом деле желает женщина: в большинстве случаев ничего конкретного, просто душевного спокойствия, семейного счастья и любви.

В данный момент я больше склоняюсь к пассивному доходу, нежели к покупке двушки, так как время сейчас неспокойное, настроение ни к черту, а рабочего энтузиазма с каждым годом становится все меньше. Поэтому кубышка «под подушкой» мне ближе, нежели квартира на Урале.

Также я поняла, что эмоционально не хочу сейчас управлять портфелем дороже 2 миллионов рублей, да и не могу при полноценном восьмичасовом рабочем дне. Поэтому сейчас эта цель по ИИС будет единственной и конечной.

И недостижимой в этом году.

Как и обещала в предыдущем отчете, мы решили в этом году вместо пополнения ИИС перераспредить деньги на накопительный счет. Так и делаем. После того как в январе — феврале вложили 115 тысяч рублей, больше ИИС не пополняли. Вычет — 52 тысячи, дивиденды — 30 тысяч, и часть зарплаты перенесли в накопления и на сегодняшний день имеем 120 тысяч сбережений. Цель — шестимесячная подушка для каждого, то есть 600 000 ₽ на двоих.

Возможно, в конце года перебросим на ИИС 285 000 ₽, чтобы получить максимальный налоговый вычет, — это будет зависеть от того, сколько мы скопим в «фонде благосостояния семьи». Решение примем в декабре.

Что еще новенького

Поскольку в самом разгаре был дивидендный сезон, мне пришлось сходить к брокеру и заполнить форму W-8BEN, чтобы с меня удерживали не 30% налогов по американским дивидендам, а 10%. Еще 3% я должна буду заплатить самостоятельно в российский бюджет в следующем году после подачи декларации 3-НДФЛ.

Итоги

На июль 2020 года на счете в районе 1 200 000 ₽. Кроме того, на накопительном счете есть подушка 120 000 ₽.

📉 На ИИС: 1 200 000 ₽ / 2 000 000 ₽
💰 В сбережениях: 120 000 ₽ / 600 000 ₽


Из непозитивного: стратегия работы на фондом рынке у меня так и не сформирована. Цель 2 млн рублей на ИИС к концу 2020 уже недостижима.


Редакция
Место для поддержки, здоровой критики, вопросов и полезных советов:
Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка
0
Герой Т—Ж

+2

06.08.20, 15:24

Вот стоило ли паниковать при небольшом проседании портфеля... У меня портфель падал на 30% относительно "пиковых" показателей февраля, к концу июля стал на уровне +20% от февральского максимума. Рассказать секрет как я достиг таких показателей? Секрета нет — я просто ничего не делал.

54

d1mmmk, а автор залезла опять в кредит, да, в этот раз ей удалось выпутаться, но думаю в следующий раз вряд ли так повезет. Азартная женщина.

7

d1mmmk, а если бы усреднялись, сколько было бы процентов?!)

0
Герой Т—Ж

+2

06.08.20, 19:52

V, да хоть сотка лямов, паника - главный враг инвестора

24
0

Я просто кайф словил, что где-то на Урале живёт такая девушка, в жизни которой есть место для фондового рынка. Мне есть с кем сравнивать. Удачи тебе, прекрасная незнакомка!

16
Герой статьи

07.08.20, 10:35

Максим, я вам больше скажу- нас тут (за Уралом) таких много. Приезжайте, будем рады!😉

9
0

Всё равно что лудомана в казино пустить) Какие выводы героиня сделала из мартовской истории? Что будет делать, если (когда) вторая волна придёт? Солидарен с теми, кто относится к V-образному отскоку в текущих условиях скептически: жду осенней коррекции, треть портфеля в кэше.

11
Герой статьи

07.08.20, 09:50

Иван, да. Пока это более чем нормально, и явно лучше, чем ничего🙂. С увеличением заработка будет расти и размер подушки.

11

Margin, насчет ничего Вы конечно правы :)
Я для себя решил копить подушку в размере годового дохода, плюс обычно в периоды поиска работы траты снижаются.

1

Иван, советуют минимум делать подушку на 6 мес ( чтоб успеть найти работу )- все остальное это уж у кого как получится

1
0

Яндекс творит что-то невероятное, у меня по ним уже +101%

9

Валерий, Я вот тоже думаю, когда выходить )

0
0

>Думается, что если бы я не перебежала на вражескую сторону и не инвестировала в Америку, то мои российские акции еще долго бы болтались на прежних уровнях

И здесь неверно. Золотодобытчики и Яндекс отросли существенно, на несколько десятков процентов.

8

Андрей, у меня полюс в 4 раза вырос, яндекс в 2, аэрофлот упал на 30 процентов.

1
Герой статьи

07.08.20, 09:53

Андрей, согласна. Но это больше история последних пары недель.

0

V, У меня дивидендный портфель падал с 6,5 млн до 5,5 млн. Когда бумаги упали я добавил 250 тыс и докупил акций. Сейчас стоимость 6,5 млн. и еще 200 тыс придет дивидендов (190 уже пришло). Я абсолютно не волновался о стоимости. Наверное потому что моих денег вложено всего всего 1,8 млн. остальное дивиденды и курсовая разница.

8

Владимир, весь портфель в долларовых активах?

1

Natalia, Нет, весь рублевый. Собирать начал с 2013 г. Есть например сбер по 55 руб. Ленэнерго по 13. Первые годы я переживал когда портфель падал, сейчас нет. Плюс есть опыт уже прошедших кризисов. Наверное если упадет ниже 2 млн. я начну переживать.

2
0

То чем вы занимаетесь назвать можно скорее трейдингом или игрой, чем инвестициями. Инвестирование как минимум подразумевает *долгосрочную* стратегию, оценку устойчивости, в том числе психологической к потерям, и конечно же диверсификацию портфеля не только секторально, но и на акции/облигации.
В вашем случае - это чистая спекуляция. Для того, чтоб превратить ее в инвестиции, вам нужно самой с собой решить на сколько вы готовы рисковать - таким образом сможете скорректировать долгосрочный (ключевое) рост вашего портфеля. Ниже риск - ниже выхлоп, но спать будете спокойно во время любого кризиса. Попытайтесь ответить сами себе, стоит ли игра свеч - покупать акции самой туманной отрасли (транспорт) во время, когда воздушные перевозки практически прекратились. То что вам в этот раз повезло, совершенно не означает, что так же будет и в следующий. Минимизируйте риск, вкладывая в ETFы - например в IYT, в случае если вам требуется вложить именно в транспортную отрасль. Энергетических фондов вообще пруд пруди. Ваш портфель требует самого тщательного пересмотра еще и потом, что находясь в активной рыночной фазе ИТ у вас нет ни одной акции FAANG, MSFT и второго эшелона (AVGO, QCOM, AMD), компаний Design Automation (SNPS, CDNS, ANSS) или вместо всего вышесказанного QQQ, в случае инвестирования в фонд.
Пересмотрите ваш подход и подойдите к этому разумно и тогда все у вас получится и нервы останутся в порядке.
Удачи вам!

8
0

Странные комментарии тех, кто говорит про казино, азарт и т.д. и т.п:)
Ну т.е хороший инвестор с опытом, который прошёл пару кризисов - вряд ли позволит себе такие высказывания, а условные "новички" - год, два, три - либо не попадали в такое, либо застраховались изначально - но тогда можно вместо уколов в сторону автора дать пару советов:)
И, наверное, вопросы диверсификации, рисков и того, почему, как и что нужно делать, чтобы не проседать на рынках, когда те падают - не самые базовые знания, которые есть у всех. И более того - половина обучающих курсов/книг/советов дают очень поверхностное понимание того, что происходит.
Я сам совсем недавно на рынке, чуть больше 3 месяцев - и каждый день узнаю много нового именно с точки зрения целей и формирования портфелей, каждый день читаю, изучаю, сравниваю. И да, до тех.анализа, которым можно пользоваться я так и не дошёл, хотя имею довольно хорошее образование в области математики и статистики в частности:)

Автор молодец! Единственное, что я бы сказал от себя - это никогда не нужно говорить "цель 2 млн рублей недостижима":) никто не знает, что будет через месяц - может вы найдёте работу, которая вам за пару месяцев позволит реализовать цель:)

Успехов!

7
Герой статьи

07.08.20, 09:53

Сергей, спасибо большое! Как раз обновляю резюме на hh.ru. Просто я по натуре реалист, и понимаю, что в текущей ситуации достигнуть этого будет сложно.

5

ilya, вы знаете, редакция в здравом уме при такой краткосрочной цели (достичь определенной суммы на покупку) не посоветовала бы такой рискованный инструмеет как акции.
И результат на лицо - цель достигнута и не будет достигнута. Зато автор набралась опыта на бирже немного.

5

Ivan, в целом соглашусь - если стоит задача до конца года накопить некоторую сумму, то тут не на акции нужно надеяться, а на свои заработки и волю к откладыванию части заработанного в копилку.

4
Герой статьи

07.08.20, 09:57

ilya, ошибка в расчетах - моя. Видимо, сильно много розэ в тот день выпила.😂
Я реальный человек и к редакции вообще не имею отношения. У нас в компании каждый пятый сотрудник куда-то инвестирует. Поэтому для нас это обычное дело.🙂

4

Margin, принято. Извините, пожалуйста ) Мне показалось грешным делом )
Удачи вам!!! )

0
Герой Т—Ж

+1

07.08.20, 09:38

ilya, и в чем тут пиар инвестиций?
ну и вам не кажется логичным, что читатели Т-Ж в том числе занимаются инвестициями (да еще и чаще через Тинькофф, какой кошмар)?

2
Герой статьи

07.08.20, 09:58

Лютеция, это приложение ВТБ инвестиции.

3

ilya, мне кажктся, половина всех, кто здесь сидит - инвестируют. У меня, к примеру, финам. Т. Е найти такого человека - не сложно.

1
0

Оглядываясь назад видно, что самым правильным решением было купить индекс в марте или что из тех сектора, а не играть в рулетку с "особо пострадавшими" отраслями.

1
0

«Как упало, так и отрастет… Может, еще подлить винишка?» - лозунг долгосрочного инвестора

0

Сообщество