Как получить до 500 000 ₽ с помощью нало­говых вычетов

5
Аватар автора

Екатерина Шамаева

оформляет вычет за обучение

Страница автора

В 2023 году россияне оформили 9,3 млн налоговых вычетов. Можно вернуть 13% от затрат на самые разные цели: от лечения до покупки жилья. Правда, везде есть ограничения по максимальной сумме вычета. Чтобы воспользоваться такой возможностью и вернуть более полумиллиона рублей, нужно зарабатывать около 320 000 ₽ в месяц. Тем не менее россияне активно пользуются налоговыми вычетами, пусть у них и более скромные зарплаты.

Рассказываем, за что реально получить вычеты, на какую максимальную сумму можно рассчитывать и сколько в среднем возвращают на самом деле.

Лекарства

Сколько получают в среднем: 6644 ₽ в год
Максимальная сумма: 19 500 ₽ — в общем за все социальные вычеты, начиная с расходов 2024 года

Вернут часть денег за любые лекарства, которые назначил врач. Но иногда можно обойтись без рецепта

Дорогостоящее лечение

Сколько получают в среднем: 21 991 ₽ в год
Максимальная сумма: 13% от суммы лечения

К дорогостоящему лечению относятся ЭКО, замена суставов, выхаживание недоношенных детей, а также другие виды высокотехнологичной медпомощи. Вычет возможен и когда человек потратился на материалы для бесплатной в остальном операции

Обучение детей

Сколько получают в среднем: 5326 ₽ в год
Максимальная сумма: 14 300 ₽ за каждого ребенка — начиная с расходов 2024 года

Можно вернуть долю трат за частный детский сад или школу, обучение в вузе, платные образовательные кружки — например, музыкальную или художественную школу. Важное условие получения вычета: у организации должна быть лицензия

Личное обучение

Сколько получают в среднем: 6890 ₽ в год
Максимальная сумма: 19 500 ₽ — в общем за все социальные вычеты, начиная с расходов 2024 года

Например, вернут часть денег, потраченных на курсы по копирайтингу или учебу в автошколе. У организации должна быть лицензия

Оценка квалификации

Сколько получают в среднем: 4018 ₽ в год
Максимальная сумма: 19 500 ₽ — в общем за все социальные вычеты, начиная с расходов 2024 года

Для оформления вычета понадобятся копия договора и выданного свидетельства о квалификации, а также банковская выписка или квитанция

Инвестиционные вычеты

Сколько получают в среднем: 29 199 ₽ в год
Максимальная сумма: 52 000 ₽

Имеете право на налог к возврату, если получили прибыль от продажи ценных бумаг или вносили деньги на индивидуальный инвестиционный счет

Строительство или покупка недвижимости

Сколько получают в среднем: 59 989 ₽ в год
Максимальная сумма: 260 000 ₽

Можно вернуть часть денег, если есть документы, подтверждающие покупку, а еще когда продавец не ваш близкий родственник

Ипотека

Сколько получают в среднем: 33 749 ₽ в год
Максимальная сумма: 390 000 ₽

Главное условие: кредит должен быть целевым. Если взять потребительский кредит и потратить его на квартиру, вернуть проценты не выйдет

Личное страхование

Сколько получают в среднем: 6482 ₽ в год
Максимальная сумма: 19 500 ₽ — в общем за все социальные вычеты, начиная с расходов 2024 года

Можно вернуть деньги, если оформляете страховку минимум на пять лет. У страховой компании должна быть лицензия

Благотворительность

Сколько получают в среднем: 62 681 ₽ в год
Максимальная сумма: пожертвования уменьшают годовой доход, облагаемый НДФЛ, максимум на 25%

Для оформления вычета нужно представить в налоговую инспекцию документы на передачу денег — например, квитанции или банковские выписки

Сколько вам должны вернуть

За дорогостоящее лечение, свое образование, обучение ребенка или спорт

Как еще можно получить деньги от государства:

Екатерина ШамаеваПолучали вычеты? Расскажите, с какими трудностями столкнулись:
  • shamanru2000Насущный вопрос - нужно получить возврат по % от ипотеки, но Тиньков-инвестиции указал в доходе от покупки-продажи ценных бумаг всю оборотку как прибыль, хотя в самом приложении за 3-4 года операций минус 20000р.... Поэтому налоговая не принимает заявление, типа неправильный расчет..0
  • 654287Оформляю и получаю вычет по ипотеке (и по %), сестра оформляла вычет за лечение Зубов. Всё это на данный момент отлажено и происходит быстро, главное сразу нужный пакет документов подать.0
  • user1627980shamanru2000, Это особенность справки 2-НДФЛ. Форма справки утверждена не брокером, а Минфином. Там сумма от продажи бумаг указывается как доход. Но доход — не прибыль, налог с него вы не платите. Это можно подтвердить с помощью налогового отчета. Сумма прибыли в нем указана в разделе «Налоговая база». Плюс указано, сколько налога вы заплатили или должны заплатить.0
  • Ell'А если на вычет по ИИС подавали ДАВНО, можно подать на вычет за лечение/ обучение за тот же год? 13% з/платы больше, чем вычет по ИИС. В личном кабинете налогоплательщика вроде бы даже графы разные у этих вычетов. Доотдадут без пересчета?0
  • shamanru2000user1627980, спасибо, посмотрю0