Как правильно считать состав портфеля?

Этот текст написал читатель в Сообществе Т⁠—⁠Ж

Я думала, что когда считаешь процент акций и облигаций, то к ним же относятся и фонды. То есть акции и фонды акций — это ⅓ портфеля, облигации и фонды облигаций — ⅓, и, например, золото — это тоже ⅓.

Но когда я собрала портфель по этому принципу, приложение Тинькофф-инвестиций посчитало мне совсем не так, учитывая фонды отдельно. И портфель получился недиверфицированный. Помогите, пожалуйста, разобраться, как правильно считать.

Вы считаете правильно, фонды - это просто обёртка. Отдельным классом активов они не являются.

1

Сообщество Т—Ж

Лучшее за неделю