Как подать в суд на неизвестного?

Вы уже писали, можно ли вернуть деньги, которые отправлены по ошибочным реквизитам. Увы, я тоже столкнулся с такой проблемой.

Хотел отправить 100 000 Р маме: делал перевод из «Совкомбанка» в Сбербанк. Но так как на карте мамы частично стерся номер, она продиктовала мне его с ошибкой, и деньги ушли неизвестно кому.

Я связывался со Сбербанком, а он — с получателем. От свалившихся с неба 100 000 Р дама не отказалась, в банк не сходила и заявление о возврате денег не написала.

Беда в том, что я ничего не знаю о получателе. Только номер карты, а еще имя и отчество — их увидел уже потом через свой «Сбербанк-онлайн». Когда отправлял перевод из «Совкомбанка», не было и этого.

Как подать в суд на человека, данных которого у меня нет? Я не знаю ни фамилию, ни регион, где живет женщина. В какой суд обратиться и как просить его отправить запрос в банк, чтобы узнать данные ответчика? Или, может, сначала стоит подать в суд на банк?

Андрей, поскольку получатель добровольно деньги не возвращает, взыскать их можно только через суд — здесь вы правы. Шансы выиграть дело велики, но приготовьтесь, что процесс будет непростым и довольно долгим.

Сначала вам действительно нужно узнать, с кем судиться. Для этого надо подать заявление в полицию, а уже потом обращаться в суд. Расскажу, как лучше действовать.

Что требовать от полиции

Для суда вам потребуется ФИО ответчика и его место жительства. Полиция может получить эти данные в рамках проверки по вашему заявлению. Нужно написать заявление с требованием возбудить уголовное дело в отношении неустановленного лица по факту мошенничества или присвоения чужого имущества. Можно указать обе статьи — полиция разберется.

В заявлении необходимо описать ситуацию и указать номер карты, по которому ушел ошибочный перевод.

Сотрудники полиции обязаны принять заявление, провести проверку и могут установить человека, которого вы требуете привлечь к ответственности. Причем полицейские не просто выясняют данные человека, но и получают с него письменное объяснение. Если человек живет в другом регионе, управление МВД вашего города может попросить помощи коллег оттуда.

Чтобы установить личность получателя, полиция затребует у банка всю необходимую информацию и документы о случившемся, в том числе ваше письменное заявление в Сбербанк, номера счетов отправителя и получателя и данные их владельцев.

Скорее всего, вам откажут в возбуждении уголовного дела, потому что для преступлений, о которых идет речь, обязателен умысел. В вашем случае получатель денег не желал их украсть, не готовил план преступления и не искал сообщников. Как вы верно сказали, деньги сами упали с неба. Однако есть шанс, что женщина, о которой вы говорите, просто испугается, когда ее вызовут в полицию, и сама вернет все сумму.

Если этого не произойдет, действуйте дальше. После отказа в возбуждении уголовного дела вам по почте придет соответствующее уведомление. Вы вправе обжаловать отказ, но вряд ли в этом есть смысл.

Далее следует подать письменное ходатайство об ознакомлении с материалами проверки. Заявление подают в тот отдел полиции, куда вы обращались с заявлением. Полиция обязана дать вам возможность посмотреть дело.

В материалах дела будут данные получателя, причем они будут фигурировать неоднократно — как минимум в ответе на запрос из банка. А еще в объяснении, при получении которого полицейские обязаны выяснить ФИО, домашний адрес, телефон, место работы.

Бывают ситуации, когда полиция не установила лицо или каким-то образом не дает вам получить информацию о нем. Об этих случаях расскажу ниже. Если вам удалось узнать данные получателя, подавайте в суд.

Как подать в суд

Иск подают по месту жительства ответчика. Если это другой регион, подать иск можно по почте или в электронном виде, если у вас есть электронная цифровая подпись.

За рассмотрение дела нужно заплатить госпошлину. Она рассчитывается по схеме в зависимости от цены иска — суммы, которую надо взыскать. Если вы намерены взыскать ровно 100 000 Р, госпошлина составит 3800 Р. Если еще будете заявлять компенсацию морального вреда, то это неимущественный спор. Размер госпошлины при этом независимо от требуемой суммы — 300 Р. Деньги, потраченные на услуги юриста, и другие судебные расходы в цену иска не входят. Квитанцию об уплате госпошлины необходимо приложить к иску.

Главное, что вам придется доказать, — ошибочность перевода. Потребуется выписка из банка с подтверждением перечисления, ответы из банка и документы из полиции. Получателю денег, если он отказывается их вернуть, придется доказать, что деньги он получил на законном основании, и это будет непросто.

По закону деньги, которые человек получил без каких-либо на то оснований, считаются неосновательным обогащением. Они подлежат возврату, в том числе когда такое обогащение произошло по ошибке. Скорее всего, суд займет вашу сторону и обяжет получателя вернуть деньги.

А вот если подать иск на Сбербанк и потребовать взыскать с него 100 000 Р, то суд вы проиграете. Закон запрещает банкам списывать деньги со счетов без согласия клиентов, поэтому Сбербанк законно отказал вам в возврате. Разглашать персональные данные клиентов банки тоже не вправе — они обязаны предоставлять их только по запросам правоохранительных органов.

Что делать, если полиция ничего не узнала или не дает данных получателя перевода

Выше я описала идеальный случай, когда вам удалось узнать данные получателя через полицию и получить информацию для подачи иска. Но в полиции могут возникнуть две проблемы.

Полицейские не смогли установить получателя денег. Такой сценарий возможен, если сотрудник, который проводил проверку, — как правило, этим занимаются участковые — просто схалтурил. То есть, например, не сделал запрос в Сбербанк или сделал, но в нужный срок не получил ответ, а настаивать не стал. В итоге вам отказали в возбуждении дела в надежде, что вы не будете разбираться, ведь вы бы получили такой отказ независимо от того, установили полицейские получателя денег или нет.

В этом случае вам необходимо обжаловать постановление об отказе в возбуждении уголовного дела руководителю следственного органа или в прокуратуру. В жалобе надо указать, что проверку провели формально, и перечислить, что именно не сделали сотрудники полиции. После жалобы материалы дела могут вернуть на дополнительную проверку.

Полицейские препятствуют ознакомлению с материалами дела. Формально вам дадут разрешение ознакомиться с материалами дела, но потом, например, окажется, что в назначенное время нет возможности их посмотреть. Такое бывает, если проверка проведена формально и вы наверняка будете жаловаться.

Здесь можно пожаловаться в прокуратуру или привлечь адвоката: шансов, что он не сможет изучить дело, мало.

Но даже если полиция не знает или каким-то образом не дает вам данные получателя, все равно есть шанс вернуть деньги — нужно подать иск к банку.

Поскольку в вашем случае Сбербанку получатель денег известен, к исковому заявлению сразу приложите еще один документ — заявление об истребовании судом сведений о лице, получившем денежные средства. Без этой информации рассмотрение дела невозможно, а банк обязан предоставить информацию по судебному запросу.

Когда документы о получателе денег поступят в суд, следует подать письменное ходатайство о замене ответчика. Суд признает банк ненадлежащим ответчиком и поменяет его на получателя платежа.

Суд, куда вы подали иск, может рассмотреть дело сам или передать его по месту жительства получателя денег. Если дело передадут в другой суд, новое исковое заявление писать не надо: вам будут присылать повестки. Ездить в другой регион необязательно: суд может рассмотреть дело в ваше отсутствие. Если суд убедится в том, что перевод был ошибочным, он взыщет деньги с получателя перевода.

В исковом заявлении также можно просить взыскать проценты за пользование вашими деньгами. Сумма процентов зависит от ключевой ставки ЦБ РФ на день подачи искового заявления. В исковом заявлении нужно просить суд рассчитать проценты и взыскать их вместе с долгом. А можно самому сделать расчет и приложить его к исковому заявлению. От суммы процентов также следует рассчитать госпошлину по схеме, как при имущественном споре. Если госпошлина будет неправильная, судья обяжет ее доплатить до рассмотрения дела.

Все расходы на госпошлину и судебные расходы, в том числе на услуги юриста, если вы решите его нанять, взыщут с получателя денег.

Что в итоге

Как действовать, чтобы вернуть деньги от незнакомца:

  1. Обратиться в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела.
  2. Дождаться отказа и ознакомиться с материалами дела, откуда вы узнаете данные получателя денег.
  3. Подать иск в суд.
  4. Если данные получателя узнать не удалось, подать в суд на банк и ходатайствовать о предоставлении данных получателя денег. Потом привлечь этого человека как ответчика в рамках того же дела, а банк исключить как ненадлежащего ответчика.

Елизавета Васильева
21.10, 09:12
А вы ошибались с переводами денег? Удавалось их вернуть? Поделитесь опытом:

Я бы подавал иск в суд к Банку. В суде ходатайство о предоставлении информации о получателе денежных средств. После получения информации - замена ответчика на надлежащего. Опыт взаимодействия с правоохранительными органами в подобных ситуациях всегда был негативным, так что сделал бы всё, чтобы их исключить из данной процедуры.

24

a, согласен. Вариант с подачей против банка по месту своего жительства и комфортнее, и реальнее, чем опрос получателя средств в рамках проверки. А вот на месте участкового или опера я бы с удовольствием ограничился объяснениями перечислянта, где он признает, что сам накосячил с переводом, для отказа в ВУД.

1

Из статьи понял, что возврат денег отправленных неизвестно кому - это очень сложно и долго. Отсюда вывод - до этого лучше не доводить. Если создаётся новый шаблон платежа, то цифры на карте надо проверять очень тщательно. А после создания сначала прогнать тестовый перевод на небольшую сумму, которую не жалко потерять. И только потом переводить основную сумму.

24
Герой Т—Ж

Константин, вот отличный план, а слать неизвестно куда сразу 100тр дурость несусветная.

6

Константин, забавно, что когда кому-то приходят деньги левые - все советуют не трогать, сообщить в банк и банк должен сам списать. Если ты отправишь обратно просто человеку, который позвонит, то после он все равно может подать заявление на возврат средств и в итоге получит двухкомнатную сумму. И уже придется побегать жертве

1
Отредактировано

Правильно я понимаю, что существует лайфхак как узнать паспортные данные и место жительства по номеру банковской карты, типа:
1. Перевести туда кеш (1000р)
2. Написать заявление в полицию
3. Получить данные дела, где будут данные получателя?
Неужели, в нашей стране возможна ситуация, где любой человек может по номеру Вашей карты узнать все персональные данные?

19

Владимир, ну разумеется нет. Номер карты знать для этого совершенно не обязательно.

13

Владимир, нет. Адвокат бред несёт. Вас ознакомят с делом, но данные не дадут.

4
Герой Т—Ж

Кирилл, мне как-то выдали при ознакомлении с материалами не просто данные, а сканы паспорта виновника) главный разворот и прописку.
Так что от зависит от полицейских

4

Selena, Виновника чего??? Суть дела в чём??? Наверное он совершил преступление в отношении Вас?

1
Герой Т—Ж

Владимир, от вас тоже кое-что зависит. Если вы добросовестный человек, вы сразу сами пишете заявление на возврат чужих денег, никто не успеет написать в полицию, либо банк ответит ей, что деньги вернулись, профит!

0
Отредактировано

Мне кажется, что автор допускает грубую ошибку, когда советует заявить в полицию по факту мошенничества или присвоения и растраты, когда заявитель заведомо понимает, что никакого обмана или присвоения (это когда потерпевший добровольно передает, вверяет имущество преступнику, а он обращает его в свою собственность или распоряжается по своему усмотрению) нет. Тут чистая кондикция - приобретение без основания, неосновательное обогащение ввиду ошибочного платежа , классический condictio indebiti. Использовать уголовное право , чтобы узнать данные ответчика это нонсенс. Ответчиком должен выступить банк получателя. А подавать в полицию такие заявления - чревато последствиями для заявителя.

9

Павел, да бред адвокат пишет. Пошлют его в полиции. 100%. Не будет никто заявление брать. Отправят в банк

5
Отредактировано

Кирилл, у получателя денег есть банк. Этот банк будет ответчиком по иску о неосновательном обогащении. Банк скорее всего скажет в суде - деньги в мою имущественную массу не попали . Они у такого-то лица . Прошу суд привлечь это лицо к участию в деле в качестве соответчика. Суд разберётся. Иногда выясняется, что никакой ошибки не было, а сторона истца злоупотребляет. Один человек в сервисе отремонтировал другому авто. Но платить этот другой не стал. А попросил оплатить через карту свою подругу. Она заплатила, а потом пошла в суд с иском. Мол, я ошиблась в платеже, не тому перевела. Пусть вернут. И такое бывает.

6

Павел, поскольку бремя доказывания на ответчике, ему ещё придется доказать и факт ремонта, и факт отношений с подругой, и то что платеж был в счёт оплаты за этот ремонт. Мне кажется, это совсем не легко?

1
Отредактировано

Burlesca, это вполне реальный кейс дело СКГД ВС РФ от 16 марта 2021 № 60-КГ20-6-К9. Это дело немного обсуждали на закон ру и ФБ. Вполне себя рядовое дело с обычным стандартом доказывания, который называется баланс вероятностей. Фабулу, правда, я немного подзабыл, но и сами можете почитать.

3

Павел, спасибо👍это интересно

1
Герой Т—Ж 🏆

Кирилл, а что, у полиции есть опция не принимать заявления, которые им по какой-то причине не нравятся?

0

Pavla, де-юре нет, де-факто они так делают регулярно

0

Павел, полностью согласна, но меня вот за такое мнение заминусили. Зачем давать вредные советы, непонятно

1

Ксения, я с Ваши аргументами абсолютно согласен, почитал ниже. Я заметил, что тут некоторые склонны делать категорические суждения и не приемлют чужую точку зрения. Это как дедовщина в армии. Не обращайте внимание.

3
Отредактировано

Павел, тоже думаю, что по требованию о возврате неосновательного обогащения заморачиваться с полицией такая себе идея. В эту тему в теории слышала, что иск подаётся по месту жительства истца или нахождения банка получателя одновременно с ходатайством о содействии в установлении ответчика (приложив отказ банка в предоставлении персональных данных получателя средств). То есть здесь банк
не заявляется ответчиком. Далее суд уже сам запрашивает сведения у банка и после передает в суд по месту нахождения ответчика. Но на практике непонятно, на сколько это рабочая схема.

1

Burlesca, ошибочных переводов люди совершают много. Я не слышал, чтобы юристы советовали клиенту подать в полицию заявление о мошенничестве, когда тот по своей ошибке перечисляет деньги неизвестно кому. У полиции вообще другие задачи. Если кто-то по "по ложному экономическому адресу" перечисляет средства, то полиция не частные детективы пинкертоны, чтобы разбираться в рядовых частных гражданских спорах. Практика выработала шаги: иск к банку получателя, судебный запрос, замена ответчика на надлежащего.

3

Кирилл, а другая, это какая? Если не секрет...

9

Обычно карта привязана к номеру телефона. Переводы делают не на гомнр карты а на номер телефона. Как нужно хранить карту что бы номер частично стёрся? Если он не читаем, то нужно подать заявление на перевыпуск карты. И вообще, глупо посылать такие суммы одним платежом если есть сомнения. Лучше отправить небольшую сумму рублей в 100 для проверки. Если всё нормально, тогда можно и всю сумму отправить. По хорошему, перед тем как нажать кнопку подтвердить, смотрят имя получателя.

8

Александр, сбер моментум. Цифры «термопринтером» сзади напечатаны. Через месяц уже ничего не видел было. Благо к ЭпплПэй привязана была в телефоне и пофиг на номер было.

0

Александр, я делаю перевод на номер карты иногда

0

Кирилл, плохо, когда не знаешь, зачем ты нужен...
ФЗ "О полиции".
Статья 1. Назначение полиции

1. Полиция предназначена для защиты жизни, здоровья, прав и свобод граждан Российской Федерации, иностранных граждан, лиц без гражданства (далее также - граждане; лица), для противодействия преступности, охраны общественного порядка, собственности и для обеспечения общественной безопасности.

А Вы считаете, что в рамках гражданско-правового поля полиция не работает? Плохо, очень плохо...

8

Ярослав, в рамках гражданско-правового поля полиция действительно не работает. Такие споры разрешаются в судебном порядке в суде общей юрисдикции на основании норм ГК РФ.

2

Шумик, Ксения, по конкретному кейсу - я бы тоже шёл через иск к банку, все расписано. Однако общая посылка неправильна: в рамках гражданско-правового поля полиция работает, и работа та многообразна, и на эту тему кандидатские защищались, и в законах все изложено...

0

Ярослав, спасибо за Ваше мнение, но мы все поняли о чем речь. О том, что неосновательное обогащение взыскивается через суд общей юрисдикции )в этом случае), а не через заявление в полицию с обвинениями в преступлении.

2

Проблема выеденного яйца не стоит! А вот юридическое крючкотворство превращает её в неподъёмный камень преткновения. В Госдуму срочно требуются здравомыслящие законотворцы!

6

Очень странно, что человек до этого никогда в жизни маме не переводил денег)

5
Отредактировано

Игорь, "Андрей спросил"
Как ты понял что Андрей афторка?

5

Не верю в эту историю. Номер карты проверяется по алгоритму Луна. Если одну цифру изменить, то 100% карты с таким номером не будет в природе.
И 100 тысяч можно через СБП перевести.

4

Nikolay, мне как-то пришёл ошибочный перевод на 23 000 на Тинькофф. По номеру ли карты, по телефону - не могу сказать. Факт есть факт...

1
Отредактировано

Nikolay, естественно. Это просто тупенький повод вывалить статейку якобы в ответ на вопрос

1

один раз ошибся с номером карты, но платёж не прошёл, так как номер карты оказался не валидным

3

Если оплатил товар а он не пришёл или услугу не получил то можно вернуть чарджбэком. Но если тупо перевёл неправильно, то сам виноват и ничего не получишь. Поэтому от суммы больше 20тыс я перевожу сначала 1 тыс, когда она прошла, то повторяю платёж на оставшуюся.

2

ET, далеко не все карты с выпуклым шрифтом. Новые карты Альфы, тинька, сберовские моментум и др. имеют просто напечатанные данные без эмбоссирования.

2
Герой Т—Ж
Отредактировано

Pavla, и это повод писать на всех заявления в полицию? Каждый может написать заявление на другого, но для этого и существует уголовная ответственность за заведомо ложный донос. И да, кнопка «отправить деньги обратно» поддерживается не всеми банками.

2

Pavla, тем более есть эффективные способы вернуть деньги и узнать, кто является надлежащим ответчиком без написания в полицию заявлений странного содержания

2
Герой Т—Ж

Шумик, начало пропустили, жертва обстоятельств обязана написать заявление на возврат ошибочного платежа, без него банк ничего не может, а если она не пишет, не такая она уже становится и жертва

1

Ксения, это смотря сколько времени прошло после платежа. Даже если получатель написал заявление сразу, необходимо некоторое время, чтобы банк обработал заявление.

1

Pavla, я прекрасно знаю как это работает. Потом люди пытаются избавиться от записи о факте уголовного преследования в системе, чтобы попасть на работу. Легко разобраться - если у вас один источник дохода. Но так бывает не всегда.

1

Мы идём сразу в суд. Подаём на банк. Пишем, что, насколько нам известно, тот, кому направлялись деньги, их не получил и требуем неосновательное обогащение у банка. А потом да, банк приносит данные и мы меняем ответчика. ИМХО, с полицией - это лишний этап, никто просто так по вашему заявлению этих запросов делать не будет, ответят, что установить не удалось...на доказывание, что он и бездействовали и на отписки потратите больше времени.

1

Хм. Я правильно понимаю, что можно скостить себе размер госпошлины, просто присобачив к иску компенсацию морального вреда?

0

Комментарий удален пользователем

Герой Т—Ж
Отредактировано

Boris, когда работал на горячей линии, это был частый звонок, неправильный перевод по номеру карты или телефона. Причем очень часто ошибались при переводе именно по номеру телефона.

По скрипту, мы говорили что вы сами должны позвонить на переведенный номер и попросить вернуть деньги. Люди очень злились от такого ответа

11
Герой Т—Ж
Отредактировано

Boris, "удачно" мама ошиблась, видимо. Алгоритм Луна не спас. Или автор что-то недоговаривает...

4

Сообщество Т—Ж

Лучшее за неделю