Под прищуром: инвестиции WSI по наводке из сообщества

Об инвестфонде World Scale Investments я узнала в середине 2018 года в одном из сообществ инвесторов, где активно рекламировали персонажа по имени Ренат Мансуров, «бизнесмена, политика, автора жизнеутверждающей песни». Он проводил вебинары, выступал на конференциях и приглашал стать инвестором «растущей компании» WSI. Вот профиль Мансурова в Инстаграме.

По словам Мансурова, средства инвесторов WSI распределяет между реальными секторами экономики, криптовалютой и социально значимым бизнесом. Основной акцент он делал на криптоинвестициях. Судя по презентациям WSI, за последние 12 лет фонд приносил инвесторам в среднем 45% годовых в долларах. Доходность за текущий год на тот момент составляла почти 70%.

Минимальный взнос — 1000 $. Деньги предлагали перевести на криптовалютный кошелек компании. Выглядело это так: менеджер давал номер в платежной системе, клиент менял деньги на криптовалюту и переводил на этот номер. После этого крипту якобы меняли обратно на деньги и зачисляли на счет клиента в компании. Гарантией получения процентов и возврата «тела» по окончании срока инвестиций называлось письмо с подтверждением платежа.

Интерес к проекту подогревали презентации WSI. Судя по ним, доходность компании росла: за последние полгода она уже в полтора раза превысила среднюю. Кроме того, в сообществе проект рекламировали люди с репутацией опытных инвесторов, которые показывали примеры своего дохода. Все это вызвало у меня полное доверие. Сейчас я понимаю, что стоило поинтересоваться уставными документами компании и настоять на заключении договора. Но тогда это казалось лишними формальностями.

Для меня решающим фактором стало заявление WSI о резком повышении процента за управление капиталом с осени. В августе 2018 года я решила рискнуть и сделала минимальный взнос в тысячу долларов.

После того как я перевела деньги в WSI, первые три месяца компания показывала рост и начисляла доход. Некоторым вкладчикам удавалось вывести проценты, хотя «тело», насколько мне известно, никто вернуть не пытался.

В ноябре 2018 года фонд заявил первый убыток и изменил условия возврата вложений. Поставить деньги на вывод можно было с первого по пятое число раз в два месяца. Вывести вклад полностью стало невозможно. Требования вернуть деньги служба поддержки оставляла без ответа.

В январе 2019 года Ренат Мансуров объявил о слиянии WSI с новым фондом — Octo Capital Group. Средства частично перевели в этот фонд и полностью заморозили. Вкладчиков никто не спросил.

На данный момент сайт «инвестфонда» и личный кабинет инвестора не работают. Вкладчики собираются вместе для подачи коллективного иска. Известные долги по выплатам инвесторам превышают 412 тысяч долларов. Полиция ведет расследование.

Документальной информации о деятельности WSI мы не нашли. Единственное имя, которое есть у вкладчиков, — Ренат Мансуров. Как оказалось, это уже как минимум третья компания с признаками сетевой пирамиды в его биографии.

Судя по профилю Мансурова в Фейсбуке, до этого он был «международным директором» Reworld Guarantee Group, которая продвигала адвокатские услуги по телефону. Представители компании получали вознаграждения за приведенных клиентов, а такая схема маркетинга — один из признаков финансовой пирамиды. Сайт Reworld все еще работает.

Следующая компания, где, судя по публикациям Мансурова, он числился вице-президентом, — Digital Space Technologies LLP. Эта компания продвигала платный мессенджер PushMe с помощью партнерской программы. Многоступенчатая система вознаграждений партнерам включала в себя в том числе и бонусы за новых партнеров. Компания DST закрылась в мае 2019 года. Страница с приложением PushMe на сайте DST еще жива, но ссылки на приложение уже не работают.

Сейчас информация об участии Мансурова в этих проектах осталась только в подписях к промоматериалам компаний и в отзывах людей, которые потеряли деньги. Из своих профилей в соцсетях Мансуров ее удалил. Теперь он привлекает людей в новые проекты.

При работе с любой организацией, которая называет себя инвестиционным фондом или предлагает похожие услуги, нужно в первую очередь проверить лицензию на привлечение денежных средств. Неважно, что речь не об акциях или облигациях, а о криптовалюте: это такой же актив. Не верьте, когда вам говорят, что этот рынок пока никто не регулирует, поэтому лицензия не нужна. Это как если бы врач сказал, что болезнь еще не внесли в реестр ВОЗ, поэтому для ее лечения не нужно получать медобразование.

Нужные лицензии выдают финансовые регуляторы стран, где зарегистрировано юрлицо организации. В России это Центробанк, и юрлицо можно проверить на его сайте. В других странах у финрегуляторов обычно есть похожие реестры. А если у организации нет юрлица или она скрывает о нем информацию, это почти наверняка мошенники.

В остальном при работе с криптоинвесторами подозрения должны вызывать все те же признаки, что и при работе с обычными инвесторами:

1. Доходность значительно выше банковских вкладов. Повышенная доходность обычно связана с повышенными рисками, а когда кто-то обещает десятки процентов годовых в долларах или евро, это почти наверняка пирамида. При легальных инвестициях такой доходности просто неоткуда взяться.
2. Гарантия доходности. Российские законы запрещают профессиональным участникам рынка ценных бумаг гарантировать доходность. Если в рекламе или договоре написано что-то вроде «минимальный доход — 20% годовых» — это мошенники.
3. В свободном доступе информации о финансовом положении компании нет или ее мало. Пирамиды ничего никуда не инвестируют, а все «инвестиции» идут на выплаты процентов «вкладчикам». Такое обычно не отражают в отчетах.
4. Отсутствуют документы, которые регулируют отношения фонда и инвестора и подтверждают их сотрудничество. Это может быть, например, договор на управление активами, оферта на сайте, официальные выписки платежных систем о вводе или выводе средств. Если организация показывает в личном кабинете сайта вашу фамилию, имя и какие-то суммы на счетах, но не подтверждает все это документами, с правовой точки зрения такая информация ничего не значит — вы потом никому ничего не докажете.
5. Вас торопят с переводом денег или проведением какой-либо операции: «Только сегодня, уникальный шанс, больше такого не будет, через три часа комиссия вырастет в десять раз». Кажется, прием уже настолько избитый, что не должен работать. Но работает.
6. Вы узнали о компании от друзей и знакомых. Само по себе это нормально, но не отменяет необходимости проверок. Если компания работает по принципу пирамиды, сначала все получают хороший доход и советуют ее друзьям. Но кто-то станет крайним и потеряет все вложенные деньги.
7. Сетевой маркетинг — когда представители получают выплаты не с того, что инвестор зарабатывает, а с того, что вкладывает. На основе такой схемы легко построить пирамиду. Обычно при этом просят какие-то деньги за то, чтобы присоединиться к проекту. В ход идут реферальные ссылки, членские взносы, комиссия за регистрацию, плата за пользование личным кабинетом.

Часть признаков сразу выдает мошенников, часть просто подозрительна. Но в любом случае, если вы заметили что-то из этого списка, с инвестициями лучше не торопиться.

Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.