Как сформировать портфель из ETF или куда вложить 500 тысяч рублей осторожному инвестору
Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография
На сегодняшний день существует много способов инвестирования средств, но далеко не все из них являются надёжными, безопасными и пассивными, которые не требуют вашего постоянного участия в этом процессе.
Я хотела рассказать об одном отличном инструменте для пассивного инвестора — это ETF фонды.
5 главных вещей, которые нужно знать про ETF фонды:
- ETF — это эффективный инструмент инвестирования с доступом к рынку акций, облигаций и товаров.
- ETF — простой и удобный биржевой инструмент. Любой инвестор может совершать разнообразные операции с ETF фондами, специализированные знания здесь не требуются.
- ETF — это инструмент с минимальными рисками, с жёстким контролем системы управления, с многоуровневой защитой от недобросовестных действий управляющего.
- ETF — инвестиционный инструмент, который позволяет создать свой портфель в соответствии со своими целями и отношением к риску. Для этого не требуется много времени или вложения солидного первоначального капитала.
- ETF — это пассивный инструмент инвестирования, который показывает доходность, в среднем, выше, чем у фондов с активным управлением.
При выборе фондов ETF нужно учитывать:
- Цель вложения средств (образование детей, капитал к пенсии, покупка недвижимости и т. д.)
- Горизонт инвестирования (1—3 года, 5—10 лет, 30 лет и т. д.).
- Допустимые риски (если вы готовы рискнуть, то большую часть средств вложите в ETF акций; если боитесь падений стоимости портфеля, то тогда большую часть средств вложите в ETF облигаций).
И никогда не забывайте про основное правило инвестирования — диверсификацию. Используйте ETF фонды, которые помогут вам распределить средства между:
- акциями, облигациями, товарами и денежными фондами;
- рублёвыми и валютными активами;
- ETF на индексы нескольких стран.
Давайте рассмотрим на примере, как составить свой инвестиционный портфель на сумму 500 000 рублей, используя ETF фонды.
Описание инвестора — умеренный профиль риска, рассматривает пассивные инвестиции, горизонт инвестирования — 6 лет.
Для составления портфеля будем использовать следующие ETF.
По акциям:
- ETF на китайский рынок акций (FXCN);
- ETF на рынок IT акций США (FXIT);
- ETF на американский рынок акций (FXUS);
- ETF на российский рынок акций (FXRL).
По облигациям:
- ETF Еврооблигации российских эмитентов (FXRU);
- ETF Еврооблигации российских эмитентов с рублёвым хеджем (FXRB).
По товарам: ETF на золото (FXGD).
По денежному рынку: краткосрочные гособлигации США (FXTB).
Инвестор принял решение распределить активы по классам в следующей пропорции:
- акции — 48%;
- облигации — 42%;
- золото — 5%;
- деньги — 5%
Инвестор также предпочёл распределить активы по валютам:
- доллар (USD) — 66,8%;
- рубль (RUB) — 23,6%;
- евро (EUR) — 9,6%;
И по уровню развития рынков инвестор не забыл распределить активы:
- развитые рынки — 36,4%;
- развивающиеся рынки — 63,6%.
Только, в любом случае, помните, что инвестиции — это риск, а доходность заранее неизвестна. И самое главное правило при инвестировании — это сохранить свой капитал, ни в коем случае его не потерять, неоправданный риск может привести к существенной потере ваших средств.
В итоге инвестор сформировал свой инвестиционный портфель на основе ETF фондов. Итоговая таблица распределения 500 000 рублей выглядит следующим образом:
