Как мы не отказались от цели, а лишь изменили способ ее достижения

Год реалити подошел к концу, пора подводить итоги. Интересно, удалось ли вообще кому-нибудь из участников реализовать свои намеченные цели? Лично мои ожидания явно не совпали с реальностью, но тем не менее, хотелось бы все-таки сказать о том, что получилось, что сделать не удалось, а что пришлось изменить в своем плане.

Что получилось:

1. Удалось придумать отличную (и я до сих пор в этом уверен) идею по созданию семейного эндауменд-фонда и стратегию его развития.
2. Удалось собрать приличную для первого этапа сумму (более 120 000 тыс. руб.).
3. Удалось составить финансовый план по инвестированию средств фонда для создания пассивного дохода, который обеспечивает регулярные пожертвования в благотворительные организации и НКО.
4. Удалось ежемесячно выделять сумму (8400 руб.) на цели фонда (об этом ниже).
5. Самое главное — удалось регулярно поддерживать благотворительные организации/НКО, даже в текущей ситуации (об этом тоже ниже).

Что не получилось:

1. Не удалось полностью придерживаться намеченной стратегии в течение всего года (по объективным обстоятельствам, подробности в последнем отчете).
2. Не удалось пополнять эндауменд-фонд ежемесячно (об этом ниже).
3. Не удалось оформить вычет по ИИС по новой упрощенной схеме. По факту я просто отказался от этой возможности, так как оказалось, что при необходимости делать вычет и по другим статьям, например, социальный, то проще это сделать разом через личный кабинет на сайте налоговой.
4. Не удалось обеспечить условия для налогового вычета в следующем году за благотворительные взносы. Изначальный план был использовать вычет для пополнения фонда, но так как многие НКО были запрещены или получили сомнительные ярлыки, открытые перечисления по банковским реквизитам стали рискованными и по совету самих НКО пришлось перейти на более безопасные типы платежей. Естественно, в этом случае нет документов, необходимых для налогового вычета.
5. Не удалось обеспечить планируемый прирост фонда и его пассивного дохода.

Что пришлось изменить. После начала специальной военной операции, когда стало очевидно, что благотворительным организациям нужна поддержка здесь и сейчас, пришлось полностью отказаться от стратегии по долгосрочному инвестированию в фонд и постепенному приросту его дохода для благотворительных целей, в пользу прямых благотворительный платежей.

Таким образом, те ежемесячные суммы (8400 руб.), которые должны были пополнять фонд и обеспечивать его рост распределялись между несколькими организациями и направлялись напрямую. Подробнее об этом решении я рассказал в своем последнем отчете.

Вывод. Несмотря на то, что поставленную цель нельзя назвать достигнутой, я очень доволен идеей создания семейного эндауменд-фонда и ее реализацией. Во-первых, даже в текущих условиях созданная модель прошла все необходимые циклы и доказала свою работоспособность — фонд работает и приносит доход.

Во-вторых, даже в кризисной ситуации удалось не отказаться от цели, а лишь изменить способ ее достижения.

В-третьих, удалось выполнить основную миссию — регулярно поддерживать благотворительные, жизненно важные организации и институты.

Как и планировалось изначально, я не завершу этот проект с завершением реалити. Пока что трудно представить через какое время можно будет вернуться к изначальной стратегии, но это точно произойдет. И не важно в какой точке мира в этот момент придется находиться.