Развод: статус квалифицированного инвестора через телеграм-канал

Распространенность: соцсети
Риск: 💰💰💰

В телеграм-каналах встречается реклама сервисов, предлагающих получить статус квалифицированного инвестора «быстро, легально и гарантированно». Единственное условие — наличие брокерского счета.

Статус квалифицированного инвестора вполне реально получить и самому, без участия подозрительных сервисов. Кроме того, он нужен далеко не всем. И все-таки он открывает доступ к новым инвестиционным инструментам, поэтому многие инвесторы хотят его получить. Этим пользуются мошенники.

Предложение в телеграм-канале — это, конечно, развод. Вот почему это очевидно:

1. Телеграм-канал анонимный, вычислить личность его авторов невозможно.
2. «Менеджер» канала использует аватарку другого человека.
3. В канал с отзывами нельзя ничего написать — он только для администратора.
4. Один из предложенных способов получения статуса — изготовление фальшивых документов. За использование таких документов можно даже лишиться свободы.
5. Оплата услуг — переводом на карту физлица. Если продавец обманет, будет сложно доказать, зачем был совершен перевод, а чарджбэк сделать не получится.

А теперь подробнее.

Ранее мы писали о статусе квалифицированного инвестора и о том, что он дает. Если кратко, такой инвестор может совершать сделки с финансовыми инструментами, недоступными обычным инвесторам, например с ETF на внебиржевом рынке или с бумагами на иностранных биржах.

Чтобы считаться квалифицированным инвестором, нужно хотя бы что-то из списка:

1. Опыт работы в финансовой сфере.
2. Экономическое образование определенных вузов.
3. Квалификационный аттестат специалиста финансового рынка или сертификат CFA, FRM и т. д.
4. Финансовые активы не менее 6 млн рублей.
5. Объем торгов ценными бумагами и производными инструментами не менее 6 млн рублей за последние 4 квартала, при этом в среднем должно быть не менее 10 сделок в квартал и не менее 1 сделки в месяц.

С апреля 2022 года из-за последних изменений ФЗ «О рынке ценных бумаг» у неквалифицированных инвесторов будет меньше возможностей, чем сейчас. Так, им будут недоступны производные инструменты и акции иностранных компаний, не входящие в известные биржевые индексы. Но доступ к таким инструментам будет возможен, если инвестор пройдет специальный тест у брокера. Это бесплатно.

Как именно будет проходить тестирование, пока неясно. Но известно, что проваленный тест можно будет пересдать. Еще инвестор может настоять на покупке инструмента даже без успешной сдачи теста, но при этом сумма сделки не должна превышать 100 тысяч рублей. Если лот инструмента стоит дороже, то купить можно не более одного лота. Также инвестору надо будет сообщить брокеру о готовности принять риск.

В любом случае статус квалифицированного инвестора нужен не всем. Даже в 2022 году многим будет хватать тех бумаг, что доступны на бирже любому инвестору. Если вам все же нужен этот статус — его лучше получить законно, без помощи сомнительных сервисов.

Телеграм-каналы предлагают обойти все эти ограничения и условия — и получить статус квалифицированного инвестора каждому, у кого открыт любой брокерский счет. Стоимость услуги — обычно в районе 5—10 тысяч рублей.

Все каналы, которые я нашел, анонимные: продавцу ничто не мешает забрать деньги покупателя, а потом его заблокировать. Предъявлять претензии будет некому.

Канал из нашего примера создан недавно, 20 декабря 2020 года. Это тоже типичная ситуация: жуликов рано или поздно блокируют, поэтому слишком долго их каналы не живут.

Заявку предлагается оставлять «менеджеру» в личных сообщениях. Ник этого человека ни о чем не говорит — из него считывается только имя. А поиск по фотографии показал, что она принадлежит не «менеджеру Ирине», а Анне Грищенковой — адвокату и магистру по американскому праву. В списке ее проектов названия телеграм-канала я не нашел.

Чтобы вызвать доверие, «Ирина» дает ссылку на канал с отзывами. На момент написания статьи их уже более тридцати — и все положительные. При этом сам оставить отзыв я не смог: это право есть только у администратора. Поэтому их правдивость вызывает сомнения.

Чтобы понять, как работает проект и сколько стоят услуги, я задал несколько вопросов «Ирине». В заявке я указал, что у меня есть брокерский счет в компании «Финам» и я хочу участвовать в IPO. Без статуса квалифицированного инвестора туда не пустят — ни до изменения закона, ни после.

Оказалось, что стоимость и тип подтверждения зависят от брокера:

1. Для «Фридом-финанса» проект предоставит документы о наличии у меня активов. Это стоит 4000 ₽.
2. Для Т-Инвестиций подойдет аттестат специалиста финансового рынка ФСФР 1.0, который можно проверить на сайте ЦБ РФ. Документ в электронном виде стоит 7000 ₽.
3. Для любого брокера подойдет оригинал того же аттестата. Это уже стоит 12 000 ₽, а сделают за два дня. Сам документ перешлют Почтой России.

Платить предлагают частями: 50% — предоплата, остальное — после проверки документов. Деньги принимают переводом на карту.

Я спросил менеджера проекта, откуда берутся документы, но она перестала мне отвечать. Можно предположить, что экзамен сдает подставное лицо, но любой тест ФСФР проводится в аудитории, очно. Перед его началом паспорт сдающего сверяют с данными из заявления-анкеты, которое отправляется заранее. Не думаю, что у проекта десятки подготовленных специалистов, которые могут сдать экзамен и еще не получили аттестат на свое имя. Другой путь — создание поддельных документов. В любом случае это уголовно наказуемо.

Сомнения вызывают и сроки изготовления документов — те 48 часов, о которых мне сказали в чате. Экзамены проводятся несколько раз в месяц, а результаты вряд ли объявляют сразу. Изготовление бумажной версии аттестата тоже требует времени. А вот если нарисовать аттестат в фотошопе, срок уже выглядит более реалистичным.

Если брокер обнаружит подделку, он заблокирует счет и может сообщить в правоохранительные органы. Риски высоки — притом что базовый и специализированный экзамены ФСФР можно сдать самостоятельно, уплатив пошлину и заполнив анкету заявителя. В Москве это стоит 2000 ₽ за экзамен.

Кроме того, Центробанк выкладывает актуальные вопросы к экзамену на своем сайте, хоть и без ответов. Существуют также программы-тренажеры, эмулирующие экзамен.

Телеграм-канал из статьи и похожие сервисы создают мошенники. Возможно, кто-то из них подделывает документы — и за использование подделок клиенты даже могут понести уголовную ответственность. А возможно, продавцы просто берут деньги и исчезают. Каналы анонимные, поэтому вряд ли получится вернуть даже 50% предоплаты.

Если нужен статус квалифицированного инвестора, его лучше все-таки получить законно. Это может быть непросто, зато потом не будет проблем с брокером и с законом. Еще один вариант — открыть счет у иностранного брокера. Это даст доступ к новым активам и без статуса квалифицированного инвестора.