Развод: обмен валюты в «Телеграме»

Распространенность: мессенджер «телеграм»
Риск: 💰💰💰💰

В России действуют ограничения на снятие и покупку наличных долларов и евро. Этим пользуются мошенники.

Они создают в «Телеграме» специализированные группы, которые якобы помогают обходить ограничения. Работает это так: одни участники группы публикуют объявления о покупке или продаже валюты, другие приходят к ним в личные сообщения и договариваются о сделке. Встречаются объявления и о других операциях: скажем, о переводе валюты на иностранные счета или получении такого перевода из-за границы.

Отвечать на объявления в таких группах опасно: участники сделки рискуют деньгами, здоровьем и даже свободой.

Законно обменивать валюту имеют право только лицензированные компании, например банки или брокеры. Частный обмен нарушает требования валютного законодательства. Если такая сделка вскроется, и продавца, и покупателя могут оштрафовать на всю ее сумму.

Если удастся доказать, что операции по обмену валюты совершались регулярно, то виновного могут привлечь к уголовной ответственности за незаконное предпринимательство. Максимальное наказание по этой статье — 5 лет лишения свободы.

Но вряд ли полиция или Центральный банк обратят внимание на единичную сделку. С большей вероятностью покупателя валюты обманет продавец.

Вот что может пойти не так.

Отдадут фальшивые купюры. Уровень современных подделок вырос настолько, что неспециалист не сможет на глаз отличить поддельную купюру от настоящей. А приборы для проверки с собой носит не каждый.

Обсчитают. Мошенники постоянно тренируют ловкость рук. Продавец при вас может пересчитать валюту и показать, что все в порядке. А потом незаметно вынет из пачки несколько банкнот.

Ограбят и изобьют. У оговоренного места встречи покупателя будет ждать засада. Если он не отдаст деньги, грабители отберут их силой.

Если вам все же придется перевозить большую сумму наличных, почитайте советы специалиста по личной безопасности.

В конце августа ЦБ смягчил ограничения на продажу наличных долларов и евро. Банки получили право продавать валюту, полученную из разных источников, например от сделок с банками-нерезидентами.

Под запретом осталась только продажа валюты, которую банки получили от сделок по купле-продаже иностранных банкнот с безналичной оплатой, заключенных с российскими банками или ЦБ.

Наши коллеги обошли отделения десятка крупных банков, изучили их сайты и обзвонили колцентры, чтобы узнать, как все устроено сейчас. Подробности они описали в отдельной статье.