Как я вложил 1000 $ и пришел к стратегии 3%

Учитывая другие активы, в которых я храню деньги (недвижимость и ссуды), я решил, что диверсификация в виде биржи моим финансам совсем не повредит.

Единственное требование к вложениям на бирже было — чтобы они приносили не меньше 16% годовых. Это самый плохой результат среди других моих традиционных активов. Плюс, так как вся моя недвижимость оценивается в рублях, свой биржевой портфель я решил сделать только из валюты. Опять же, в целях диверсификации.

С этими целями я купил в ноябре 2020 года евро по 91,3, причем наличными, на 225 000 рублей, с комиссией в банке — в тот момент это был лучший курс в Петербурге. И плавно наблюдал, как мои активы тают. Где-то на уровне 89 рублей за евро я психанул и продал чуть больше половины, оставив 1000 евро в качестве подушки безопасности.

После этого, глядя на смешную доходность по облигациям и прочим консервативным бумагам, я понял, что если и инвестировать — то только в акции. Моя стратегия больше всего похожа на скальпинг: я провожу поверхностный анализ по P/E, потом жду наибольших просадок надежных акций и стараюсь брать их на низах. При достижении доходности больше 3 процентов — продаю и продолжаю поиск. Иногда получается сделать по 3 процента в день, иногда в неделю, но возможны также просадки. Мой ориентир — 3 процента в месяц, что должно, в теории, давать 36 процентов годовых.

Первый опыт был очень удачным. В ноябре-декабре я купил на просадке акции Алибабы по 222 доллара. Потом, обрадованный их подъемом, поверил в китайский рынок, и закупался Чайна Мобайл, а также, на всякий случай, Тата Моторс.

Через неделю после покупки акций Чайна Мобайл Тиньков объявил, что для акций проведен делистинг на американской бирже, и я должен их продать. Портфель ушел в минус сразу на 25%. Поддавшись панике, я почему-то связал Индию, как развивающийся рынок, с Китаем, и продал Тата Моторс по 11 долларов ровно накануне новостей о их совместном проекте с Теслой. О чем потом долго жалел — только что проданные акции взлетели в два раза, сейчас стоят 21 доллар.

Единственные акции, которые я купил на российском рынке — это акции Киви, сразу после их просадки от 11 декабря. Они до сих пор в моем портфеле, потому что я уверен, что их потенциал роста до прежних значений еще как минимум 50 процентов.

Хорошую прибыль принесли мне акции Transocean — я брал их по 2.29, продал по 4 доллара. Их основное преимущество в том, что они дешевые, порог входа низкий, и на новостях в них бежит много даже не разбирающихся людей. То же самое, кстати, с Veon — головным холдингом Билайна.

В общем, я придерживался своей стратегии трех процентов, что позволило мне с конца декабря до начала февраля выйти в плюс на 6 процентов по портфелю — это было хуже ожиданий, но точно лучше депозитов.

Большим испытанием для меня была покупка Encore Capital в январе на низах. У компании очень хорошие показатели, взял почти половину портфеля по 34 доллара — а они просели до 29. Не поддавшись панике, я продолжил усреднять, и дождался своего звездного часа — сейчас акции стоят больше 40 долларов, а я в среднем брал их по 31.

Но как только я рискнул отклониться от своей стратегии — купить акции Вирджин Галактик, которые показывали очень впечатляющий рост — был тут же наказан. Купил их, фактически, «на хаях», — по 53 доллара, и сейчас это самый большой минус в моем портфеле. К тому же я тут же вляпался в историю с манипулированием рынком ребятам с Реддит и купил акции Нокии после взлета на хорошей просадке. Оказалось, просадка была недостаточно хорошая, до сих пор у меня по Нокии минус 12%, хотя доходило до минус 25%

Несмотря на эти крупные ошибки, в целом, мне удается придерживаться своей трехпроцентной стратегии, которая нивелирует большие просадки по неудачным покупкам, но в плюс выйти пока не удается. Видимо, большие просадки все-таки неизбежны, и нужно что-то корректировать. На сегодняшний день в портфеле 194 000 рублей при вложенных 199 000: 75 процентов портфеля в долларах, 20 процентов в евро.