Во что инвестировать, когда экономика падает?

Все мечтают о пассивном доходе и независимой жизни в старости и говорят, что начинать инвестировать нужно как можно раньше. Но:

В октябре ценные бумаги на фондовых рынках всего мира упали на 5 триллионов долларов. Подешевели даже ценные бумаги с низким риском — государственные облигации США.
Динамика фондового рынка напоминает аналитикам ситуацию 1997—1998 годов. Именно тогда произошел дефолт в России и обрушились азиатские рынки.
Аналитик американского банка JPMorgan Chase прогнозирует финансовый кризис в 2020 году. Из-за роботизации торгов может не найтись покупателей на дешевеющие ценные бумаги — цены упадут еще больше.

Расскажите, как вы инвестируете свои деньги. Во что вкладываетесь? Какую стратегию выбрали? Разрабатываете ли вы план защиты от кризиса? Считаете ли, что нужно покупать доллары? Недвижимость? Акции? А может, золото? Как снижаете риски? Стоит ли начинать инвестировать сейчас или лучше после кризиса?

Дискуссии. Обсуждаем финансовые вопросы и даем советы друг другу

Задать свой вопрос

инвестиции экономика

РедакцияКак инвестировать деньги в 2018 году?

Али ПрофиЯ думал вы расскажете, ну а так просто покупаем баксы и прячем дома в сейф.5
Антон КрутовМаленькая ремарочка: я не верю в значимый системный безопасный пассивный доход при суммах вложений менее 20-30 млн. рублей. Я лично в московскую недвижимость вкладываю, в сумме около 11 млн, но длительная аренда невыгодна от слова совсем. Я сдаю посуточно, плюс иногда под коммерческие цели, но это с пассивным доходом ничего общего не имеет, нужно бегать и суетиться.4
Сергей Сергейтак не напишут. У доллара тоже есть инфл и она меняет покупательную способность валюты с минусом. Баксы - трежерис ААА - идея неплохая,но не универсальная.1
Антон КрутовСергей, Если лично Вы знаете хотя бы один способ инвестирования без потенциальных рисков, озвучьте. Вы станете легендой, сначала здесь, а потом и во всём мире11
Антон КрутовИрина, Как правительство мешает Вам инвестировать, особенно на глобальном рынке?4
Али ПрофиСергей, посмотрите курс доллара к рублю с 92 года https://aliprofi.ru/foto/img/2018-12/04/xhesxcj5ailxloquoa4hzrkjy.png и поймете, что на долгосрочной перспективе доллар - это самый лучший депозит, может в Америке он и инфлирует, у нас он приносит проценты.0
Сергей СергейАли, вам явно не хватает академической теории.Вы рассуждаете ,как простой россиянин..1
Сергей Сергейтут на лицо кризис знаний...Правительство не при делах...2
Владимир ФинаевСоль, спички, патроны3
Антон КрутовBase, именно поэтому держу не более 10% от капитала.4
Сергей СергейАли, у вас он с пика 2009г сколько %% принес??? Мне вот прям интересно. Поди, как и акции Газпрома тех времен,что до старого потолка никак не долетят)))5
Сергей СергейЧем беднее и тупее массы,тем шире поле для игры...Это еще лотерее головы поднять не успели.Погодите чуток..3
Денис ПрадийчукКак по мне, в ожидании кризиса 2020 года, можно подкопить средств в наименее рискованных еврооблигациях или etf на еврооблиги. Так же рассмотреть акции компаний продовольственного сектора, которые имеет стабильный спрос на продукцию всегда. Во время самого кризиса покупать покупать дешёвые активы на средства которые накопятся в облигациях/etf. И регулярно инвестируем независимо от ситуации, усредняемся. Как альтернативу можно даже ипотеку рассмотреть, после обвала рубля, который вполне возможен, платеж по ипотеке уже не будет казаться таким большим.4
Никита ПопковС рублями есть много вариантов по доходности/риску, тут кому что больше нравится. А вот что с делать с баксами понятия не имею. 🙇🏻 Акции валятся, кривая разницы доходностей уплощается, объем средств на фондовых уменьшается, еврооблиги черта с два нормально купишь с моими двумя копейками, чтобы не кухня. Сижу с кэшем, не знаю куда деть — все плохо выглядит, даже средний риск не видно.4
Александр БасыровКирилл, Bitcoin не имеет реальной ценности под собой. В общем - это лотерея, а не инвестиции.2
Али ПрофиСергей, не хватает, поэтому выбираю самый простой и надежный способ. А типичный россиянин хранит все в рублях, так что я не типичный ;)0
Сергей СергейНикита, бери акции с дивидендной доходностью. На паденииях они показывают лучшее соотношение1
Сергей СергейКирилл, связан он тем,что площадки,торгующие им - суть мало регулируемы государствами и законом.От того там столько приключений. Ваши площадки/брокера (если их так можно называть) - самопал на хайпе. Тема дулась.Взломы,воровство,крахи - спросить не с кого. Это признаки серого рынка. Чем отличается от наперстка? Все тоже самое - не с кого спросить)))2
Антон КрутовМарк, проблема что жилая недвижимость переоценена несколько, т.е. квартира за 6 млн плюс 1 млн за ремонт, при длительной сдаче будет сдаваться за 40 - 45 тыс., край если за 50тыс Теперь вычитаем 6% налог, часть комунальных платежей, замену бытовой техники, изредка косметический ремонт, простои при пересдаче, страховку, налоги на имущество и капитальный ремонт, на руки чистыми остается плюс минус 400тыс в год при вложенных 7 млн А вот насчет того будет ли она дорожать есть огромные вопросы3
Anvar Sagutdinov1. Инвестировал 50% накоплений в недвижимость, которую теперь сдаю за 10% в год от суммы квартиры. 2. На 40% купил акции компаний, представляющих из себя естественные монополии(вроде операторов аэропортов) и производителей качественного алкоголя с незначительными долгами. Ежегодные дивиденды ~ 6%. 3. Оставшиеся 10% - это спекулятивные ставки на акции и крипту. *Все доходы получаю в валюте5
Илья ГончаровТимофей, откуда вы знаете, что будет падать и что расти? В том и цимус, что достоверно будущее неизвестно никому. Если человек говорит, что он знает будущее, он или не понимает, о чем говорит, или намеренно лжёт.4
Илья ГончаровAnvar, а давайте конкретный пример Сколько стоит обект, сколько приносит А также не забудьте учесть налоги, периодический ремонт объекта, обновление мебели/техники, простои и т.д.1
Илья ГончаровДенис, наконец-то нашелся человек, который честно признался, что он знает будущее и кризис случится именно в 2020-м году. Спасибо вам. Не все герои носят плащи3
Антон КрутовАндрей, Для тех кто из принципа не читает сообщения я повторю, что занимаюсь посуточной плюс коммерческой сдачей и сам отговариваю людей от длительной сдачи под проживание, что правда балансирует около точки безубыточности.3
Андрей ПоторочинКак как... Да все также. Если вам 20 - 40 лет и ваша цель обеспеченная старость - продолжаем покупать широкие индексы развитых экономик, номинируемые в USD и умоляем графики опуститься еще ниже. Если ваша цель заработать здесь и сейчас - идите в казино или меняйте страну.5
Антон КрутовАндрей, Тема с недвижкой как раз таки не дрянь, просто у нас в стране её стали превращать в какой-то неадекватный фетиш. Если не относиться к недвижимости как к пассивной инвестиции, а более менее в ней разбираться она способна приносить доход, но это с пассивными инвестициями ничего общего не имеет, придется разбираться в потребностях рынках, в том, что такое сбалансированный ремонт, в том какие преимущества даёт потолок в 3м над потолком 2.6м и прочем барахле. Но да, принцип "купил, отремонтировал, сдал семье приезжих" не работает, доходность ужасна3
Андрей ПоторочинАнтон, люди не понимают, что тема с недвижкой работает, когда недвижимость является производственным активом - это в первую очередь бизнес-помещения, гостиничные дома, склады, универсальные помещения с хорошей планировкой, расположением, находящиеся в зонах экономического и популяционного роста. Зарубежные REITs фонды как раз так и инвестируют именно в подобный вид недвижки. Тот же Трамп делал свои состояния отнюдь не на сдачах квартир простолюдинам. А покупка стремной квартиры в спальном районе с сомнительной социальной инфраструктурой с целью "сдавать и жизнь поживать" - эта идея всегда была дрянью.6
AndyЕсли вы уверены в неизбежности кризиса, держите краткосрочные гособлигации США и Германии. Только с чего вы взяли что он неизбежен? Я в этом совсем не уверен, особенно по срокам его появления.2
Антон КрутовAnvar, Если не секрет какую квартиру удается сдавать за 10% чистыми?2
Артемий КоролевAndrey, потому, наверное, что инвестиций в шорт не бывает. Сейчас все вдруг трейдерами заделаются, и мало того, что рынок быстро расшатают до волатильности (и безумия) как в крипте, так ещё и работать будет некому.1
Анастасия ДеловаяЗаначка в баксах и евро по 2000. Думаю еще докупиться по 1000. Рубли откладываю на вклады (ребенку на учебу). На ИИС ежемесячно с з/п определенную сумму и покупаю на них ОФЗ с датой погашения до окончания срока ИИС. Также ежемесячно такую же сумму кладу на брокерский счёт. Там покупаю ETF и дивидентные акции рос.компаний. В итоге: заначка в трёх валютах, портфель ОФЗ - 50%, ETF - 25%, акции - 25%. Примерно так. Что буду делать в кризис? То же самое и буду делать. Увеличу долю акций в портфеле скорее всего. Мне на срок 5-10 лет. Думаю, к этому времени и кризис закончиться.16
AndyИлья, у него подписка на Финансовые Известия завтрашнего дня.2
Aleksandr AlekseevРоман, потому что они просели в цене из-за санкций и могут еще просесть.1
Aleksandr AlekseevРегина, у миллиардеров крупные доли в крупных компаниях. Откройте топ-10 Форбс и посмотрите, какие компании кому принадлежат. Из русских голубых фишек в этом году в лидерах Новатэк, акции которого подорожали с начала года с 695 до 1136 рублей. Он принадлежит Михельсону и Тимченко.1
Володя ИльинИлья, а если еще посчитать с учетом амортизации, то NPV, где ставка дисконтирования равна безрисковой ставке вообще отрицательным может оказаться ))1
Nina VeprentsevaАли, очень правильное объяснение . В условиях России лучше чем зеленые бумажки с президентами в стеклянной банке , ни чего надежнее нет .1
Aleksey IlyinАндрей, а чем в смене страны выгадаешь? Работать там с нуля за копейки по их меркам. Так точно ничего не отложить.2
Aleksey IlyinEugene, украинский?)3
Илья ГончаровАндрей, самый разумный выбор0
Савелий МорозовАнастасия, в 2008-ом тоже думали, что кризис закончится через 5-10 лет. Как видите, прогнозы не подтвердились. К вышеперечисленному вами добавил бы вложения в голубые фишки.0
Aleksandr AlekseevСавелий, кризис закончился в 2009-м.5
Никита ЛуценкоАли, только Вы не учитываете, что рубль инфлирует быстрее, чем растёт курс доллара к рублю. Да и вообще, какая бы то ни была валюта сама по себе не является вложением. Совсем другое дело, например, покупка широких индексов акций в долларах1
Александр РудовАли, в рубля под подушкой только бабушки на старость хранят0
Александр РудовНикита, скольпирование и инвестиции разные вещи.У меня например за январь 3 сделки - плюс 9% депозита за месц.Я понимаю,что так будет не каждый месяц.Но надо искать компании с прочным фундаментом и в то же время недооцененные.Вот как раз этим скучным занятием никто не хочет заниматься,а денег хотят,вот и лезут на Forex и т.п.,а потом плачут.Рынок России один из самых недооцененных рынков,и в то же время растущий.Дивиденды одни из самых высоких.0
Александр РудовДенис, ты какой-то паникёр0
Вениамин ГоршковАнастасия, супер! Главное не сбиться.0
Анатолий ИвановНикита, Ждать обвала на америке и заходить в акции недооценённых компаний0
Сергей КроновАнастасия, молодец0
Irina MalinovskayaИлья, Зашла я в эту статью в 2020, и увидела.. как же Денис был прав.1
Sy YsIrina, a где кризис? С рынком все хорошо, он стабильно растет...0