Хочу увеличить инвестиционный счет с 230 000 до 400 000 ₽: мой план
Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография
Этот счёт для накоплений на учёбу дочке. Сейчас она в девятом классе, так что надо поторапливаться.
Внести на ИИС жены 200000 рублей из семейной подушки безопасности
ИИС супруги в декабре исполнится три года, так что, кроме налогового вычета на взнос, можно будет закрыть счёт и вернуть деньги в семейную копилку.
Налоговый вычет (26 тысяч) пойдёт на мой (целевой) ИИС.
Что надо сделать:
- перевести деньги с одного счёта на другой;
- купить надёжные бумаги.
Я думаю, подойдут краткосрочные ОФЗ. Высокая доходность не важна, так как срок — пара месяцев, а цель — получение налогового вычета. Главное — надёжность.
Внести на счёт 25 тысяч (годовая премия, тринадцатая зарплата) и равномерно раскидать по активам
Просто не забыть и не потратить на ерунду.
Подать декларации 3-НДФЛ на налоговые вычеты по ИИС жены и своему
Получаю вычеты не в первый раз, процедура знакома и понятна, так что главное — не затягивать и сделать всё вовремя.
Провести ребалансировку портфеля
За полгода вес разных бумаг в портфеле может измениться. Приведу соотношение в начальное (ноябрь 2021) состояние. Заодно пристрою накопившиеся деньги от выплат по купонам и дивидендам.
Каждый месяц вносить на ИИС по 10 тысяч рублей и равномерно инвестировать в уже имеющиеся бумаги
Продолжать работать и не забывать про инвестиции.
Все случайные доходы: подарки, подработки, выигрыши в лотерею (шутка!) и т. п. отправляю на ИИС
Нужны сами доходы и воля их не тратить.
