Таблица для учета доходов, расходов и прогноза остатка
Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография
Это не просто таблица. Это совокупность формы и таблицы, учитывающая доходы и расходы, прогнозирующая остаток. Таким образом я избавился от необходимости открывать таблицу для внесения данных. Все происходит в полуавтоматическом режиме, так что основное преимущество данного решения — минимум времени, максимум результата.
О ведении бюджета я задумался с появлением первой работы в ноябре 2020. Тогда я был студентом, и от моих ежемесячных доходов почти ничего не оставалось, копилка перестала пополняться, и меня это не устроило. Поэтому я решил, что стоит начать вести счет деньгам. Статистики от банков мне не хватало, потому что переводы между счетами, или те суммы, что я давал в долг, отображались не так, как нужно мне. Эта таблица позволила централизованно взять под контроль бюджет в удобном для меня формате.
Данные с формы записываются в таблицу и попадают на лист Баланс. Весь анализ происходит уже на листе Бюджет. С формулами предлагаю ознакомиться самостоятельно. Главное, что нужно знать — это работает. Ну и редактировалась таблица с момента составления.
Последнее крупное изменение произошло в январе, после этого мне пришла идея поделиться таблицей сначала с коллегой, а теперь с вами. Теперь не нужно архивировать таблицу раз в месяц, как я делал это раньше. Просто добавляете данные, указываете интересующий период и получаете анализ по категориям.
Считаю, что точные числа по категориям являются излишними, отвлекающими и временами расстраивающими. Поэтому на телефоне эти данные скрыты (справа от данных на первом листе) для удобства отображения, а для анализа используется диаграмма.
При желании таблицу можно редактировать, добавлять новые категории, относить некоторые из них к пассивам, если вы ведете анализ по пассивам/активам. Можно также изменить категории, которые будут относиться к регулярным тратам.
Таблица помогла взять себя в руки. Теперь я не смотрю на разбивку по категориям. Меня интересует только один пункт — прогнозируемый остаток. Поле с ожидаемым остатком на конец указанного периода окрашивается в желтый, если остаток менее 20%. Если же прогнозируемый остаток отрицательный, ячейка окрасится в красный. Это решение нельзя назвать ультимативным, но мне его хватило, чтобы дисциплинировать себя.
Примечания:
- Для публикации числа в таблице изменены.
- Регулярными категориями считаются расходы на транспорт, общепит и продовольствие (менять формулу в ячейке A12).
- Пассивными категориями считаются расходы на жилье, долговые обязательства, благотворительность, связь и подписки (менять формулу в ячейке B45, которая скрыта под графиком).
- Таблицей с формой можно поделиться, передав права владения пользователю. Иначе рабочую связку «форма/таблица» не передать. Для этого необходим ваш email Google.
- После добавления новых категорий не забывайте обновлять диаграмму и формулы.
С функционалом таблицы можно ознакомиться по ссылке и на скриншотах. Буду рад ответить на ваши вопросы. Желаю вам бурных денежных потоков!
