Я поверила в дневник «миллионера» и отдала ему 34 000 ₽

Распространенность: мессенджеры
Риск: 💰💰💰

Мошенник создал телеграм-канал для фальшивой личности, завоевал доверие подписчиков, а потом украл их деньги.

Я много читала и слушала про разные виды мошенничества, но это не спасло мои деньги. «Ключиком» оказалось ощущение, что со мной искренне делятся эмоциями, мыслями и опытом — и очень хотят помочь.

На своем примере расскажу, как устроена схема и что выдает обман.

История началась в феврале 2023 года и продлилась несколько месяцев. Я листала один из любимых пабликов в «Телеграме» и увидела рекламу с провокационной подписью: «Зритель ты или игрок — выбирай».

Когда я перешла по ссылке, то увидела канал, напоминающий дневник. Безымянный автор, который некоторые свои посты подписывал как «Мистер Х», делился мыслями, рассуждал на философские темы и рассказывал, как прошел его день. Изначально канал назывался «детали.», но в июне 2023 переименовался в «тест.». Всего на канал было подписано 10 тысяч человек — довольно много для личного блога в «Телеграме».

Поначалу я не понимала, кто автор канала и в чем его цель, но специально для таких новичков был закреплен «ультимативный гайд» — его якобы написал один из его читателей. Мол, канал ведет «безымянный человек, который обладает недюжинным умом и способностями». У него много денег и связей, он делится мыслями и общается «со своей паствой», а еще «дает возможность каждому стать частью его прогресса».

Мне понравилось, что автор легко пишет на сложные темы, каждое предложение начинает со строчной буквы — и в конце обязательно ставит точку. В канале поднимались и общие, и частные темы: смысл бытия, выбор жизненного пути, непонимание среди своего окружения, смерть жены и лучшего друга Миши.

Рассуждения мошенника откликались у читателей. Мы знали, что могли написать нашему «другу» в личные сообщения и высказать то, что нас волнует, — и что еще важнее, получить совет. Иногда Мистер Х рассказывал о чьих-то проблемах в общем канале, это нас сближало и мотивировало. Казалось, что мы находимся в кругу понимающих людей, что мы друг другу не чужие.

Периодически, как бы случайно, в «дневнике» появлялась ссылка на закрытый канал «прогресс.», где с добрым миллионером можно было поработать. Как уверял он сам, туда могли попасть лишь избранные — те, кого он выбирал по воле случая или считал готовыми перейти на новый этап своей жизни. Иногда кто-то из подписчиков оставлял в общем канале отзыв о работе в «прогрессе.» — все они были исключительно восторженными. Так прошло несколько месяцев.

В какой-то момент я поняла, что никакого предварительного отбора не было и в канал принимали всех без исключения. Со временем туда пригласили и меня.

Самой прибыльной «работой» было участие в так называемых этапах MNX или BTX. «Работники» спонсировали покупку майнеров — специальных машин для добычи криптовалюты. На эти деньги партнеры Мистера X должны были закупать эти машины в Китае, а потом перепродавать их в России с наценкой.

По легенде вся прибыль с перепродажи майнеров распределялась между участниками этапа, самим миллионером и его китайскими друзьями. При минимальном вкладе в 30 000 ₽ выплатить обещали в два раза больше — от 60 000 ₽.

При этом «добрый миллионер» писал, что для него недопустима сама мысль, что кто-то ему пришлет деньги и не получит что-то в залог. Каждому вкладчику он обещал прислать по почте технику Apple или дорогую вещь из Цума.

С самого начала меня заинтересовало участие в этапе MNX. Несмотря на то что я доверяла миллионеру, все равно сомневалась, потому что сумма в 30 000 ₽ для меня достаточно весома.

Развеять мои сомнения смогла онлайн-игра NERV 2.0, которую мошенник организовал в закрытом канале. Суть игры в следующем: ты выбираешь категорию из семи возможных и ждешь подарки, которые указаны в описании к категории. Чем выше категория — тем дороже участие, но и призы ценнее.

Я выбрала самую первую категорию — от 3000 ₽. В ней участникам обещали прислать пластиковую карту со случайной суммой на счете, секретный подарок и случайную брендовую вещь из Цума.

В остальных категориях предполагалось больше техники и вещей, а также возможность посетить офис «миллионера» и окунуться в тот мир, в котором он живет. Стоили они, естественно, дороже.

Я написала в чат ассистенту, перевела оплату, назвала ФИО и адрес доставки и получила трек-номер Почты России. Посылка до меня дошла. Но все, что мне прислали, это пластиковая карта, какие-то таблетки-стимуляторы, которые я, к счастью, не выпила, и флаер со словами: «Вот видишь, тебя не обманули, посылка у тебя в руках».

Как я потом узнала, ребята, которые вложили больше денег и выбрали другие категории, получили такие же бумажки, но некоторые, как и я, все равно продолжали верить «миллионеру» и ждать свои призы.

Иллюзия того, что меня не обманули, сработала. Я уже была точно уверена, что буду участвовать в этапе BTX. Тем более «миллионер» постоянно говорил, что собирается понижать коэффициент прибыли с ×2 до ×1,8 — то есть с 30 000 ₽ получилось бы заработать не 60 000 ₽, а 54 000 ₽. Он умело играл на чувствах, я действительно боялась упустить возможность «подзаработать».

Перед тем как перевести деньги, я узнала, что к взносу можно добавить сумму с пластиковой карты NERV 2.0 — там оказалось 4000 ₽. Я решила, что переведу 31 000 ₽, всего получится 35 000 ₽, а на выходе я получу 70 000 ₽.

«Бизнесмен» готов был взять меня в этап, который стартовал 17 мая 2023 года. Все деловые переговоры велись в «Вотсапе». Я перевела «ассистенту миллионера» деньги и указала в сообщении ФИО и адрес, на который мне должны были отправить залог.

Почти сразу после перевода я осознала, что столкнулась с мошенничеством. Я пробила номер в Getcontact — это приложение, которое показывает, как вы записаны в контактах у других людей. Там я увидела, что у кого-то он был записан как «мошенник из телеги прогресс.». Затем начала находить каналы в «Телеграме», разоблачающие деятельность мошенника.

Через пару дней я начала спрашивать у ассистента, где же мой залог. На это получала отписки: мол, задержка с поставками из-за проблем на таможне. Вывод денег также перенесли. И, естественно, ни я, ни те, кто был со мной в этой «игре», ничего уже не дождутся. При этом еще остались те, кто до сих пор продолжает верить мошеннику.

Когда я начала разбираться, то оказалось, что и другие предложения работы в канале были мошенническими. Например, «миллионер» обещал помочь в перепродаже брендовых вещей, закупке оптовой партии техники со скидкой или перегоне авто. Как и в моем случае, для «работы» нужно было перевести ассистенту мошенника депозит.

Задним умом оказалось просто вычислить подозрительные моменты, которые выдают мошенника.

🚩 Реклама дневника в интернете. Но если человек и правда ведет личный дневник, ему, как правило, не нужно много подписчиков. Другое дело, если речь о потенциальных жертвах.

🚩 Манипуляции вместо открытых предложений. Автор канала никого не уговаривает с собой общаться и не предлагает заработать напрямую. Вместо этого он пытается создать у подписчиков впечатление, что иначе они многое потеряют. Особенно странно это смотрится с учетом рекламы канала.

Создание образа таинственного миллионера, особый стиль общения, разговоры о важности денег, отдельный канал «для своих» — все это манипуляции, которые помогают мошеннику разогреть подписчиков. В итоге они сами несут ему свои деньги.

🚩 Дешевые подарки вместо обещанной дорогой техники. Мошенники выпускают свой мерч, который помогает завоевать доверие: пластиковые карты, флаеры и другую мелочовку. Людям кажется, что раз им что-то присылают, то все честно и в следующий раз обязательно вместо дешевых сувениров пришлют что-то по-настоящему дорогое.

🚩 Признаки фальшивой работы: слишком высокий заработок, отсутствие договора, требование сначала внести какие-то деньги, — все то, о чем постоянно пишет Тинькофф Журнал. Мы даже не знали, как зовут этого человека. Как можно было доверить ему свои деньги? Но это очевидно сейчас, а внутри ситуации казалось, что все нормально.