Жалею, что занималась обналичиванием денежных средств

Мне был 21 год, в голове гулял ветер. Муж сестры (назовём его А) занимался всякими финансовыми махинациями и неплохо поднялся, жили они достаточно богато, часто ездили заграницу, снимали дорогую квартиру, постоянно ходили по ресторанам покупали брендовые вещи. Для меня это всё было роскошью. И вот в какой-то момент «А» предложил мне легкий заработок: открыть ИП, затем несколько расчётных счетов в наиболее популярных банках, отдать «А» все реквизиты, и за каждый счёт он будет платить мне 10 тысяч рублей в месяц (цены 2015 года). Я развесила уши и согласилась. Честно сказать, я до сих пор не понимаю что такое обналичивание и как это происходит, для меня тёмный лес всё, что связано с финансами. Мне объяснили что говорить в банке, какие фразы использовать, я тупо зазубрила, даже не понимая смысла того, что говорю. В итоге мне каким-то образом одобрили 6 счетов, я сама удивилась, что так много банков повелось, изначально мы надеялись хотя бы на 3. Среди них был альфабанк, в котором у меня на тот момент была зарплатная карта. В первый месяц я действительно получила с каждого счёта обещанные 10 тысяч, но потом счета резко начали блокировать один за другим. После блокировки всех счетов я закрыла ИП. В дальнейшем мне приходили какие-то документы из налоговой и пенсионного фонда, благо все расходы «А» взял на себя.

Я поняла, что совершила ошибку, согласившись на эту авантюру, когда в день зарплаты банкомат отказался выдать мне наличку. Я пришла в офис банка и узнала, что мне ограничили доступ к их услугам, и максимум, что они могут сделать — это выдавать мне теперь деньги с карты через кассу с комиссией 1%, перед этим заполнив кучу бумаг. На тот момент я снимала комнату, и мой арендодатель брал аренду только наличными, поэтому весь следующий год мне приходилось каждый месяц ходить в офис альфы и производить там танцы с бубном, чтобы снять зарплату.

После увольнения я устроилась на другую работу, где меня попросили сделать карту сбера. Думаю, не сложно догадаться, что в сбере меня тоже послали в пешее и сказали, что я больше не могу являться клиентом их банка. Мне повезло, что тинькофф на тот момент был не слишком популярен и счёт в нём я не открывала, сейчас активно пользуюсь их услугами.

Я мало о чём жалею в жизни, но об этой ошибке очень жалею и буду жалеть всегда, она въелась чёрным пятном в мою репутацию. Единственное, чему я рада — это то, что для меня данная ситуация закончилась всего лишь проблемой с банками, а не уголовным делом, потому что «А» в итоге посадили как организатора. Под его крылом было с десяток таких же ИП, и всех нас, к огромному счастью, не привлекли.

Сейчас пишу это и не могу поверить, что когда-то была настолько глупой и наивной, ведь всё могло обернуться куда хуже. Считаю, что мне просто повезло и с тех пор трижды думаю прежде, чем что-то сделать.