«Столица инвестиций» обещает до 24% годовых на нефти и газе

Начну с конца: я не нашла связи с той самой «Столицей». Но я понимаю ваши подозрения: когда компания использует в названии слова, которые ассоциируются с чем-то заведомо надежным, это похоже на манипуляцию. Сразу возникает вопрос, зачем компании это нужно и что она пытается замаскировать.

Но «Столица инвестиций» и без учета названия выглядит подозрительно. На сайте почти нет конкретики, кое-что рассказывают только по телефону: например, так я выяснила, что ожидаемая доходность — 12—24% годовых в рублях. Договор и остальные документы обещают показать только при встрече.

Попробую разобраться, на что похож бизнес компании и в чем основные риски для ее клиентов.

На своем сайте «Столица инвестиций» предлагает инвесторам вложить деньги минимум на 3 месяца и обещает фиксированный доход. Размер дохода не указан.

Компания также пишет, что готова прислать презентационные материалы, подобрать индивидуальное инвестиционное решение и предоставить договор. В дальнейшем она обещает все контролировать и отчитываться перед инвестором. Я оставила почту и попросила прислать мне документы, но ответа не получила.

Связаться с компанией получилось только по телефону. Мне предложили доходность от 12 до 24% годовых в рублях. Для 12% нужно вложить минимум 1 млн рублей на срок от полугода. Для 24% сумма инвестиций должна быть от 8 млн.

Из ответов собеседника я не поняла, выступает ли компания налоговым агентом, или НДФЛ потом надо будет платить самой.

При инвестиции от 8,5 млн рублей мне пообещали в залог ПТС бензовоза, который полностью застрахован по каско. Это предложение не показалось мне привлекательным. Даже новый бензовоз стоит гораздо меньше 8,5 млн рублей — самый беглый поиск в интернете выдает модели от двух миллионов, — поэтому такой залог не покрыл бы мои инвестиции. А в каком состоянии обещанный бензовоз, мне не сказали.

Есть вопросы и к ликвидности бензовозов. У компаний, которые пользуются таким видом техники, обычно свои поставщики, поэтому его может быть сложно продать.

А кроме того, пока обещания не закреплены в договоре, они ничего не значат. Во время разговора я попросила отправить документы мне на почту, но в ответ мне предложили приехать в офис. На это я уже не решилась: компания, которая ведет дела только лично и предлагает в залог бензовозы, оказалась для меня слишком суровой.

Cайт называет юрлицом проекта ООО «Столица инвестиций» и приводит его реквизиты. По данным «Руспрофайла», оно зарегистрировано в Москве 31 июля 2020 года с уставным капиталом 1 млн рублей.

Учредитель и генеральный директор компании — Сергей Геннадьевич Тимофеев. Если верить «Руспрофайлу», в прошлом Тимофеев уже занимался бизнесом, но его ИП и ООО не были связаны с инвестициями. Сейчас они уже ликвидированы.

Ни одного сотрудника, кроме директора, в «Столице инвестиций» не числится, хотя на сайте речь идет о 35 специалистах.

Среди видов деятельности организации нашлась «деятельность инвестиционных фондов». Но при этом компания, похоже, также занимается строительством недвижимости, торговлей лесоматериалами и моторным топливом. Насколько хорошо это у нее получается, пока не проверить: организация работает всего полгода и финансовых отчетов в открытых источниках не публиковала.

Косвенно нефтегазовую специализацию «Столицы инвестиций» подтверждают вакансии, которые компания разместила на сайтах по поиску работы. Но и там в разных объявлениях она занимается разными видами деятельности: то привлечением инвестиций, то поставками нефтепродуктов.

«Столица инвестиций» не пишет, как именно она распоряжается средствами клиентов. В видах деятельности речь идет об инвестиционных фондах, а на сайте нашелся намек на то, что это скорее инвестиционная платформа.

В законе к обоим видам деятельности есть определенные требования, и компания им не соответствует. Ее нет ни в реестре инвестиционных фондов, ни в реестре операторов инвестиционных платформ. Это значит, что работу компании никто не проверяет и инвесторам остается полагаться на ее слово.

Поиск в интернете показывает, что о компании уже писали — и отмечали подозрительные моменты в ее предложении. В первую очередь они касаются повышенной доходности.

Когда выходили обзоры, сайт «Столицы инвестиций» выглядел немного иначе, чем сейчас: там обещали пассивный доход от 24% годовых и писали о средней годовой доходности 38,6%. Кроме того, судя по скриншотам прежней версии сайта, компания заявляла о работе с 2019 года. Но юрлицо было зарегистрировано только в середине 2020.

Поскольку сейчас ничего этого на сайте нет, доходность приходится выяснять по телефону, а компания не высылает на почту даже рекламные материалы, создается впечатление, что «Столица инвестиций» специально скрывает подробности о своей работе. Возможно, это связано с тем, что высокая доходность и нестыковки в информации о компании подрывают доверие потенциальных инвесторов.

В «Столице инвестиций» настораживает примерно все: компании нет ни в одном реестре ЦБ, она не показывает свои документы и не высылает на почту даже рекламные материалы. Образца договора тоже нет. Как компания распорядится полученными деньгами, какие риски, что с налогами — неизвестно.

Вся информация об условиях работы — только на словах. При этом речь идет о достаточно крупных суммах инвестиций — в несколько миллионов рублей.

Я бы не стала доверять свои деньги настолько непрозрачной компании.

Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.