Какие шаги в инвестировании привели меня на фондовый рынок и крипторынок

Когда я в 2010 году открыл для себя фондовый рынок, я тогда думал, что инвестирование — это так сложно и много знаний вначале получить. И получилось так, что я устроился работать в брокерскую инвестиционную компанию (которой на сегодняшний момент уже нет). И в какой-то момент я понял, что сам себе усложняю все, думая, что инвестиции — это сложно. И выявил для себя такие тезисы:

1. Инвестиции — это легко.
2. Главная задача сохранение и преумножение капитала.
3. Действовать нужно уже сейчас.
4. Для инвестирования всегда удачное время.
5. Всегда есть у кого учится инвестированию.
6. Чем дольше срок инвестирования, тем больше капитал.

И вот эти тезисы помогли мне сформировать 10 шагов, которые я использовал на этапах в инвестировании. Хочу с вами ими поделиться

Шаг 1. Определить и осознать для себя, что инвестировать нужно и необходимо. Когда я уяснил для себя, что инвестирование мне нужно и я этому готов уделять ресурсы и время, все стало на много легче в понимании. И чтобы не «пугать» свой мозг, я говорил себе, что я всего лишь на полгода — год буду этим заниматься, и, если надоест брошу. Т. е. изначально не ставил цели заниматься всю жизнь этим. Просто определил, что в конкретное настоящее время мне это необходимо и я готов.

Шаг 2. Сумма инвестиции. Когда я стал выбирать компании для своего портфеля, то понял, что не все активы могу купить, если исходить из моей структуры. Например, акции Амазон, еще до дробления 20 к 1, тогда стоили около 220 000 рублей за одну акцию. И по моей стратегии, чтобы иметь 1 акцию Амазона, мне нужно было иметь сумму почти в 5 млн рублей, на тот момент сумма была гораздо меньше для инвестирования, и я отказался брать эту компанию в портфель она не прошла. Поэтому от суммы тоже зависит какие активы будут в портфеле и стратегия действий.

Шаг 3. Срок инвестирования. История про этот шаг. Летом 2019 года, появилась сумма денег, которая должна была пойти на ремонт квартиры, которую сдадут через год летом 2020. Была идея купить акции и и через год их продать, тем более рынки росли во всем мире. У меня уже был портфель из акции, и я хотел добавить еще докупить. И потом я увидел статью интересную с исследованием в области фондового рынка, и там говорилось что акции вырастут от любой точки входа с вероятность 90% но на протяжении 3 лет. А за эти 3 года с ними может происходить всякое и сильные падения и сильные взрывные росты. И Я понял, если мне деньги нужны через год, то нет смысла вкладывать в акции, потому что может произойти все что угодно с ними. И я купил на все облигаций, с погашением в 2 квартал 2020 года, хотя они давали очень маленькую доходность, но я выбрал сохранение капитала. И как дальше выяснилось не прогадал. В марте 2020 случилось, то что случилось и рынки сильно упали вниз. Но я был спокоен, потому что деньги мне вернулись с прибылью от погашения облигаций.

Шаг 4. Отношение к рискам. Я выбрал для себя, что риск в потерю 50% капитала очень даже для меня приемлем. И от этого зависит какие активы будут в портфеле. Понимание и готовность нести риски прибавили в мой портфель крипто активы. Если вы совсем не можете терпеть убытки, то лучше покупать облигации.

Шаг 5. Выбор брокера. Я выбирал по нескольким параметрам:

1. Нравится приложение и интерфейс.
2. Есть возможность вывести наличные через кассу.
3. Доступ к американскому рынку и китайскому.
4. Быстрая поддержка техническая.

Не буду писать какой брокер у меня, чтобы не делать рекламу. Но в настоящее время я продолжаю с ним работать так как он не под санкциями находится. Есть еще 2 резервных брокера, там тоже держу некоторые активы.

Шаг 6. Выбрать структуру портфеля. Важный шаг, как раз на основании пунктов 2, 3, 4. Структура — это пропорция, из акций и облигаций и криптовалют.

Я тестил разные структуры. Мне больше подходит такая 50% акции, 40% облигации, 10 % крипта. Если срок инвестирования более 5 лет вполне подходит.

Для инвестирования менее 4 лет, оптимальная будет 60% облигации, 35% акции, 5% крипта. Такой портфель переживет любой кризис.

И конечно же нужно делать диверсификацию по валюте. 50 на 50 рубли доллары, можно и гонконгские доллары если есть акции Китая.

Шаг 7. Выбрать конкретные активы для портфеля. В этом шаге конечно поле для творчества очень большое. Я использую специальные сервисы для этого, которые по разным настройкам дают выбрать акции или облигации в портфель. Например до недооценки, или по дивидендам, облигации по срокам погашения.

Но основное правило это диверсификация. Это примерно 25—30 акций компаний из разных секторов и 10—15 компаний по облигациям, и 5—10 основных криптовалют.

Шаг 8. Анализ текущих котировок и покупка активов. Выбрал активы, теперь нужно определить какая у них сейчас цена, на пике ли они и тп. С помощью простых инструментов тех. анализа я определяю уровни поддержки и перекупленность и если надо жду когда цена опуститься до нужной отметки. Но если у вас стратегия покупать акции каждый месяц, то в принципе вам все равно какая сейчас цена, можете покупать по текущей. Если раз в год или полгода, то есть смысл подождать интересных цен.

Шаг 9. Мониторинг цен. Я хотя бы раз в месяц провожу мониторинг цен и собираю информацию об активах. Возможно что-то происходит в компании, или цены на акции взлетели и достигли целевых показателей.

Шаг 10. Выход из активов. Я запомнил слова Олега Тинькова, в своей книге он говорил, так дословно не помню, но смысл такой: Делайте бизнес так, чтобы всегда его можно было продать. И эту фразу я перенес в инвестирование. Так как акция это доля в бизнесе и я владею этой долей, то с бизнесом тоже может происходить разное и я владею акциями не на всегда. Поэтому я устанавливаю целевой уровень на каждую компанию исходя из информации настоящего времени. Этот уровень конечно же меняется в зависимости от развития бизнеса компании, так же влияют и форс мажоры, хотя некоторые надо использовать для покупки наоборот, как было с Распадской шахтой.

Выводы для меня:

1. Инвестировать важно и нужно, и как можно раньше.
2. Инвестирование — это легко.
3. Всегда есть кто уже это делал, можно обратиться к экспертам, книгам, статьям и сделать себе качественный инвестиционный портфель.
4. Акции — доля в компании в бизнесе. Стоимость акции сегодняшнего дня, отображает будущую стоимость компании в горизонте 6—15 месяцев.
5. Знания без действий это ничто. Только через действия знания превращаются в навыки.
6. Риски можно контролировать.