Поможет ли запрет на криптовалюты бороться с мошенниками?

41
Поможет ли запрет на криптовалюты бороться с мошенниками?
Аватар автора

Редакция финбезопасности

ищет ответы

Банк России хочет запретить в стране криптовалюты и их майнинг. Среди аргументов — тот факт, что, в отличие от обычных денежных переводов, криптовалютные анонимны, поэтому человек не может подтвердить, сколько, кому и за что заплатил. Это помогает мошенникам уходить от ответственности и не дает вернуть украденное их жертвам.

Как вы думаете, поможет ли запрет на криптовалюты бороться с мошенниками? Возможно, стоит запретить и другие способы обезличенных денежных переводов, например анонимные кошельки? Или любые запреты ущемляют права и свободы, а мошенники все равно найдут способ сделать так, чтобы их не нашли?

Редакция финбезопасностиЭто окошко для вашего мнения:
  • Aлeкcaндp TpeшинУ нас что, криптовалютное мошенничество — это какая-то больно насущная проблема? Может быть, и да, но меня гораздо больше смущает, например, проблема телефонных мошенников. Хорошо бы на борьбу с ними направить хотя бы часть всей этой неуемной энергии, которую у нас тратят на цифровое отгораживание от мира.26
  • Евгений Кулаков59
  • ТёмаПредложение Банка России -- это просто стыдоба. Чего они по-настоящему бояться, так это того что инфляций биткойна меньше 3% (и будет только уменьшаться), а наблюдаемая инфляция рубля более 15% (по данным Росстата 8.4%, ха-ха). Рубль обесценивается с такой скоростью, что даже подключилась ФАС и запрещает торговым сетям комментировать повышение цен. Сейчас ЦБ пытается спекулировать на якобы маргинальности Биткойна и его волатильности. Но первое просто не правда и есть куча данных показывающих что наличку используют не меньше для криминальной деятельности, а второе будет не его (ЦБ) собачье дело. Нападки на майниг вообще смехотворны. Люди могут запускать на своих компьютерах любые программы, вычисляющие всё что им вздумается.16
  • ДмитрийБлагая идея независимых ни от кого денег столкнулась с суровой реальностью. В любой системе, где можно безнаказанно злоупотреблять её слабостями для получения прибыли, будут безнаказанно злоупотреблять её слабостями для получения прибыли. Как результат - сейчас на эти криптовалюты тратятся огромные мощности, и куча железа вырабатывает свой ресурс вникуда. Если не банки и спецслужбы, то экоактивисты рано или поздно всю эту лавочку будут активно закрывать. А как они связаны с мошенниками у нас, где самое частое - это перевод денег на телефон или счёт мошеннику, я не понимаю. Что-то я не слышал о том, как пенсионеры на последние биткоины покупают мусорные nft и остаются ни с чем.4
  • Sergey AveryanovЭмм, то есть до изобретения криптовалют мошенников не было что ли?6
  • zhenya_demin_96Александр, а как вы их накажите? Они уже и так за решеткой... ахахахахахха7
  • ТёмаЕа самом деле, Биткойн для нелегальных делишек не очень подходит. История все транзакций видна вообще всем. Если покупал/продавал биткойны на бирже, то скорее всего пришлось показать свой паспорт, а значит тебя идентифицировали и можно отследить все перемещения твоих денег. Биткойн — это радикальная прозрачность. Сравните с наличкой. Перемещения невозможно отследить вообще, транзакцией не видны. Даже если захотите купить биткойнов для тёмных дел придётся делать это за наличку.9
  • Андрей ТитовЗапрет крипты никак не повлияет на мошенников. Ничто не помешает им открывать криптоаккаунты за рубежом, где запрета нет.3
  • Андрей ТитовТёма, "Но первое просто не правда и есть куча данных показывающих что наличку используют не меньше для криминальной деятельности" Это так, вопрос в том, как наличку потом бандиту перевезти через границу, закинуть на банковский счет итд, - короче, отмыть. Все это хорошо делается через крипту.1
  • ТёмаАндрей, а до крипты как делалось?4
  • ТёмаАндрей, ага, это очень удобно, когда у биржи где пользователь гидры купил биткойны можно запросить фото его паспорта и сопоставить биткойн кошелёк с транзакциями в пользу торговцев. Если кого-то ещё не посадили, это не значит что не смогли. Это значит что не захотели :)3
  • Сhzhenya_demin_96, из-за решетки, кстати, похоже, не звонят уже. Создается впечатление, что на текущий момент основная часть подобных звонков происходит с территории Украины. Предприимчивые и беспринципные люди пользуются наличием напряженности в отношениях наших государств и отлично понимают, что запрос с территории РФ силовики Украины отрабатывать просто не будут.4
  • Денис ПавловМы возразим против запретов, они расскажут про утечку капитала, мы возразим здесь, они расскажут про экологию. Это спор ни о чём. Все лживые козыри мы давно знаем. Главное, что надо знать, что это не крипта виновата в своём успехе. В её успехе виновата сама фиатная система во главе нашего ЦБ. Сложно представить что-то более несправедливое, монопольное в эмиссии, со скрытыми налогами. Кто виноват, что люди это поняли, а интернет дал всем эту информацию и базу для крипты? То что они делают, это борьба с последствиями, а не причиной. А причина они сами.8
  • Антон БирюковЗапретите вы крипту, а что дальше? Часть людей, которые этим занимаются уедут из страны. Лишимся налогов и талантливых людей. Но это не закроет доступ людей к криптовалютам. Просто усложнит процесс работы с ними. Все это приведет к тому что покупать крипту будут не через банковские переводы, а через иностранные сервисы или наличку. Плюс увеличиться спрэд. Кто от этого выиграет? Обменники и мониторить это станет вообще невозможно. То что крипта волатильна и несет в себе риски - да. Мошенники у нас только с криптой работают? Колл-центры предлагают только купить крипту и более ничего? А еще крипта несет в себе углеродный след. Особенно в Иркутской области из-за использования энергии ГЭС. Давайте вспомним закон о квалифицированных инвесторах. Как человек с опытом работы на финансовых рынках 10 лет я соглашусь с необходимостью обучения и тестирования людей. Только вот условия для получения статуса не все разумны (вспоминаем про 6 млн). И к тому же люди, которые все таки хотят покупать различные активы просто регистрируются у иностранного брокера и легко обходят данное ограничения. И опять же кому от этого легче? Кто от этого выигрывает? И отдельно стоит сказать что по мнению ЦБ российские эмитенты намного стабильнее и надежнее чем иностранные. То есть для покупки одного ретейлера в сфере обуви, который недавно допустил технический дефолт, опыт не нужен. А для покупки крупнейших мировых компаний и лидеров в своей области нужно пройти тестирование. Я понимаю что любой чиновник хочет все зарегулировать и контролировать, но может есть другие способы, а не только кнут.1
  • Алексей ВладимировичНет, не поможет. Но это будет дополнительным поводом к грядущей "битве" централизации (классическое государство) и децентрализованным контролем (первые принявшие новую эру государства и частные лица). Эпоха классического управления подходит к концу и грядет что-то новое, пока не ясное.0
  • Алексей ВладимировичТёма, да и весь траффик ведётся через луковую сеть, где половина узлов находится под контролем спецслужб разных стран.1
  • Petr PustotaДада. Всё ради детей и нашей безопасности. На самом деле - товарищ майор расстраивается, что кто-то по своему выбору анонимно жертвует ОНК и прочим "иноагентам".2
  • Petr PustotaАндрей, так расскажите, как же потом крипту тайно обналичивают?0
  • Petr PustotaДмитрий, трата ресурсов планеты на добычу драгоценных камней вас не смущает?3
  • Системный инженерДенис, по-моему, основной "успех" крипты в том, что она может резко вырасти в цене, принеся прибыль владельцу. Поэтому и интересуются ей в первую очередь0
  • Sol InvictusНе поможет, да никто на самом деле так и не думал. Классическая путинская двухходовочка. Сначала сказали про запрет, чтоб страху нагнать, а в итоге сделают просто обязательную идентификацию кошельков и зарегулируют переводы, подключив к цепочке банки. Всё для того, чтоб никто анонимно Навальному, Медузе и прочим нежелательным для власти элементам донатить не смог.1
  • Денис ПавловБезусловно. Это приятная побочка сетевого эффекта. Но доля стейблов говорит, что не всем нужен этот рост. Отрицать, что крипта удобнее банка во множестве аспектов бессмысленно.0
  • Marie ThirteenЕвгений, после этого комментария можно не продолжать, сама попалась на снятие 100к с кредитки и тут же позвонила и все бессильны5
  • ТёмаАлексей, не важно как идёт весь траффик. Есть кошелёк с которого отправили деньги за вещества и владелец этого кошелька идентифицирован при покупке Битков. После этого все транзакции связанные с этим кошельком можно связать с конкретным человеком, независимо от того, использовал он ВПН или какие-то другие ухищрения.0
  • Александр БPetr, расскажи это добытчикам алмазов0
  • Влад ГраYuriy, снова Украина? Да нет, в каждом городе есть подобные "калл-центры". >запрос с территории РФ Вы всерьез думаете, что жалоба клиента банка уходит куда-то выше по инстанции и там кто-то насчет нее шевелится? 🤣2
  • Влад ГраАндрей, кек, тарищ.маёр может взять тебя прямо на кладе, мастер скрытости. Ему не нужно вычислять, кто ты и через что заплатил, если у него половина барыг района на коротком поводке.1
  • Влад ГраДмитрий, трата ресурсов в виде электричества и комп.железа на игрульки вас не смущает?1
  • Андрей ТитовТёма, "и владелец этого кошелька идентифицирован при покупке Битков" крипта не равно биткойн, я не знаю, зачем вы про биткойн говорите, когда доклад был про крипту в целом. Есть куча анонимных криптокошельков.1
  • Андрей ТитовВлад, ему только и остается, что брать на кладе, на этапе перевода денег он не отследит.0
  • Андрей ТитовТёма, "Есть кошелёк с которого отправили деньги за вещества и владелец этого кошелька идентифицирован при покупке Битков." Есть биржи без верификации, куда можно просто закинуть деньги, p2p биржи и куча монет, кроме биткойна еще есть криптомонеты вообще то1
  • Андрей ТитовТёма, вы не в теме, там не просят за верификацию вообще ничего, я не помню, что там конкретно было.1
  • Андрей ТитовТёма, хз, но было и есть валютное регулирование, которое до крипты было явно проблемой и затрудняет перевод больших сумм за границу.0
  • Андрей ТитовТёма, верификации нет совсем на бирже yobit, например, есть рынок покупки/продажи верифицированных аккаунтов1
  • Jey RoikО какой анонимности речь, если при заведении кошелька проходишь верификацию по документам, при регистрации на бирже - тоже самое? Если не брать миксеры, то никакой анонимности уже давно нет нигде, т.к. сама индустрия уже жаждет регуляции, чтобы получить больше импульсов для развития. Именно это и забавно, что крипта, которая позиционировалась как нерегулируемый инструмент, по факту, не может выжить без регуляции на разных уровнях. Новые токены, если это не скам, то с самого начала уже закладывают KYC, AML и прочие рекомендации FATFa. Поэтому говорить о какой-то мифической анонимности, как минимум, странно.0
  • Алексей НиккельАлександр, а не только телефонных, а мошенников в целом. Сколько статей в ТЖ мы читали о разных способах обмана, и этим почему-то никто не занимается2
  • Olga ZyryanovaЕвгений, зашла чтобы написать подобный комментарий) а да, и не толко банки , но и правоохранительные органы 🤦‍♀️1
  • zhenya_demin_96Yuriy, согласен. Большая часть интернет мошенников именно оттуда.0
  • Андрей ТитовPetr, самое просто продажа NFT, потом перевод на monero, где нет KYC.1