За пять лет доллар вырос в цене на 80%, или по 12,5% в год.
Россию пугают новыми санкциями, иностранные инвесторы выводят деньги из России, цена на нефть перестала расти, а правительство планирует продолжать закупать валюту. Кажется, не помешает разобраться, как сохранить сбережения, когда вырастет доллар.
Способ 1. Купить доллар и положить на банковский вклад. Средняя ставка по долларовым вкладам — 1,5% годовых.
Способ 2. Купить долларовые облигации государственного Внешэкономбанка. По облигациям платят купоны, текущая доходность — чуть больше 3% годовых.
Способ 3. Инвестировать в акции российских экспортеров. «Газпром-нефть» добывает нефть, «Полюс» добывает золото, «Норникель» — цветные металлы, а «Северсталь» и НЛМК производят сталь. Все компании получают большую часть прибыли за счет экспорта, причем в долларах, а дивиденды платят в рублях. Доходность выше, чем по рублевому вкладу.
Способ 4. Приобрести акции американских компаний. На американских биржах доступны акции как добывающих, так и технологических компаний. Большую часть выручки компании зарабатывают в долларах.
формулировка некорректна, не доллар растет, а рубль дешевеет, а то этот аналитический новояз с "отрицательным ростом" мне уже мозги начал разжижать ))
Антон, доллар тоже дешевеет :)
felidae, относительно чего?
Hamartia, относительно потребительской корзины. Инфляция же и у доллара есть.
Антон, и это, как мне кажется, ключевое, особенно в контексте инвестиций.
Дорожал бы бы доллар, его надо было бы скидывать и фиксировать доход. Ну и ждать, когда пойдет вниз.
А так нужно просто избавляться от вечно падающего ресурса, фиксировать убыток и держаться от него подальше.
А можно глупый вопрос? Почему с 2002 по начало 2014 года не дорожал, а большую часть времени даже дешевел доллар? Это при еще более высокой чем сейчас рублевой инфляции. В итоге к началу 2014 мы подошли с тем же курсом, который был в 2002 году. Задавал этот вопрос в оффлайне. В качестве ответа обычно ссылаются на дорогую тогда нефть. Однако это не так. В первой половине нулевых она была даже дешевле чем сейчас. Так за счет чего?
Oleg, большую часть указанного времени финансовая система РФ функционировала в режиме currency board https://ru.wikipedia.org/wiki/%C2%E0%EB%FE%F2%ED%FB%E9_%F1%EE%E2%E5%F2
Со временем это изменилось, и во главу угла были поставлены интересы экспортеров, как значимых генераторов прибыли для государства и вносящих существенный вклад в ВВП экономических агентов.
Видели, как относительно небольшое ослабление юаня приводит к очередному витку торговых войн? В глобализированной экономике и экспорте как основном драйвере роста этой экономики выигрывает тот, чья валюта дешевле. Трамп тоже не раз делал заявления о необходимости удешевить доллар.
Так вот Россия уже давно это сделала с рублем. В том числе за счет покупательной способности населения.
Andrey, и какой вывод из всего вышесказанного, какой будет перспектива для рядового гражданина России?
Алексей, пессимистам ныть, само-собой, оптимистам брать во внимание и зарабатывать.
Oleg, доллар дорожал с 2002 по 2014! Каждый год на 10% ! Накопительный эффект сработал в 2014 м году когда рубль в 2 раза обесценился за один день!
Oleg, нет однозначного ответа. В каждый момент действуют разные факторы, имеющие разный вес в своей совокупности. Это происходит не только с российской валютой, но и с валютами других развивающихся и развитых стран. Будь простая всем понятная формула- все посчитали бы на калькуляторе и спокойно ждали. Но тогда и рынка валют как такового бы не было
Составить портфель из индексных IETF на еврооблигации и акции, в том числе и нероссийские. И жить спокойно, не дергаться, что-то просядет, что-то вырастет, а в среднем по больнице (т.е. по портфелю) будет рост. Все можно на московской бирже.
Какую долю денег в облигационные, какую в акции, какую в золото, какую в индексы каких стран - изучать самостоятельно, под себя.
А в общем случае, цитата инвестора (не мое, Армстронга): "Мы знаем, что каждый имеет право на прогнозирование. Мое мнение, ваше мнение, и мнение моей собаки - все они имеют равные шансы на то, чтобы сбыться. Но я собираюсь открыть вам маленький секрет. Если бы я был абсолютно уверен в том, что рынок собирается делать на следующей неделе, в следующем месяце или в следующем году, я бы этим с вами не поделился. Вместо этого я бы пошел и заложил свой дом, чтобы купить опционы, и только меня и видели! Вы бы никогда больше ничего не услышали от меня. Я даже не закончил бы эту книгу. Я бы вошел в историю!"
Виктор, "артисты ,футболисты ,телеведущие " это масштабируемая профессия.
Т.е. там супердоход получают самые лучшие, а низовые получают ничего.
Если есть желание заработать и вера в свои силы, то нужно идти в масштабируемую профессию.
Если есть стремление к надежной профессии, то лучше немасштабируемая.
Пример: музыкант Илья Прусикин из Little Big, сейчас отлично зарабатывает, а в интервью рассказывал что почти всю свою жизнь был нищим, репетировал и это не приносило денег, за него девушка везде платила.
Про курс:
Нужно быть реалистами, рубль не будут укреплять, потому что:
доход экспортеров в долларах, а зп платят в рублях.
Про реформы:
Проблема России у нас высокая инфляция и не выгодно производить. Чтобы стало выгодно, нужны дешевые деньги(кредиты для бизнеса под 2%), это может дать снижение учетной ставки.
Но её не могут сделать дешевле чем инфляция. Значит инфляцию нужно снизить, сделать это можно уменьшив цену бензина(но вот проблема если снижать налоги на нефть, то с них финансируют бесплатную медицину, а она хоть и плохая, но само наличие бесплатной альтернативы делает платную более дешевой). И меньше индексировать тарифы ЖКХ. И снижать НДС.
Маловероятно что такие реформы будут сделаны. Соответственно доход государства так и останется только от продажи ресурсов. И их так и будут продавать за доллары, а платить людям в рублях. Соответственно тем кто управляет страной, выгоднее слабый рубль, увы.
Когда корабль тонет, то не важно, что вы на нем делаете. Единственный выход - покинуть его. А лучше всего не подниматься на судно, которое уже с дыркой.
Корпоративные облигации Альфы под 6,9% в долл + акции с дивидендами под 6% в долл + вклад под 2,5% в долл
Ivan, по-моему, вкладов таких уже нет) , но стратегия Ваша отличная
Не моё, ищите сами: "Построил график с 2000-го года за 18 лет по курсу рубля к доллару и евро. Итог - за 18 лет рост по евро и доллару всего 100-130%. Доходность же по депозитам и облигациям с реинвестированием за этот же срок - 720%. То есть, через 18 лет закрыв депозиты можно было бы купить в несколько раз больше долларов и евро."
Игорь, я могу очень много аргументов вбросить по принципу не моё ищите сами, думаю начать с теории плоской земли
В общем, там можно все понять из депозита под 12% в 2018 году.
Вот этот комментарий: https://olegmakarenko.ru/1389417.html?thread=628249193#t628249193
И сразу же под ним начинается срач.
Способ 3 и 4 подходят. Конечно инвестировать в надёжные компании европейские конечно!!
Хех...рубль к доллару дешевеет приблизительно с 60-х годов прошлого века. Да, пусть иногда банковские депозиты и локальные финансовые инструменты дают хорошую доходность. Но в долгосрочной перспективе вывод прост: вкладывайтесь в сильную экономику и профит будет выше как ни крути
Берем активы, номинированные в долларах и живем спокойно со сбалансированным портфелем. Finex ETF вполне подходят.
Когда доллар растет, нужно его продавать.
А за 20 лет рублёвые вложения оказались выгоднее любых других. Такие дела.
Идёт девальвации рубля.
Во что вкладываться?
Каждый решает сам.
15% корп. Облиги рублёвые.
Если вклад в рублях или долларах, переводим нал на брокерский счёт, покупаем голубые фишки "способ 3",ну и хеджируем свои позиции покупкой опциона, чтобы наверняка))
Не иметь сбережений
Продавать золото и покупать доллары
https://journal.tinkoff.ru/ask/treasuries/
Vladimir, ого, и верхи FinEx в Т-Ж)
Купить акции Сургутнефтегаз и долларовые олигации
А если так...
Предположим есть рублевый депозит и мы не хотим его закрывать , потому что потеряем проценты. Звоним брокеру и говорим , что хотим защитить депозит от ослабления рубля к доллару. Брокер предложит купить опцион , который защитит эти валютные риски.
Тут каждому свое. Я валюту покупал и сейчас она на депозитах лежит
В начале тренда роста Или падения доллара всегда нужно действовать в соответствии с пунктами 3. 4. В конце тренда роста или падения доллара нужно перекладываются в депозиты Банка и облигации. Проблема Для инвестора поймать переход от тренда к тренду, поэтому все кризисы внезапны чтоб спекулянты не успели переложиться из одного в другое .
Покупаю доллары и вкладываю в акции А компаний, а рост и падение рубля отигрываю(стараюсь) фьючерсов на пару доллар/ руб
Виктор, надо перестать делать то, из-за чего страны первого мира отворачиваются от нас. Перестать делать то, за что в любом цивилизованном государстве было бы стыдно.