Под прищуром: робот для биржевой торговли «Да Винчи»

Т⁠—⁠Ж уже писал о торговле на форексе и прищуривался к ПАММ-счетам. Авторы пришли к выводу, что это скорее лотерея, чем инвестиции и что риск потерять деньги на форексе крайне высок. Неудивительно, что трейдеры ищут способы снизить этот риск.

Один из инструментов, который якобы помогает стабильно зарабатывать на форексе даже начинающим трейдерам, — это торговые роботы вроде «Да Винчи».

Я не специалист по искусственному интеллекту и нейросетям, поэтому не возьмусь оценивать код программы. Вместо этого замахнусь на нетехнологическое: продавца, его документы, контрагентов, отношение к репутации и чужим деньгам — в общем, на все эти скучные и совершенно не инновационные материи, которые все же иногда помогают людям сохранить свои сбережения. В своем замахе я буду опираться на открытые источники и информацию, которую сообщил мне представитель компании по телефону и при общении в интернете.

Судя по одному из сайтов «Да Винчи», ребята создали, цитирую, «уникальную, интеллектуальную, роботизированную систему трейдинга», искусственный интеллект «наоснове нейросети da-vinci, которая в процессе истории само-обучается». «Система DaVinci основана на искусственном интеллекте подбора необходимого алгоритма и оптимальных значений, завязанных на обучении ИИ по истории торговли в связке с серией Stochastic Oscillator-ов». Конец цитаты.

Не просите расшифровывать каждое слово. Насколько я понял, речь идет о торговом роботе — программе, с помощью которой можно торговать на бирже в автоматическом режиме. Робот подключается к торговому терминалу, изучает цены активов и покупает или продает активы без участия трейдера.

Роботы основаны на торговой системе — наборе правил, который в них закладывает программист. Поэтому результативность робота зависит от торговой стратегии и качества кода, а убыточные сделки бывают даже у самого качественного и хорошо настроенного робота. Но главное — робот торгует не лучше своего создателя. Чтобы он наторговывал сотни процентов, которые частенько обещает реклама, его создатели должны сначала сами научиться так делать.

Продавцы «Да Винчи» обещают доходность до 30% в месяц. Если судить по рекламному видео с сайта, она может достигать 616% годовых. Все, что нужно для работы с программой, — купить так называемую лицензию на ее использование, пополнить счет и начать торговлю.

Я также нашел на сайте ПДФ-документ под названием «Маркетинг план» с рекламой робота и подробным описанием реферальной программы. Кроме всего прочего в нем указано, что «Да Винчи» может торговать не только на форексе, а практически где угодно. Других подтверждений этой информации я не нашел.

По уверениям создателей, «Да Винчи» — это совершенно уникальный продукт. Но когда я собирал материал для статьи, то нашел множество роботов для торговли на биржах — в основном на форексе. Вот малая часть названий: Trend’a’lot, Broker hacker, R4D4, Limit on, Forex combo, Multiprofit, Cobra, Gepard, Forex hero.

Какие-то роботы платные, как «Да Винчи». Другие — бесплатные, их надо самому настраивать и следить за их работой. У одних разветвленная реферальная программа, у других даже нет сайта.

Всех роботов объединяет общая идея: доход трейдера возрастает до неприличных высот, а разбираться больше ни в чем не надо. Эту идею все продавцы транслируют похожими способами: громкими обещаниями высокой доходности, яркими баннерами и наукообразными словечками. Как вам «торговый робот по фрактальной системе из связки индикаторов», который использует «квантовый принцип»?

«Да Винчи» — из дорогих роботов. Годовая лицензия на использование программы стоит от 250 до 2000 долларов в зависимости от размера депозита. Способ покупки не совсем обычный: нужно связаться с распространителем робота, получить у него реферальную ссылку и перейти по ней на специальную страницу — только там открывается доступ к лицензии.

В интернете я нашел еще один сайт «Да Винчи», а во Вконтакте — группу, посвященную его работе. В общих чертах информация везде совпадает, но, скажем, на одном из сайтов пишут о старте робота 11 января 2019 года, а во Вконтакте — о доходе его покупателей за 2018 год. Такие нестыковки снижают доверие к продукту.

Сайты «Да Винчи» рекламируют в том числе и простоту работы с этим торговым роботом. На сайте da-vinchi.pro пишут, что все происходит на удаленном сервере. На сайте davincibot.ru — что не нужно устанавливать на свой компьютер программы и обеспечивать их постоянную работу.

Но при этом на сайте da-vinchi.pro я нашел инструкцию по установке робота на компьютер. Я не пробовал ее применить, но на первый взгляд она кажется довольно сложной и больше напоминает инструкции по обходу лицензий из девяностых, чем описание готового продукта, которое на всякий случай приложили к документам. В инструкции даже нашлись ответы на часто задаваемые вопросы — и если судить по ним, то компьютер должен-таки работать, иначе робот перестанет торговать.

Я не нашел никакой информации о создателе или продавце «Да Винчи» — ни на сайте робота, ни в договоре, ни где-то еще. Во время телефонного разговора представитель продавца Андрей не сказал, как называется компания или где она зарегистрирована, — только то, что деньги перечислят на счет в другом государстве. Он также предложил встретиться для консультации, где он все мне расскажет и покажет.

Я предположил, что речь идет о компании, зарегистрированной в офшорной зоне, и после разговора по телефону спросил об этом Андрея в чате во Вконтакте. Он не стал подтверждать или опровергать мою догадку, только добавил, что для перевода денег используется «серьезная платежная система».

В итоге у меня не получилось оценить финансовые показатели компании, поискать ее лицензии, даже просто проверить, что она существует. Без этого клиенту очень сложно защищать свои права. Если заплатить за услуги несуществующей компании, ей ничто не мешает просто взять деньги и ничего не сделать. А если компания зарегистрирована в другом государстве, судиться с ней придется по законам этого государства, в местном суде и с местными юристами. В этом случае расходы на процесс могут значительно превысить потерянную сумму.

На сайте «Да Винчи» я нашел документ, который назван «договором оферты». Это намек на то, что наше сотрудничество с компанией все-таки будет иметь какое-то легитимное основание, оформленное на бумаге.

Но текст документа говорит о том, что это все-таки не так. Оферта — это предложение заключить договор на определенных условиях. Когда другая сторона ее принимает, или, как говорят юристы, акцептует, договор считается заключенным. Поэтому в оферте сразу прописывают все условия договора: кто, кому, что и в какой срок. Закон называет эти условия существенными, без них договор считается ничтожным — как если бы его вообще не было.

В «договоре оферты» на сайте «Да Винчи» я не нашел никаких условий — только несколько абзацев про риски форекс-трейдинга. Это наводит на мысль, что документ рассчитан на легковерных клиентов, которые ничего не знают о договорах и офертах. Для них, возможно, все это будет выглядеть определенной гарантией сохранности денег.

Никаких других документов, где прописаны правила сотрудничества с продавцом «Да Винчи», я не нашел. Я спросил продавца, будем ли мы заключать договор. Он ответил отрицательно, но добавил, что при желании я могу принести на консультацию паспорт. Продавец не уточнил, зачем это нужно. На консультацию я не пошел.

Продавец «Да Винчи» не предоставляет доступ к рынку форекса. За него это делают брокеры: Roboforex и Forex4you. Про брокеров, в отличие от продавца, мне удалось что-то узнать — и найденная информация не прибавила доверия ко всей этой истории.

На запрос с названиями брокеров поисковик выдал несколько сайтов, которые привлекли мое внимание. Их адреса внешне напоминают адреса сайтов брокеров, но сильно отличаются по содержанию: там сказано, что брокер с таким названием — мошенник и связываться с ним не стоит. Я не знаю, кто за этим стоит и насколько оправданы претензии этих людей, но, по крайней мере, сообщают они об этом довольно оригинальным способом — раньше я с таким не сталкивался.

Ни одного из брокеров я не нашел в реестре Банка России — то есть лицензии на работу в России у них нет и их деятельность здесь никто не регулирует.

На сайте Forex4you указано, что брокер зарегистрирован на Виргинских островах — в офшорной зоне. Там же юрлицо брокера получило лицензию на предоставление финансовых услуг.

С «Робофорексом» все интереснее. Компания тоже зарегистрирована в офшоре — на этот раз в Белизе, у нее тоже есть там лицензия на финансовую деятельность.

Но в русской версии сайта я также нашел российское юрлицо с физическим адресом в Москве — ООО «Специальные компьютерные системы». На сайте сказано, что эта компания — платежный агент брокера на территории РФ.

Я нашел эту компанию в реестре «Руспрофайл». Она зарегистрирована в 2014 году со скромным уставным капиталом в 20 тысяч рублей. Если верить отчетности, с тех пор она ничем особенно не занималась — в доходах и расходах в основном нули. При этом основной вид деятельности компании — розничная торговля компьютерами, периферийными устройствами к компьютерам и программным обеспечением. В шести дополнительных видах деятельности также не нашлось ничего о финансах.

Еще хочется немного присмотреться к «серьезной платежной системе», про которую мне писал представитель компании Алексей. Она называется Advcash.

Судя по сайту, это обычная платежная система. По крайней мере, сайт выглядит в меру современным и не кричит на каждой странице про криптовалюту — этим грешат многие платежные системы, у меня это сразу вызывает подозрения.

Но меня все же смутили два момента.

Во-первых, юрлицо для платежной системы зарегистрировано в офшорной зоне — в Белизе. Здесь та же история, что с продавцом «Да Винчи» и брокерами, через которых он работает. Если деньги зависнут в системе, получить их поможет только добрая воля самой системы. Я бы не стал на это рассчитывать.

Во-вторых, отрицательные отзывы. Например, пользователи форума «Банки-ру» жалуются на трудности с верификацией и большие проценты за операции.

Я понимаю, что отзывы — материя слишком субъективная, чтобы делать по ним окончательные выводы. Кроме того, сложная верификация и внимание к документам владельцев электронных кошельков могут говорить в том числе и о том, что платежная система хорошо заботится о безопасности своих клиентов. Но с учетом регистрации в офшоре и связи с сомнительными компаниями у меня не сложилось впечатления, что это действительно «серьезная платежная система», которая добавляет веса своим контрагентам.

Сам по себе сетевой маркетинг — нормальный способ поиска клиентов. Но только до тех пор, пока его цель — привлечение покупателей основного продукта, например того же робота «Да Винчи». Если новые клиенты нужны только для привлечения еще более новых и так далее — возникает финансовая пирамида, когда приток новых клиентов оплачивает счета прежних.

Со стороны сложно оценить работу реферальной программы компании. Косвенно об этом можно судить по тому, насколько она разветвленная и сложная. Программы вида «приведи друга и получи пять рублей» на пирамидальность не тянут. А когда в ней сто уровней лояльности, пятьсот способов мотивации так называемых консультантов, куча сайтов, которые они создают, да еще своя валюта, возникают сомнения, что компания делает ставку на продажу основного продукта.

Сетевой маркетинг «Да Винчи» ближе ко второму варианту. Реферальные программы есть у всех участников процесса: продавца «Да Винчи», обоих брокеров и платежной системы. Они довольно сложные. Например, создатели робота анонсируют десять способов заработка — и только один связан с трейдингом через «Да Винчи». На сайтах робота не указаны авторы, поэтому любой из таких сайтов может оказаться продуктом клиентов, которые продают лицензии в рамках реферальной программы. В группе робота во Вконтакте половина постов — про сетевой маркетинг, а не про самого робота.

Кроме того, реферальные программы компаний связаны друг с другом взаимными бонусами. Например, для обычных клиентов в программе «Робофорекса» два уровня, а если клиент продает еще и для «Да Винчи», то уже целых пять.

Правда, своей валюты у реферальных программ пока нет.

На мой взгляд, с торговыми роботами есть две большие проблемы. Во-первых, это в основном все еще форекс — а он больше похож на лотерею, чем на инвестиции. Но если в лотерею вместо человека играет компьютер, это вряд ли увеличивает шансы выиграть.

Во-вторых, вызывает сомнения надежность и добросовестность продавцов. Если судить по открытым источникам, ситуация у них похожа на «Да Винчи»: отсутствие информации о юрлицах, неграмотные документы, сомнительные контрагенты, разветвленные реферальные программы, небрежность в оформлении сайтов и групп в соцсетях. Все это приводит к тому, что закон практически бессилен защитить покупателей лицензий.

С моей точки зрения, все это больше похоже не на технологический прорыв, а на попытки использовать прогресс, чтобы выманивать деньги у легковерных клиентов.

Поэтому — прости, Леонардо.

Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.