У меня беда. Мой отец, пенсионер, перевел крупную сумму мошенникам, которые вошли к нему в доверие и уговорили играть на придуманном ими рынке — sbmmarkets.com.

Прошу вашей помощи: куда обратиться — полиция или что-то еще, какие действия предпринять. Понимаю, что шансов вернуть деньги мало, но хочу об этом рассказать всем остальным, чтобы сохранить их сбережения.

Марк

Марк, сочувствую вашей ситуации. Здесь многое зависит от того, что это за контора и что случилось на самом деле. Любые инвестиции связаны с риском потери денег, а тем более форекс, который больше похож на азартную игру. Поэтому, если брокер работает добросовестно, вернуть деньги шансов немного. А вот если он говорит, что клиент их проиграл, а сам кладет в карман, варианты появляются.

Попробую разобраться, на что больше похожа компания SBMmarkets и как действовать, чтобы дать шанс деньгам вашего отца.

Что показалось мне подозрительным

👎 SBMmarkets не публикует подробности о своей работе, например об инструментах и комиссиях. Вместо этого акцент делается на заработке и богатстве.

👎 Компания зарегистрирована в офшоре, практически вся информация о ней скрыта.

👎 Я не нашел у компании лицензии финансового регулятора — ни российской, ни какой-то еще. Без лицензии нет никакой гарантии, что средства клиентов вообще куда-то инвестируют.

👎 SBMmarkets заявляет о 15-летнем опыте работы, но домен зарегистрирован только в 2017 году.

👎 Компания привлекает русскоговорящих клиентов, но все шаблоны документов — на английском. Это подозрительно: так легче пропустить невыгодные условия.

👎 С клиента требуют скан лицевой и обратной стороны карты — с помощью этих данных можно украсть с нее любую сумму. А ответственность за распространение этой информации ложится на самого клиента.

👍 Несмотря на все это, попытаться вернуть деньги можно — и шансы на успех есть. Только я бы не доверял компаниям, которые рекламируют свои услуги в этой области, а написал заявление в полицию.

Неполные условия

SBMmarkets называет себя брокером и предлагает клиентам заниматься трейдингом и инвестициями. Но я не нашел информации, в какие инструменты вкладываются средства. Кроме того, условия сотрудничества прописаны общими словами: спреды, комиссионные, вознаграждение брокера за каждую открытую сделку обозначены как «стандартные» или «низкие», без чисел.

В такой ситуации компания может задавать показатели произвольно — а без них клиент не может рассчитать стоимость обслуживания своих счетов и сравнить брокеров между собой.

По заявлению проекта, им отобрано более 800 самых прибыльных инструментов для инвестиций. Что это за инструменты, неизвестно
По заявлению проекта, им отобрано более 800 самых прибыльных инструментов для инвестиций. Что это за инструменты, неизвестно
На своем сайте SBMmarkets пишет о тарифах стоимостью от 250 до 25 000 $. Но условия описывает общими словами, а без чисел клиенту сложно сделать осознанный выбор
На своем сайте SBMmarkets пишет о тарифах стоимостью от 250 до 25 000 $. Но условия описывает общими словами, а без чисел клиенту сложно сделать осознанный выбор

Шаблоны документов на английском языке

У сайта есть русскоязычная версия, компания привлекает русскоговорящих клиентов. Но при этом все шаблоны документов — только на английском. Это подозрительно — как если бы расчет делался на то, что клиенты не поймут всех условий пользовательского соглашения и договора.

На всех шаблонах поверх текста пущены водяные знаки, что еще сильнее затрудняет чтение. Водяные знаки помогают защитить авторские права на изображение, а зачем они на шаблонах документов, мне непонятно.

Шаблоны документов прочитать сложно: они на английском, написаны сложным текстом и с водяным знаком. При этом в пользовательском соглашении компания пишет, что не оказывает консультационных услуг, — хотя в тарифах на сайте есть и создание инвестиционного портфеля
Шаблоны документов прочитать сложно: они на английском, написаны сложным текстом и с водяным знаком. При этом в пользовательском соглашении компания пишет, что не оказывает консультационных услуг, — хотя в тарифах на сайте есть и создание инвестиционного портфеля

С клиентов требуют данные карты

Чтобы перейти к торговле, нужно зарегистрироваться на сайте и пройти верификацию аккаунта. Это стандартная процедура у большинства брокеров, она включает отправку документов, подтверждающих личность, гражданство и прописку.

Но SBMmarkets также просит выслать скан лицевой и обратной стороны платежной карты. А на обратной стороне указан CVC-код — один из элементов защиты. Если отправить эти данные, деньги на карте не будут в безопасности.

При верификации аккаунта с клиентов требуют сканы лицевой и обратной стороны карты. Этого достаточно, чтобы украсть с нее деньги
При верификации аккаунта с клиентов требуют сканы лицевой и обратной стороны карты. Этого достаточно, чтобы украсть с нее деньги
При этом клиент соглашается с тем, что риски передачи личной информации лежат на нем
При этом клиент соглашается с тем, что риски передачи личной информации лежат на нем

Компания зарегистрирована в офшоре

Судя по информации на сайте SBMmarkets, юрлицо брокера зарегистрировано в офшоре, в Сент-Винсенте и Гренадинах. До недавнего времени за пару тысяч долларов там можно было зарегистрировать предприятие, получить печать и юридический адрес — и никто не мог узнать, кто руководит компанией и чем на самом деле она занимается.

После того как ЕС пригрозил внести страну в черный список офшоров, скрывающих информацию о владельцах компаний, движении денег и налоговых выплатах, ее законы несколько ужесточили. Например, с 1 января 2019 года международные компании должны платить те же налоги, что и местные, — а значит, отчитываться о своих доходах и расходах. Но до 2021 года объявлены «офшорные каникулы», поэтому пока нет доступа к информации о компаниях, которые были зарегистрированы до 2019 года. Включая, видимо, и SBMmarkets.

При этом заявление на сайте, что проект работает с 2005 года, вызывает сомнение: домен зарегистрирован только в 2017.

Проект заявляет о своем запуске в 2005 году, но информация о SBMmarkets в реестре компаний скрыта, так что проверить эту информацию не получилось
Проект заявляет о своем запуске в 2005 году, но информация о SBMmarkets в реестре компаний скрыта, так что проверить эту информацию не получилось
А еще по заявленному компанией адресу раньше был зарегистрирован форекс-проект FinCort. Сейчас он уже прекратил свою деятельность, а домен продается
А еще по заявленному компанией адресу раньше был зарегистрирован форекс-проект FinCort. Сейчас он уже прекратил свою деятельность, а домен продается

Нет лицензии

Для работы брокером нужна лицензия, которую выдают финансовые регуляторы. В России это Центральный банк. Лицензия не дает гарантии, что инвестор не потеряет деньги: любые инвестиции связаны с риском. Но, по крайней мере, лицензированные брокеры и дилеры используют средства инвесторов по назначению, а не кладут себе в карман.

Российское законодательство предъявляет серьезные требования к форекс-дилерам, действующим на территории страны. Например, объем собственных средств компании должен составлять не менее 100 млн рублей. Также компания обязана вступить в Ассоциацию форекс-дилеров России.

Я не нашел финансовой отчетности SBMmarkets, чтобы проверить ее средства, и в ассоциации этого брокера тоже нет. Нет его и в реестре форекс-дилеров Центробанка, где также перечислены легальные организации с таким видом деятельности. Не нашел я лицензий SBMmarkets и для работы в других странах мира.

Как вернуть деньги

Если бы речь шла о форекс-дилере, имеющем российскую регистрацию и все необходимые документы, обращаться в суд и полицию было бы, скорее всего, бесполезно. В договоре с такой компанией наверняка сказано, что получение прибыли она не гарантирует. Суды в подобной ситуации просто разводят руками: никто никому ничего не обещал.

Но SBMmarkets, похоже, работает без лицензии. Это может говорить о том, что компания на самом деле ничего не инвестирует, а вводит клиентов в заблуждение и присваивает их деньги путем обмана или злоупотребления доверием. Отвечать в этом случае придется по статье о мошенничестве. В пользу этой версии говорит и то, что документы составлены на английском языке. Если клиент не специалист в английском, он может не осознавать всех последствий, к которым приведет принятие договора на этом языке.

Конечно, регистрация компании в другой стране создает сложности с поиском и наказанием виновных. Но если не пытаться, то шансов вернуть деньги точно не будет. А примеры, когда форекс-торговцев без лицензии и с регистрацией в офшоре отправляют за решетку, все-таки есть.

В 2019 году в Москве задержали граждан, которые занимались аналогичной деятельностью: призывали людей размещать свои деньги во вклады и ценные бумаги, получая за это прибыль. На самом деле полученные активы они перечисляли на подконтрольные счета, а затем похищали. Поскольку никакой реальной деятельностью они не занимались, уголовное дело возбудили по статье о мошенничестве.

Вот еще пример. Жители Самары зарегистрировали в офшорной зоне на Британских Виргинских островах фирму, сделали для нее сайт и начали привлекать граждан — якобы для торговли на форексе. На самом деле никакой торговли не велось и даже не планировалось, деньги просто присваивали. Но мошенникам не помогла зарубежная регистрация фирмы и счета в зарубежных банках. Участников аферы нашли и привлекли к уголовной ответственности. Организатора приговорили к 4 годам лишения свободы.

В любом случае, чтобы правоохранительные органы начали действовать, нужно заявление от пострадавшего, и чем больше клиентов этого брокера его напишет, тем лучше. В заявлении нужно указать, что доверили деньги недобросовестному брокеру, а потом узнали, что у него нет нужной лицензии. А еще вас ввели в заблуждение, предоставив документы о своей деятельности на английском языке. В связи с этим просите привлечь виновных к уголовной ответственности.

А вот доверять компаниям, которые обещают вернуть деньги от брокеров-мошенников, я бы не стал. У них нет каких-то секретных инструментов, которые помогут вернуть деньги, зато можно нарваться на сообщников брокеров — и из вас просто вытянут еще больше.

Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.