Под прищуром: Mercuryo Invest и его регистрация в Великобритании

Наталья, насколько я понял, речь идет о компании Mercuryo Invest Ltd. Кроме нее я нашел криптокошелек с похожим названием, но он зарегистрирован в Эстонии. Дальше в статье я буду для краткости называть компанию просто Mercuryo — не перепутайте.

Несмотря на invest в названии, компания, судя по информации на сайте, специализируется на форексе. Это не про инвестиции в ценные бумаги, а про валютный рынок. Торговля на форексе — это попытки заработать на колебаниях курсов валют, то есть трейдинг. Со всеми вытекающими рисками.

Кроме того, при торговле на форексе трейдеры обычно конкурируют не только друг с другом, но и с компанией, где открыт счет. Проигрыш трейдера — это прибыль компании. Это создает дополнительный риск.

Более подробно о форексе мы писали в отдельной статье.

На своем сайте Mercuryo рассказывает о профессиональной команде, двадцатилетнем опыте работы, более чем двухстах тысячах активных счетов и годовом обороте торговых операций, превышающем 50 млн долларов.

Компания предлагает стандартный набор инструментов для трейдинга: мобильное и десктопное приложение, личный кабинет на сайте, аналитику, новости и так далее. Поэтому сосредоточусь на том, насколько компания надежна. С помощью открытых данных разберусь, в чем основные риски для клиентов.

Сайт Mercuryo заявляет, что компания зарегистрирована в Великобритании и успешно работает на протяжении 20 лет. Приводится даже адрес офиса в Лондоне: 30 St. Mary Axe, London. По этому адресу расположено здание под названием The Gherkin, где цены на аренду одни из самых высоких в городе.

Налет респектабельности слетает с Mercuryo после первой же проверки. Компания действительно зарегистрирована в Великобритании: я нашел подтверждение в выписке из государственного реестра юрлиц. Но это случилось не 20 лет назад, а 25 ноября 2019 года.

Директором этой британской компании числится резидент РФ Алексей Матюшин, а сайт Mercuryo, если верить сервису проверки доменных имен, оформили через российский сервис — на следующий день после регистрации компании.

В списке арендаторов здания The Gherkin компания Mercuryo Invest Ltd не значится.

Зарегистрировать юрлицо в Великобритании несложно. Это можно сделать даже дистанционно: некоторые сервисы предлагают оформить все документы и «арендовать» офис всего за 1000 €. Но одного лишь британского юрлица недостаточно, чтобы оказывать финансовые услуги в этой стране.

Чтобы защитить клиентов от махинаций, британское Управление по финансовому надзору (FCA) лицензирует деятельность всех финансовых компаний. Лицензия FCA считается одной из наиболее авторитетных и желанных, но требования для ее получения высоки. Например, собственный капитал компании должен составлять как минимум 125 000 €.

Я не нашел Mercuryo Invest Ltd в реестре британского финансового регулятора. Это неудивительно: если верить реестру юрлиц, уставный капитал компании — всего 100 £. Отсутствие лицензии многократно увеличивает риски потерять деньги из-за манипуляций компании с финансами или в случае ее банкротства.

Но низкий размер уставного капитала и сам по себе создает риск для клиентов. Ltd в названии означает, что компания отвечает перед вкладчиками только своим уставным капиталом. По смыслу это аналог российского ООО. Может оказаться, что, даже если клиент компании приедет в Великобританию и выиграет суд, взыскать с Mercuryo будет нечего.

На сайте Mercuryo нет упоминаний о российских филиалах. Я попробовал найти их самостоятельно. В британской выписке нет данных об отчестве Алексея Матюшина, поэтому искать пришлось только по имени и фамилии. Сервис «Руспрофайл» показал, что в России Матюшины Алексеи не регистрировали компании, которые занимаются инвестиционной деятельностью или форексом.

Российское законодательство предъявляет серьезные требования к форекс-дилерам, действующим на территории страны. В частности, объем собственных средств компании должен составлять не менее 100 млн рублей.

Кроме того, компания, предоставляющая услуги на форексе, обязана вступить в Ассоциацию форекс-дилеров России. Но я не нашел филиалов Mercuryo среди членов этой ассоциации. Нет их и в реестре форекс-дилеров Банка России, где тоже перечислены легальные организации с таким видом деятельности.

Пользовательское соглашение Mercuryo содержит странные формулировки. Например, компания предупреждает, что даже совершенные клиентом транзакции могут привести к потере денег. Какие именно транзакции имеются в виду, мне выяснить не удалось: компания не ответила на мои запросы.

В соглашении встречаются и крайне жесткие меры: компания может заблокировать доступ или даже удалить счета по любому поводу и без предварительного уведомления.

Mercuryo делает ничем не подкрепленные заявления о двадцатилетнем опыте работы на рынке и об аренде офиса в фешенебельном здании. Судя по независимым источникам, юрлицо зарегистрировано только в 2019 году, а среди арендаторов упомянутого здания компании не нашлось.

Компания выставляет напоказ свое британское юрлицо. Но сама по себе юрисдикция Великобритании не обеспечивает никакой защиты денег клиента в случае мошеннических действий со стороны компании. Гарантировать надежность может лицензия британского регулятора FCA, которую довольно сложно получить. У Mercuryo Invest этой лицензии нет.

Зато решать споры придется в суде Великобритании. И в случае банкротства компания выплатит всего 100 £ на всех клиентов — размер ее уставного капитала.

Ну и наконец, клиент, принимая условия пользовательского соглашения, позволяет компании заблокировать его счет в любой момент и без объяснения причин.

Я бы не стал пользоваться услугами такой компании.

Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.