Как я выбирал платформу для инвестирования в IT-стартапы

Постоянные читатели рубрики знают, что я регулярно рассказываю о своем опыте инвестирования и отчитываюсь о результатах.

В последние месяцы доходность долговых инструментов (прежде всего, вкладов, краудлендинга и облигаций) составляет от 17 до 19,5% годовых. Чистыми (за вычетом налога) это около 16-18% годовых.

Это хорошо, но не вполне устраивает меня, ведь инфляция меж тем держится на довольно высоком уровне (официально около 7,7% годовых, для расчета субъективной можете подставить множитель).

Поэтому я постоянно нахожусь в поиске новых инвестиционных инструментов, которые смогут обеспечить стабильную (не разовую и не кратковременную) доходность выше 20% годовых.

Предложить её могут долевые инвестиционные инструменты, то есть покупка акций. Может для кого-то будет открытием, но покупать их можно не только на фондовом, но и на внебиржевом рынке. Это особенно актуально для “входа” в малые, но перспективные компании, ещё не представленные на бирже.

В перспективе, стоимость таких бумаг может вырасти в десятки раз. Но есть и риск полной потери стоимости. Поэтому предварительно нужно понимать, во что именно вкладываешь деньги, и, конечно же, “не класть все яйца в одну корзину”.

Итак, каким образом можно выбрать и приобрести акции небольших, но перспективных стартапов? Через краудинвестинг.

Как и с краудлендингом, который я неоднократно обозревал в своих постах, здесь есть платформа и множество частных инвесторов. Однако в данном случае деньги не даются в долг под фиксированный процент, а вкладываются в акции перспективных технологических стартапов.

Отмечу, что с 1 января 2020 года деятельность инвестиционных платформ регулируется Федеральным законом «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ» и контролируется Центробанком.

Я изучил ассортимент краудинвестинг-платформ России и понял, что их пока совсем немного (краудлендинг в этот раз не рассматриваем). Нашёл rounds.ru и brainbox.vc.

В первой возможны инвестиции лишь от 50 тыс. ₽ (сходу столько я вкладывать не готов), да и стартапы самые разные: от IT до сельского хозяйства. Мне же интереснее именно IT отрасль.

По результату анализа этих моментов остановил выбор на Brainbox:

1. Прежде всего, я проверил документы и факт нахождения платформы в реестре ЦБ РФ. Всё ОК.
2. Стартапы на платформе представлены самые разные, среди них: ИИ-аналитика, система управления контентом, онлайн-игра, шеринг-сервис, VR-кинотеатр.
3. Само собой, инвестиции в стартапы — достаточно рискованный инструмент. Однако платформа заранее изучает бизнес каждого проекта и бэкграунд его основателей. Конечно же, перед вложением своих кровных, с информацией о конкретном проекте следует внимательно ознакомиться и вам.

Какими я вижу основные риски:

• Потеря вложенных средств в результате банкротства конкретного проекта.
• Заморозка вложенных средств ввиду их ограниченной ликвидности (акции небольшой компании на внебиржевом рынке просто так не продать).

Однако, значительная (потенциально — трёхзначная) прибыль от роста акций и дивидендной доходности успешных стартапов должна с лихвой перекрыть убыток от вложений в разорившиеся проекты.

Минимальная сумма инвестирования в отдельный проект составляет 5000 ₽. Сам я планирую вкладываться во все представленные стартапы по минимальной сумме — так я размажу риски по нескольким проектам несколько снижу их в целом. Всего, для начала, планирую вложить 20-30 тыс. ₽.

Понимаю возможные опасения читателей в отношении мошенничества, "скама" и так далее. Однако тут мы имеем официальную инвестиционную платформу с продажей акций реальных IT-стартапов, информация о которых хранится у отдельной организации — реестродержателя.

Для себя я принял решение вложить в акции стартапов первые 20 000 ₽ из личных свободных средств в 4 актуальных проекта с открытым раундом инвестирования.

А какие вы знаете инвестиционные платформы? Есть ли опыт инвестирования через них? Хотели бы попробовать?

P. S. Планирую продолжать публикации о своем опыте инвестиций, разборы конкретных инструментов и платформ. Подписывайтесь!