Придумал схему, как обезопасить себя от проверок по 115-ФЗ. Она работает?

Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография.

Я в качестве ИП работаю с иностранным заказчиком и регулярно получаю платежи в иностранной валюте. Бухгалтерией, валютным контролем и сопутствующими заботами занимаюсь в банке А. Часть денег я сразу же перевожу в рубли, через службу быстрых переводов. Перевожу себе на дебетовую карту и живу на них. Другую же часть денег я не планирую переводить в рубли вовсе или в ближайшее время, а планирую пополнить ими брокерский счет в Тинькофф.

Для этого я делаю следующую последовательность действий:

  1. Перевожу валюту с расчетного счета ИП в банке А на счет физического лица в валюте в том же банке А. Этот счет привязан к дебетовой валютной карте.
  2. Затем хочу перевести эти деньги на счет физического лица в валюте в Тинькофф Банке, чтобы пополнить оттуда брокерский счет. Но напрямую не имею возможность это сделать: нужно ехать в банк А, через кассу переводить + высокая комиссия. Поэтому приходится использовать наличные.
  3. С дебетовой валютной карты банка А я снимаю наличную валюту и пополняю счет дебетовой валютной карты в Тинькофф Банке в соответствующем банкомате.
  4. Затем пополняю брокерский счет в Тинькофф и инвестирую в финансовые инструменты в валюте, не конвертируя.

Я сохраняю все квитанции и выписки на случай, если сотрудники Тинькофф Банка заинтересуются регулярными пополнениями наличными, но все равно хотел бы прояснить ряд вопросов:

  1. По идее, если я захочу конвертировать валюту с брокерского счета в рубли, то мне нужно будет заплатить налог с курсовой разницы, но как ее можно будет посчитать, если неизвестна изначальная цена валюты?
  2. По идее, моя схема легальна, я прошел валютный контроль и сняв наличную валюту могу хоть в матраце ее хранить, но, возможно, есть какие-то более прозрачные способы пополнить брокерский счет? Или какие-то дополнительные действия, чтобы облегчить Финмониторингу сопоставление денежных потоков и избежать проверок?
  3. Есть ли какие-то дополнительные ограничения по выводу валюты с брокерского счета или денег, полученных от конвертирования валюты в рубли, по вышеописанной схеме?


Загрузка
really nice
Герой Т—Ж

Обезопасить себя от проверок, снимая наличные - невозможно.
1. Цена валюты на день прихода на транзитный счет известна
2. Перевести счет ИП в ТБ и не снимать нал. Хотя переводы на счет физ лица это тоже обналичка.
3. Держите 3+ года и не парьтесь

4
Алена Чумак

Вот тут обсуждение вашего вопроса с банком А
Посмотрите, наверняка найдёте ответ на свой вопрос:
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=42&TID=266463

0

Сообщество

Лучшее за неделю