Во что инвестировать, когда экономика падает?

Во что инвестировать, когда экономика падает?

Все мечтают о пассивном доходе и независимой жизни в старости и говорят, что начинать инвестировать нужно как можно раньше. Но:

Расскажите, как вы инвестируете свои деньги. Во что вкладываетесь? Какую стратегию выбрали? Разрабатываете ли вы план защиты от кризиса? Считаете ли, что нужно покупать доллары? Недвижимость? Акции? А может, золото? Как снижаете риски? Стоит ли начинать инвестировать сейчас или лучше после кризиса?

Редакция
Как инвестировать деньги в 2018 году?

Заначка в баксах и евро по 2000. Думаю еще докупиться по 1000. Рубли откладываю на вклады (ребенку на учебу). На ИИС ежемесячно с з/п определенную сумму и покупаю на них ОФЗ с датой погашения до окончания срока ИИС. Также ежемесячно такую же сумму кладу на брокерский счёт. Там покупаю ETF и дивидентные акции рос.компаний. В итоге: заначка в трёх валютах, портфель ОФЗ - 50%, ETF - 25%, акции - 25%. Примерно так. Что буду делать в кризис? То же самое и буду делать. Увеличу долю акций в портфеле скорее всего. Мне на срок 5-10 лет. Думаю, к этому времени и кризис закончиться.

16

Савелий, кризис закончился в 2009-м.

5

Анастасия, в 2008-ом тоже думали, что кризис закончится через 5-10 лет. Как видите, прогнозы не подтвердились. К вышеперечисленному вами добавил бы вложения в голубые фишки.

0

Анастасия, супер! Главное не сбиться.

0

Анастасия, молодец

0

1. Инвестировал 50% накоплений в недвижимость, которую теперь сдаю за 10% в год от суммы квартиры.

2. На 40% купил акции компаний, представляющих из себя естественные монополии(вроде операторов аэропортов) и производителей качественного алкоголя с незначительными долгами. Ежегодные дивиденды ~ 6%.

3. Оставшиеся 10% - это спекулятивные ставки на акции и крипту.

*Все доходы получаю в валюте

5

Anvar, Если не секрет какую квартиру удается сдавать за 10% чистыми?

2

Anvar, а давайте конкретный пример
Сколько стоит обект, сколько приносит
А также не забудьте учесть налоги, периодический ремонт объекта, обновление мебели/техники, простои и т.д.

1

Илья, а если еще посчитать с учетом амортизации, то NPV, где ставка дисконтирования равна безрисковой ставке вообще отрицательным может оказаться ))

1

Как как... Да все также.
Если вам 20 - 40 лет и ваша цель обеспеченная старость - продолжаем покупать широкие индексы развитых экономик, номинируемые в USD и умоляем графики опуститься еще ниже.
Если ваша цель заработать здесь и сейчас - идите в казино или меняйте страну.

5

Андрей, а чем в смене страны выгадаешь? Работать там с нуля за копейки по их меркам. Так точно ничего не отложить.

1

Андрей, самый разумный выбор

0

Я думал вы расскажете, ну а так просто покупаем баксы и прячем дома в сейф.

4

Али, у вас он с пика 2009г сколько %% принес??? Мне вот прям интересно. Поди, как и акции Газпрома тех времен,что до старого потолка никак не долетят)))

5

Али, очень правильное объяснение . В условиях России лучше чем зеленые бумажки с президентами в стеклянной банке , ни чего надежнее нет .

1

Али, только Вы не учитываете, что рубль инфлирует быстрее, чем растёт курс доллара к рублю. Да и вообще, какая бы то ни была валюта сама по себе не является вложением. Совсем другое дело, например, покупка широких индексов акций в долларах

1

Маленькая ремарочка: я не верю в значимый системный безопасный пассивный доход при суммах вложений менее 20-30 млн. рублей.

Я лично в московскую недвижимость вкладываю, в сумме около 11 млн, но длительная аренда невыгодна от слова совсем. Я сдаю посуточно, плюс иногда под коммерческие цели, но это с пассивным доходом ничего общего не имеет, нужно бегать и суетиться.

4

Сергей, Если лично Вы знаете хотя бы один способ инвестирования без потенциальных рисков, озвучьте. Вы станете легендой, сначала здесь, а потом и во всём мире

11

Антон, люди не понимают, что тема с недвижкой работает, когда недвижимость является производственным активом - это в первую очередь бизнес-помещения, гостиничные дома, склады, универсальные помещения с хорошей планировкой, расположением, находящиеся в зонах экономического и популяционного роста. Зарубежные REITs фонды как раз так и инвестируют именно в подобный вид недвижки. Тот же Трамп делал свои состояния отнюдь не на сдачах квартир простолюдинам.
А покупка стремной квартиры в спальном районе с сомнительной социальной инфраструктурой с целью "сдавать и жизнь поживать" - эта идея всегда была дрянью.

6

Марк, проблема что жилая недвижимость переоценена несколько, т.е. квартира за 6 млн плюс 1 млн за ремонт, при длительной сдаче будет сдаваться за 40 - 45 тыс., край если за 50тыс Теперь вычитаем 6% налог, часть комунальных платежей, замену бытовой техники, изредка косметический ремонт, простои при пересдаче, страховку, налоги на имущество и капитальный ремонт, на руки чистыми остается плюс минус 400тыс в год при вложенных 7 млн

А вот насчет того будет ли она дорожать есть огромные вопросы

3

Андрей, Для тех кто из принципа не читает сообщения я повторю, что занимаюсь посуточной плюс коммерческой сдачей и сам отговариваю людей от длительной сдачи под проживание, что правда балансирует около точки безубыточности.

3

Андрей, Тема с недвижкой как раз таки не дрянь, просто у нас в стране её стали превращать в какой-то неадекватный фетиш. Если не относиться к недвижимости как к пассивной инвестиции, а более менее в ней разбираться она способна приносить доход, но это с пассивными инвестициями ничего общего не имеет, придется разбираться в потребностях рынках, в том, что такое сбалансированный ремонт, в том какие преимущества даёт потолок в 3м над потолком 2.6м и прочем барахле.

Но да, принцип "купил, отремонтировал, сдал семье приезжих" не работает, доходность ужасна

3

Антон, это всего около 6% получается. Даже вклад, простите, в Сбере и то выгодней, и при этом не требует "лечения геморроя с арендаторами". В таких условиях заниматься недвижкой можно разве что на энтузиазме и в личной "вере".
А уж если вспомнить на сколько она просела после девальвации рубля - если лет 5 назад от сдачи квартиры можно было жить условный месяц в условном Тайланде, то теперь наш месяц сократился до пары недель.

1

Антон, а где вы у меня прочитали, что я вас в чем то критикую? Я просто дополнил ваши же диалоги, что тема с недвижкой сейчас дрянь

1

Как по мне, в ожидании кризиса 2020 года, можно подкопить средств в наименее рискованных еврооблигациях или etf на еврооблиги. Так же рассмотреть акции компаний продовольственного сектора, которые имеет стабильный спрос на продукцию всегда. Во время самого кризиса покупать покупать дешёвые активы на средства которые накопятся в облигациях/etf. И регулярно инвестируем независимо от ситуации, усредняемся.
Как альтернативу можно даже ипотеку рассмотреть, после обвала рубля, который вполне возможен, платеж по ипотеке уже не будет казаться таким большим.

4

Денис, наконец-то нашелся человек, который честно признался, что он знает будущее и кризис случится именно в 2020-м году.
Спасибо вам.
Не все герои носят плащи

2

Илья, Зашла я в эту статью в 2020, и увидела.. как же Денис был прав.

1

Irina, a где кризис? С рынком все хорошо, он стабильно растет...

0

Илья, основывался на том что в статье написано, прогноз JP Morgan.

0

Денис, ты какой-то паникёр

0

С рублями есть много вариантов по доходности/риску, тут кому что больше нравится.

А вот что с делать с баксами понятия не имею. 🙇🏻 Акции валятся, кривая разницы доходностей уплощается, объем средств на фондовых уменьшается, еврооблиги черта с два нормально купишь с моими двумя копейками, чтобы не кухня. Сижу с кэшем, не знаю куда деть — все плохо выглядит, даже средний риск не видно.

4

Никита, бери акции с дивидендной доходностью. На паденииях они показывают лучшее соотношение

1

Никита, скольпирование и инвестиции разные вещи.У меня например за январь 3 сделки - плюс 9% депозита за месц.Я понимаю,что так будет не каждый месяц.Но надо искать компании с прочным фундаментом и в то же время недооцененные.Вот как раз этим скучным занятием никто не хочет заниматься,а денег хотят,вот и лезут на Forex и т.п.,а потом плачут.Рынок России один из самых недооцененных рынков,и в то же время растущий.Дивиденды одни из самых высоких.

0

Никита, Ждать обвала на америке и заходить в акции недооценённых компаний

0

Соль, спички, патроны

3
Герой Т—Ж

Если вы уверены в неизбежности кризиса, держите краткосрочные гособлигации США и Германии. Только с чего вы взяли что он неизбежен? Я в этом совсем не уверен, особенно по срокам его появления.

2

А тем временем российские олигархи за год стали ещё богаче. Куда они вкладывают?

1

Регина, у миллиардеров крупные доли в крупных компаниях. Откройте топ-10 Форбс и посмотрите, какие компании кому принадлежат. Из русских голубых фишек в этом году в лидерах Новатэк, акции которого подорожали с начала года с 695 до 1136 рублей. Он принадлежит Михельсону и Тимченко.

1

Вот что еще мы писали по этой теме

Сообщество Т—Ж

Лучшее за неделю