ПРОМО
Tinkoff Black с бесплатным обслуживанием
Материал обновлен
Материал обновлен
Материал обновлен
Материал обновлен
Материал опубликован
159K
189

Чем грозит дефолт простым россиянам?

Сейчас все больше новостей о возможном дефолте. Расскажите, пожалуйста, что это значит? Сколько и кому мы должны? Почему не можем заплатить? Все будет как в 1998 году: деньги обесценятся и мы все потеряем?

Если дефолт и произойдет, сам по себе он не будет означать то же самое, что было в 1998 году. Разберемся, что вообще происходит и может произойти.

Обновление от 25 мая

25 мая Минфин США объявил, что не продлит лицензию, которая позволяет получать от России оплату в валюте по суверенным бондам. Действующая лицензия заканчивается также 25 мая. Следующий обязательный платеж в долларах Россия должна совершить 27 мая.


Обновление от 4 мая

29 апреля российский Минфин сообщил, что заплатил в долларах по еврооблигациям со сроком погашения 4 апреля 2022 и 2042 годов, уложившись в льготный период и сумев избежать технического дефолта. Держатели облигаций начали получать выплаты. Общая сумма выплат по двум выпускам составила 649,2 млн долларов. Следующие платежи по облигациям с погашением в 2026 и 2036 годах должны быть произведены 27 мая — через два дня после истечения срока лицензии Минфина США.


Обновление от 6 апреля

5 апреля стало известно, что Минфин США запретил России производить оплату по своим долговым обязательствам из замороженных резервов. Теперь банк J. P. Morgan, который до этого момента проводил российские платежи, остановлен Минфином США.

6 апреля Министерство финансов России заявило, что погасило облигации на сумму 649 млн долларов в рублях.


Обновление от 18 марта

Министерство финансов отчиталось о том, что банк-агент Citibank получил деньги для выплаты купона по еврооблигациям на общую сумму 117 миллионов долларов. Это значит, что Минфину удалось воспользоваться для этого замороженными резервами и дефолта не случилось.

Что такое дефолт

Один из способов государства планировать бюджет и реализовывать планы — это выпуск гособлигаций, то есть долговых расписок. Инвесторы из России и мира покупают эти облигации и таким образом дают России в долг. Россия взамен раз в определенный период выплачивает держателям облигаций проценты по долгу, а в конце срока действия облигаций возвращает сумму долга.

Если по каким-то причинам заемщик не может выплатить проценты или вернуть основной долг в те сроки, которые установлены договором, наступает дефолт — отказ заемщика выполнять свои долговые обязательства так, как это предусмотрено документами. При этом выплаты по облигациям должны совершаться в той валюте, которая указана в договоре. Если по договору выплаты должны быть в долларах, то выплата в другой валюте тоже будет означать дефолт, хотя деньги по факту и выплачены.

Россия уже переживала дефолт в 1998 году. К нему привело то, что с 1993 года государство затыкало дыры в бюджете при помощи государственных краткосрочных облигаций — ГКО. Оно платило по ним высокие проценты, и к 1998 году это уже больше напоминало пирамиду: проценты гасились за счет привлечения новых денег.

Кризис в Азии 1997 года сломал эту модель. Инвесторы начали выводить деньги с развивающихся рынков, и Россия больше не могла поддерживать эту пирамиду. 17 августа 1998 года правительство объявило технический дефолт. Рубль упал с 6 Р за доллар в августе до 20 Р к концу года. Обанкротилось несколько частных банков, которые были держателями ГКО. Цены выросли почти в два раза — инфляция составила 85%.

Почему мы опять заговорили о дефолте

Государство в одностороннем порядке изменило условия выплат по своим внешним долгам — допустило расчеты в рублях по тем облигациям, расчеты по которым предусмотрены в долларах. После этого агентство Moody’s понизило суверенный рейтинг России с «мусорного» уровня B3 до преддефолтного Ca. Вслед за ним рейтинговое агентство Fitch понизило рейтинг России в иностранной валюте до преддефолтного уровня С — «суверенный дефолт неизбежен».

Еще один показатель вероятности дефолта — цена на кредитные дефолтные свопы, то есть финансовые инструменты, которые страхуют держателей ценных бумаг от дефолта заемщика. Исходя из их цены, вероятность дефолта — 71% в течение года.

Сколько у России долгов

По данным ЦБ, весь внешний долг Российской Федерации перед нерезидентами на 1 января 2022 года составляет 478,2 млрд долларов. Из них долг по еврооблигациям, то есть долговым бумагам в иностранной валюте, — около 20 млрд долларов. Еще около 40 млрд долларов — долги по рублевым облигациям, с которыми проблем быть не должно.

Еще в структуре российского внешнего долга есть долг перед прямыми инвесторами — около 130 млрд долларов — и кредиты и депозиты на 122 млрд долларов. А также долги бывшего СССР на 301 млн долларов.

Сейчас все следят за выплатами по еврооблигациям — именно от них зависит, будет ли суверенный дефолт.

Почему мы не можем расплатиться

Ночью 27 февраля 2022 года ЕС, США и Канада заявили о заморозке золотовалютных резервов Центрального банка. Всего они составляют 640 млрд долларов, из них под заморозку попали 300 млрд, но в перспективе эта сумма может увеличиться. США хотят ограничить сделки с российским золотом — это 130 млрд долларов из российских резервов — и доступ России к резервам в юанях.

В этих условиях у России осталось не так много источников валюты, а она нужна, чтобы оплачивать хотя бы жизненно важный импорт — продовольствие и медикаменты. Еще нужно платить по тем самым еврооблигациям.

Основные источники валюты сейчас — это выручка экспортеров, в первую очередь нефти и газа, и накопления граждан на валютных счетах. С 28 февраля Министерство финансов обязало экспортеров продавать 80% валютной выручки, а ЦБ с 9 марта запретил гражданам снимать больше 10 000 $ со своих валютных счетов, а наличную валюту теперь не купить. Вывозить из страны больше 10 000 $ запрещено указом президента от 1 марта.

По разным оценкам, экспорт должен принести России от 595 до 650 млрд долларов, то есть 80% от этой суммы — это 470—520 млрд долларов в год.

Получается, деньги для погашения еврооблигаций в валюте у России есть, что подтверждает и сам Минфин. Но в таких условиях тратить эту валюту на погашение внешнего долга, да еще и перед недружественными странами, государство сочло нецелесообразным и утвердило особый порядок выплат.

Как мы будем расплачиваться

Новый порядок выплат 14 марта утвердило Министерство финансов. Грубо говоря, в день выплат Минфин сначала даст банку-агенту поручение перечислить валюту по своим обязательствам за счет замороженных золотовалютных резервов и посмотрит, что будет. Если резервы не будут разморожены и оплата не пройдет, то выплаты кредиторам будут производиться в рублях по курсу ЦБ.

Утверждая новый порядок, Минфин опирался на более подробный указ президента от 5 марта «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами». Этот указ позволяет России, ее регионам, муниципалитетам и компаниям расплачиваться по обязательствам свыше 10 млн рублей в месяц перед недружественными странами в рублях через специальные счета в российских банках.

Перечень недружественных государств утвержден правительством — это те страны, которые совершают в отношении России недружественные действия, то есть вводят санкции. Это США, Евросоюз, Великобритания и Канада, а также Австралия, Албания, Андорра, Исландия, Лихтенштейн, Микронезия, Монако, Новая Зеландия, Норвегия, Республика Корея, Сан-Марино, Северная Македония, Сингапур, Тайвань (Китай), Украина, Черногория, Швейцария, Япония.

Исключением могут быть те компании-кредиторы, которые хотя и зарегистрированы в недружественных странах, но контролируются Россией или российскими юридическими лицами, и российским налоговым органам об этом известно. Для всех остальных тоже возможны исключения — их при необходимости могут сделать ЦБ и Минфин, но пока они этой возможностью официально не пользовались. Пока по умолчанию с резидентами и инвесторами, не попавшими в список недружественных, тоже расплатятся в рублях.

Когда возможен дефолт

Ближайшая выплата для России — среда, 16 марта. В этот день России нужно выплатить купоны по еврооблигациям со сроком погашения в 2023 и 2043 годах на сумму 117 млн долларов. Причем именно выплаты, предстоящие 16 марта, не предусматривают расчетов в рублях. То есть такие расчеты будут означать технический дефолт, если Россия так и не выплатит купоны в валюте в течение 30 дней — до 15 апреля.

Следующая выплата — 31 марта. В этот день Минфин должен будет заплатить 359 млн долларов по евробондам с погашением в 2030 году. 4 апреля предстоят выплаты 2 млрд долларов основного долга по евробондам.

Несколько дней назад по своим облигациям рассчитывались крупнейшие российские компании — «Газпром» и «Роснефть». Хотя в соответствии с указом президента у них уже была возможность платить в рублях, они ею не воспользовались. «Роснефть» 10 марта объявила о выплатах купонов и погашении основного долга на 2 млрд долларов, «Газпром» 7 марта погасил евробонды на 1,3 млрд долларов.

Главный экономист ПФ «Капитал» Евгений Надоршин в разговоре с Тинькофф Журналом предположил, что если бы эти компании допустили технический дефолт, то кредиторы обратились бы в суд — и на их бизнес могли бы наложить обеспечительные меры.

Чем сейчас грозит дефолт

В теории у суверенного дефолта, то есть дефолта страны, много негативных последствий: инфляция, отток иностранных инвестиций, высокие ставки по новым заимствованиям. Страну больше не считают надежным партнером. В 1998 году так и было — дефолт стал отправной точкой для этих процессов.

Но сейчас эти явления можно наблюдать и без всякого дефолта. Аналитики ожидают годовой инфляции на уровне 20%, но и это не предел. Настоящий уровень инфляции станет понятен, когда можно будет оценить дефицит импорта из-за санкций, наложенных на Россию. Курс рубля в последние три недели упал более чем на 50% — с 75 Р за доллар в начале года до 110 Р за доллар.

Российский рынок акций в предпоследний день работы Мосбиржи, 24 февраля, обвалился на 33%. 25 февраля он частично восстановился, и с тех пор уже почти три недели торги не ведутся. Но отношение инвесторов к российским активам и невозможности совершать сделки на Мосбирже отражают торги на других площадках. Например, на Лондонской бирже депозитарные расписки на акции «Новатэка» и «Газпрома» падали ниже 1 $, а в начале марта торги ими были приостановлены. Чтобы как-то повлиять на ситуацию, российское правительство собирается временно запретить иностранным инвесторам продавать российские активы.

Привлечение новых заимствований на внешнем рынке тоже под вопросом. Неясно, смогут ли иностранные банки обеспечивать выпуск российских еврооблигаций, а российские компании — платить по своим обязательствам. Но российский бюджет уже не так зависит от внешнего долга, как в 1998 году.

Так что для обычного гражданина дефолт ничего особенного к текущей ситуации не добавит. В теории последствия могут быть для работающих на внешних рынках компаний с госучастием, если кредиторы, не получившие своих денег, пойдут в суд. Так считает экономист Евгений Надоршин.

В то же время у дефолта 1998 года были и положительные последствия: в стране началось импортозамещение, развивалось производство, российские компании выходили на внешние рынки — и вот они как раз под вопросом. Сейчас у дефолта будет дополнительное условие: на Россию наложены технологические санкции — Евросоюз и США ввели запрет на высокотехнологичный экспорт в Россию.

Анастасия Якорева
Анастасия Якорева
Помните дефолт 1998 года? Расскажите, как вы его пережили:
Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка
Соня Ди

Мне было 11 лет так что я его пережила очень хорошо- ходила себе в школу и в ус не дула.
Обидно конечно было что не прочувствовала на себе весь ужас дефолта)))
Поэтому для таких как я заботливое правительство подготовило повторение 👍😂чтобы так сказать была возможность все-таки пройти этот урок , а не прогулять🤦🏻‍♀️

211
Miloslav Reznikov
Отредактировано

Соня, не было особого ужаса от дефолта в 98году. У подавляющей части населения особых накоплений толком и не было. Зато после дефолта в России полились внешние инвестиции потоком (из-за дешевого рубля, здесь стало выгодно создавать производства) и начался бешенный рост. Сейчас будет и дефолт и никаких инвестиций. Полуживому среднему классу конец.

79
Соня Ди

Miloslav,
Согласна с Вами, к сожалению ощущение что мы будем очень долго выбираться теперь…
И при этом дна мы ещё не видели, сейчас пока движемся по инерции на старых оборотах.
Пару месяцев ещё надо чтобы мы увидели окончательную версию новой реальности 😅

32
Антон Данилов

Соня, как только операция закончится, они все вернутся - деньги не пахнут, а спрос в России большой - тут зарубежные компании потеряли гораздо больше, чем мы.

4
Соня Ди

Антон,
У меня ощущение что даже если операция будет закончена прямо сейчас- в обратку мы не откатимся.
Запад сделает все чтобы содрать с нас побольше, и отмену своих санкций и возвращение компаний они постараются провести на своих условиях.
Мы конечно можем сильно «задружить» с Китаем. Но это сильная страна, и с учётом отсутствия у нас альтернатив - будет нас вертеть как захочет.
Максимально неприятная геополитическая ситуация.
Помимо собственно того что «операция» уносит жизни людей и стоит немеряно денег…

46
Антон Данилов

Минусующим, ваша позиция понятна. Я не про политические и репутационные последствия сейчас, а именно конъюнктурные и товарные.

5
user1286548

Антон, хоть я тоже думаю, что вернутся, но что потеряли больше - трижды ха. Мы не Китай, наша доля в общемировом ввп - пара процентов. Так что не особо они потеряли, иначе бы не спешили так уйти из РФ.

0
Юрий Прима

Соня, тоже так думаю.Народ.насмотревшийся 1 канал,до конца не осознает что произошло, и что будет дальше.К началу осени этот "восторг" поубавится...А санкции нам не страшны,ибо до них ниху%шечки не было,и потом ниху%шечки не будет.

0
Тамара Макаренко

Miloslav, Мне исполнилось тогда 12, лето каникулы, все дела... Сильно тоже не задумывалась. Но накопления все же были, к сожалению у всех в рублях! Помню родители накопили на машину, потому что существующая была старше меня. Хотели обновить. Но хватило только на новую мягкую мебель, холодильник, и кое-что из быт. техники. Нет, это все было намного дешевле машины, до 17 августа)). Купили машину только через года 4-5. Почти новую, из Японии)

2
Соня Ди

Соня,
Сейчас себя чувствую как какой то падишах или кто он там был, из мультика про «Золотую антилопу», где все золото превратилось в черепки)))
Золота у меня не было, но на руках все равно черепки в итоге 😆

35
Авторка

Соня, ага, только там мораль была другая совсем =) в сказках дефолт какой-то неправильный.

7
Бади Сердито

Авторка, как раз такой и есть, деньги превратились в черепки

0
Куликовских Анна

Соня, страшно было не в 1998, а в 1992. Мне в 1992 было 11, помню как хлеб, стоивший в декабре 20 коп 1 января стал стоить 2 рубля. В 1997 пришлось сменить Always на Милану и мечты об МГУ на местный ВУЗ. Про 1998 ничего особенного не помню.

17
Соня Ди

Куликовских,
С одной стороны думаешь, столько наш народ проходит испытаний- его не победить! А с другой стороны- можно нам поменьше испытаний, а просто спокойную жизнь…?!

40
Anna K

Соня, хотелось бы спокойную жизнь.

8
Евгений Власов

Соня, вот именно, нафиг эти испытания не нужны. Тем более что все испытания сами же себе и придумываем

0
Iraida Iudintceva

Евгений, че, внучек?

0
Аркадий Соков

Соня, мне тоже 11 было.
Помню постоянно звонили на автоответчик банка - слушали курс доллара

3
Соня Ди

Аркадий,
Я помню обрадовалась что доллар вырос 🤦🏻‍♀️😂Знала что у мамы есть какая то небольшая заначка в долларах, говорю «мам, ты чего расстраиваешься, теперь же у нас больше денег будет с долларов!»

7
Петр

Соня, ))) мне тогда бабушка дала 50 нем. марок (получали как узники), тоже обрадовался, рублей то совсем не было.

1
Юлия Марусевич

Соня, аналогично. Чтоб жизнь сахаром не казалась

2
Евгений Кулаков

Остин Пауэрс: Как риск дефолта влияет на простых россиян?

Эксперт: Нам пи*да.

Дизайнер Т—Ж: Ни слова больше

Изображение пользователя Евгений Кулаков
128
Александра Амочкина

Если честно, я так ничего и не поняла. Имею ввиду в плане результата всего этого для жителей России. Вклады обесценятся? Надо бегом покупать хоть какую-то квартиру/дом? Чтобы потом не случилось так, что с денег на квартиру можно будет купить только шкаф

63
Елена

Александра, У основной массы простого народа не вклады а кредиты!

24
Тимур Восьмерик

Елена, да, и вот это большой плюс. :-)
Потому что кредиты в номинальных деньгах, и соответственно, в случае инфляции доходы тоже увеличиваются (хоть, чаще всего, и не реальные, а номинальные), и можно легче оплатить долги.

0
Max Karavayev

Елена, заминусили, главное, как будто это неправда.

0
sergeevich

Александра, хотел бы тоже услышать ответы на эти вопросы

23
Евгений Иваницын

Александра, вклады обесценятся на размер инфляции, во всем остальном - не нужно путать внешний и внутренний дефолт, а так же причину - когда денег нет, и когда их временно украли "партнеры".

12
Валентина Власова

Евгений, на счет "временно" - это под большим вопросом...

3
Евгений Иваницын

Валентина, восторженный интерес современной западной общественности к левым идеям и экспроприациям у "политически несознательных" конечно заметен, но скорее всего на каком-то этапе политики перестанут стреляя себе в ногу слишком сильно задирать ствол в сторону головы и вспомнят о принципах частной собственности, на которых строится их собственная экономика.

Но вообще, глядя на левый в лучших традициях большевиков разворот невольно приходит мысль "жаль, совок до триумфа своих идей не дожил".

7
Шевалье
Герой Т—Ж 🏅

хоп хей, ла ла лей, где вопросы, где ответы, хоп хей

56
Таня C

Мне было 11 лет. Родители - бюджетники. Мы стали питатьсякрупами или картошкой с жареным луком. Крупы — из папиных пайков. Котлеты — деликатес с зарплаты. Я особо не переживала, жила себе и жила, но сейчас понимаю, каково было маме.

56
Екатерина Конон

Slava, то есть вы выбрали в супруги женщину, которая в это страшное время тревожится о неудобненькой телеге и более инсты (и у неё там не бизнес, раз вы не упомянули), то есть не очень умную и не зарабатывающую … и что?) это ваш выбор.
В моем окружении женщины зарабатывают наравне с мужьями. И бюджет ещё ведут и решают внезапные проблемы.

47
Alexander

Получается у вкладчиков российских банков с большими вкладами в валюте прав оказалось примерно как у резидентов "недружественных стран" =(

43
Михаил А.
Отредактировано

Alexander, Неа, кредиторы из недружественные страны после суда получат деньги из замороженных запасов РФ. Это только резиденты РФ "войдут в положение")).

39
Макс Майлс

В моей семье был не ужас в 98-ом, был - пи*ц. Работы лишились две женщины (это и была вся семья), мама минимум на один год, она и так не могла нормально перестроится в 90-ые под новые условия жизни (училась одному, произошёл выпуск, государства не стало, её профессия никому не нужна). Потом устроилась секретарём за мизер к какому-то м*ку-садисту из строительного госучреждения. Короче, как это на мне отразилось: денег не хватало на нормальную еду, у меня была нехватка железа в крови и я терял периодически сознание пока мне не прописали таблетки. Сейчас я не представляю как довести себя такого состояния. В повторение такой ситуации в моей семье не верю. Через года полтора смогу оценить ситуацию более адекватно, а через пять лет сделать окончательные выводы. Любые "предсказания" в текущем моменте мной не воспринимаются: одни написаны на эмоциях, другие на сухих цифрах, третьи расписаны как о ситуации в вакууме. Сравнивать 98-ой и 22 вообще по-моему не очень: тогда у людей была нормальной мысль о том, что страна развалится на части, регионы не подчинялись центру, разгул бандитизма и самосуда, был бум радикального националистического движения, то есть гораздо больше факторов, которые в принципе могли означать конец страны.

40
Татьяна Цомая

не скажу про дефолт 98г. но хорошо запомнила Павловскую реформу когда менялись деньги на новые номиналы...
Навсегда запомню фразу.....утро, у касс сбера стоят толпы меняя старое на новое....нервничают....потому что лимит обмена....мимо идет алкаш ...постоял, посмотрел и говорит "ну что с...ки, стоите? А я пил и буду пить" показывая на авоську с тарой алкогольной" его спрашивают....а на что будешь покупать? он отвечает....раньше за починку крана я брал червончик....теперь моя валюта это поллитра)))".....
Вот и нам надо за наш газ и нефть бартер с них требовать а не деньги))))

38
Анастасия Усова

Мне было 13 лет, дефолта даже не заметила, у меня были свои подростковые проблемы, а родители молодцы и политика жизнь мне не портила.
Дед очень хорошо зарабатывал и по сути жили мы хорошо. Все было и даже больше.

Сейчас у меня совершенно нет паники, потому что в этом нет смысла - повлиять ни на что мы не можем. Соответственно просто ожидаем. Подготовить себя невозможно, т.к.непонятно к чему готовить.

Надеюсь на импортозамещение.

36
Alexandra P.
Герой Т—Ж 🏅

В августе 1998 мне было 9, и кажется, наша семья не особо пострадала: денег не было перманентно. Как я поняла со слов родителей, экономические потрясения начала 1990-х коснулись сильнее.

31
Бегущая по граблям

Мы жили в деревне, нас спасли : наша корова, свиньи, курочки,выращивали свой урожай, еще гнали самогон.

30
темич

Алина, эх, сейчас так у большинства не прокатит. У меня вот корги и кот дома, вроде в духовку оба влазят, но надолго ли их хватит..)

108
Ivan Ivanov

Алина, Я в мае поеду первый раз за 15 лет сажать картошку на дачу к родителям.

17
Елена

Саша, В смысле? Я и мои знакомые, да и на работе все -имеют ипотеки, либо автокредиты, либо потребительские кредиты. Живем не в Москве. Нам нечего прибедняться. Мы бедные!

28
Ivan Ivanov

Макс, классическая русская однополая семья

23
Marina Ilina

Помню прекрасно эти весёлые времена 😁 Я работала главным бухгалтером в представительстве крупной инофирмы, получала в долларах и мне было пофиг на дефолт. В августе я с сыном полетела на Мальту и насмотрелась как народ бегает с воплями - у отеля стоит такси, а расплатиться за все допонительное не могут - карты не работают.
Но мне и тогда было пофиг - я ездила всегда с котлетой налички (хотя муж меня за это называл ископаемым 😁 + я всегда в отеле рассчитываюсь через каждые дней 5, чтобы не рыться в куче счетов, как раз тогда на Мальте мне пытались подсунуть счёт за ужин с подписью Чарли Чаплин).
Потом я вытаскивала деньги представительства из Инкомбанка, который в этом же августе накрылся медным тазом. Все бегали в ужасе, а я пошла к своему менеджеру и она сказала, что единственный путь - перевести в рубли и кинуть на налоги (налоговые платежи это едиственное что из этого банка продернулось). А поскольку доллар уже вздернулся - мы потом несколько лет не платили никакие налоги + я что-то вернула ещё (после налоговой проверки, конечно), типа по ошибке заплатили вместо 7 тыс 700 тыс 😁.
Кстати, советовала всем (у подруги в Инкомбанка были деньги фирмы мужа), но не поверили и пришлось им продавать машину, чтобы расплатиться с долгами.

21
Ell'

Я вынужден настоятельно просить о повышении моего оклада.

— Опять? Ведь тебе только вчера повысили!

— Не вчера. Сегодня утром в девять часов. Какие-то несчастные восемь тысяч марок! И все-таки в девять утра это было еще кое-что. А потом объявили новый курс доллара, и я теперь уже не могу на них купить даже галстук, только бутылку дешевого вина. А мне необходим именно галстук.

— Сколько же стоит доллар сейчас?

— Сегодня в полдень он стоил тридцать шесть тысяч марок! А утром всего тридцать тысяч!

— Уже тридцать шесть тысяч! Дело идет быстрее кошачьего романа! Чем все это кончится?

— Всеобщим банкротством, господин фельдмаршал. А пока надо жить…

Эрих Мария Ремарк, «Черный обелиск»

20
Максим Маркелов

Мы сейчас как Титаник: об айсберг уже ударились, но ещё никто ничего не понял, пассажиры просят стюардов пригот овить чай, играет музыка, горит свет, пассажиры пью шампанское и беседуют......

18
Владимир Ульянов

ARCHITECTOR, Лишь гениальные стратеги, все деньги у врагов хранят.., а так да, конечно, очень "грамотные". :) Выберемся ессесно, вопрос - какой ценой.

14
тьфунатебя ¯\_(ツ)_/¯

Справедливости ради, но официально в 1998 Россия дефолт не объявила ведь?
Сделали реструктуризацию долга и свободный плавающий курс $.
Реальный дефолт с полным отказом платить по долгам был в 1918 ведь?

13

Сообщество

Популярное за неделю