Как мошенники прикидываются известными компаниями

Мошенники нередко пользуются названиями известных компаний, чтобы вызвать меньше подозрений.

Они обещают клиентам высокую доходность, привилегированные условия и отсутствие рисков, а потом исчезают с деньгами. Читатели Тинькофф Журнала рассказали о своем опыте общения с представителями подставных компаний.

Я увидела рекламу «Газпром-инвестиций», где говорилось, что появилась национальная программа и «Газпром» раздает деньги всем гражданам России. Когда я нажала на кнопку «Подробнее», мне перезвонил молодой человек, якобы оператор. Посоветовал вложить деньги и сказал, что я получу хорошие проценты: по 6 тысяч в месяц, даже если вложу всего 15 тысяч.

Когда через несколько дней я отказалась от вложений, оператор пугал тем, что меня внесут в черный список, разговаривал со мной грубо и обвинял в том, что потратил на меня много времени впустую.

Мне 77 лет. Я отношусь к поколению доверчивых и, возможно, отставших от современной жизни людей. Тем не менее, чтобы не обременять семью, продолжаю работать.

Однажды я решила приобрести акции «Газпрома» и связалась со схемой, описанной в Тинькофф Журнале. Подкупило, что якобы сам Алексей Миллер представлял информацию.

В итоге ушлые молодцы с моей подачи сняли с зарплатной карты 250 $. Я понятия не имела о финансовых процедурах, но, к счастью, в тот день уже прекратилась работа Мосбиржи — иначе бы сняли всю наличность. Зная о сумме на карте, эта компания терроризировала меня по телефонам в течение пяти месяцев.

После я повысила финансовую грамотность — стимул был! Жаль, ушло время на силовые приемы.

Я повелась на заработок на форексе. Позвонили якобы из «Газпрома», предложили заработать и, можно сказать, уговорили.

Оформилась, прошла верификацию. Перевела 100 €. С неделю поторговала, вела доверительные беседы с аналитиком, которого предоставила компания. Как такового договора не дождалась. Мне дали понять, что открытие торгового счета — это уже договор, заверили, что лицензия в ЦБ в стадии оформления. Даже дали вывести 10 € на счет карты. Вывод сработал — все легко и просто.

Счет рос. По совету аналитика заключила две сделки и ушла в минус. Уговорили, дали заем, заложила машину. За это время аналитик вывел счет в плюс, опять перевела деньги — якобы за заем. Все вроде было хорошо.

Но затем я поставила деньги на вывод, чтобы расплатиться с долгами. И тут началось. Запросили 10% от всей прибыли до вывода: заплати, мол, аналитику за работу, и тогда выведем. Но с чего платить? Гол как сокол, и взять негде. Предложила оплатить после вывода. Сказали, что так нельзя. И только тут до меня дошло, что меня развели, как последнюю дуру.

Состояние ужасное. Наняла финансового консультанта, он провел расследование и нашел регулятора в королевстве Тонга, где-то у берегов Австралии. Хотя когда все начиналось, говорили, что он в Великобритании.

Написала регулятору прошение, дали компенсацию. И тут опять: приезжайте, мы выплатим — или перевод в крипту, или через трансферные организации, которым прежде надо заплатить. И снова вопрос, развод или нет. Заявление в полицию написала, но там ничего хорошего не сказали — мол, поищем, но не найдем. А ведь они, в частности аналитик, до сих пор на связи, названивают и пишут.

Денег нет, и спасти, наверное, не удастся. Звонят и говорят, что надо платить, а то пойдут проценты. Сайт работает, но я не захожу. Человек, который уговорил меня в самом начале, тоже на связи. Все оформлялось через «Вотсап».

Меня обманул брокер. Он представился трейдером компании Тинькофф. Работали на некой платформе под названием T-Rea. Вложила 400 000 ₽.

Спустя пять дней пришло письмо на почту, что баланс превысил 20 000 $ и нужно внести 3250 $ для подключения программы «Валет-протекшн», чтобы продолжать работать на этой платформе. Я внесла эту сумму, но защиту так и не подключили. В итоге трейдер не отвечает, денег нет.

Увидел рекламу в соцсетях об инвестициях с Тинькофф: 12 000 ₽ — и гарантированная прибыль 44 000 ₽ ежемесячно. На лендинге, скопированном у Тинькофф, оставил данные, и дня через три со мной связались.

Оказалось, что это совсем не Тинькофф. По телефону рассказывали какую-то чепуху и представились непонятно кем. Звонили потом еще долго с разных номеров. Ни одного из них нет в базе поисковиков. Думаю, что уже многих развели на какие-то вложения или переводы «инвестиций».

Сейчас звонить перестали. На конец ноября 2021 года реклама все еще попадалась в ленте «Инстаграма». И ее, и опросник никак не отличить от Тинькофф с первого взгляда, а домен другой.

Нашла в «Инстаграме» рекламу якобы платформы ВТБ, где предлагалось заполнить форму обратной связи. Мне перезвонил «начинающий сотрудник», уточнил, готова ли я рассмотреть вопрос заработка на бирже. Получив согласие, он передал меня более опытной даме. Та в свою очередь уболтала меня на вложение в криптовалюту в размере 500 AMP. Еще собеседница предложила загрузить приложение под названием EMU — якобы через него будет вестись торговля. Мне удалось установить его раза с пятого. Нужно было остановиться в тот момент, но я этого не сделала.

После установки приложения меня передали уже очень опытному консультанту. В результате, поддавшись на уговоры о получении быстрых доходов от торгов, я перевела приличную сумму. Все делалось через подставные карты: вроде как моя карта не валютная и поэтому мне не стоило с нее заводить валютный кошелек. Даже показали мне, как вывести 300 AMP.

И началось. Так как сумма в результате торгов превысила определенный порог, то оказалось, что надо купить страховку. Это уже со слов якобы техподдержки, которая обещала вывод хоть всех средств. При попытке вывода суммы более 300 AMP появилось очередное препятствие: теперь надо было купить какой-то пакет на обслуживание сотрудником, а не роботом. Я не стала больше вкладывать.

Понимаю, что деньги по глупости потеряны и их не вернешь. Хочется предупредить людей: не ведитесь на уговоры быстрого заработка.

В «Инстаграме» появилась реклама, где под знаком Сбера предлагали зарегистрироваться на платформе и инвестировать. Будучи уверенной, что это Сбер, я все сделала. Через два дня мне позвонил оператор. Мы обговорили все моменты, он ответил на мои вопросы, подтвердил, что они от Сбера.

Потом меня передали финансовому спецу, с ним мы установили на телефон «Скайп» и «Киви-кошелек», на который я перевела 15 000 ₽ — минимальную сумму, по его словам. Затем открыли брокерский счет, на котором отразились мои деньги в долларах. Все было прекрасно, но почему-то брокерский счет был на платформе под названием Milro-Inc. Вот тут-то я поняла, что меня развели, но было поздно. В интернете нашла много информации про них, это явно были мошенники. Но я сделала вид, что ничего не знаю.

На следующий день меня прикрепили к трейдеру, с которым мы провели первую операцию. Все отлично, мои доллары увеличились! Не буду пересказывать, сколько они морочили мне голову. В итоге я захотела вывести деньги. После неудачных попыток мне предложили пополнить «Киви-кошелек» еще на 60 000 ₽, иначе деньги якобы было нельзя вывести. Пришлось сказать им все, что я о них думаю.

За помощью обратилась в юридическую консультацию. Мне помогли составить заявление в полицию. Только я думаю, что это тоже бесполезно, даже если заведут уголовное дело. Все телефоны были московские и питерские, но не факт, что мошенники находятся там. Никто их не станет искать.

Мне пришел ответ из городской прокуратуры, что ведутся доследственные мероприятия. На этом все.