ПАРТНЕРСКИЙ МАТЕРИАЛ
Чем именная детская карта лучше наличных

Как я купил первые бумаги для семейного эндаумент-фонда

Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография.

Герой реалити создает семейный благотворительный эндаумент-фонд

Шаг 2. Купить первые бумаги на ИИС для запуска фонда

Купить бумаги, согласно выбранной стратегии. Стратегия проста — для реализации идеи фонда на первом этапе (в первый год) было решено использовать только инструменты с фиксированной доходностью (облигации). На настоящий момент выбрано 4 бумаги (с высоким и средним рейтингом), которые буду покупать в 2022.

Новый шаг сделан — были выбраны и куплены на ИИС первые бумаги для фонда. Напомню, что за прошлый год на эти цели было накоплено 142 000 руб., бумаги куплены на всю сумму плюс дополнительные 16 000 руб., которые уже были перечислены за первые 2 месяца этого года (фонд продолжает пополняться каждый месяц).

В качестве бумаг, которые будут приносить стабильную доходность были выбраны корпоративные облигации 4-х российских эмитентов:

  1. АФК система выпуск 7 (RU000A0ZYQY7) — доходность к погашению на момент покупки: 10,64%, дата погашения/оферты: 30.07.2025, надежность: высокая. Цена на момент первой покупки: 925,31 руб. Количество: 40 шт.
  2. ГТЛК выпуск 17 (RU000A101QL5) — доходность к погашению на момент покупки: 10,61%, дата погашения/оферты: 28.05.2026, надежность: высокая. Цена на момент первой покупки: 906,89 руб. Количество: 40 шт.
  3. Qiwi (RU000A1028C7) — доходность к погашению на момент покупки: 11,46%, дата погашения/оферты: 10.10.2023, надежность: средняя. Цена на момент первой покупки: 974,44 руб. Количество: 38 шт.
  4. МаксимаТелеком выпуск 2 (RU000A102DK3) — доходность к погашению на момент покупки: 14,25%, дата погашения/оферты: 21.05.2024, надежность: средняя. Цена на момент первой покупки: 927,15 руб. Количество: 59 шт.

Так как фонд продолжает пополняться каждый месяц, то и бумаги будут закупаться ежемесячно. Таким образом, некоторые из этих параметров (например, цена бумаги и доходность) будут меняться в течение года и пока что предсказать точную итоговую прибыль к концу года трудно.

Тем не менее, уже сейчас точно можно сказать, что только эти, только что закупленные бумаги, принесут к концу года купонов на сумму более 14 000 руб.

По мере выплаты купонов эта сумма будет распределена для перевода между 3 выбранными организациями.

Пару слов о том, по какому принципу выбирались эмитенты. Этот выбор был сделан в пользу бумаг со средним сроком дюрации, которые, на мой взгляд, имеют такие преимущества как:

Также при выборе были изучены фундаментальные финансовые показатели компаний (динамика прибыли и выручки, EBITDA и пр.). Не могу похвастаться здесь продвинутым подходом, но в моем понимании во главе всего стоит надёжность компаний — гарантия того, что они не откажутся от обязательств по обслуживанию своего долга. Данные компании видятся мне именно такими.



Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка

Сообщество

Лучшее за неделю