Под прищуром: инвестиции в криптовалюту через «КТС-инвестинг» и «Виарди»

Понимаю вашу настороженность, на рынке криптовалют действительно много рисков. Я вложил деньги в другую компанию Ричарда Дилендорфа, «КТС-инвестинг», которая привлекает инвестиции в криптовалютный рынок с 2017 года. Сейчас мои деньги зависли в проекте. С начала 2019 года там ввели очень высокую комиссию на вывод средств, а чтобы ее немного понизить, нужно открыть новый депозит.

Компания «Виарди» выглядит наследником «КТС-инвестинга». Кроме основателя их объединяют похожие услуги. Также «Виарди» заявляет о намерении выплатить долги КТС. Поэтому сначала поговорим о прошлом проекте Дилендорфа, а потом прищуримся к «Виарди».

Судя по сайту «КТС-инвестинга», компания предлагает вложить средства в различные направления на рынке криптовалют: майнинг, трейдинг на ведущих биржах и обмен по выгодному курсу в личном кабинете. Заявленная схема работы выглядит так: инвестор вкладывает доллары или биткоины, средства замораживаются на 2 или 3 года по его выбору, а на его счет каждую неделю начисляют доход: 55—60% годовых в долларах или 30—40% — в биткоинах.

Заморозку средств КТС называет «покупкой хешрейта» или «покупкой криптопортфеля». Звучит странно: более привычное значение слова «хешрейт» — величина вычислительной мощности оборудования для майнинга.

Себя КТС называет хедж-фондом. Но хедж-фонды имеют право работать только с квалифицированными инвесторами, у которых общая стоимость активов превышает 1 млн долларов или годовой доход больше 200 тысяч долларов. А минимальная сумма инвестиций в КТС — 500 долларов.

КТС заявляет, что за инвестора торгует некая система, работу которой контролируют высококлассные специалисты, и обещает клиентам все отчеты, низкие комиссии и высокую скорость транзакций. Гарантией своей работы КТС называет «контакты с топ-10 лучших сервисов майнинга» и запуск «своего дата-центра в Европе для добычи передовых криптовалют».

На сайте я не нашел подтверждений заявленной информации — ни контактов или фотографий заявленных специалистов, ни документов на собственный дата-центр, ни хотя бы названий топ-10 лучших сервисов майнинга. В личном кабинете показывается история начисления прибыли, а также ввода и вывода средств. Но при этом обещанного списка сделок на мои деньги я не увидел.

Вместо документального подтверждения реальной деятельности компания разместила на своем сайте ютюб-ролик, в котором рассказывает о торговле на американской бирже ценных бумаг Nasdaq. В этом видео утверждается, что торговля ведется клиентскими средствами в течение двух недель февраля 2019 года. Видео не выглядит хорошим доказательством работы компании. Кроме того, речь там идет о торговле акциями, тогда как КТС заявляет, что зарабатывает на майнинге, криптотрейдинге и обмене криптовалют.

Что касается гарантий работы компании, я бы предпочел заключить с ней договор на управление активами. Но я не нашел никаких шаблонов договоров на сайте или в личном кабинете. Когда я вкладывал деньги в КТС, мне тоже не предложили ничего подписать.

Если верить сайту, «КТС-инвестинг» зарегистрирован 14 мая 2018 года на Мальте. Надзорный орган Мальты (MFSA) предписывает всем компаниям, которые предлагают финансовые услуги, определенным образом регистрироваться и получать лицензии.

Тип юрлица КТС — Limited liability company, аналог российского ООО. Согласно требованиям MFSA этого недостаточно: нужно быть фондом коллективных инвестиций или поставщиком инвестиционных услуг.

Что касается лицензии MFSA — на своем сайте КТС пишет о том, что она у них есть с 2018 года. Но КТС нет в реестре финансовых компаний Мальты.

На своем сайте КТС не пишет о том, кто ее основатели и руководители. Судя по видео на канале компании в Ютубе, один из основателей — некий Ричард Дилендорф.

Человек, который называет себя Ричардом Дилендорфом, выступает на мероприятиях по финансовой грамотности, где рассказывает об искусстве жить на проценты от капитала и продвигает «КТС-инвестинг». В качестве подтверждения репутации этого человека клиентам КТС показывают видео о том, как он был приглашенным гостем Сбербанка на семинаре по блокчейн-технологиям.

Я попытался проверить заявленный опыт Ричарда Дилендорфа по открытым источникам. Оказалось, что раньше он участвовал в других сомнительных проектах, например в компании по майнингу Bitclub Network и криптовалютном проекте IQeon.

Bitclub Network возник в 2014 году — тогда он предлагал инвестировать в майнинг биткоина с доходностью 0,3—0,8% в день. Судя по информации на форуме MMGP, посвященном инвестициям, сейчас проект неактивен и занесен в подраздел «мусорные МЛМ-проекты» в разделе «форум о псевдоинвестициях». Если верить отзывам на площадках «Отзыв-маркетинг» и «Безобмана» за 2019 год, компания ничего не платит своим вкладчикам, но продолжает принимать деньги.

Дилендорф также отметился как бизнес-консультант в криптовалютном проекте IQeon — партнере компании ABA Marketing, на которую мы уже очень пристально прищуривались.

Все это подтверждает богатый опыт Дилендорфа, но только не в области торговли криптовалютой и организации майнинга, как утверждает рекламное видео КТС, а в привлечении клиентов в сомнительные МЛМ-проекты.

Пополнить счет в КТС можно с помощью нескольких криптовалют. Из фиатных платежных систем компания работает с двумя: Perfect Money и «Киви». Perfect Money зарегистрирована в офшоре и не требует верификации личности для перевода средств. Транзакции внутри системы сложно проследить или подтвердить, поэтому раньше ее использовали для переводов внутри финансовых пирамид, в частности «Кэшбери». Через «Киви» деньги пока что тоже можно перевести анонимно. Власти хотят это запретить, чтобы кошелек не использовали для финансирования преступной деятельности.

Вывести средства можно двумя способами: обратно в платежную систему или внутренним переводом.

Вывод в платежную систему открывается только раз в 90 дней на одни сутки. Но это не главная проблема. Оказывается, при этом нужно заплатить комиссию в 22% от суммы вывода и сделать новый депозит. То есть, чтобы вывести 500 $, инвестору придется заплатить 110 $ комиссии и сделать депозит еще на 500 $. Он получит на руки 390 $ и оставит в компании 610 $.

Внутренние переводы выглядят более реальным способом вывести деньги. Если найти человека, который готов пополнить свой счет в КТС, можно перевести ему часть денег со своего счета в компании, а он вернет сумму другим способом, например переводом с карты на карту. Но за внутренние переводы комиссия уже 43%. Чтобы спасти из проекта хоть что-то, почти половину придется потерять.

Интересно, что на видео с обзором кабинета, выпущенном летом 2018 года, видно, что тогда инвестиции в КТС замораживались только на год и приносили больший доход, а комиссии на вывод были значительно ниже — порядка 4%. Возможно, ужесточение правил заморозки и вывода денег связано с уменьшением притока новых клиентов.

«КТС-инвестинг» продвигается с помощью сетевого маркетинга, который работает по сложной схеме. За привлечение новых клиентов пригласившему выплачивают бонусы, и чем больше денег эти клиенты вкладывают, тем бонусы выше.

Самое подозрительное в этой схеме — что бонусы основаны не на том, сколько инвесторы зарабатывают, а на том, сколько вкладывают. При этом компания может вообще ничего не делать и все равно сможет какое-то время выплачивать бонусы и показывать доходность. Поэтому такую схему часто используют финансовые пирамиды, а Центробанк считает ее одним из признаков, по которому компанию можно заподозрить в подобной деятельности.

В настоящее время Ричард Дилендорф раскручивает компанию «Виарди», о запуске которой он объявил в ютуб-ролике.

Информации о «Виарди» пока не так много, как о «КТС-инвестинге». Если судить по сайту, «Виарди» занимается немного другим: тоже предлагает финансовые услуги, но теперь это «разработка и сопровождение инвестиционных сделок» и «предоставление широкого спектра инструментов по эквайрингу, обмену, купле и продаже криптовалюты, а также контролю движения средств».

Из размытых формулировок сложно понять настоящий профиль компании, но речь снова о криптовалюте. А когда я зарегистрировался в личном кабинете, мне предложили покупать «пулы» — так здесь называют пакеты средств, которые якобы перенаправляют на трейдинг и инвестиции. Средства при этом замораживаются на один год. Выглядит очень похоже на «хешрейты» КТС, какими они были в 2018 году.

В личном кабинете также нашелся раздел «Задолженность КТС», который напрямую связывает обе компании. «Виарди» заявляет о намерении погасить долги перед клиентами КТС — и даже показывает реальный долг КТС.

На первый взгляд это кажется хорошей новостью для тех, кто потерял деньги на предыдущем проекте Дилендорфа. Но при этом «Виарди» тут же отмечает, что не берет на себя в связи с этими долгами никаких обязательств и что все выплаты сугубо добровольные и по инициативе компании. Из-за этого создается впечатление, что разговор о долгах призван только усыпить бдительность инвесторов и дать им больше поводов перевести деньги в «Виарди».

Как и в случае с КТС, я не нашел в открытом доступе образцов договоров с «Виарди» и информации о лицензиях на управление финансами. Но компания зарегистрирована уже не в офшоре, а в США, в штате Флорида, — это подтверждает запись в американском торговом реестре.

Но в качестве зарегистрированного агента компании указан не Ричард Дилендорф, а некий Valery R Dilendorf. Это заставляет сомневаться в том, что Ричард Дилендорф — настоящее имя человека, который рекламирует проекты КТС и «Виарди».

Меня познакомили с «КТС-инвестингом» в октябре 2018 года. Основными аргументами людей, которые мне его рекламировали, были близкое получение лицензии Мальты на торговлю криптоактивами и авторитет Ричарда Дилендорфа. Упомянутую выше запись о курсе по блокчейну преподносили как консультирование Дилендорфом руководителей Сбербанка.

В начале ноября 2018 года я вложил 10 тысяч рублей под 35% годовых. Два месяца в личном кабинете отражалась заявленная доходность, а потом она начала снижаться. К нынешнему моменту она снизилась в 14 раз. Летом 2019 года в КТС ввели огромные комиссии на вывод — и одновременно стартовала новая компания Ричарда Дилендорфа, «Виарди».

В ноябре этого года заканчивается срок работы моего «хешрейта», и я не уверен, что смогу вывести тело своего депозита в полном объеме. Для этого необходимо сделать новый депозит минимум на 500 долларов, а желания вводить новые деньги в эту компанию с заморозкой минимум на 2 года у меня нет.

На мой взгляд, «КТС-инвестинг» выглядит подозрительно и непрозрачно: у него нет заявленной лицензии, он не публикует отчетов, не заключает с клиентами договор и мешает вывести средства с помощью абсурдно высоких комиссий. Сооснователь компании связан с проектами, на которых люди потеряли деньги, а утверждения о его опыте инвестора не вызывают доверия. Сетевой маркетинг КТС завязан на процент от вложенных средств, а не полученного дохода — по такой схеме часто работают финансовые пирамиды.

Но при этом аргументы представителей компании могут быть убедительными. Подтверждение тому — 10 тысяч, которые я вложил в КТС. Уверен, что у меня не получится вернуть вложенные средства в полном объеме.

Компания «Виарди» выглядит следующим витком развития КТС, только без его долгов, плохой репутации — и, возможно, с учетом старых ошибок. В нее я уже вкладываться не собираюсь.

Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.