Как я вложил первые 10 000 ₽ в ИТ-стартапы и стал венчурным инвестором

29

Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография

Аватар автора

Алексей Климовский

Страница автора

Как уже рассказывал в прошлом материале, я решил рискнуть и почувствовать себя венчурным инвестором “за недорого” с помощью инструмента коллективного инвестирования через платформу brainbox.vc.

Выбрал для начала два проекта, которые потенциально могут “выстрелить” в ближайшие пару лет:

1-й — сервис речевой аналитики на основе ИИ для аудита работы колл-центров (сейчас проект уже собрал нужную сумму, но я вложиться успел).

2-й — многопользовательская онлайн-игра.

Почему именно они? Во-первых, у них минимальная сумма инвестирования как раз 5000 ₽. Во-вторых, автоматизация продаж и разработка компьютерных игр — темы, с моей точки зрения, перспективные и прибыльные.

Пока дописывал пост, раунд сбора средств по первому проекту уже закрылся. На почту упало письмо, что акции поступят на счет у реестродержателя в ближайшее время.

Конечно же, не обошлось без нюансов:

  • За каждую покупку акций платформа берет комиссию 4%.
  • Чтобы получить акции, нужно сначала самостоятельно зарегистрироваться и верифицировать свою личность у компании-реестродержателя rostatus.ru.
  • Реестродержатель тоже берет комиссию за открытие лицевого счета — еще 135 рублей за каждый счет.

Итого, покупка акций двух проектов на сумму в 10 000 ₽ потребовала вложения 10 670 ₽ и около получаса личного времени с заполнением большой анкеты на сайте реестродержателя. Впрочем, потом это занимает уже куда меньше времени.

С одной стороны, все это создает некоторые сложности и доп. расходы, но с другой — подтверждает, что акции не фиктивны, а реальны. А сама платформа проводит все легально и по требованиям Центробанка.

В чем суть венчурных инвестиций? Во вложении средств в перспективный стартап на ранней стадии, благодаря чему приобретенная доля значительно подорожает через пару лет. Рассчитываю на это и я сам.

Само собой, вложение средств в начинающий бизнес — дело рискованное. Даже если не брать во внимание возможную недобросовестность основателей, стартап может просто “не взлететь” по сугубо экономическим причинам.

Как мы знаем из основ инвестиций, чем высокий риск не всегда подразумевает соотносимо высокую доходность, но высокая доходность всегда сопряжена с высоким риском. Главное тут — правильно определить и соотнести между собой меру риска и потенциальные выгоды.

Поэтому я делаю ставку на то, что хотя бы один проект из тех, в которые я вложил деньги, добьётся успеха. Эта инвестиция окупит и себя, и “неудачные” вложения сторицей.

В любом случае, через полгода-год я расскажу о результатах своих вложений и судьбе выбранных мною стартапов здесь на Т-Ж или в своем личном TG-канале. Если буду докупать доли в других проектах — также расскажу.

Пару слов о сайте самой платформы brainbox: мне его дизайн не близок: слишком много свободного места, шрифт мелкий, а некоторые разделы пустоваты. Однако заметно, что над сайтом работают, платформа ещё молодая. Техподдержка отвечает оперативно.

P. S. Планирую продолжать публикации о своем опыте инвестиций, разборы конкретных инструментов и платформ. Подписывайтесь!

  • Имя и ФамилияАлексей, спасибо за статью, подпишусь. Сейчас как раз в тему.1
  • Александр ЛистенгортСпасибо, любопытно. На этой платформе можно вкладываться только в российские проекты? Или + СНГ? Или весь мир?3
  • Алексей КлимовскийАлександр, только российские, насколько я вижу. Ну и Беларусь, в теории. А с миром сейчас...сложно, как известно)2
  • Павел ГришинДа да, 907℅ за 4 года, 20℅ дивов ещё при этом, ты только вложи и заплати 6.7℅ комиссий ;))6
  • Алексей КлимовскийПавел, комиссии есть в любом сервисе и на любой платформе. А доходность лишь приблизительно прогнозируемая. Не стоит забывать, что это лишь стартап.1
  • Александр ЛистенгортАлексей, дело в том что в Израиле есть три подобных платформы, они существуют уже очень давно и это интересная альтернатива для инвестиций, до 5-10% можно получить, а это проценты для израильтян огромные. И вот любопытно, можно ли из РФ вложиться в иностранные. Но и в российские - уже супер3
  • Алексей КлимовскийАлександр, увы, в иностранные с учётом санкций точно не получится. Но соглашусь, что хотелось бы)0
  • БхагхаТему налогов изучали? Сколько, как считать, кто платит налог и когда (самостоятельно или брокер/платформа)?0
  • Максим ФедоровАлександр, Что это за платформы? Это типа kickstarter ?0
  • ИльяНасчёт игры, это очень рисковая и больше провальная акция. Особенно с таким названием. Можно посмотреть презентацию?3
  • Андрей ШишкинАлександр, скажите, пожалуйста название этих платформ.0
  • Андрей КузнецовОей....5% только за вход????? Кошмар на бирже паришься за 0.1% на вход. Очередная непонятная тема вложений...окей 5 вход, предположим 5 выход, вы уже потеряли десятую часть вложений еще ничего не заработав. Так же важный момент, кто заплатит налог, данная платформа или вы самостоятельно?3
  • Алексей КлимовскийБхагха, да. Тут все стандартно: В случае продажи акций по цене выше стоимости приобретения у продавца возникает налогооблагаемый доход в размере разницы между ценой, полученной за продажу акций, и стоимостью их приобретения. Такой доход от продажи акций необходимо отразить в декларации 3-НДФЛ. Согласно ст. 219.1 НК РФ, инвестору не надо платить налог на доход с продажи ценных бумаг, если он владел ими 3 года или более. В 2024 планируется внесение изменений в законодательство о признании налоговым агентом оператора инвестиционной платформы. До этого момента обязанность по подаче декларации при продаже акций лежит на инвесторе. Налоговым агентом при выплате дивидендов является сама компания. Инвесторам выплачивают дивиденды после удержания 13% НДФЛ. Декларацию также подает компания.0
  • Алексей КлимовскийИлья, под рукой только один слайд, но вообще информация об игре есть на её официальном сайте. Мне идея показалась неплохой и не чрезмерно амбициозной.1
  • Алексей КлимовскийАндрей, налогообложение стандартное, как с любыми другими акциями. НДФЛ с разницы в цене акций платит сам инвестор, а с дивидендов — компания. Комиссия конечно не радует, но и потенциальная выгода интересна. Если стартап выгорит, конечно.0
  • Алексей КлимовскийМаксим, так несложно же гуглится) OurCrowd (именно Израиль), FundedHere, Seedrs, AngelList, Invesdor и т.д.0
  • Дмитрий КарнауховАлексей, спасибо за информацию. Интересная статья. Сейчас тоже изучаю венчурные инвестиции. А какой у вас ТГ-канал?1
  • Алексей КлимовскийАндрей, я в крипте не разбираюсь и мучаться в эту тему не хочу. А рост стоимости акций стартапов на 30% и более — это норм, так и ожидается. Другой вопрос, что взлетит далеко не каждый стартап.0
  • Андрей КузнецовАлексей, там уже не крипта, а энергия под сделки с криптой, не знаю как правильно объяснить проще гуглануть. И пока это новинка в тренде там можно поднять лаве.0
  • Алексей КлимовскийДмитрий, ссылок давать не могу, чтобы не сочли за рекламу. Но по фамилии можно быстро найти через общий поиск по ТГ)0
  • R BСпасибо за статью. Сейчас скорее всего польется и негатив от "гуру" комментаторов, но это ок. В целом это хорошая стратегия, ставить на перспективные направления и бить по площадям не большими суммами. Да, может не выгореть, но если выгорит, достаточно одного проекта. Есть те кто специализируется на опционах на редкие события, Талеб один из них (хотя я и считаю его позёром, но нало отдать ему должное, своего он добивается и довольно часто оказывается прав, что бесит :)1
  • Александр ЛистенгортАндрей, blender.co.il btbisrael.co.il Там можно давать ссуды предпринимателям Доходность то ли 5-8, то ли 2-14 годовых1
  • Александр ЛистенгортМаксим, Андрей, blender.co.il btbisrael.co.il Там можно давать ссуды предпринимателям Доходность то ли 5-8, то ли 2-14 годовых1
  • Александр ЛистенгортАлексей, не, я про другие платформы говорил. Где даются ссуды предпринимателям. Это Блендер и BTB1
  • Алексей КлимовскийАлександр, тогда это скорее аналог краудлендинга, Потока и Jetlend например.0
  • Александр ЛистенгортАлексей, наверное, ещё поизучаю1
  • Егор СкулкинАндрей, подскажи где это вообще можно сделать0
  • Алексей КлимовскийR, благодарю за позитивный комментарий) Я воспринимаю площадку как один из инструментов, конечно, основные деньги туда вкладывать я не стану.1