Хотел купить подарок на 8 Марта, а без паспорта не продали

2

Пришли сегодня с женщиной в магазин за подарком. Покупал кольцо с бриллиантом за 110 тысяч. Собрался оплатить, а у меня требуют паспорт. У меня его не было с собой, но, вообще-то, она мне не жена и я не планировал держать кого-то в курсе своих расходов.

По какому праву в ювелирном у меня требуют паспорт? Можно ли пожаловаться на магазин и отсудить у него моральный ущерб, если мне отказали в обслуживании?

Денис

Денис, требование продавца законное. Покупка ювелирных украшений находится под контролем государства. В вашем случае магазин действительно обязан потребовать у вас паспорт, снять с него копию и зафиксировать все данные о вас и вашей покупке.

Аватар автора

Екатерина Мирошкина

экономист

Страница автора

Есть федеральный закон 115-ФЗ, с помощью которого государство пытается бороться с обналом, нелегальными доходами и финансированием преступлений. Обычно об этом законе вспоминают в контексте банковского обслуживания, но контролировать своих клиентов обязаны не только банки. Мы уже рассказывали, что бухгалтерские и юридические фирмы тоже должны следить за своими клиентами и в случае чего сообщать о своих подозрениях.

Покупка ювелирных изделий тоже регулируется законом № 115-ФЗ. Магазины, которые продают украшения, в некоторых случаях должны идентифицировать своих клиентов. Они обязаны проверять паспорта и фиксировать, что вот этот человек купил в этом магазине кольцо с бриллиантом за столько-то денег. Но и это еще не все.

Если украшение стоит дороже 600 тысяч рублей, о покупке обязательно сообщат в Росфинмониторинг. Многие ошибочно считают, что это касается только денежных переводов. Но требование об обязательном контроле распространяется и на сделки с некоторыми видами имущества, например на покупку ювелирных украшений.

Если украшение стоит меньше 600 тысяч, магазин все равно обязан проверить паспорт и может снять его копию. Это нужно для идентификации клиента — такое требование по закону. Еще вам могут предложить заполнить анкету. Может быть, вы даже не поймете, что это документ для исполнения 115-ФЗ.

Лимиты для обязательной идентификации при покупке ювелирных изделий такие:

  • при расчете наличными — от 40 тысяч рублей;
  • при оплате картой — от 100 тысяч рублей.

Если кольцо стоит 20 тысяч, у вас все равно могут попросить паспорт: закон позволяет это делать, если продавец засомневался в легальности денег. Хотя сложно представить, что где-то есть такие бдительные продавцы.

Если не представить паспорт по требованию магазина, он имеет право не продать украшение. В вашем случае так и получилось. Покупка была дороже лимита, паспорт вы представить отказались — кольцо вам не продали.

Магазин здесь ничего не нарушил — он выполнял требование закона, чтобы не попасть на большой штраф.

Вы можете пожаловаться в Роспотребнадзор, но только потратите время и привлечете к себе внимание. Дело в том, что, когда магазин отказывается продавать вам украшение из-за паспорта, он обязан сообщить об этом факте в Росфинмониторинг — именно о самом факте отказа. Скорее всего, ни один продавец в здравом уме этого не сделает. Вы просто уйдете без покупки, и все.

Но если вы пожалуетесь и придет проверка, требование придется выполнить. Тогда магазину гораздо проще будет раздобыть ваши паспортные данные: в Роспотребнадзор ведь нельзя пожаловаться анонимно.

Как не оставить дорогого человека без дорогого подарка

Если идете за украшением, берите с собой паспорт. Если вы ничего не нарушаете и платите честно заработанными деньгами, вам это ничем не грозит. Росфинмониторинг проверяет легальность доходов и сделок, а не ваши любовные связи. Сообщать жене или кому-то еще о покупках от вашего имени никто не будет.

Если не хотите показывать паспорт, выбирайте украшение дешевле 40 тысяч рублей. Или платите картой — тогда лимит 100 тысяч.

Выберите другой подарок, например дорогие туфли, косметику или шубу. Купите даме Макбук или оплатите курсы английского, в конце концов. При таких покупках паспорт точно не попросят. Еще можно подарить деньги — не бойтесь, несмотря на мифы в СМИ, налоги при этом женщине платить не придется.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.
  • Светлана ЯновичА где конкретно в законе написано, что сотрудники ювелирного магазина имеют право делать копии или сканировать паспорта для электронных копий? В законе об этом ничего не сказано. Я как покупатель должна предъявить свой паспорт. Они как продавцы должны убедится, что я есть я и они имеют право мои паспортные данные переписать, внести в электронную базу и то с моего письменного согласия. Про то что они имеют право делать копии и сканировать мой паспорт, я ничего в законе не нашла. Где посмотреть конкретно про это?1
  • Дмитрий БиткинСветлана, справа читайте, там все указано. 5) предоставлять в уполномоченный орган по его запросу имеющуюся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, объем, характер и порядок предоставления которой определяются в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации также предоставлять информацию о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Порядок направления уполномоченным органом запросов определяется Правительством Российской Федерации. (в ред. Федерального закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции)0
  • Алексей КукинДмитрий, На вопрос не ответили. Вопрос правильный, это сбор, хранение и обработка персональных данных. На это нужно получать согласие.0
  • Дмитрий БиткинАлексей, получать согласие нужно только у передачи персональных данных 3им лицам, если того не требует закон. На ювелирку есть маркер, актуальную сумму не знаю, на момент 2021 года, если не ошибаюсь было 50к. То есть если вы купили что то за 49999 требовать пд по сути незаконно, если вы купили за 50000, то при отказе на предоставление пд, это будет считаться обналом или отмыванием дс. Вы это понимаете?0