Меня добавили в чат для зара­ботка на «сплит-системе»

Распространенность: мессенджеры
Риск: 💰💰💰

Недавно я неожиданно оказалась в чате, где десятки счастливых людей хвастались успешными инвестициями под руководством наставника.

Участникам чата предлагали с помощью некой Алины увеличить вложения с 50 000 до 170 000—220 000 ₽. Я подыграла мошенникам, чтобы узнать больше о схеме. Вот как выглядит развод и красные флаги, которые помогут вовремя распознать обман.

Есть несколько вариаций, но всегда первое, что видит новый участник, — активное общение, ажиотаж и скрины с зачисленным заработком от других пользователей.

Часто подставные люди в чате или боты разыгрывают спектакль — как будто вся предыдущая переписка исчезла и закрепленное сообщение тоже. Все якобы встревожены, как же они теперь будут зарабатывать.

И тут пишет организатор чата, он же наставник. Объясняет, что произошла техническая ошибка, и «возвращает» на место закрепленное сообщение. Там, конечно, инструкция, как быстро разбогатеть с помощью наставника — опытного инвестора.

Через какое-то время наставник ограничивает отправку сообщений в чат — как будто чтобы люди не спамили и сосредоточились на заработке. Скоро ведь будет обучающая сессия, на которую можно записаться у него лично. Видимо, мошенники надеются, что новые участники чата заинтересуются этим представлением и останутся из любопытства. А там уже кто-то из них попадет в ловушку.

Я изучила чат и выяснила, что Алина и ее «ученики» вкладываются в NFT. Для начала предлагают завести деньги на некую платформу MexcGlobal — минимум 2000 ₽. А потом наставница на сессии покажет, как купить и выгодно перепродать цифровое искусство. Все якобы будет очень просто: несколько нажатий в телеграм-боте — и можно забирать деньги. Алине за услуги — 20% от дохода.

Потерять вложения будто бы нельзя, ведь наставница — опытный инвестор. Это пытаются подтвердить какими-то сертификатами о ее исключительных торговых способностях.

Я написала Алине и спросила, что ждет учеников на сессии. «Наставница» ответила, что будет учить меня зарабатывать, и предложила помочь с пополнением счета. Я сделала вид, что сомневаюсь из-за неизвестной биржи и рисков. Тогда Алина начала убеждать меня попробовать и посоветовала написать ее «ученице» — та якобы давно работает с ней и успешно инвестирует.

Когда тянуть время дальше я уже не могла, спросила у Алины, как идут ее дела, много ли людей ей верит. Жаль, но откровенничать она не захотела — просто заблокировала меня и удалила из чата.

Я не узнала, каким точно способом меня бы обманули, — здесь может быть несколько вариантов. Например, меня бы попросили перевести деньги на карту, потом они якобы появились бы на балансе в каком-нибудь личном кабинете. Но тут возникла бы маленькая проблема: допустим, токены можно продать только по два. Значит, надо закинуть мошенникам еще денег, иначе я не смогу ничего заработать. Похожую историю рассказал «Вкладер».

Другой вариант — чтобы вывести заработанное на перепродаже NFT, надо было бы заплатить «комиссию» или внести крупную сумму за «верификацию». Конечно, все деньги в любом случае достались бы мошенникам.

Вот главные красные флаги, которые помогут распознать обман.

• Огромная доходность. Мошенники в чатах обещают мгновенно увеличить вложения в 3—4 раза. В реальной жизни таким деньгам просто неоткуда взяться.
• Инвестиции в NFT без рисков. Криптосфера очень привлекательна для злоумышленников: она не регулируется, операции анонимны, а главное — мало кто хорошо в ней разбирается. Предложение наставницы из чата выглядит очень странно: популярность NFT и огромные цены остались где-то в 2021 году, а она предлагает зарабатывать на них большие деньги сейчас, да еще и гарантированно. Но инвестиций без риска не бывает, даже если покупать облигации, а не NFT.
• Многочисленные и нарочито восторженные отзывы. Это избитый прием, но он работает.
• Канал в целом выглядит неряшливо. Неаккуратное оформление, странные сертификаты, ошибки в мелочах. Например, в моем чате у Алины были разные фамилии, а в одном случае она еще и не склонялась. У мошенников нет времени на детали. Кроме того, это работает как своего рода фильтр: если человек не обращает внимания на подобные вещи, выше вероятность, что не заметит и другие флаги.

Запретите в мессенджере добавлять себя в незнакомые чаты. В «Телеграме» нужная опция находится в разделе «Настройки» → «Конфиденциальность» → «Приглашения».