Как я инвестировал через фальшивый терминал торговой биржи и потерял более 1 000 000 ₽
Этот текст написан в Сообществе, бережно отредактирован и оформлен по стандартам редакции
7 марта 2024 года в поисках дополнительного заработка я перешел по ссылке на сайт «финансового наставника» и заполнил заявку на обучение.
На следующий день со мной по телефону связалась девушка Дарья и объяснила, что необходимо делать, чтобы научиться инвестированию. Она рассказала про опытного трейдера, который в качестве наставника будет меня учить. В тот момент я не мог продолжать разговор, и общение с Дарьей продолжилось спустя час через «Вотсап»* с другого номера телефона. Разговор про обучение перенесли на 9 марта.
В назначенное время никто не перезвонил, и я отправил ей сообщение. Мое желание научиться инвестированию и решить свои финансовые проблемы было очень сильным.
Дарья ответила, что плохо себя чувствует, прислала ссылку на сайт европейской интернет-биржи, на которой небольшие комиссии на проведение операций по торговле валютой, ценными бумагами и криптовалютой. После этого попросила, чтобы я продолжил общение с человеком по имени Николай. Он мне написал в «Вотсап»* с того же номера телефона и попросил ответить ему в «Скайпе».
Как я «обучался» у наставника Николая
Николай побеседовал со мной в «Скайпе» на тему инвестирования, уточнил мое желание и готовность обучаться и порекомендовал «успешного трейдера Александра», который работает в этой сфере уже семь лет. Предложил загрузить приложение для работы с криптовалютой Huobi (HTX). Все действия по установке и регистрации провели в режиме демонстрации экрана — якобы для правильной и быстрой регистрации на криптобирже.
Николай предложил начать работу со 100 $, и я перевел 10 000 ₽ на биржу HTX, купив криптовалюту USDT у одного из продавцов. Николай передал меня девушке — техническому специалисту, которая подсказала, как зарегистрироваться на торговой площадке B Terminal. Приложение я скачал по ссылке со страницы браузера — позже не смог найти это приложение в «Плей-маркете».
После регистрации Николай мне перезвонил. Под его руководством я перевел деньги с криптовалютного кошелька на бирже HTX на криптовалютный счет торговой площадки BWSE Pos. Николай еще раз убедился в твердости моих намерений и сказал, что даст мой контакт трейдеру и тот перезвонит в «Скайп».
Как мне помогали «успешный трейдер Александр» и его помощник Артур
Александр перезвонил, говорил быстро. Объяснил, чем я буду заниматься: участвовать в сделках, которые просчитывает его команда аналитиков рынка, вкладывать свои деньги, переведенные в криптовалюту, в сделки на европейской бирже, где нет санкционных ограничений, как в России. Проверил мои знания в области экономики, политики, которые влияют на рынок ценных бумаг.
Сказал, что он очень занятой человек и со мной станет работать его помощник Артур, который будет передавать от него готовые сделки. За свои данные о сделках он будет брать с меня 20%. Как это будет организовано — расскажет потом.
После этого со мной общался Артур. Под его руководством в режиме демонстрации экрана я установил на телефон приложение криптовалютной биржи ByBit — он сказал, что она удобнее биржи HTX, — и зарегистрировался. Артур много рассказывал о механизмах криптовалютных сделок, объяснил выгоду, подчеркивал, что заработок будет пассивный.
Вкладывай деньги и наблюдай, как будут заключаться сделки и появляться прибыль.
Он объяснил, что 100 $ — это сумма, с которой невыгодно работать с крупными компаниями на серьезной бирже. Чтобы был заметен результат, надо вложить хотя бы 500 $. В своем кабинете «ВТБ-онлайн» я перевел еще 50 000 ₽ на карту продавца криптовалюты на бирже ByBit, а продавец перевел мне на счет ByBit 531.4626 USDT.
После проведенных операций и перевода USDT на криптовалютный счет торговой площадки BWSE Pos Артур предложил заключить пробную сделку, чтобы увидеть результат. Убедил, что деньги лежат на моих счетах и никому другому не доступны.
По словам Артура, Александр передал ему параметры сделки с гарантированной прибылью, после чего под руководством «помощника» я ввел данные сделки на терминале площадки BWSE Pos. В течение некоторого времени — около шести часов — сделка завершилась с прибылью.
В течение недели я совершил несколько сделок под руководством Артура. Прибыль на терминале площадки BWSE Pos, поддельном сайте мошенников, составила около 150 $. Я был под впечатлением от результата. Несколько раз спросил Артура, как и когда мне необходимо будет уплатить комиссию за такие успешные сделки, на что был ответ: «Александр сам вам все объяснит».
Как я взял кредит
13 марта, перед получением информации для очередной успешной сделки, состоялся разговор с Артуром на разные темы финансирования и кредитов. Он рассказывал, как можно взять кредит и через неделю или месяц после сделки его отдать. Прибыль от сделки оставить себе, а кредит вернуть с минимальной доплатой банку. Я сказал, что у меня есть возможность взять кредит на сумму 750 000 ₽ и я готов поучаствовать в таком вложении денег.
Артур еще раз подтвердил, что схема таких кредитов рабочая и он сам не раз пользовался этим способом. После чего сказал, что передаст информацию трейдеру Александру. Дополнительно настойчиво порекомендовал завести карту «Райффайзенбанка», потому что в нем меньше комиссии за переводы. Карту «Райффайзенбанка» я оформил в этот же день.
Александр перезвонил, убедился в моей готовности вложить деньги в большую сделку. Подтвердил, что прибыль позволит мне погасить все мои долги и продолжать зарабатывать с его помощью. Попросил время просчитать сделку и через час перезвонил с готовностью работать со мной персонально, несмотря на свою занятость.
Чем все закончилось
В этот день под его руководством, на связи по «Скайпу» с демонстрацией экрана я сделал следующее:
- Оформил кредит в Т-Банке на 750 000 ₽ и перевел на свой счет в ВТБ 700 000 ₽.
- Перевел с кредитной карты Т-Банка 300 000 ₽ на свой счет в «Райффайзенбанке».
- Перевел 100 000 ₽ со своего счета ВТБ на свой счет в «Райффайзенбанке».
- Приобрел криптовалюту на бирже ByBit на сумму 10 320 USDT.
Во время переводов Александр подсказывал, что нужно говорить службам банка, когда они блокируют операции переводов денег. После того как все рубли конвертировали в криптовалюту в размере 10 320 USDT (1 100 000 ₽), их перевели на счет торгового терминала BWSE Pos. Вывести их оттуда я не смог.
Банк сказал, что деньги не вернет, все операции сделаны и подтверждены мной. Защита от дурака служб безопасности не сработала.
Редакция Финбезопасности
настороже
Как вычислить мошенников, которые предлагают заработать на инвестициях
В этой истории много моментов, которые выдают обман. Но заметить их вовремя гораздо сложнее, чем в статье на сайте. Все дело в том, как наш мозг интерпретирует информацию под влиянием эмоций. Например, если нам очень нужны деньги, он старается не замечать ничего, что может помешать их получить. Пусть это неизвестная биржа без лицензии, но вдруг и правда ребята так обходят санкции. Не было бы санкций, мозг придумал бы другое оправдание.
Специалисты по безопасности называют такие эмоции векторами. Мошенники тоже о них знают и умело используют против нас. Действие векторов можно усилить — например, с помощью авторитета или срочности. Обратите внимание, как один из мошенников представился занятым специалистом и перевел общение на «помощника».
Чтобы защититься от векторов и усилителей, для начала достаточно знать, что они существуют и мошенники умеют использовать их против вас. Если собираетесь отдать деньги, по сути, первому встречному, вы не сошли с ума. Вам не повезло оказаться в неподходящем месте в уязвимом состоянии, вот и все.
Тренируйте главный прием финансовой безопасности: когда речь о деньгах, всегда берите паузу. Не принимайте решение в спешке и никому не давайте себя торопить. Подробнее о том, как это сделать, мы рассказали в первом уроке курса «Как защититься от мошенников».
После этого хорошо видны красные флаги.
🚩 Легкие деньги. Флаг, который всегда работает. Как бы нам ни хотелось, никто не придет и не подарит нам кучу денег. Любые попытки убедить в обратном — мошенничество. Давайте не будем о джекпотах.
🚩 Упоминание криптовалют. Не важно, в каком контексте — как способ перевода денег или если речь о торговле. Если вам пишут про что-то там такой-то коин, это почти наверняка мошенники. Тут работает ореол инструмента, который может быстро и сильно подорожать. Но может и обнулиться, и предугадать это невозможно. А криптовалютные переводы не отследить — потом вы не найдете получателя денег.
🚩 Трейдинг под видом инвестиций. Когда вы покупаете биткоин, чтобы потом продать его дороже, это не имеет никакого отношения к инвестициям. Это трейдинг. А почти все трейдеры рано или поздно прогорают.
🚩 Безымянная торговая площадка с нарисованными лицензиями. Это надо проверять через поиск в интернете — причем для каждого названия, которое вам говорят. Мошенники перемешивают реально существующие биржи с фальшивыми, и кажется, будто все легально. Санкции — просто один из современных поводов предложить подделку. Низкие комиссии — более известный.
🚩 Кредит в банке. Вы никогда не заработаете на трейдинге столько, чтобы отбить стоимость потребкредита. Никто этого и не ожидает. Если вас уговаривают взять кредит для торговли на бирже, это только чтобы забрать эти деньги себе.
🚩 Демонстрация экрана. В этой истории мошенники использовали ее, чтобы удерживать внимание героя. Бывает, так крадут чувствительные данные вроде логина и пароля.
🚩 Переброска между собеседниками. Это мешает сосредоточиться и понять, что на самом деле происходит. Заодно так проще надавить авторитетом и попугать, что вы вот-вот упустите свой шанс жизни.
🚩 Обещание возврата денег. Этого красного флага в истории не было, но, скорее всего, будет. Когда мошенники поймут, что больше им не заплатят, они передадут контакты «юристам», которые пообещают все вернуть — совершенно бесплатно. Но потом попросят заплатить небольшую комиссию, потому что санкции, сами понимаете.
Мы рассказали, как на самом деле можно купить криптовалюту, если очень хочется, — на примере биткоина.
