Куда вложить евро: мои идеи

Этот текст написал читатель в Сообществе Т⁠—⁠Ж

Смотря курс доллара и курс евро, я задался вопросом, как и где лучше хранить валюту. Если на тему долларов достаточно легко найти информацию, то с евро все немного сложнее.

До России добралась отрицательная ставка по вкладам в евро. Большинство банков, конечно же, еще держит ставки на околонулевых процентах (средняя ставка по евро депозитам — 0,19% при размещении от 1 года), но есть и те, что уже сейчас берут деньги за хранение главной валюты Европы. Все бы ничего, но только ведь есть способ не только хранить евро бесплатно, но и зарабатывать на длинных активах.

Согласно данным с сайта ЦБ РФ, на депозитах юридических лиц на май 2021 года хранится более 21 трлн рублей, из них больше 6 трлн в иностранной валюте и драгоценных металлах. Из тех же данных можно узнать, что основная масса евро лежит на депозитах от 1 года под среднюю ставку в 0,19%. Эта цифра, конечно же, лучше, чем ноль или же минус по депозиту, но все же уступает акциям в евро с их средней доходностью в 63,39%.

При всем при этом стоит помнить, что прошлая доходность не гарантирует доход в будущем и выбирать конкретные финансовые инструменты для инвестирования стоит, исходя из своего риск-профиля, целей, стратегии и опыта инвестирования. Если деньги у вас короткие, то есть понадобятся вам в ближайшие полгода, то, на мой взгляд финансового советника, делать с ними ничего и не нужно. Небольшая отрицательная ставка по вкладу будет нивелирована ростом стоимости евро по отношению к рублю. Не заработаете, но хоть и не потеряете, хотя это не факт.

Куда сложнее, если вы храните евро в качестве стратегического запаса на будущее. У вас длинные евро, куплены по хорошему курсу, которые ближайший год точно вам не потребуются. Здесь отрицательная ставка уже более значима для вас, ведь сумма становится все меньше и меньше и даже снижение стоимости рубля по отношению к евро не может помочь. Но не спешите расставаться с вашими любимыми евро активами и переводить евро в рубли, для вас есть выход и этот выход брокерский счёт для юридического лица.

Брокерский счет и юридическое лицо с евро, основные возможности:

  1. Самое простое — это хранение. Бесплатное хранение евро на брокерском счете, брокер с вашей компании ни копейки не возьмет за хранение евро на брокерском счету, за его открытие и обслуживание, кстати, тоже не возьмет денег. Справедливости ради стоит отметить, что брокер может взять дополнительную комиссию за вывод евро в сторонний банк.
  2. Инвестиции. Куда интереснее инвестировать свои евро под хорошую доходность. Для вашей компании на выбор консервативные евробонды и рисковые активы в виде акций компаний на Лондонской фондовой бирже.

Про хранение все понятно: бесплатно открываете счет, заводите деньги, и когда ваша валюта вам потребуется вы ее выводите. Второй же вариант более интересен, но непонятно, какие активы можно приобрести и сколько на этом можно заработать. Ниже приведу пару примеров номинированных в евро активов, но сначала должен повторить, что они подойдут, только если у вас длинные деньги, и они не понадобятся вашей компании в течение года. Должен так же упомянуть, что ниже указанные акции и доходности не являются инвестиционной рекомендацией и представлены лишь для примера и удобства понимания материала. Курс евро взял на момент написания статьи, делайте временную корректировку.

Акции в евро на Лондонской фондовой бирже

LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE (LVMH). Акции компании Луи Виттон, акции компании самого богатого человека на земле. Французский бизнесмен, глава и основной владелец модного дома LVMH Бернар Арно. Сейчас самый богатый человек планеты с состоянием в 186,3 млрд доллара. Хотите получить часть его бизнеса к себе в активы, тогда открывайте брокерский счет и становитесь акционером. Доходность за год (с 07.06.2020—07.06.2021) 72,54%.

Аналитики JP Morgan Chase&Co. рекомендуют повысить в инвестиционном портфеле долю акции LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton с целевой ценой 685,00 €.

Adidas AG (ADSGn). Немецкая транснациональная компания по производству спортивной одежды, обуви и аксессуаров. История компании начинает еще в 1925 году. Это крупнейший производитель спортивной одежды в Европе и второй по величине в мире после Nike. Доходность за год (с 07.06.2020—07.06.2021) 29,61%. Аналитики Goldman Sachs Group Inc. рекомендуют покупать акции adidas с целевой ценой 340,00 €.

Bayerische Motoren Werke AG (BMWG). Компания для всех ценителей марки автомобиля BMW. Компания старше вышеупомянутой Adidas, ведь была основа в 1916 году. Один из крупнейших автопроизводителей мира, который начал перестраивать свой бизнес под современные реалии и занялся разработкой электрокаров. Доходность за год (с 07.06.2020—07.06.2021) 70,85%.

В будущем менеджмент BMW AG планирует активнее развивать сотрудничество с другими автопроизводителями в сфере каршеринга. Это позволит повысить устойчивость ведения бизнеса и увеличит выручку. В ближайшие несколько лет компания BMW планирует для сокращения затрат объединить усилия с другими немецкими автоконцернами, а также IT — компаниями, которые специализируются на организации каршеринга в разных странах или регионах мира.

Volkswagen AG Vz (VOWG_p). Еще один автоконцерн в моём списке Volkswagen, берет свое начало в 1933 году. Активно занимается разработкой электрокаров. Выручка крупнейшего европейского автомобильного концерна по итогам сложного 2020 года снизилась на 11,8% в годовом выражении до 222,884 миллиарда евро, следует из отчета компании. Доходность за год (с 07.06.2020-07.06.2021) 80,57%. Аналитики JP Morgan Chase&Co. рекомендуют повысить в инвестиционном портфеле долю акции Volkswagen (VW) vz с целевой ценой 245,00 €.

Облигации, номинированные в евро. Еврооблигации (евробонды) — долговые ценные бумаги с фиксированной доходностью, которые торгуются на международном фондовом рынке. По сути, это те же самые облигации, но они выпускаются в валюте, отличной от валюты государства, где находится заемщик.

Как можно заметить, доходность по евробондам намного меньше, чем по акциям. Но при этом они более предсказуемы. Также евробонды выпускают различные страны, к примеру, приведу облигации нашей родины. Покупая такие бумаги, вы даете деньги в долг целой стране.

Россия-2025-EUR, государственный евробонд, номинал 100 000 EUR, дата погашения 04.12.2025, купон 2,8% и Россия-2-2027-EUR, государственный евробонд, номинал 100 000 EUR, дата погашения 20.11.2027, купон 1,1%.

Надеюсь пищу для размышления я вам дал, и тема инвестирования в евро активы более-менее стала понятна. При этом повторюсь, что помнить о рисках фондового рынка стоит всегда. Выбирайте надежных партнеров с репутацией и ответственно подходите к составлению своего инвестиционного портфеля.

Я правильно понял, что эти акции может купить юридическое лицо имеющие брокерский счёт?

1

user1424416, всё верно, открываете брокерский счет и покупаете. Есть только одно, НО. Не все активы про которые я написал может купить не квалифицированный инвестор.

2

Юрий, а как стать квалифированным инвестором? На юр.лица это тоже распространяется?

0

user1424416, на юридическое лицо квалификация инвесторов тоже распространяется.

Для того, чтобы юр.лицо признали квалифицированным инвестором, необходимо подходить под один из критериев:

1. Иметь собственный капитал не менее 200 млн рублей.
2. Имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) по данным бухгалтерской отчетности (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год не менее 2 миллиардов рублей.
3. Имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год в размере не менее 2 миллиардов рублей.
4. Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже пяти раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 50 миллионов рублей.

2

Это всё что можно купить за евро?

0

Сообщество Т—Ж

Лучшее за неделю