Что происходит с криптобиржей Binance

Binance — самая крупная в мире криптовалютная биржа. Ее посещают 61,5 млн активных пользователей в месяц, а объем торгов за сутки на ней превышает 6 млрд долларов.

По итогам 2021 года Bloomberg оценил состояние основателя и генерального директора Binance Чанпэна Чжао в 96 млрд долларов. Forbes поставил главу Binance на первое место среди криптомиллиардеров, посчитав, что его капитал составляет 65 млрд долларов. И несмотря на то, что к концу 2022 года состояние Чжао уменьшилось до 10,5 млрд, он на тот момент также занимал первую строчку в этом списке.

Платформа на протяжении всей своей истории сталкивается с юридическими сложностями. В этом году давление властей разных стран, и особенно США, на ведущую криптобиржу усилилось — регуляторы запретили выпуск стейблкоина BUSD  , подали к Binance несколько судебных исков, и у нее начались проблемы с получением лицензий.

Расскажем, в чем регуляторы обвиняют биржу и как она реагирует на трудности.

Проблемы с властями преследуют Binance практически с самого основания. В сентябре 2017 года Китай ввел ограничения на криптовалюты  , и спустя всего полтора месяца после запуска бирже пришлось переехать в Токио.

Лицензию в Японии компания получить не смогла, и весной 2018 года менеджмент принял решение переехать на Мальту. На тот момент островное государство считалось одним из самых дружественных к криптовалютам регионов.

Но разработка законов о криптовалютах сильно отстает в темпах развития от рынка. Спрос на цифровые сервисы вызвал появление все новых и новых продуктов, но также и большого количества мошеннических схем и финансовых пирамид.

Власти начали выражать опасения по поводу анонимности некоторых криптосервисов и токенов, дающих возможность преступникам использовать их для отмывания незаконных доходов. А биржи обвинялись в том, что недостаточно хорошо проверяли своих клиентов и их операции.

Работа без лицензии или официальной регистрации тоже стала причиной множества штрафов и запретов в отрасли, ведь никаким властям не нравится, когда кто-то работает на их территории и не платит налоги в местный бюджет, не подчиняется общим правилам.

Также одной из основных претензий регуляторов к криптопроектам стал выпуск и продажа незарегистрированных ценных бумаг — так власти определяют некоторые криптовалюты  . Продажа таких активов требует регистрации.

За свою историю Binance неоднократно сталкивалась с подобными обвинениями и не только.

Еще в 2018 году Binance получила от властей Японии первое предупреждение о незаконной работе без лицензии. В 2021 биржа получила такое обвинение от властей Таиланда.

В мае 2021 года стало известно, что криптобиржа находится под следствием Министерства юстиции и Налоговой службы (IRS) США за отмывание денег и уклонение от уплаты налогов.

А в июне того же года Управление по финансовому надзору Великобритании (FCA) потребовало от Binance прекратить всю деятельность в стране из-за отсутствия регистрации.

Год спустя Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) начала расследование, не было ли ICO токенов BNB незаконной продажей ценных бумаг.

Еще через шесть месяцев, в январе 2023 года, Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) обязал компанию Paxos прекратить выпуск стейблкоинов Binance USD (BUSD).

В феврале 2023 года Binance заявила о готовности выплатить в США штрафы за прошлые нарушения, которые, возможно, обнаружат местные регуляторы, ведущие расследования в отношении биржи.

В Binance поясняли, что биржа слишком быстро развивалась и изначально не знала о множестве законов, направленных на борьбу с отмыванием денег и обходом санкций, и поэтому может получить штрафы за «прошлые нарушения».

27 марта Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала иск против Binance, Чанпэна Чжао и бывшего руководителя комплаенса биржи Сэмюэля Лима, заявив об их намеренном уклонении от соблюдения законов США и нарушении правил торговли деривативами. Регулятор обвинил биржу в том, что она помогала американским гражданам торговать на глобальной платформе Binance несмотря на то, что это запрещено.

Сославшись на этот иск, в начале апреля Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) отменила лицензию местного подразделения биржи, работающего под брендом Binance Australia Derivatives.

Спустя пару месяцев австралийский платежный партнер Binance отказался от работы с ней — и бирже придется прекратить операции по переводам в австралийских долларах.

В начале лета 2023 года давление регуляторов на криптобиржу усилилось. 5 июня еще один американский регулятор — Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) — подал в суд на Binance, Binance.US и Чанпэна Чжао.

Агентство обвинило компанию в нарушении 13 пунктов закона о ценных бумагах, включая продажу незарегистрированных ценных бумаг. Согласно судебным документам, глава Binance также имел доступ к управлению американским подразделением и ко всем его счетам.

На следующий же день SEC потребовала срочно заморозить активы Binance.US на время расследования, чтобы «обеспечить безопасность активов клиентов». Суд отклонил требование комиссии и призвал стороны заключить соглашение.

В итоге они пришли к компромиссу и биржа обещала гарантировать, что никто из материнской компании Binance Holdings не получит доступа к кошелькам клиентов Binance.US.

По мнению бывшего юриста SEC Джона Рида Старка, на этих двух исках власти США не остановятся. «Существует целый ряд признаков того, что Минюст США подаст или уже подал под грифом „секретно“ уголовный иск к Binance. Ни в деле CFTC, ни в деле SEC не поднимается вопрос отмывания денег, именно это обвинение было зарезервировано для уголовного преследования Минюстом США биржи Binance», — заявил Старк.

В Европе тоже ведется расследование деятельности компании Чжао. Местное подразделение Binance подозревается в незаконном предоставлении криптовалютных услуг и «действиях по отмыванию денег при отягчающих обстоятельствах». Дело вела специализированная группа в Париже и в начале 2022 года передала его в правительственные органы, занимающиеся борьбой с финансовыми преступлениями.

Европейские правоохранительные органы и регуляторы сотрудничают с SEC в рамках расследований в отношении Binance.

В Канаде регулятор рынка ценных бумаг провинции Онтарио (OSC) ведет свое расследование в отношении возможных нарушений законов со стороны Binance в прошлом. OSC адресовала Binance повестку в суд, требуя представления документов и информации о деятельности компании с начала 2021 года. Конкретных нарушений закона регулятор не называл и обвинений не выдвигал.

Криптобиржа публично отвечает практически на каждый иск или сообщение о расследовании. В Binance утверждают, что сотрудничают по всем вопросам с правоохранительными органами и властями, но отрицают новые обвинения и не дают подробных комментариев.

Ранее биржа находила выход из всех подобных ситуаций: соглашалась платить штрафы, регистрировала обособленные подразделения, прекращала поддержку некоторых криптовалют или предоставление конкретных услуг, не удовлетворяющих требованиям законов в той или иной юрисдикции.

Достаточно обратить внимание на то, как Binance отреагировала на санкции в отношении россиян. Биржа аккуратно вводила частичные ограничения в работе некоторых своих сервисов, которые обязаны соблюдать санкции.

Сегодня все стандартные услуги платформы доступны россиянам.  В правилах использования Binance Гонконг указан как юрисдикция, под которую подпадают возможные спорные вопросы. Этот регион не обязан соблюдать санкции США или Евросоюза.

На конец января 2023 года у Binance были разрешения на работу в семи странах ЕС: Швеции, Франции, Италии, Литве, Испании, Польше и на Кипре — и в пятнадцати других юрисдикциях по всему миру.

12 мая Binance объявила об уходе с канадского рынка: компания не получила регистрацию в установленные сроки. Месяц спустя биржа объявила, что покидает Нидерланды, — тоже из-за того, что не смогла зарегистрироваться у местного регулятора. Одновременно с этим стало известно, что Binance отозвала заявку о регистрации на Кипре.

Но одновременно с этим биржа выходит на новые рынки. В прошлом году Binance получила лицензии на работу в Бахрейне, Дубае и Абу-Даби. Затем она объявила об открытии двух офисов в Бразилии, представительства в Париже, недавно сообщила о запуске криптохаба в Грузии и локальной биржи в Казахстане.

В 2022 году Binance купила лицензированную японскую торговую платформу Sakura Exchange. Вместо нее биржа планирует уже этим летом запустить новую торговую площадку Binance Japan и выйти таким образом на рынок Японии.

Под давлением западных регуляторов платформа фокусируется на странах, более дружественных к криптовалютной индустрии, чем подвластные США юрисдикции. Или выбирает те регионы, где установлены четкие правила работы криптовалютных площадок.

Происходящее с крупнейшей криптобиржей не могло не сказаться на всем крипторынке.

Падение капитализации BUSD. Первым существенным ударом по Binance в этом году стал запрет стейблкоина Binance USD (BUSD), который под брендом биржи выпускала Нью-Йоркская компания Paxos.

В середине февраля Департамент финансовых услуг Нью-Йорка обязал компанию Paxos Trust прекратить его эмиссию, поскольку SEC назвала его незарегистрированной ценной бумагой.

На тот момент стоимость всех токенов BUSD в обращении составляла 16,1 млрд долларов. Чжао признал, что капитализация актива теперь будет падать и часть продуктов на Binance будут переведены с BUSD на другие стейблкоины. С тех пор капитализация BUSD снизилась почти в четыре раза — до 4,2 млрд.

Вскоре после запрета выпуска BUSD биржа объявила о поддержке не очень известного до того момента стейблкоина TrueUSD (TUSD). Она добавила на платформу торговые пары с ним и ввела для торговли им нулевые комиссии. Очень быстро токен начал занимать долю рынка BUSD. Капитализация TrueUSD выросла с 1 до 3 млрд долларов за четыре месяца.

Иск CTFC  . В конце марта другим негативным событием для биржи стала подача к ней иска CFTC. Инвесторы снова начали выводить средства с биржи, но ажиотаж продлился недолго. Токен биржи BNB сразу подешевел с 327 до 307 $ и вплоть до начала июня торговался в этом диапазоне.

Иск SEC. 5 июня, когда стало известно об иске SEC к Binance, рынок отреагировал падением. За первые 24 часа после этой новости инвесторы вывели с Binance и Binance.US больше 1,43 млрд долларов.

Курс биткоина обвалился с 27,7 до 26,6 тысячи долларов. Криптовалюта BNB с 300 $ опустилась до 274 $, а в последующие несколько дней цифровые активы и вовсе опустились до минимальных за три месяца цен.

В своем иске SEC назвала ценными бумагами несколько крупных криптовалют: Solana (SOL), Cardano (ADA), Pоlygon (MATIC) и другие. Это монеты на фоне начала судебного разбирательства потеряли до 25% своей стоимости.

Некоторые платформы, например американские Robinhood и Bakkt, объявили о делистинге этих криптовалют в свете новой «неопределенности» с их регулированием. Доля Binance.US на крипторынке США опустилась с 22 до 1,5%.

Команда Binance назвала иск SEC показательным примером того, что Комиссия решила заниматься регулированием через правоприменение и судебные разбирательства, а не через «вдумчивый подход к отрасли с проработкой всех нюансов».

Биржа заявляет, что всегда прилагала все усилия, чтобы отвечать на запросы и развеивать опасения Комиссии. Но регулятор предпочел отказаться от обсуждения ситуации и начать судебное разбирательство.

«Поскольку Binance не является биржей США, действия SEC ограничены в масштабах. Тем не менее мы, вместе с участниками рынка цифровых активов в США, выступаем против превышения полномочий SEC и готовы бороться с этим по всей строгости закона», — говорится в официальном обращении биржи.

Курс биткоина восстановился сначала до 27 тысяч долларов, а потом уже на фоне других, не связанных с Binance новостей, поднялся выше 29 тысяч. Его доля на крипторынке рынке превысила 51%. Отчасти это говорит о том, что инвесторы выводят активы из других криптовалют в биткоин. Они не рискуют оставлять деньги в токенах, попавших под горячую руку SEC.

Проблемы Binance с американскими властями широко обсуждаются, и участники рынка внимательно следят за новостями о судебных процессах. События вряд ли будут развиваться молниеносно, потому что судебные дела могут затянуться на годы. Эти разбирательства в Штатах могут стать прецедентными по многим аспектам, другие регуляторы в дальнейшем могут учитывать решение американского суда.