9 признаков, что вам звонит мошенник

Как понять, что вас разводят по телефону

62
Аватар автора

Максим Матющенко

покупатель со стажем

Даже если мошенник знает номер и срок действия карты, украсть с нее деньги непросто.

Большинство карт защищены 3-D Secure — системой, которая требует подтвердить крупные операции кодом из смс. Чтобы узнать заветный код, злоумышленники используют разные формы фишинга: рассылают письма, спамят в соцсетях, подделывают сайты банков и звонят от их имени по телефону.

Представьте: вечер субботы, чай по чашкам, в ноутбуке потрескивает сериал. Вдруг звонок: «Здравствуйте, это по поводу вашей карты». Если диалог идет по одному из сценариев ниже, завершайте разговор и докладывайте в банк.

Признак 1

Звонок поступает со скрытого номера

Слева — мошенник, справа — банк
Слева — мошенник, справа — банк

Из банка всегда звонят с официальных номеров, указанных на сайте. Он может быть федеральным, может быть мобильным, но он не будет скрытым.

Признак 2

Смс якобы от банка приходит в новую переписку

Слева — мошенник, справа — банк
Слева — мошенник, справа — банк

Смс из банка тоже приходят с одного-двух номеров, которые вам уже знакомы. В любом случае не спешите переходить по ссылкам в сообщении.

Признак 3

Собеседник не может ответить на простые вопросы

Мошенник

  • — Здравствуйте, вас беспокоят из банка. Мы видим по вашей карте подозрительную операцию.
  • — По какой карте?
  • — По вашей основной
  • — Назовите номер
  • —…

Банк

  • — Здравствуйте, вас беспокоят из банка. Мы видим подозрительную операцию по вашей карте, последние цифры 1234. Снятие наличных в другом городе, сумма 8000 рублей.
  • — Ой, это я снимал, спасибо!

Оператор колцентра видит на экране всё, что банк о вас знает. Если собеседник не готов ответить на простой вопрос, например назвать остаток по карте, это мошенник.

Признак 4

Тревожная тема сообщения или звонка

Слева — мошенник, справа — банк
Слева — мошенник, справа — банк

Чтобы напугать жертву и заставить скорее совершить нужное действие, мошенники придумывают пугающие сценарии. Говорят, что банк заблокировал счет, начислил штраф за кредит или что проведена подозрительная операция.

В такой ситуации не спешите, две минуты ничего не решат. Позвоните в банк и уточните. Звоните только по телефону, указанному на сайте или на карте.

Признак 5

Собеседник спрашивает данные карты или смс-код

Мошенник

  • — Чтобы отменить подозрительную операцию, продиктуйте мне номер вашей карты и код с обратной стороны.
  • — 1234 5678 9012 3456, код 789.
  • — Прекрасно, вам сейчас придет СМС, скажите, какие там цифры?

Банк

  • — Мы заблокировали карту и заказали перевыпуск. Вам позвонит курьер, чтобы договориться о встрече. Средства по подозрительной операции мы временно заблокировали, ситуацию изучает служба безопасности.

Смс-код — всё равно что пароль. Сотрудники банка никогда его не спросят, а номер карты они и так знают.

Совет

Если вам позвонили якобы из банка и вы хотите убедиться в надежности собеседника, спросите его имя. После этого перезвоните по официальному номеру банка — тому, который указан на карте и на сайте, — и попросите переключить на человека, который вам звонил.

Признак 6

Вам обещают выгоду без усилий

Слева — мошенник, справа — банк
Слева — мошенник, справа — банк

Чтобы завлечь жертву, мошенники обещают солидный доход быстро и без усилий: суперприбыльную работу, беспроигрышные конкурсы, курсы, которые сделают всех богатыми. Но бесплатного сыра не бывает даже в мышеловке: денег вы не получите, только потеряете. Например, мошенники возьмут предоплату за обучение и пропадут. Или посулят приз и выманят у вас данные карты якобы для перевода выигрыша.

Признак 7

Собеседник торопит вас или пытается переубедить

Сотрудник банка никогда не будет настаивать или спешить. Он же на работе.

Признак 8

Ошибки в сообщении

Слева — мошенник, справа — банк
Слева — мошенник, справа — банк

У банка есть бдительные редакторы, а вот мошенники пишут с ошибками. Не дайте неграмотному преступнику вас обмануть.

Признак 9

Имя отправителя написано неправильно

Слева — мошенник, справа — банк
Слева — мошенник, справа — банк

Мошенники регистрируют адреса, похожие на названия банков. Тут работает свойство мозга, котроый считвыает сымсл солв джае елси бувкы в них пепреутаны. Когда приходит такое смс, вас должно насторожить еще и то, что сообщение оказалось в новой переписке.

Выводы

  1. Если не уверены в собеседнике, попросите его назвать номер карты или остаток на счете.
  2. Не паникуйте, если вам пишут о блокировке счета. Позвоните в банк по номеру на сайте или на карте.
  3. Не ведитесь на обещания легких денег или выгоды без усилий.
  4. Если собеседник торопит вас или спрашивает смс-код, вы говорите с мошенником.
  5. Внимательно читайте сообщения из банка. Мошенники используют имена отправителей, похожие на названия банков, и допускают ошибки в тексте.
Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка
0

Все так. Только вот смысл звонить в банк....
Я вот позвонил в ВТБ. Рассказал оператору о том, что от имени банка звонят нехорошие люди, думал спросят номер телефона с котоого идет обзвон, подключат сотрудника ИБ... куда там, меня выслушали и..... стали читать лекцию о том что не надо разговаривать с подозрительными личностями, не надо сообщать смс коды и т.д. и т.п. Задали дежурный вопрос "могу ли я вам еще чем нибудь помочь" ... как буд-то они мне помогали.
В общем абсолютная формальность.
Банку все равно кто вам звонит от его имени...

30

Alex, у меня было прикольней- пришла СМС - ваша карта заблокирована, и там два номера телефона: отправителя и какого колл центра. Делаю скрин изображения экрана и отправляю заявление о мошенничестве на центральный сайт МВД. Думал, искать все равно никого не будут, хоть номера заблокируют. Не угадал. Через 4 мес получил письмо на двух листах, о том, что в отношении меня отказано в возбуждении уголовного дела. Занавес.

31

Андрей, да
полнейшее безразличие

1

Андрей, не в отношении вас, а по поводу заявления. Им необходимо отреагировать в любом случае, и самый простой это отписка такого плана, где недостаточно улик И так далее и в возбуждения дела отказано.

0

Alex, пока банки не несут ответственности за потерю клиентами денег, так и будет. Если бы было понимание, что банк обязан все возместить даже, если клиент сам выболтал важную информацию, мошенников бы на раз-два прижучили.

8

Alex, для кого русским по белому на конверте с картой написано, что реквизиты светить плохо? Ведь банк тебя "пердупердил". Эх, Россия, вот как всегда, сначала сломают новую вещь, а потом инструкцию читать начинают. Чисто технически у них софт всё отслеживает: куда, кому, от кого, сколько и когда "цифорок" переместилось. А ведут они себя так потом, что таких звонящих с твоей проблемой пол страны, если не больше, и так каждый день. Читать и писать умеем. А почему не читаем, мануалы для кого пишут? И вообще надо понимать что банк живёт на разницу в курсах валют, купил за 1р, продал за 2р. Нихрена при этом ни производя, кроме углекислого газа и навоза, и на проценты с кредитов. Паразитизм в чистом виде.

3

Alex, именно так
сегодня мне сбербанк в точности как вам и ответил

0
0

у меня была ситуация, что звонили с номеров банка (не скрытых). сотрудник банка потом подтвердил мне, что номер, с которого звонил мошенник, реально используется банком для автоматических оповещений. То есть, когда звонит автомат, а не человек. Но номер банка!!! Так же смс мне приходили именно в то окно, в которое приходили смс от банка. Это были смс для подтверждения входа в личный кабинет с кодом. Но мошенник использовал смс для подтверждения того, что он из банка. ты видишь, что смс пришло реально от банка и веришь мошеннику. так же они не просили назвать код из смс. я даже спросила специально, что мне делать с кодом? они ответили - ничего. это информация только для вас. Их схема была рассчитана на то, что обманутый ими человек, поверит в то, что кто-то заполучил данные карточки и списывает с нее деньги. Чтоб их остановить - карту надо заблокировать. А для этого перевести все деньги с нее на другую "новую" карту, которую вам якобы привезет курьер.))) Так что будьте внимательны. Так теперь тоже могут делать!

17

Владислава, это говорит о том, что сотрудники или бывшие сотрудники банков сами являются мошенниками.

16

Людмила, нет, это говорит лишь о том, что инфа в статье немного подустарела (обратите внимание на дату публикации) и сейчас можно любой официальный номер подменить с помощью айпи-телефонии.

12

И, кстати, сначала мне звонили с номера сбербанка, а потом, когда поняли, что у меня карточка в тинькофф банке - перезвонили с номера тинькофф банка! (Именно сотрудник Тинькофф банка мне это и сказал, когда я написала о факте мошенничества с этих номеров).

7

Владислава, так уже женщину в Москве надул и, перевела все миллионы мошенникам, потом они ей сказали купить смартфон отдельный для работы с ними якобы с банком для,, спасения,, её денег, потом как то намутили что она пошла помимо взяла кредит в банке на несколько миллионов под залог квартиры, перевела и эти деньги, и они потом пропали, сейчас её щимят коллекторы и деньги ку ку

1

Владислава, толковый хакер хоть куда залезет, хоть в банк, хоть в Пентагон.

1

Владислава, всё точно описано, и прокол был в том, что мошенник начал мне говорить ,что блокированная карта якобы активирована, незнаком ли мне номер на который перевели приложение Тинькофф, потом удалил ли приложение,что висят два устройства Ios, и одно Android говорю так блокируйте приложение, не можно, надо в Ватсапп зайти, я сказал сейчас сам позвоню в банк, вырубил телефон и через десять минут позвонил, карта заблокирована.

0
0

"Тут работает свойство мозга, котроый считвыает сымсл солв джае елси бувкы в них пепреутаны." прикольно

10

Nick, А Вы не знали?

0

ГАЛИНА, ну раз человек написал, то очевидно, что не знал

2
0

Мне три года назад пришло СМС с мобильного телефона что с моей карты снята определенная сумма и просьба позвонить по федеральному номеру 8 800... Звоню проигрывается приветствие ( это было газпромбанк) дальше отвечает якобы сотрудник банка, после не длительного разговора я понял что это мошенники. Отправил сообщение с телефонами в службу безопасности банка и получил простой ответ данные телефоны ни какого отношения к банку не имеют. Отправил информацию на сайт мэра Москвы и получил ответ что сообщение переправлено в МВД дальше участковому по месту прописки. Он позвонил предложил прийти написать заявление я сказал что нахожусь в загородном доме тогда он выяснил район и переправил по адресу загородного дома и так год они друг другу пересылали, а мошенники их не интересовали. Через два года участковый позвонил и попросил написать заявление о прекращение дела( такикактввсе таки обращение было наиконтроле в прокуратуре, которых то же не интересовало какие произведены действия по выявлению мошенников, ведь на кого то эти телефоны зарегистрированы) пришлось написать это заявление. Вывод обращаться в полицию бесполезно.,

9

Николай, а что случилось бы, если бы не написали? Нет, написать-то заявление надо было, но с жалобой на преступное бездействие участкового.

5
0

Лайфхак:
Когда вы сомневаетесь или хотите проверить "сотрудника банка" используйте фразы:
- Слышь ты пи..р
-Иди на х..й
- С..ка еще раз позвонишь я тебя в жо...

В общем после 5-30 секунд у мошенников начинает "бомбить" и они пытаются вас оскорблять, а вот сотрудник банка, НИКОГДА вас за попытается оскорблять как бы вы себя не вели, т.к. знает что звонки записываются.

9
0

Развели как лохушку. Звонок с номера банка. Отвечают на вопросы по счетам и картам. Прислали выписку в виде смс на правильный номер. Как??? В банке говорят, что я предоставила доступ к приложению. Не было такого! А вот убедив меня, что они из СБ, подключили робота. (Не говорите, не повторяйте нам коды и вопросы!) Робот задал пять десятков вопросов, в процессе много что «роботу» успела поведать. Дура дурой! Пожалуйста, не комментируйте. Пишу только с одной целью: новая фишка у мошенников - автомат с вами говорит!

8
0

Возможно это новый вид мошенничества. Звонят с неизвестного номера, говорят, что видели ваш товар на Авито/Юле/идр. Представляются какой-нибудь перекупочной компанией, сегодня грузчик/курьер приедет и заберет товар, но перед этим они оплачивают и делают это только по безналу. Называют 3 банка, которые не Сбербанк и не Тинькофф (в нашем случае были ВТБ, Альфа и Открытие), спрашивают, нет ли у нас карт этого банка, затем начинают спрашивать номер карты, владельца и номер телефона владельца. На последнем пункте я бросил трубку.

7

Konstantin, Да, это правда. Я дала объявление на Авито, о продаже детского спортивного комплекса. Мне сразу позвонил мужчина с восточным акцентом и сказал, что его детям это нужно, а сам он не может приехать посмотреть, так как находиться в другом городе, но приедит такси и заберёт комплекс. Начал спрашивать у меня есть ли карта в Альфа банке, затем номер карты, фамилию, дату окончания карты, код и т.д. Я поняла, что мошенники. Сказала, что для перевода денег, много лишней информации спрашивает и поэтому когда приедите из командировке, созвонимся и купит сам, но он начал уговаривать меня, якобы детям это срочно нужно.... Всё это мошенники. Почему ими не занимаются органы я не знаю???

11

Людмила, я в подобной ситуации спросил звонившего его адрес, он мне назвал, адрес дома по ул. Ленина, улица есть в каждом городе, вот только дома такого нет )

3
0

У меня было такое:
(Я) - Назовите номер моей карты, о которой идёт речь
(ОН) - Первые четыре цифры 5536 (совпадает у большинства карт)
(Я) - А последние 4 какие?
(ОН) - ....

7
0

Новый развод - просят обналичить деньги по схеме "Я позвоню родственнику он вам на карту деньги переведет а вы мне наличку дайте, я сам не местный ограбили, ночую на вокзале ". Потом звонят другой жертве которой предлагают что то купить по объявлению предварительно. Человек переводит свои деньги вам, свой товар не получает и пишет заявление в полицию на вашу карту, а злоумышленник исчезает с вашей наличкой.

6
0

Ознакомился. Хотя для себя ничего нового не узнал, но благодарю, что напомнили!

Уже сталкивался с мошенниками. После моих слов, что я сам перезвоню в банк, разговор обрывался.
На мой взгляд, это самый лучший способ защиты.

Мы сами должны помочь себе и банку, обезопасить НАШИ деньги. Будем бдительными!

6

Валерий, фраза сам позвоню, начинается какая то там паника, бык пык, рубишь телефон на выкл, потом спокойно выясняешь.

0
0

А если мошенникам удалось таки задурить голову человеку и получить коды из СМС. Если деньги ушли со счета. Есть ли шанс их вернуть? И что надо сделать в этой ситуации?

4
0

Замечательный лекбез, молодцы, очень поучительно и, казалось бы, говорите об очевидных вещах, но ведь люди ведутся и попадаются. Спасибо, прочла с удовольствием

4
0

Есть новый вид мошенничества. Просят установить на компьютере программу по которой можно работать на удалёнке. Затем просят открыть приложение банка и затем сами заходят в приложение и снимают деньги.

3

Людмила, тут жертва сама себе ставит вирус на комп.

1
0

Щипачи тоже в ногу со временем идут. С появлением безконтактной оплаты с карты можно снять прикосновением 1 т.р. Схема простая, берём самую маленькую онлайн кассу безпроводную, отключаем звук. Кассу в сумку и пошел. работает на расстоянии не более 10 сантиметров, скорость считывания доли секунды. Если увидели человека в толпе с сумкой или рюкзаком, который толкается и спецом пихает своей сумкой сумки у народа, то скорее всего это щипач. Даже если носить карту под одеждой есть риск. Вор просто спрячет кассу у себя во внутреннем кармане. Одно прикосновение в Вам и у него ваша 1000 р.

3

Кирилл, я, наслушавшись таких страшилок, купила защитные кармашки для карт. Работают, сигнал не проходит. Рекомендую. Однако терминал должен быть зарегистрирован на юрлицо или ип. Как мошенники этот вопрос решают?

4

Ekaterina, никак не решают, потому что описанная выше схема - всего лишь фантазия.

1
0

Учитывая, что нашли утечку данных клиента сбера, объемом в 60 миллионов записей, мошенники по 3 и 5 признаку будут знать достаточно.

2
0

номер можно подменить, мне звонили с номера банка указанного на сайте. правда банк был не тинькоф

2
0

Главные мошенники кто?банки,а остальные так пираньи мелкие

2
0

14.02.21, 01:46

Отредактировано

Ещё способ есть, микрофинансовые организации. Они почти все предлагают кредит с без % периодом на короткие сроки, при просрочке большой процент. Но суть та же. Деньги на карту за 10 минут, или на Киви, на любой электронный кошелек. Нужен только паспорт, реже + СНИЛС и + ИНН. Вылазит окно где просят ввести все реквизиты карты. Благо если карта пустая, только оформил. Если на ней есть деньги и ты ввел цифры в окно, то считай что ты подарил свои бабки :) Ещё способ, в поисковике в ленте новостей статья о том что государство возвращает часть налогов, фото депутатов и чиновников, за покупку определённых товаров, за прошлые годы. Чтоб узнать сумму выплат нужно ввести последние цифра с карты которой чаще всего платишь. Потом окно, в нём бегут цифорки, типа номера транзакций. Части из светился красным, и сумма выплат, эффект автомата в казино. Потом общая сумма от 50 до 250 т.р. для перевода вам средств нужно оформить всё онлайн с юристом, бот юрист пишет вам в чат. Его услуги платные. Просят ввести все данные карты, и пишут стоимость услуг. Если ввёл данные, считай остался без денег. Зная цифры с карты можно пополнить счёт Мегафона без смс кода. Лет 5 назад было так. И из свежего. Сайт Quantum Systems, буквально вчера посмотрел. Очередная пирамида типа МММ. Только в сети. Развод минимум на 250$. Безопасный сыр знамо где :)

2
0

По поводу номера не согласен, мне буквально в этом месяце звонили сотрудники банка Тинькофф с мобильного номера.

1

Алексей, есть пиратский софт, который подменяет номера телефонов. Можно сделать так что у жертвы высветился любой нужный тебе номер.

2
0

В почта-банке оформляя кредитную карту,кредит всегда спрашивают сотрудники: вам сейчас придёт смс, назовите код и далее по обстоятельствам -это при подаче заявки через офис банка.В этом случае это нормально? Я не помню ничего подобного при обращении в другие банки.Спасибо если разъясните.

1
0

Спасибо за полезную информацию.

1
0

Да было такое! Сразу перезваниваю и тишина а а а!

1
0

БОЛЬШОЕ СПАСИБО ЗА ИНФОРМАЦИЮ,БУДУ ЗНАТЬ!

1
0

Короче я дозвонился до поддержки, счёт не заблокирован, но лежит всё IT у них, и на мобильном приложении и на терминале биржевом. Буду требовать компенсации как минимум в размере месячной абонентской платы по обслуживанию брокерского счёта т.к. по договору обязаны обеспечивать доступ к терминалу, а доступа нет.

1
0

Точно так же звонили только что. После звонка зашёл на этот сайт в поисках кому я могу сообщить номер мошенников. Так вот выяснилось ,что никому. Он никому не нужен этот номер.

0
0

Понедельник, сижу пью чай, никого не трогаю.
Звонок, поднимаю трубку, а там автоответчик - как в банках.
(Была типа оставлена заявка, на кредит, подтвердите заявку нажав 1 или дождитесь ответа оператора если вы не подавали заявку, хренак и не прошла доля секунды ответил уже оператор. Про себя подумала, а как то не логично, может я подавала заявку... че тут сразу то отвечает оператор...
Вообщем, ответило оно мне.
- представилась банк назвала, имя моё и фамилия и отчество, вот только на дальнейшие мои поставленные вопросы, оно как то по ходу разговора, не могло ответить...
- ну я ей там такую историю ПРИДУМАЛА, что у меня во всех банках нашей страны по 4 карты, кредитных. Дебетовых. История у меня кредитная испорчена...
- а начала мне вопросы задавать сколько денег на картах оставалось, а какой лимит, на картах у меня есть.
- какие суммы на кредитных картах.
- есть ли у меня сейчас интернет и мобильный банк.
Я усложнить им решила, говорю ей, знаете у меня еще в сбере 2 карты на меня, но ими пользуется моя мать... и ей сразу надо было узнать, номер телефона моей мамы...
- у неё есть банк онлайн ? А номер вашей мамы предоставьте пожалуйста...
Вообщем, устала я от нее, она меня 16 минут мучала, я ей сказала что я не предоставлю ее номер телефона... 2 раза так повторила и меня просто тупо сбросили ...
НУ РАЗВЕ ТАК ПОСТУПАЕТ СОТРУДНИК БАНКА ??? НЕ ПОКА НЕ ДОСВИДЯНИЯ . НЕ СПАСИБО . ДУМАЮ ... ОХ НЕ ВОСПИТАНАЯ ТЫ НЕУЧ

0
0

Андрей, я попался на удочку мошенницы. Она когда-то завела номер на Теле2, зарегистрировала на него qiwi-кошелек, а потом сменила номер сотового. И под маркой перечисления мне денег за покупку с "купипродай" выманила 14000 руб. Захожу на портал qiwi - номер то с 2017 года мой, прошу код для восстановления пароля, получаю, вижу в кошельке свои деньги. Блокирую кошелек. Пишу заявление о мошенничестве в полицию. Инспектор снял показания, затем в дело вступил следователь. Но по еле уловимым мимикам лица, глаз, голоса понял, что они особо не горят заниматься этим. Хотя справку о возбуждении уголовного дела прислали. Просил следователя сделать запрос в qiwi о заморозке кошелька - с удивление выслушал об отсутствии необходимости в этом... Вот прошло полгода - дай умаю проверю этот кошелек (номер то сотового мой). И что вижу ? Qiwi позволил мошеннице снять все 14000 руб. и перевел их на номер другого кошелька.
Все! Аут! Дальнее общение с УМВД бессмысленно. Буду официально через прокуратуру просить извещение о том, что мошенник не найден, деньги вернуть невозможно. Т.к. в Сбербанке счет застрахован остается только получить страховку

0
0

У меня была очень странная ситуация.. позвонили якобы сотрудники банка, рассказали о попытке взять кредит, просили не называть никаких данных, ничего нужного для мошенников не спросили, даже потом сказали быть более бдительной, но потом, позвонив по настоящему номеру в банк оказалось, что это всё-таки мошенники.. Почему звонили? Что хотели? Непонятно...

0

Вот что еще мы писали по этой теме

Сообщество