Какие схемы разводов популярны в 2023 году и как от них защититься

Конспект доклада с конференции Т⁠—⁠Ж
31
Какие схемы разводов популярны в 2023 году и как от них защититься
Аватар автора

Алексей Малахов 🦣

выступил на конференции

Страница автора

Осенью 2023 года прошла первая конференция Т⁠—⁠Ж.

Мы говорили о том, как копить, зарабатывать, приумножать, защищать и тратить свои деньги. На сайте конференции можно посмотреть список докладов и получить доступ к записи выступлений.

Я рассказал, какие схемы разводов популярнее всего прямо сейчас, а потом ответил на вопросы слушателей. Выступление продлилось почти полчаса. Ключевые идеи — в этом конспекте.

Схема с безопасным счетом — по-прежнему самая популярная

Суть схемы в том, что человека уговаривают снять деньги в банкомате и положить на счет мошенников. Звонящие представляются сотрудниками спецслужб или банков и убеждают собеседника, что его средства в опасности и единственный способ их спасти — перевести на «безопасный счет». Бывают и другие вариации развода, когда поводом для операции становится участие в следственном эксперименте или даже спасение организации от бухгалтерской проверки.

Судя по отзывам, развод очень энергозатратный: если человек вступает в диалог, его обрабатывают несколько часов, переключают между разными мошенниками, угрожают, давят, сулят спасение. Пострадавшие часто говорят, что очень быстро переставали понимать, что и зачем они делают, — и начинали просто выполнять инструкции.

Суммы потерь — десятки и сотни тысяч рублей.

Подробнее о разных вариациях развода читайте в нашем журнале:

Мошенничество по телефону — самый распространенный тип мошенничества в России. В прошлом году наши сограждане потеряли из⁠-⁠за него 14 млрд рублей
Мошенничество по телефону — самый распространенный тип мошенничества в России. В прошлом году наши сограждане потеряли из⁠-⁠за него 14 млрд рублей

Вот основные признаки того, что вам звонят мошенники — из «полиции», «банка» и вообще откуда угодно.

🚩 Вас торопят. Например, уговаривают срочно спасать деньги — прямо сейчас, иначе вы все потеряете. Человека в панике намного проще убедить перевести деньги на «защищенный счет» или сказать код из смс для «отмены заявки».

🚩 Давят авторитетом и угрожают. Например, мошенник представляется следователем ФСБ и уверяет, что при отказе от сотрудничества вас ждет тюрьма: наряд уже готов выехать для задержания. Советоваться ни с кем тоже нельзя: вас якобы накажут за разглашение информации.

🚩 Настраивают против банка. Мошенники знают, что у банков есть технологии, которые помогают отследить подозрительные операции. Сотрудники звонят клиенту и пытаются разобраться, не снимает ли тот деньги по наводке мошенников.

Поэтому злоумышленники пытаются запугать человека: «Не верьте, что вам звонят из банка! На самом деле они в сговоре с мошенниками! Скажите, что снимаете деньги в личных целях и с вами никто не связывался».

🚩 Спрашивают коды. Настоящий сотрудник банка никогда не спросит код из смс или три цифры с обратной стороны карты. Иначе его уволят и привлекут к уголовной ответственности.

🚩 Требуют снять деньги в банкомате. Услышали такое требование — можете быть уверены, что это развод. Кладите трубку и добавляйте номер в черный список.

Если заподозрили что-то неладное, скорее всего, ваши опасения оправданны. Просто повесьте трубку. Если сомнения остаются, перезвоните в банк или полицию по номеру с официального сайта и опишите ситуацию. Скорее всего, вас успокоят и подтвердят, что вы говорили с мошенниками.

А если вам мешают прервать разговор, возьмите паузу: например, скажите, что вам надо закрыть форточку, или просто положите телефон на стол. Отойдите от него на пару шагов и сделайте несколько глубоких вдохов и выдохов. Чаще всего этого достаточно, чтобы вспомнить обо всем, что вы читали в интернете о таких ситуациях. Подробнее о том, как справиться с эмоциями и не дать себя обмануть, мы рассказали в первом уроке бесплатного курса «Как защититься от мошенников».

Если подозреваете, что вас хотят обмануть, не прощайтесь — кладите трубку. Не пытайтесь переиграть мошенника, это опасно
Если подозреваете, что вас хотят обмануть, не прощайтесь — кладите трубку. Не пытайтесь переиграть мошенника, это опасно

Фальшивые брокеры заманивают обещанием сверхприбыли

Людям предлагают вложиться в акции, которые специально для них отобрали лучшие аналитики: мол, есть секретные стратегии, которые увеличат инвестиции в несколько раз.

Вот только инвестировать предлагают через специальных брокеров, потому что обычные якобы дерут огромные комиссии, а еще работать с ними опасно из-за санкций. На самом деле мошенники не имеют отношения к брокерам, ничего никуда не инвестируют, а доходность рисуют.

Забрать у фальшивого брокера прибыль или хотя бы свои деньги не получится. Сначала клиенту предложат заплатить комиссию за управление, потом налоги на прибыль, потом придумают еще что-нибудь — и так пока не закончатся деньги. Иногда мошенники не выдумывают новых брокеров, а прикидываются настоящими — но суть схемы от этого не меняется.

Подробнее о том, как выглядит развод и как от него защититься:

Мошенники любят устраивать «тесты на знание инвестиций»: якобы для того, чтобы подобрать вам лучшую стратегию. Но вопросы будут в духе «Вы любите деньги? А видели их когда⁠-⁠нибудь вживую?»
Мошенники любят устраивать «тесты на знание инвестиций»: якобы для того, чтобы подобрать вам лучшую стратегию. Но вопросы будут в духе «Вы любите деньги? А видели их когда⁠-⁠нибудь вживую?»

Вот главные признаки брокера-мошенника.

🚩 Работа без лицензии. У настоящего брокера должна быть лицензия, выданная Центральным банком. Если брокера нет в реестре ЦБ, доверять ему не стоит.

🚩 Предлагают пополнить счет через криптовалюту. Переводы через криптовалюту не получится отследить и вернуть — этим и пользуются мошенники. Они заявляют, что из-за санкций россиянам недоступна покупка иностранных акций. Но у них есть способ: достаточно купить биткоины, перевести на их кошелек, а они отправят деньги на иностранные биржи.

🚩 Настораживающая щедрость. Честный брокер может подарить несколько акций за открытие счета. Брокер-мошенник пообещает удвоить ваши вложения и заверит, что вы обязательно получите прибыль.

🚩 Объявление ведет на сайт с опросником. Мошенники зададут несколько вопросов вроде «Что вы слышали про инвестиции?» и «Пользуетесь ли вы интернетом?». Все для того, чтобы усыпить бдительность и втереться в доверие. Если пройти опрос и оставить номер телефона, начинают звонить «менеджеры брокера» и уговаривать вложить деньги вот прямо сейчас. Как выглядят такие уговоры, мы рассказали в одном из выпусков подкаста «Схема».

Каждый день в России появляется три финансовые пирамиды

Большинство из них блокируют на самом старте. Но некоторые успевают набрать популярность и привлечь «инвесторов». В среднем на таких раскрутившихся пирамидах участник теряет 100 тысяч рублей.

Современные финансовые пирамиды маскируются под различные виды деятельности: инвестиции в криптовалюту, кэшбэк-сервисы, сетевые магазины, совместные покупки, майнинг, игру в накопление денег. Из-за этого от них страдают люди самых разных возрастов и социальных групп.

Подробнее о работе пирамид и о том, как от них защититься:

Средний возраст участника пирамиды — 40 лет. Казалось бы, молодость этих людей пришлась на лихие девяностые, МММ и Мавроди. Но память об этих событиях, увы, не помогает вычислить пирамиду
Средний возраст участника пирамиды — 40 лет. Казалось бы, молодость этих людей пришлась на лихие девяностые, МММ и Мавроди. Но память об этих событиях, увы, не помогает вычислить пирамиду

Вот главные признаки того, что компания собирается украсть ваши вложения.

🚩 Гарантируют прибыль. Делать так имеют право только банки и только по вкладам. Максимум, что может пообещать вам честная компания в сфере инвестиций, — это компенсировать какую-то часть убытка, если он вдруг возникнет.

🚩 Обещают нереальную доходность. Чтобы переманить клиентов у банков и брокеров, мошенники сулят огромные проценты. Обычные вклады в рублях приносят чуть меньше ставки ЦБ. Если кто-то обещает в несколько раз больше, это повод насторожиться.

🚩 Не производят реальный товар и не оказывают услуги. Реальный бизнес скажет вам: «Мы зарабатываем на ремонте заборов». Или, например, на мыле ручной работы. А финансовые пирамиды расскажут про революционный способ зарабатывания денег из воздуха с использованием кэшбэка на криптоблокчейне.

🚩 Дают огромные бонусы за пополнение счета. Честная компания может предложить небольшой бонус за первое пополнение счета. Но если кто-то обещает удвоить внесенные деньги, это подозрительно. Даже если огромный бонус и правда выплатят, его возьмут из денег новых вкладчиков. А это и есть признак пирамиды.

🚩 Давят на страх упущенной выгоды. Реклама пирамид не рассказывает об инвестиционной стратегии и не предупреждает о рисках. Вместо этого она давит на эмоции, одновременно стыдит за бедность и обещает сделать богатым: «Посмотрите на эти фото успешных людей. Вот если бы вы вложились вчера, то сегодня уже летали бы на собственном самолете на собственный остров! Окунитесь в мир безграничных возможностей!! Реализуйте свои мечты вместе с нами!!!»

Реклама пирамид не предупреждает о рисках и не рассказывает о схеме заработка. Она давит на эмоции: вкладывайся в нас, открывай мир новых возможностей, становись успешным, исполняй все свои мечты
Реклама пирамид не предупреждает о рисках и не рассказывает о схеме заработка. Она давит на эмоции: вкладывайся в нас, открывай мир новых возможностей, становись успешным, исполняй все свои мечты

Разводы с работой в крупной компании, чаще всего на маркетплейсе

Мошенники рассылают сообщения от имени менеджеров крупных маркетплейсов: «Озона», «Яндекс-маркета», «Вайлдберриз», «Алиэкспресса». Что нужно делать, поначалу не очень понятно, но для работы достаточно смартфона с выходом в интернет. Потолка зарплаты нет — сколько успеете наработать, столько и получите: хоть 10 тысяч в день, хоть 100 тысяч.

Для начала просят написать менеджеру в «Телеграме» или «Вотсапе». Он рассказывает, что маркетплейс нанимает людей, которые будут выкупать товары через специальный сервис для сотрудников, а потом сразу же продавать его компании. Предлог может быть любым: якобы так маркетплейс стимулирует продавцов, анализирует спрос на товары или тестирует сервис.

Чем дороже товар, тем больше обещают заплатить. Правда, выкупать придется за свои деньги: мол, так устроен сервис, ничего не поделаешь. В качестве тестового задания предложат выкупить и продать товар за несколько сотен рублей. Особо коварные мошенники после этого и правда переводят на карту сотрудника бонус — это повышает доверие к схеме.

После этого суммы повышаются. Но «заработок» уже не вывести: якобы для этого нужно выкупить товаров на определенную сумму. Если человек на это соглашается, возникают новые проблемы: «работодатель» попросит заплатить за оформление зарплатной карты, доступ к рабочей программе или помощь менеджера. Вычесть комиссии и налоги из зарплаты почему-то нельзя. Но денег «сотрудник» точно больше не увидит.

Недавно мошенники придумали еще один способ заставить человека продолжать платить: они создают групповые чаты в мессенджерах. Это выглядит так, будто люди общаются, работают, соревнуются и выводят заработок. А если человек хочет перестать платить, ему говорят, что так он подведет своих товарищей из группы: из-за этого никто ничего не получит. На самом деле никого кроме него там нет: это все боты, которые только симулируют активность.

Схема очень опасна: люди теряют сотни тысяч рублей и влезают в кредиты.

Подробнее о схемах, связанных с работой в интернете:

Мошенникам вечно что⁠-⁠то мешает вам заплатить: то залог, то комиссия, то налог
Мошенникам вечно что⁠-⁠то мешает вам заплатить: то залог, то комиссия, то налог

Эти красные флаги сигнализируют, что за работу заплатите вы, а не вам.

🚩 Хороший заработок без опыта работы. Известная компания берет всех подряд, даже без нормального собеседования. Работа элементарная: например, нужно нажимать кнопки на сайте по чьей-то указке.

🚩 Нет договора. За крупными компаниями пристально следит налоговая. Если она вдруг узнает — а она узнает, — что компания работает с кем-то без договора и не платит налоги, работодателю назначат огромные штрафы.

🚩 Перевод на карту физлица. Такие переводы невозможно оспорить и вернуть. И странно, что крупная компания просит вас заплатить пару тысяч переводом на карту какого-то Васи.

🚩 Просят деньги, чтобы дать денег. Даже если для начала работы надо что-то заплатить, честный работодатель просто вычтет нужную сумму из зарплаты. Например, деньги на форму или медкнижку. А некоторые затраты вообще возьмет на себя.

Универсальное правило: если у вас просят деньги, чтобы дать вам денег, — это мошенники. Подробнее об этом правиле мы рассказали во втором уроке бесплатного курса «Как защититься от мошенников».

Напоследок: если вам написали от имени сотрудников Т⁠—⁠Ж и предложили деньги за то, чтобы вы заполнили анкету, — это мошенники
Напоследок: если вам написали от имени сотрудников Т⁠—⁠Ж и предложили деньги за то, чтобы вы заполнили анкету, — это мошенники

Запомнить

  1. Из ФСБ и ЦБ вам никто не позвонит. А если полиции будет что-то от вас нужно, вам пришлют повестку.
  2. Если по телефону «полицейский» что-то говорит про «защищенный счет», просит перевести деньги или снять их в банкомате — кладите трубку.
  3. Если брокера нет в реестре ЦБ, то доверять ему не стоит.
  4. Только мошенники предлагают купить криптовалюту, чтобы обойти санкции и вложиться в иностранные акции.
  5. Нет ни одного инвестиционного инструмента с гарантированной доходностью, кроме банковских вкладов.
  6. Если компания обещает в несколько раз больше, чем предлагают в банке, — это повод насторожиться.
  7. Если работодатель просит вас заплатить, чтобы получить зарплату, — это мошенник.
Алексей Малахов 🦣Не успели задать вопрос во время конференции? Задайте его сейчас, постараюсь ответить:
  • ТатьянаФсб могут позвонить, но общаться по телефону не будут, а попросят приехать к ним по известным адресам. Не всегда с повестками заморачиваются.1
  • WTFТатьяна, и что будет, если по телефону послать их? Приедут и сделают атата?0
  • WTF"Покуда живы жадины вокруг, Удачи мы не выпустим из рук. Какое небо голубое, Мы не сторонники разбоя: На жадину не нужен нож, Ему покажешь медный грош - И делай с ним, что хошь! Покуда есть на свете дураки, Обманом жить нам, стало быть, с руки. Какое небо голубое, Мы не сторонники разбоя: На дурака не нужен нож, Ему с три короба наврешь - И делай с ним, что хошь!" (с)3
  • ТатьянаWTF, нет, пришлют повестку официальную2
  • Туманный туман«Кладите трубку и добавляйте номер в черный список.» а заявление в полицию? А уведомить оператора о мошенниках, чтобы те заблокировали номер? Имеет смысл?2
  • felidaeТуманный, без собственного интереса силовики такими делами не занимаются. Трата времени.1
  • Павел СафроновБуквально на днях звонок, якобы из технического отдела одного банка. М - Вы подавали заявление на смену контактного номера с такого то на такой. Я - Погодите, сейчас припаркуюсь и поговорю с вами. (уже сразу понимаю что развод) М - Говорите быстрее, мы торопимся. Я - слушайте, вам там на зоне не говорили что надо проявлять терпение? М - Да как ты со мной разговариваешь! Я - Прошу предоставить дату, время, место и ip устройства с которого была подана соответствующая заявка. Просто бросили трубку. Неблагодарные!3
  • Павел СафроновТуманный, ну полиция лишь плечами пожмёт. А вот написать в чат банка, с которого якобы звонили и скинуть им номер этих халявщиков стоит точно!1
  • Алексей Малахов 🦣Туманный, можно позвонить оператору связи или в банк. Они могут добавить номер в черный список. А вот в полицию, конечно, можно обратиться, но толку будет мало. Хотя формально произошла попытка вас обмануть, а это покушение на преступление. В идеальном мире полиция начала бы проверку. В реальном у них много других дел.2
  • Дмитрий НовикУ вас очень хорошая база, но с некоторым тезисами я, мягко говоря, не согласен. 1. Мошенники регулярно обогащают баз данных. Если человек реагирует и с ним в долгую работают, то могут запросто пробить по оператору связи или банку. Это в некоторых случаях стоит 1000-2000 рублей, а информации можно получить массу. Вы же об этом в конце и говорите. 2. Если развод адресный, то там всегда есть подготовка, при этом хватит обрывочных данных. В таком случае лучше заваливать мошенника вопросами и просить повторять информацию. Как минимум, можно будет сделать предположение откуда все началось. В лучшем случае звонящий психанет. 3. Полиция, СК, ФНС, ФСБ, суды звонят и даже пишут в мессенджерах. Но, во-первых представляются по форме, во-вторых дублируют информацию текстом, а в-третьих готовы принять звонок на стационарный рабочий номер. Ну и да, если что-то серьезное, то пришлют повестку.3
  • Алексей Малахов 🦣Дмитрий, спасибо за комментарий. В целом вы, конечно, правы. Но обычному человеку, который занят своей жизнью, проще дать простое и четкое правило. Например, ФСБ и ЦБ по телефону не звонит. Если начать рассказывать про исключения, то человек может запутаться, а потом этим воспользуется мошенники. В общем, кому по работе или по жизни нужно контактировать с судами или полицией, тот разберётся в нюансах. А простому работяге, домохозяйке или пенсионеру проще сказать: из полиции тебе никто не позвонит. И это будет верно в 99,99% случаев)2
  • Дмитрий НовикАлексей, здесь я уже радикально не согласен. По жизни контакт с судом, полицией или любой другой подобной структурой может случиться и это обычно. Мой личный пример может быть не очень релевантный, но понятный. Я несколько раз оплатил запчасти в магазине переводом, потому что якобы не работал терминал. Спустя год мне позвонили (!) из полиции и попросили пояснить, получал ли я действительно товары. Изначально звучало как развод: вы вот на карту переводили, а вам не возвращалось ли случайно. Может сообщения были, а вы не видели. А вы проверьте. А вы забирали что-то у такого-то такого? Доказать перевод сможете? А номер карты на такие-то цифры заканчивается? После устного объяснения сообщили, что теперь крайне мало вероятно, что меня будут вызывать повесткой. Знаю счастливцев, кто бросил трубку и ходил по повестке. Оно им надо было? Человек может запутаться, когда инспектор из ФНС звонит пока что за устными уточнениями. Или из Росреестра сообщить об ошибке в документах в какой-то сделке в прошлом. Это простая жизнь. Я не поддерживаю позицию спрятаться от проблемы, потому что так проще. Можно заблокировать все входящие не из записной книжки, но это не решение проблемы. Надо задавать вопросы и учиться противостоять давлению. И если стало тревожно и непонятно, то тут да, перевести дыхание и выпалить: «Я не понимаю о чем вы, вызывайте меня повесткой. До свидания». А ещё лучше тратить 20 минут в неделю на просмотр своих клиент-банков, заказ выписок из БКИ и прочие полезные действия, позволяющие понимать, какие продукты есть, по каким могут звонить, а по каким нет. И сразу после звонка зайти в свой клиент-банк и всё проверить. Предупрежден — вооружён.2
  • Martin Edenв понедельник звонок, сотрудник Мегафона, вам нужно продлить договор на номер, давайте проверим данные и называет паспортные данные, также цепляет на крючек что мы сделаем вам тариф с супер условиями. Так что аккуратнее. Наверно дальше была бы СМС и минус по деньгам, но обошлось1
  • ВеленаДмитрий, не у всех по жизни контакты с судами и полицией - "обычное дело". Вот им-то и нормально, заслышав только лишь один звук "я из Фсб/откуда-то еще оттуда же" - бросать трубку. Пенсионерам, которых в огромной массе разводят, вообще нормально именно что только на семью настроить телефон. А так- вы правы, универсального подхода нет.1
  • Алексей Малахов 🦣Martin, там даже более коварная схема! Уже готовим разбор2
  • VVKПо вацап или иным соцсетям от имени знакомых пишут занять денег. Или случилось типо горе в семье. Так взломали мой аккаунт. Если сомневаюсь, я перезваниваю лично для подтверждения информации. Многие знакомые так перевели денег мошенникам, просто поверив сообщению2
  • Вероника VERONKAMIMIМошенники шагают в ногу со временем) скоро ИИ в ход пойдет - без звонков и диалогов, и различных уловок в инете. (Думаю, это рук дело юных хакеров самоучек, либо голодающих в общаге itишников первокурсников:))) а так же спецы и оч шарящие в этом деле люди. Мошенничество - бич современности. Дикие ₽ крутятся, обзвонщики, дропы - самый низ в этой иерархии. «Сотруднику банка» или капитану гос разведки с лубянки такой фишинговый сайт создать, мозгов не хватит) Но Отчасти народ сам виноват, попадаясь на обман - жадность губит человека, получить урвать, да побольше и минимум напряга. Исключение, когда разводят на моральном, псих уровне, в частности, людей в возрасте, - «ваш родственник/близкий попал в…; «плохие результаты анализов» от мед работников, оформили кредит на огромную сумма и тд. Очень жаль обманутых стариков, отдающих последние гроши. А Если ущерб ~ от 200 до 300к - то 100% отдали свои накопления на похороны. бывает миллионами отдают! Миллионами, что бегают по 2 разу к банкомату и еще досылают. И все дистанционно, без контактно происходит, это тормозит процесс поимки мошенников0
  • Алексей ЧунинМне сегодня звонили с темой про единый счёт центрабанка . Записал разговор – могу прислать если актуально авторам журнала / подкаста1
  • Вероника КаДмитрий, у меня были реальные звонки из полиции и суда. По интонации могу понять где развод, а где реально. В 99% случаев звонят с разводом. По мне так лучше сходить своими ногами по повестке, чем отдать накопленное мошенникам. Пенсионеры ,в частности ,вообще в транс вгоняются на раз, два. Вот для них это реальная схема- не разговаривать, надо будет, вызовут повесткой.1
  • Ирина ДобрыньЕще один вариант развода -- это милый парень, который хочет познакомиться с тобой в интернете (например, "увидел тебя в телеграм-канале и просто захотел написать, ты очень симпатичная"). С первых слов в переписке он такой милый и общительный, понимает с полуслова. И фоточка на аватарке очень даже ничего. Предлагает созвониться. Рассказывает, что занимается бизнесом где-то в европе. И вот уже ты хлопаешь ресницами и взлетаешь от его комплиментов. Видео созвона нет и не будет, потому что бизнесмен скорее всего сидит в местах не столь отдаленных. Только телефон. Одна моя знакомая таким образом "влюбилась" на 1 млн, которые перечислила на трейдинг, после чего жених пропал. Другая моя знакомая "влюбилась" на 1,5 млн, чтобы помочь своему "жениху", который "ехал к ней в Россию, но его стоматологическое оборудование задержали на границе, и его надо срочно выкупить". Мне вот вчера начал парень писать по той же схеме. Нет ничего нового под солнцем. Если у девушек низкая самооценка, и они влюбляются исключительно по телефону -- то это первые жертвы мошенников.0
  • АлександрДобрый день, есть ли какя либо возможность проверять сайт на принадлежность к мошейническим схемам?0
  • Алексей Малахов 🦣Александр, здравствуйте. Я видел, что вы оставляли комментарий про сайт, где якобы платят деньги за оставленные отзывы. Наши модераторы, кажется, удалили комментарий из-за ссылки, но у меня сохранился: «чтобы поставить оценку нужна взять заказ (вроде как купить и сразу вернуть деньги обратно и начисляется тебе маленькая денежка) , но заказы идут по порядку и ты не имеешь права пропускать, и попдается заказ который дороже твоего баланса и надо вводить доп средства, похоже на схему с раоботой, вроде и понимаю что так не бывает но хочется верить» Скажу сразу, тут даже проверять ничего не надо: это классическая схема развода. Вот наша читательница потеряла на такой 25 тысяч рублей: https://journal.tinkoff.ru/fraud-stories-false-job/ А вот мы про них писали https://journal.tinkoff.ru/hustle/jobscum-cashback-ozon/ и https://journal.tinkoff.ru/hustle/jobscam-from-china/ Не важно, как называется сайт. Но если у вас просят деньги, чтобы дать больше денег, то это мошенники. Советую пройти второй урок нашего бесплатного курса по защите от мошенников, чтобы научиться легко распознавать фальшивые обещания: https://journal.tinkoff.ru/pro/bezopasnost/2-tolko-posle-vas/1
  • АлександрАлексей, спасибо))1
  • Анна КасаткинаЗдравствуйте, у меня такой вопрос. На сайте «Авито» наткнулась на предложение , что якобы могут помочь взять/оформить кредит , на очень хорошую сумму , а именно от 6 миллионов рублей. Связалась , объяснили , что они подают документы, якобы на строительство дома , то есть оформляют «ипотеку» , человек , получается 15 кв. земли под Москвой , и сумму (например в размере 10 миллионов) из них вычитается комиссия 2%, якобы за проделанную работу, документы оформляются в течение месяца , но подают они сами (т.е отправляешь им кредитный рейтинг , скан паспорта , снилс ) Подскажите какова вероятность , что это правда ?0
  • Алексей Малахов 🦣Анна, здравствуйте. Вероятность, что вас не обманут — 0%, с такими предложениями лучше не связываться. Но даже если повезет и вас не обманут, то вам может грозить уголовка по статье 159 за мошенничество. Банк легко может проверить сделку, распознает обман и привлечет полицию. Про схемы обмана с помощью в кредите писал мой коллега, майор полиции в отставке. Рекомендую почитать его статью: https://journal.tinkoff.ru/wtf/loan-assistance/1
  • Евгений НескажуЗдравствуйте, могут ли кинуть с кредитам мошенники,при оформлении кредита через ИП?0
  • user3201152Схема развода: проститутка, зарегистрирована на сайте проституток (регистрировал я, по еë просьбе, т. к., туповата в этом плане)), соответственно есть номер телефона, ей звонок, якобы от "админа" сайта, что то с анкетой, толи данные обновить, толи цену, приходит смс, от оператора сотовой сети, с паролем от личного кабинета, эта путана сообщает пароль разводиле. Усë, дальше разводилы заходят в ЛК проститутки, на сайте сотового оператора, и скачивают историю звонков смсок, а далее начинается развод еë клиентов, кто то ведëтся, и переводит деньги разводилам. Случай реальный.0
  • ТатьянаПомогите разобраться в одном деле: не пойму то ли мошенники то ли правда. Как вам написать?0
  • Алексей Малахов 🦣Татьяна, есть хорошее правило: если сомневаетесь, то это, скорее всего, мошенники) Можете рассказать о ситуации прямо тут в комментариях, постараюсь ответить.0
  • Наталья маловичкоХочу рассказать ещё про один развод Выплаты за лайки ,нужно поднять рэйтинг гостинице 1 день поставив 3 лайка кинули 400 рублей 2 день также поставив 3 лайка кинули 300 руб,потом дали якобы задание забронировать номер самый минимальный заказ был 720 руб..... В общем в этот день мне получилось сделать +/-2400руб и на карту мне их то есть я сама перевела и все получила... Схема такова...бронируешь номер за сумму какую выбрал сам тебя регистрируют на гостиничном сайте и понеслась внесла ,забронировала получила процент нужно забронировать 30 отелей ,подвох ...отели вернее номера выпадают случайным образом и могут выпасть больше чем у тебя лемит,но и процентная ставка выше денег больше и зачисление моментальное но вот в третий день ....минимальная бронь была ,5400 думаю ладно вложусь ,3 тысячи 2400 же заработала...думала подзаработаю.....короче 22 тысячи проспала надо вложить 57 тысяч чтоб закончить ,30 бронирований вот так я попадаю на третий лохотрон0
  • КристиАлексей, развод про ставки на спорт, незнаю разбирали уже такое или нет, но решила написать о том как меня кинули. Обрабатывали 2 месяца. Написала девушка, милая приветливая с вопросом: "Вижу ты работаешь онлайн, у кого обучалась? Как тебе курс?", рассказала все побеседовали и забыла, через пару недель опять пишет, что думаешь про инвестиции, я не разбираюсь в теме соответственно об этом и говорю. Далее еще через несколько дней пишет о том, что так же как и мне до этого написала какой то девушке, она проболталась про ставки на спорт (договорные матчи), скидывает переписку и просит посмотреть, верить или нет, кстати говоря там были и скрины и как я потом увидела реально ей скидывали инфу по матчу за день до него, и команда выигрывала с таким счетом), но тогда я посмотрела на количество сообщений думаю ну нафиг столько читать, говорю ей что не знаю и пусть решает сама. Еще через пару недель пишет, что рискнула и выиграла, 380.000р. Показывает скрины, так же и пересылает переписку с точным счетом и датой игры, я залезла проверила на сайтах была ли такая игра в этот день, и тут меня заинтересовало, а т к собирали маме на лечение, моя внутренняя спасительница захотела выиграть и помочь маме. Далее она меня свела с этим информатором, я перевела на крипту за его услуги 45500р и ждала информацию. Он прислал ее в оговоренный день, но типо раньше чем планировал т. к. матч под угрозой срыва и он предлагает решение, сделать ставку в загран БК, что мол он со всем поможет и проблем не будет. Я согласилась перевела ему еще и саму ставку (кстати даже не додумалась уточнить счет игры и что вообще за команды будут играть). Ну а дальше я конечно же выигрываю, вот только в БК новым клиентам бонус, удвоенная ставка и с коэффициентом 38 я выиграла 16000$, но проблема в том что в Коста Рикке где находится БК законы другие и там налог 16% на выигрыш и его нужно оплатить перед получением выигрыша, в общем я оплатила, но оказалось что не указала комментарий к сумме и ее перевели на мой баланс, налог стал еще выше и его нужно оплатить, либо я просто потеряю все, т к в БК денежки могут увести, либо будут проблемы с выводом, у меня к счастью такой суммы больше не оказалось и я решила написать этой советчице, узнать как у нее дела, она сначала долго ругалась на информатора и БК Коста Рикки, но потом вывела деньги, и я попросила у нее занять мне для вывода средств, естественно у нее при переводе заблокировали карту и она бедняка осталась без своего выигрыша, теперь надо разбираться с банком. Тогда я попросила ее поговорить с той девушкой, которая ей рассказала об информаторе, кстати перед этим она скидывала мне их переписку и скрины ее полученного выигрыша, и попросить от моего имени взаймы. Но Ксения, так ее звали, была возмущена почему это Полина рассказывает всем подряд кто ее позвал в эту тему. Я уже конечно же не надеялась даже на чудо, т к уже нашла несколько таких историй, где сценарий был идентичен, по каждому пункту. И расписано было вообще все до мелочей, Девушка из Воронежа, узнает про курсы которые ты прошла, потом просит помощи разобраться правда или ложь, потом кидает скрины и пересылает сообщения с измененной датой, потом сайт БК, где можно зайти в свой личный кабинет и убедиться лично что была сделана ставка, и ты выиграла, и счет с красивыми циферками. Кстати сайт этот https://lowesports.com/profile ТГ аккаунт информатора https://t.me/confidential_inf8 ВК милой девушки https://vk.com/aavdeevapolina И вк той кто ей рассказал про чудо информатора https://vk.com/kseniia_kudryashova Я не ищу жалости или слов поддержки, я хочу предостеречь, и рассказать как можно большему количеству людей об этой схеме, т к я такого не разу не слышала, и чтоб так тщательно и долго обрабатывали клиента. Людей не остановило даже то что нужны были деньги на лечение маме. Их наоборот из меня вытянули и глазом не моргнули.0