Как я отдала миллион кредитных рублей фальшивому брокеру и обанкротилась

Поделюсь мошеннической схемой, которая будет актуальна для всех, кто интересуется инвестициями и хочет заработать легкие деньги.

Когда мне было 20 лет, я работала обычным продавцом-консультантом в магазине одежды. Зарплаты хватало только на аренду комнаты рядом с работой, общественный транспорт и недорогую еду. Даже вещи я покупала себе только благодаря скидкам для сотрудников. О походах в кафе или самом обычном стакане кофе за 150 ₽ лишь мечтала.

Я стремилась изменить свою жизнь. Я была помолвлена с молодым человеком и планировала свадьбу — но сама же ее вскоре и отменила. Благодаря этому почувствовала свежий глоток воздуха и позволила себе мечтать о большем, как в детстве.

В то же время у моей матери родилась дочка, и я всеми фибрами души испытала желание ей материально помогать. К сожалению, мой доход не позволял это делать, и я начала искать подработку.

В июне 2018 года мне позвонил молодой человек, который представился Александром, с предложением поработать на бирже криптовалюты, драгоценностей, иностранных валют и акций. Я перенесла знакомство с ним и вообще подработку на неделю — и благополучно забыла о звонке. Только потом я осознала, что, видимо, могла оставить свой номер телефона на каком-то сайте с поиском подработок — например, для записи на консультацию.

Через неделю Александр мне перезвонил и напомнил о нашем диалоге. Я с интересом его выслушала и согласилась попробовать. После этого он связал меня для более тесного общения и кураторства с неким Алексеем.

Тот зарегистрировал меня на сайте DelloyTrade и предложил внести 100 $ на сайт, чтобы начать покупать и продавать акции. У меня не было особо времени подумать, потому что он торопил меня и уговаривал сделать все скорее. И просил держать все, что между нами происходит, в строжайшем секрете — это было обязательным условием.

Спустя месяц нашего сотрудничества заметила, как доходы начали расти. Я впервые смогла вывести небольшие суммы себе на карту, что позволило оплатить аренду комнаты на два месяца вперед и даже поехать в отпуск на море с родителями. Моей радости не было предела. Я поняла, что сайт работает, я получаю дополнительный заработок, и ощутила внутренний трепет перед скорейшим взлетом доходов, благодаря которому смогу позволить себе больше: например, снять квартиру, покупать нормальную еду, ездить уже не на общественном транспорте, а на такси. И мечта помогать маме исполнится.

Грея себя мыслями и предвкушением перемен, я вложила еще немного сбережений и спокойно поехала в отпуск, отмечать свой 21-й день рождения. Я была твердо уверена, что за две недели моего отсутствия доход возрастет.

По возвращении из отпуска куратор Алексей предложил обзавестись большим инвестиционным портфелем, который работает сам на себя, и начать получать нормальный пассивный доход. Для этого придется взять кредит, но, дескать, поскольку мне уже 21 год, банк его, скорее всего, одобрит.

Вот как мне это объяснили: инвестор берет кредит на максимальную сумму, которую может одобрить банк, и переводит ее на сайт брокера. На половину этой суммы он покупает разные акции, валюту и смотрит, что приносит больше денег, не обращая внимания на то, что уходит в минус. На вторую половину кредита он докупает прибыльные позиции. Благодаря этому получается заработать вдвое больше, чем взял у банка. После этого инвестор возвращает кредит и берет новый, уже на большую сумму — ведь его кредитная история улучшается.

В моем наивном мозгу вырисовывалась прекрасная картинка. Я доверилась ребятам из инвестиционной компании, их профессионализму и компетенции в этих вопросах, но все сильнее ощущала страх от мыслей, что здесь что-то не так. Я убалтывала саму себя фразами «все в порядке», «я скоро разбогатею», «им можно доверять», а Алексей все продолжал настаивать на секретности и торопил брать кредит.

В сентябре 2018 года, через четыре месяца после начала истории, я согласилась на «сделку с дьяволом» и позволила оформить на себя первый кредит — на сумму 236 450 ₽. Дело происходило с моего компьютера, куда я дала доступ Алексею. Как под гипнозом диктовала, что писать в бланки анкеты — а потом ждала, когда банк подтвердит выдачу кредита. Мне было ужасно страшно осознавать, что такая огромная на тот момент для меня сумма будет использоваться для заработка в интернете.

Роковую шутку сыграло то, что Алексей каждый разговор обрабатывал меня фразами в стиле: «Я ничего своей жене не рассказываю, моя работа — мое дело, и я бы на твоем месте тоже никому ничего не рассказывал». Я и правда перестала делиться со своими друзьями тем, чем занималась. Это лишило меня возможности вовремя остановиться и слезть с крючка мошенников.

Но вернемся к первому кредиту. Спойлер: всего их было три.

Когда банк одобрил первый кредит, я под чутким телефонным руководством Алексея побежала к банкомату в торговом центре, чтобы обналичить деньги с карты и перевести их на ту, что была зарегистрирована на сайте. Почему я не перевела их с карты на карту в онлайн-режиме — никто не знает. Ощутив весь объем наличных в своих руках, я испытала страх, но он меня не остановил. Я будто была под действием гипноза и делала все, что мне говорили.

Вернувшись домой, снова созвонилась с Алексеем. Мы перевели деньги с карты на сайт, открыли портфель и запустили его. Я на какой-то период выдохнула. Проверяла, как идут торги, есть ли прибыль, есть ли потери, закрывала сделки. Как мне казалось, доход рос.

Спустя неделю Алексей позвонил мне и сказал, что нужно организовать «подушку безопасности». Это значит, что, если наш первый портфель размером 236 450 ₽ начнет прогорать, мы будем получать прибыль со второго. Мне снова повторили аргументы про кредит и кредитную историю, сказали, что я смогу зарабатывать еще больше, и я согласилась.

Вторая операция по получению кредита затянулась на два дня. Мне пришлось идти на работу и запрашивать справку о доходах. Коллеги не на шутку запереживали, для чего же она мне нужна. Директорка впервые спросила, чем я занимаюсь дома и почему мне нужна эта справка, на что я ответила: «У меня небольшой бизнес в инвестициях». После этого она еще сильнее стала переживать, а коллеги упрашивали рассказать, что же происходит, и хотели отговорить. Но я всеми силами действовала по выученной стратегии отмалчивания.

Второй кредит одобрили. Я побежала снимать 245 670 ₽ в банкомате, испытывая еще больший страх от того, что на мне уже висит, и предвкушение того, что же я в итоге получу.

Мы снова перевели деньги на сайт и запустили второй инвестиционный портфель. Сумма на сайте поражала. Я не понимала, зарабатываю или теряю. Но спустя три недели работы доход был очевидным. Посчитав, я поняла, что если сниму все деньги с сайта, то останусь с доходом 200 000 ₽: смогу купить себе заветный Макбук и отправить часть денег матери.

Подходили сроки погашения первого кредита. Я позвонила Алексею и сказала, что планирую снять всю сумму, а потом работать по той стратегии, что они описывали вначале: взять новый кредит, положить деньги и продолжать торговать.

Мой запрос Алексей одобрил и сказал созвониться с Александром, который занимается выводом крупных сумм, они его называли кем-то вроде финансового аналитика. Я начала с ним общаться, но он в приказном тоне сказал, что я должна сначала заплатить за работу моего помощника Алексея и только после этого смогу получить свои деньги обратно.

Я ужасно испугалась, что меня обманут, ведь на мне уже столько долгов, что с зарплатой 25 000 ₽ мне их никогда в жизни не погасить. В свое время у меня был знакомый бизнесмен. Я сразу же ему позвонила и попросила одолжить 150 000 ₽, но он отказал.

Мне его одобрили, что удивительно. Он был третий по счету — в этот раз на сумму 150 000 ₽. Деньги получала лично в банке.

Я прибежала домой и попросила Александра перевести деньги — так, чтобы вывести заработанное на мою карту и приступить к погашению долгов. Он подключился к моему компьютеру, перевел деньги и сказал ждать примерно три дня: якобы они придут не сразу из-за правил работы банка. Я успокоилась.

Через три дня деньги не поступили. Я была в панике, потихоньку сходила с ума, боялась, что не увижу их совсем и останусь ни с чем. Спросила Алексея, на какой стадии сейчас мой перевод, он снова отправил меня к Александру. Тот сообщил, что деньги за работу куратора были переведены неверно и упали на мой счет на сайте, поэтому нужно повторить операцию. Я проверила — деньги на тот момент действительно лежали на моем счете.

С каждым днем приближалась дата погашения уже второго кредита. Моей зарплаты не хватало даже для погашения первого, что уж говорить о втором и третьем. Мне начали звонить неизвестные люди с британских номеров и угрожать, что отнимут у меня все деньги, если я не оплачу работу управляющего. Говорили, что у них есть все данные обо мне и они готовы ими воспользоваться, чтобы мне навредить. Мне даже предложили украсть у мамы паспорт и оформить на нее кредит, чтобы оплатить работу управляющего.

Вскоре я не выдержала давления, позвонила маме, призналась во всем и рассказала о кредитах, умоляя помочь. Она пошла со мной в огонь и воду, доверилась и попыталась меня спасти, оформив на себя кредит 150 000 ₽.

Я написала Александру, что нашла нужную сумму и что это последняя попытка оплатить работу Алексея. Умоляла вернуть мне кредитные деньги и помочь закрыть инвестиционные портфели, так как сталкиваться с подобным уже не хотела.

Александр забрал деньги и снова сказал ждать три дня. Они снова попали на мой счет, а не на оплату куратора. Общая сумма на инвестиционном счете превысила 1 500 000 ₽, из них порядка 1 000 000 ₽ — это наши с мамой кредиты.

Мошенники снова стали звонить с угрозами. Они шантажировали нас до тех пор, пока мы не заблокировали все их номера. И я побежала подавать заявление в полицию.

В течение восьми дней я пыталась заставить полицию возбудить уголовное дело, но они так ничего и не сделали. Сотрудники нагло общались со мной, считая малолеткой, которая сама виновата в случившейся ситуации, размахивали руками, выводили за плечи.

Я подала четыре апелляционные жалобы на правоохранительные органы, потому что те отказывались браться за работу. Не опускала руки и делала это наперекор даже собственному желанию — только благодаря поддержке мамы.

Пришлось обратиться в вышестоящие органы, чтобы полиция взялась за работу. И это сработало: спустя восемь месяцев уголовное дело возбудили.

Пока я разбиралась с полицией, мне начали приходить повестки в суд: банки требовали заплатить по кредитам. Я активно начала искать юридическое агентство, которое специализируется по делам о банкротстве, и не без божьей помощи оно нашлось.

Когда начались судебные разбирательства по вопросу банкротства, возбужденное уголовное дело сыграло большую роль. Это доказало мою невиновность и отсутствие намерений использовать деньги в личных интересах. Удалось убедить судью, что меня просто-напросто обокрали путем шантажа и манипуляций.

В итоге под чутким и нежным руководством юриста Андрея я за полтора года получила статус банкрота. Мне не пришлось отдавать весь долг, но мама выплатила кредит на сумму 170 000 ₽, спасая свою дочь. Кроме того, я за свой счет оплачивала работу арбитражной управляющей, поездки в суд, уплачивала госпошлины и многое другое.

Но скольких нервов, какой сильной депрессии мне это стоило, сколько времени я потратила на то, чтобы стать наконец свободной, — никакие деньги этого не стоят.

Сайт DelloyTrade закрылся спустя месяц после того, как они обокрали меня и маму. Все номера, по которым я общалась с преступниками, уже не существуют. Насколько мне известно, компания сделала ребрендинг и теперь работает под иным именем. К сожалению, я его не нашла и не хочу даже искать, чтобы вновь не сталкиваться с неприятными воспоминаниями.

Описывая свою историю, я то и дело возвращаюсь в тот период жизни, и мне не верится, что это когда-то со мной происходило. Я вынесла из этого опыта огромный урок: доверяй интуиции, говори близким и друзьям о своих страхах и переживаниях. Тебя обязательно услышат, поддержат и помогут.