Как покупателей разводят с поддельной накладной

Как-то я нашел на одном сайте объявление о продаже хорошей звуковой карты за полцены.

Продавец сказал, что ему срочно нужны деньги. Если я готов сразу оплатить покупку, он продаст звуковую карту именно мне. Чтобы развеять мои сомнения, он прислал фотографию карты, а чтобы я не думал, что он взял ее из интернета, рядом с картой положил другой предмет.

Проблема была в том, что продавец жил в другом городе. Я предложил оформить все через доставку самого сайта объявлений или оплатить покупку наложенным платежом. Но эти варианты продавца не устроили: ждать, пока посылка дойдет, он не хотел. Поэтому продавец предложил встречный вариант: он отправит мне посылку и пришлет в подтверждение фотографию накладной, а я после этого переведу деньги ему на карту. Раньше я уже пользовался такой схемой, и тогда все прошло хорошо, поэтому согласился.

Когда продавец прислал мне фото накладной, я проверил трек-номер в службе доставки, но там его не нашли. Я спросил об этом продавца. Он не ответил на мои вопросы и начал угрожать забрать посылку, если я сейчас же не пришлю денег. Тогда я обратил внимание и на другие детали: низкое качество фотографии, странный вид накладной, другие товары по низким ценам в профиле этого человека.

Оказалось, что схема с фото поддельной накладной — популярный развод на сайтах объявлений. Чтобы не попадаться на уловки мошенников, я нашел несколько фальшивок и изучил признаки, по которым их можно распознать. Меня так пытались развести на «Авито», поэтому в статье будут скрины и примеры оттуда. Но такие же мошенники встречаются и на «Юле», и на «Из рук в руки», и на других подобных сайтах.

Заниженная цена. Мошенники обычно продают сразу несколько дешевых товаров. Если вы нашли желанный телефон за полцены, проверьте историю продавца — возможно, вчера он продавал дешевый ноутбук. Чаще всего продают что-то небольшое, что можно отправить обычной посылкой, в основном технику: я находил в подозрительных профилях синтезаторы, фотоаппараты, миди-контроллеры, звуковые карты и один отбойный молоток.

Помимо звуковой карты я пытался купить у мошенников синтезатор и музыкальный контроллер Ableton Push по заниженным ценам. Все сделки сорвались.

Недавняя регистрация. Сайты объявлений борются с мошенниками, поэтому тем приходится постоянно регистрировать новые профили. Если продавец вчера создал профиль, а сегодня продает что-то в два раза дешевле других, это повод включить параноика. Возможно, человек действительно раньше ничего не продавал через интернет, а теперь ему срочно понадобились деньги. Но это может быть и мошенник.

Отрицательные отзывы. Покупатели пишут, что деньги отправили, а покупку не получили. Рядом могут быть и положительные отзывы, поэтому общий рейтинг профиля может оказаться неплохим. Но если продавец — мошенник, он пишет хорошие отзывы сам, и это можно распознать.

Сайты объявлений стараются не пропускать заведомо ложные отзывы, поэтому до некоторой степени им можно верить, особенно если в отзыве много подробностей. Одно дело, если кто-то недоволен качеством или состоянием покупки. Тогда имеет смысл попросить продавца прислать дополнительные фотографии или показать товар на видео. Но если автор отзыва пишет, что продавец получил деньги и ничего не отправил, то, скорее всего, этот продавец — мошенник.

Мошенник отказывается от доставки с помощью сервиса самого сайта объявлений или оплаты посылки наложенным платежом. Основной аргумент — при этом деньги придут на карту, только когда посылка дойдет до покупателя, а они нужны срочно.

Иногда мошенники не приводят никаких аргументов и просто настаивают на своем: ведь вы получите фото квитанции об отправке, что еще нужно. На доверие работает и выбор службы доставки, обычно это какая-то известная компания вроде СДЭК или Почты России.

Мошенник может предложить еще одну «гарантию» сделки — фото своего паспорта. По его логике, с ним можно обратиться в полицию, если что-то пойдет не так.

Конечно, фотографию мошенник пришлет поддельную. Но насторожить должно уже само предложение такой «страховки».

По моему опыту, честные продавцы на сайтах объявлений прислать фотографию паспорта не предлагают, а из десяти мошенников о паспорте заговорили трое. Один даже потребовал в ответ прислать фото моего паспорта. Не знаю, что творилось у него в голове, но у меня сложилось впечатление, что это якобы должно было вызвать у меня доверие — раз человек заботится о своей безопасности, он вряд ли пытается меня обмануть. Само собой, показывать свои паспортные данные незнакомым людям очень опасно: как минимум, на ваш паспорт могут взять микрокредит.

У мошенника нет настоящих товаров, квитанций и паспортов, поэтому все фото, которые он присылает, поддельные или чужие.

Чтобы распознать подделку, посмотрите на фотографию. Если у вас возникло ощущение, что с ней что-то не так, скорее всего, так и есть. Наш мозг натренирован на привычную реальность и чувствует, когда его обманывают с перспективой, цветом или светом. Кроме того, фальшивые фото обычно маленькие и шумные: подделать фотографию высокого разрешения и сохранить реалистичность деталей довольно сложно.

Если возникли подозрения, имеет смысл попросить продавца сфотографировать покупку с конкретным предметом, а лучше показать ее в реальном времени на видеозвонке. Другие способы проверки работают хуже. Как-то раз я просил снять видео и мне прислали видеообзор устройства с Ютуба, выданный за только что снятый материал. Нашел я его по чистой случайности. В другой раз я захотел купить сразу два товара у одного продавца и попросил его сфотографировать товары вместе. Мне прислали подделку.

Ключевой момент схемы — документы, которые подтверждают отправку покупки продавцом: чеки, накладные, опись содержимого. Независимо от того, выглядят ли фото поддельными или нет, данные из документов стоит проверить.

Проще всего проверить трек-номер или номер накладной — это можно сделать на сайте службы доставки и по телефону. Фальшивую посылку поиск не найдет, или она будет зарегистрирована на другого человека. Мошенник может утверждать, что отправление еще просто не прошло регистрацию, но в современных системах учета это обычно происходит мгновенно.

Теоретически продавец может отправить настоящую посылку, а вместо покупки прислать кирпич. Тогда и накладная у него будет настоящая. Но в этом случае ему придется прийти в службу доставки и предъявить свой паспорт. Это гораздо более рискованно, поэтому мошенники так обычно не поступают. Чтобы подстраховаться от такой схемы, попросите у продавца документ с описью содержимого посылки и с открытым номером для отслеживания.

После оплаты отправления служба доставки выдает фискальный чек. Попросите продавца его сфотографировать.

Чек содержит так называемые фискальные признаки, их обозначают аббревиатурами ФН, ФД, ФПД или ФП. По ним его можно проследить через сервис налоговой. Еще один способ проверить чек — отсканировать QR-код и прогнать его через приложение налоговой «Проверка кассового чека».

Если фискальных данных нет, а приложение налоговой не выдает информации о коде, чек фальшивый.

1. Проверьте профиль продавца. Подозрение вызывают цены сильно ниже средних, недавняя дата регистрации и отрицательные отзывы с описанием схемы развода.
2. Предложите продавцу безопасные способы доставки: при личной встрече, через доверенное лицо, наложенным платежом, через доставку самого сайта объявлений.
3. Если фото товара вызывает сомнения, договоритесь о видеозвонке или попросите продавца сфотографировать товар с конкретным предметом.
4. Проверьте трек-номер посылки на сайте службы доставки или по телефону. Фальшивую посылку не найдут, или она будет зарегистрирована на другого человека.
5. Попросите продавца прислать фото чека, поищите на нем фискальные данные и QR-код и проверьте их через сервисы налоговой.
6. Не торопитесь. Мошенники ведут себя агрессивно и угрожают продать товар другому покупателю. Честные продавцы заинтересованы в сделке, поэтому не против дополнительных проверок.